Choisir son courtier n’est pas évident ! Vous devez faire attention aux frais affichés et aux frais cachés qui peuvent dégrader sérieusement votre performance. Vous devez aussi vous assurer que l’offre en actions et en ETF est suffisante, que vos fonds sont sécurisés et que le broker à bonne réputation.
Vous avez entendu parler de Trade Republic ? Vous vous demandez ce que vaut ce courtier en ligne ? Alors, découvrez mon avis Trade Republic.
Vous trouverez mon avis sur Trade Republic en version vidéo juste ici :
Avis Trade Republic : ce courtier est-il fiable ?
L'avis Trade Republic est déjà très positif en Allemagne. En effet, Trade Republic possède déjà une solide réputation et une belle cote de popularité. C’est d’ailleurs l’application de trading la plus téléchargée en 2021 et 2022. Et je les comprends…
Trade Republic a pour vocation de rendre les marchés financiers accessibles au plus grand nombre, sans frais et en toute sécurité. D’ailleurs, cette banque est supervisée par la Banque centrale d’Allemagne et l’Autorité des marchés financiers allemande, la BaFin.
Qui est derrière Trade Republic ?
En ouvrant un compte chez Trade Republic, vous détenez en fait un compte de dépôt chez la banque allemande Solaris Bank protégée à hauteur de 100 000 € avec la garantie européenne. Vous êtes bien le propriétaire légal de vos actions, ETF et autres titres, conservés par la HSBC.
Chez HSBC, vos titres sont garantis à hauteur de 20 000 €. De plus, vos comptes sont ségrégués, ce qui signifie qu’aucune entreprise ne peut utiliser votre argent.
Récemment, Trade Republic est devenu une banque en obtenant sa licence bancaire. Ses partenariats restent inchangés pour le moment, mais les choses pourraient être amenées à évoluer.
➡️ Bref, vos liquidités et vos titres sont bien sécurisés, le cas échéant mon avis Trade Republic serait négatif et je ne vous le recommanderais pas.
Quelle est l’enveloppe fiscale sur Trade Republic ?
Du point de vue fiscal, c’est un compte-titres, ce n’est pas un PEA. Le PEA Trade Republic devait sortir en 2023, mais cela n’a finalement pas été le cas. Je testerai et écrirai évidemment un article dessus dès que ça sortira.
Comment ouvrir un compte chez Trade Republic ?
Pour ouvrir un compte sur Trade Republic, cela m’a pris seulement une dizaine de minutes. Il vous faudra être majeur, être résident et imposable en France. Il n’y a aucun dépôt minimum à faire, ni de frais de dépôt, et les dépôts se font par virement bancaire. Vous avez aussi la possibilité de transférer un compte-titres existant chez Trade Republic.
À savoir que Trade Republic a agrandi le nombre de pays où il était disponible, passant de 5 à 17 pays (Belgique, Allemagne, Espagne, Estonie, France, Grèce, Irlande, Italie, Lettonie, Lituanie, Luxembourg, Pays-Bas, Autriche, Portugal, Slovaquie, Slovénie et Finlande). Néanmoins, il n’est pas possible d’ouvrir un compte joint ni d’investir en tant que personne morale (comme une société par exemple).
Si vous bloquez sur une étape, ou si vous avez n’importe quelle question, le service client est en français et est très réactif. Je l’ai testé en le contactant en semaine par mail, et j’ai pu avoir une réponse 2 heures après. Encore un point en faveur d'un avis Trade Republic positif.
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- Compte titres avec IFU
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- +1 500 ETF et +400 obligations
- 4 % d’intérêts sur le cash
Qui peut investir sur Trade Republic ?
Trade Republic adopte une vision d’investissement à long terme et plutôt passif, vision que je rejoins complètement. Ils ne proposent pas, par exemple, de CFD (Contract for Difference), ni d’outils pour trader et prendre des risques à court terme.
Vous retrouverez plutôt tous les outils pour un investissement à long terme réussi : 8 500 actions, dont plus de 500 actions françaises. Vous disposez de plus de 1 400 actions américaines, et un peu plus de 1 500 ETF, comme des ETF MSCI World, S&P 500, CAC 40, Emerging Markets, Technologie, Robotique, Obligations, etc. Il existe même un ETF pour investir sur l’or physique. De quoi vous créer un portefeuille diversifié, solide sur le long terme pour développer votre patrimoine.
À mon avis Trade Republic est idéal pour les investisseurs à long terme en actions et ETF, notamment pour ceux qui débutent. Vous allez voir qu’il n’a jamais été aussi simple d’investir automatiquement en Bourse sur le long terme, et en ne payant aucune commission, grâce aux plans d’investissement programmés.
Qu'est-ce que les plans d’investissement programmé de Trade Republic ?
Investir passivement et automatiquement tous les mois, c’est faisable très rapidement sur Trade Republic avec les plans d’investissement programmé.
Le concept est simple : investir 2 fois par mois, 1 fois par mois ou 1 fois tous les 3 mois une même quantité d’argent, à partir de 10 € d’investissement, sur des actions ou des ETF sélectionnés par vous à l’avance, et ce, sans commission. Vous pouvez ainsi faire fructifier votre argent en automatique et sans frais. Et ce n’est pas fini…
Vous pouvez à travers vos plans d’investissement programmés acheter des fractions d’action ou des fractions d’ETF. Vous rêvez d’investir seulement 10 € tous les mois sur l’action Amazon alors qu’elle coûte plus de 3000 $ ou bien 50 € sur un ETF World qui coûte 300 € ? Ce sera donc possible. Vous pourrez créer votre allocation, votre portefeuille diversifié et solide sur le long terme, et y investir la même somme tous les mois, sans la contrainte du prix d’achat, et sans avoir besoin d’attendre 2-3 mois pour pouvoir investir.
Dans la vidéo YouTube avis Trade Republic je vous montre comment mettre en place facilement un plan d’investissement programmé. Sachez que c’est une très très bonne pratique en Bourse que d’investir une même somme à intervalle régulier. J’en parle souvent dans mes vidéos. Cette méthode se nomme le DCA (Dollar Cost Averaging) et vous permet de réduire vos risques et surtout de limiter l’action de votre cerveau, qui est sûrement notre ennemi numéro 1 en Bourse.
Rendre vos investissements 100 % automatiques vous permettra de ne pas dévier du droit chemin. Les plans d’investissement de Trade Republic, sans commissions, sont donc une très bonne option pour vos investissements et pour développer votre patrimoine.
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Est-il possible d’investir sur des obligations avec Trade Republic ?
Depuis le 1er octobre 2023, l’accessibilité aux obligations Trade Republic à seulement 1 € apporte un changement significatif. En effet, le courtier allemand met à disposition 500 obligations d’États et d’entreprises, toutes notées au moins B, garantissant ainsi une qualité suffisante. Cette sélection exclut donc les obligations ultra-spéculatives, assurant de cette façon de bons investissements. On parle d’ailleurs d’Investment grade.
En ce qui concerne les frais, Trade Republic impose des frais de 1 € à l’achat. Afin d’éviter qu’ils ne représentent une proportion trop élevée de votre investissement, il est recommandé d’investir un minimum de 200 €, de sorte que ces frais ne dépassent pas 0,5 %.
Est-il possible d’investir en crypto avec Trade Republic ?
Trade Republic propose également une plateforme diversifiée pour les investissements dans le domaine des cryptomonnaies.
Avec une gamme variée de plus de 50 cryptomonnaies, parmi lesquelles figurent des valeurs populaires telles que Bitcoin, Ethereum, XRP et Cardano, les investisseurs peuvent aisément acheter et vendre des actifs numériques en toute simplicité, 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.
Les frais associés aux transactions crypto sur la plateforme sont transparents, avec un coût fixe de 1 € par opération, indépendamment du montant de l’ordre et avec des spreads maîtrisés. Pour les investisseurs optant pour un plan d’investissement en crypto, aucun frais n’est appliqué.
La sécurité de vos cryptomonnaies est assurée par Trade Republic Custody GmbH. Vos cryptoactifs sont séparés de vos avoirs et conservés via un portefeuille dit « custody », c’est-à-dire géré par un tiers (ici Trade Republic) chargé de protéger pour vous vos clés privées.
Conformément aux régulations en vigueur, Trade Republic est réglementé en Allemagne, en Autriche et est aussi enregistrée auprès de l’AMF en France, détenant le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN).
Quels sont les frais chez Trade Republic ?
Si vous ne souhaitez pas investir tous les mois, mais acheter une action ou une part d’ETF ponctuellement, cette banque vous en offre la possibilité. Pour cela, vous serez facturé 1 € par ordre, peu importe le montant. Que vous achetiez pour 100 € ou pour 1 000 € d’une action ou d’un ETF, seulement 1 € sera à payer au broker. Il se place donc parmi les courtiers les plus compétitifs du marché.
Il n’existe pas de frais cachés, pas de frais de garde, pas de frais de tenue de compte, pas de frais de conversion de devise, etc. D’ailleurs, la page de présentation des frais de Trade Republic tient simplement en une page A4.
Pour résumer, vous disposez de 2 moyens pour vous acheter des actions ou ETF sur Trade Republic :
- les plans d’investissement programmé qui restent 100 % gratuits, sur à peu près 3 500 actions et ETF (il y a de quoi faire) ;
- les achats en one-shot qui sont à 1 € de commission, peu importe le montant, sur à peu près 8 500 actions et ETF.
À noter qu’un plan d’investissement peut être modifié, supprimé ou mis en pause à tout moment, sans aucuns frais.
Que vaut la plateforme Trade Republic ?
Concernant la plateforme, elle est disponible gratuitement sur mobile et un très gros travail d’ergonomie et de fluidité se fait sentir. Elle est très fluide et très simple. Je vous invite à visionner mon test dans la vidéo « Avis Trade Republic » sur YouTube où je filme mon écran (à partir de 6 min 37 s) pour vous rendre compte de la simplicité de la plateforme.
Plusieurs fonctionnalités permettent une très bonne expérience utilisateur, notamment :
- les filtres pour sélectionner ses actions et ETF en fonction du secteur d’activité, du pays, de l’émetteur pour les ETF, de l’indice, etc. ;
- les alertes de prix pour recevoir une notification dès qu’un titre atteint une valeur fixée pour vous créer des opportunités d’achat ou de vente ;
- les informations et les métriques sur chaque valeur (bid, ask, ouverture, clôture, son poids au sein de votre portefeuille, etc.) ;
- les informations sur les ETF (frais, indice, politique de dividende, secteurs, pays, composition, date de création, etc.).
Trade Republic rémunère-t-il votre cash non investi ?
Depuis le 1er octobre 2023, Trade Republic rémunère vos liquidités non investies au taux de 4 % par an (après l'activation de cette fonctionnalité). Attention, ces intérêts sont évidemment fiscalisés (soit la flat-tax, soit l’intégration au barème progressif).
En prenant la flat tax à 30 %, la rémunération de ce cash net d’impôt est de 2,8 % par an pour la plupart des investisseurs, et de 3,3 % pour ceux ayant une TMI de 0 %.
C’est moins bien qu’un Livret A actuellement, mais c’est mieux que 0 % et cela permet tout de même de ne pas laisser des liquidités improductives dans son compte espèce associé à son compte-titres.
D’ailleurs, si vous souhaitez en savoir plus sur la fiscalité et la déclaration d’impôts sur Trade Republic, vous pouvez lire l’article dédié à ce sujet sur ce blog.
Qu’est-ce que la nouvelle carte visa Trade Republic ?
Pour son 5e anniversaire, Trade Republic n’en finit pas avec les nouveautés. Alors non, il n’est pas encore question de PEA, mais d’une carte visa avec un saveback inédit en Europe de 1 % pour chaque paiement. Trade Republic étant devenu une banque, on pouvait se douter qu’une CB allait arriver, mais là où on parvient à nous surprendre une fois de plus, c’est avec le saveback. Concrètement, qu’est-ce qui se cache derrière cette nouvelle offre ?
Une carte de paiement sans frais chez Trade Republic
À l’instar d’une CB classique, vous allez à présent pouvoir réaliser vos dépenses avec votre carte Trade Republic. Cette carte a pour but de payer les achats en ligne, les paiements en direct et les retraits d’argent aux distributeurs automatiques.
Notez qu’il s’agit bien ici d’une carte de débit et non d’une carte de crédit.
De même, votre carte étant rattachée à votre compte espèces de votre compte-titres Trade Republic, ce n'est pour l'instant pas un compte courant qui vous permettra de faire des virements à d'autres comptes, avoir des bénéficiaires, faire des chèques, etc. Vous pouvez simplement alimenter votre compte espèces (sur lequel vous êtes en ce moment rémunéré à hauteur de 4 %), payer vos achats et gagner 1 % de saveback pour chaque achat avec cette carte bancaire.
D’autre part, aucune de ces cartes ne comporte de frais mensuels d’abonnement, et toutes offrent les mêmes avantages, tels que des frais de change Visa sans surcharge et des retraits d’espèces sans frais dans le monde entier pour des retraits supérieurs à 100 €. Le cas échéant, des frais de 1 € sont facturés.
Pour en profiter au plus vite vous pouvez d’ores et déjà vous mettre sur liste d’attente depuis votre application Trade Republic. Une fois commandée, votre carte arrivera par voie postale sous 2 à 3 jours ouvrés.
Et ce n’est pas tout, Trade Republic allie dépenses et épargne en introduisant un système de saveback à 1 %.
Le saveback à 1 % de la nouvelle carte Trade Republic
Concrètement, avec cette nouvelle carte, les clients bénéficient d’un bonus de 1 % vers leur plan d’épargne pour chaque achat réalisé avec la carte dans la limite de 15 € par mois.
Et Trade Republic va encore plus loin pour maximiser vos opportunités d’épargne. En effet, les clients auront la possibilité d’arrondir leurs paiements et d’investir ces arrondis dans le plan d’investissement de leur choix, et cela, même pour des dépenses du quotidien, comme à la boulangerie.
Par exemple :
- 2,30 € → 3,00 € (0,70 € de votre compte espèces seront mis dans un plan d'investissement) ;
- 2,52 € → 3,00 € (0,48 € de votre compte espèces seront mis dans un plan d'investissement).
Ensuite, il vous suffit de faire un achat avec votre carte bancaire Trade Republic et vous percevez 1 % de saveback qui viendra alimenter directement votre prochain plan d'investissement.
Comment activer le saveback ?
Vous commencez à accumuler des savebacks dès que vous commandez votre carte et initiez des dépenses. Pour que le montant cumulé soit investi, vous devez :
- activer l’option saveback depuis l’onglet « Cash » dans la section « Avantages » et appuyez sur Saveback ;
- choisir le plan d’investissement dans lequel vous souhaitez investir (si vous n’avez pas encore établi de plan d’épargne, le processus vous guidera pour en créer un).
Comment recevoir le saveback ?
Pour recevoir votre saveback vous devez :
- mettre en place un plan d’investissement de 50 € pour le mois suivant, la 1re fois que vous l’activez ;
- investir au moins 50 € dans des plans d’investissement par mois civil (via des plans hebdomadaires, bihebdomadaires ou mensuels).
Le design de la carte de paiement Trade Republic
Pour s’aligner avec les préférences individuelles de ses clients, Trade Republic offre une personnalisation unique des cartes. Les utilisateurs peuvent choisir entre :
- une carte miroir en acier (50 €) ;
- une carte classique (5 €) ;
- une carte virtuelle (gratuite).
Quels sont les avantages et les inconvénients de Trade Republic ?
Dans cet avis Trade Republic, le tableau ci-dessous regroupe les points forts et les failles de ce courtier allemand.
Avantages | Inconvénients |
Vous pouvez épargner vos liquidités et gagner 2 % d'intérêts, jusqu'à 50 000 € 👌 | Il n'est pas possible d'ouvrir un PEA. ❌ |
Possibilité de détenir des fractions d'actions ou de parts d'ETF | Compte étranger, donc vous devrez le déclarer aux impôts. 💸 |
Plans d'investissements programmés gratuits 😉 | Alimentation du compte uniquement par virements |
Service client très réactif 😎 | / |
L'application mobile est très ergonomique | / |
Frais d'ordre de 1 € | / |
Ouverture d'un compte en 8 minutes ⌛ | / |
Ouverture d'un compte à partir de 10 € | / |
En bref, pour terminer cet avis Trade Republic, je dirais qu'il s'agit d'une banque très avantageuse, avec ses plans d’investissement et son large choix d’actions et d’ETF. À mon sens, elle représente un nouvel acteur qui a son rôle à jouer pour nos investissements. Elle permet grâce à ses plans d’investissement et son large choix d’ETF l’approche passive que je défends résolument à travers mon contenu.
Cette approche pouvant se faire sans commission, et avec une plateforme très ergonomique, je ne peux que me réjouir que ce courtier soit arrivé en France. J’utilise donc personnellement ce courtier. Si vous aussi, vous souhaitez ouvrir un compte, il vous suffit de cliquer sur le bouton ci-dessous.
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“Nous ne comptons pas augmenter les frais de 1€ par ordre ponctuel et les plans d'investissement programmé en actions et ETF sont sans aucun frais et vont le rester. Nous prévoyons d'être rapidement rentables sans avoir besoin d'augmenter les frais externes de transaction.”
Pour information, Trade Republic se rémunère grâce aux ordres à 1€ et grâce au partage des frais de gestion des ETF (comme beaucoup de brokers).
“Nous sommes supervisés par la Banque d'Allemagne et la Bafin et nous fonctionnons avec la plateforme de négociation électronique LS Exchange (MTF) de la Bourse de Hambourg. La qualité des cours des actions et des ETF fait l’objet d’une surveillance continue et les spreads sont alignés sur ceux du marché de référence Allemand XETRA pendant ses horaires d'ouverture. À noter que pour les actions françaises, les spreads sont alignés sur ceux d'Euronext Paris.”
“Pas pour le moment mais cela fait partie de nos projets à très court terme. Dès le mois de Juin 2021, vous recevrez un document fiscal mensuel pour vos déclarations de dividendes à effectuer sur impots.gouv.fr et bien sûr au printemps 2022 vous recevrez votre IFU annuel dans lequel vous trouverez toutes les informations nécessaires concernant votre déclaration d’impôt. Ce document sera mis à votre disposition au cours du premier trimestre de l’année suivant vos activités. On vous envoie une notification quand le document est disponible.”
Retrouvez mon article sur la déclaration impôts Trade Republic pour savoir comment faire.
69 commentaires
Bonjour. J’utilise Trade Republic et l app est top. Très pratique. Et en constante amélioration avec de nouvelles fonctionnalités régulièrement et un PEA pour bientôt.
Vous pouvez d’ailleurs utiliser mon lien d’invitation personnel et recevoir 15 €: ***
Bonne journée et bon investissement.
Julien
Bonjour et merci pour votre retour d’expérience ! Pour le parrainage et la prime de 15€ à l’ouverture de votre compte Trade Republic, merci d’utiliser l’onglet parrainage du site (https://sinvestir.fr/parrainage/).
Matthieu
Bonjour,
Est-il facile de déclarer aux impôts un compte étranger de ce type lorsque l’on est débutant et sans être aidé par Trade Republic ? (juste pour acheter des ETF, en mode passif donc sans vendre avant des années).
Ce thème fait-il la différence dans le choix entre Trade Republic ou Degiro ? Chez Degiro c’est 2 euros pour l’ETF mais ils fournissent un document qui aide. Mais l’achat programmée et les frais des ETFs chez Trade sont imbattable, mais est-ce que la déclaration d’impôt peut-être un blocage ou bien cela reste très simple si on s’y plonge quelques minutes ?
Merci beaucoup !
Robin
Bonjour, comme c’est un courtier étranger, il faudra déclarer simplement que vous détenez un compte chez eux via le formulaire 3916. Tant que vous ne vendez pas vos positions, ni ne percevez de dividendes, alors il n’y a rien à déclarer en gains. Si un jour vous encaissez une plus-value ou un dividende, Trade Republic fournira l’IFU (Imprimé Fiscal Unique) reprenant l’ensemble de vos gains/dividendes dès 2022 d’après leurs annonces. Donc, c’est même mieux que DEGIRO sur ce point.
À mon sens, la déclaration ne doit pas être un blocage, vous trouverez plein de tutoriels sur internet.
Enfin, DEGIRO facture 2€ par ordre sur les ETF sauf sur leurs ETF sans frais. Plus d’info dont la liste sur cet article : https://sinvestir.fr/avis-degiro/
Matthieu
Bonjour Matthieu,
Puis-je détenir un CTO auprès de ma banque, et quand même ouvrir un autre compte-titres auprès de Trade Republic ?
Cela ne pose pas de problème d’avoir 2 comptes titres ?
Bonjour Fehad,
Oui, il n’y a aucun problème à cela. Il est possible d’avoir autant de CTO que l’on souhaite (c’est la même chose pour les assurances-vie, par contre c’est un PEA par personne).
Bonjour,
Est-ce qu’un PER (placé sur des actions et des obligations) est transférable chez trade republic ?
Bonjour, Trade Republic ne propose pour l’instant pas de PER malheureusement. Uniquement un compte-titres et un PEA à venir.
Bonjour.
Je suis actuellement intéressé pour parrainer des amis sur Trade.
Je souhaiterais savoir si les primes de parrainage sont imposable ?
Et également savoir si je peux résilier à tout moment ? Et de quel manière ?
Je vous remercie
Bonjour,
Selon la Direction Générale des Finances Publiques, la prime de parrainage doit être déclarée aux impôts.
Pour résilier, vous pouvez fermer votre compte Trade Republic à tout moment depuis votre espace personnel.
Avec plaisir, n’hésitez pas si besoin,
Matthieu
Bonjour,
je me pose une question très bête, est ce que tout ce que nous achetons sur trade republic fonctionne avec les intérêts composés ?
Merci
Elodie
Bonjour, les intérêts fonctionnent si vous réinvestissez tous vos dividendes ou si vous optez pour un ETF capitalisant, oui !
Bonjour Matthieu,
Encore une fois merci pour cet article qui me conforte totalement dans mon désir d’ouvrir un CTO chez Trade Republic !
Tu as mis en avant le fait que l’on soit propriétaire de nos actions (ce qui est crucial de mon point de vue) et ma question est la suivante :
Même dans le cas de fractions d’actions, est-ce que nous en sommes propriétaire ?
Je cite ça de leur contrat client :
“Lors de l’exécution d’un ordre dans le cadre du Plan d’Investissements Programmés, il arrive régulièrement que des fractions d’un titre soient acquises parce que le montant choisi par le Client divisé par le prix du marché d’un titre ne donne pas,en règle générale, un nombre entier.
Dans ce cas, des fractions de la catégorie de titres sont inscrites sur le compte-titres du Client (exprimées avec une décimale de 4 chiffres maximum). Le client ne peut pas se faire livrer ces fractions, qui sont inscrites sur son compte-titres.”
Je ne sais pas quoi en penser…
Merci par avance,
Alexandre.
Bonjour Alexandre,
Dans le cas de fractions d’action, nous en sommes propriétaires au yeux de Trade Republic, par contre, forcément, pour le dépositaire central, il n’aura qu’un seul nom par action pleine. Trade Republic doit sûrement utiliser un compte omnibus pour cela. Il faudrait demander à leur service client…
Merci pour ton retour 🙂
Au plaisir !
Matthieu
Bonjour,
Désolé, je suis vraiment novice dans ce domaine.
Quel est le délai pour un ordre ? A savoir, si je décide de vendre ou d’acheter via l’app à un instant t, combien de temps après cet ordre sera-t-il effectué?
Merci
Bonjour, si les marchés sont ouverts (jours ouvrés et entre 9h et 17h30), l’ordre sera quasi instantané. Tu peux regarder cette vidéo qui explique comment passer un ordre de Bourse : https://www.youtube.com/watch?v=BWce-abMrec&t=566s
Bonjour,
Merci Matthieu pour cet article en béton ! J’ai une question : j’ai reçu mes premiers dividendes de Realty Income ce jour (2.04€) mais la taxe USA m’a prise 0.31€.
Du coup l’année prochaine au moment de la déclaration des revenus, je vais devoir payer des impôts dessus ? Merci
Bonjour Maxence, les US t’ont taxé 15% de dividendes à la source via Trade Republic. L’année prochaine, tu devras déclarer cela et il te restera 15% à payer effectivement pour porter le total à 30% d’imposition.
Merci beaucoup pour ton retour sur l’article !
Bonjour Mathieu,
J’utilise Trade Republic depuis qques mois.
J’apprécie globalement la plateforme et son application.
Néanmoins, il y a certaines choses qui me posent problème :
– l’impossibilité de passer des ordres d’achat limite ou des ordres stop sur le cryptmonaies
– l’ordre d’achat au marché d’une crypto ne coûte effectivement qu’ 1€, mais j’ai quand même le sentiment que T.R. se “sucre” un peu sur notre dos quand je vois le cours auquel nos ordre d’achat sont passés. Je relève systématiquement une grosse différence entre le cours où l’achat se fait et le cours réel (celui qui est affiché dans l’interface). Est-ce uniquement dû au spread ? Je suis perplexe …
Ainsi, j’ai récemment passé un ordre d’achat BTC pour un montant de 250 €, et à peine mon ordre (au marché, on a pas vraiment le choix) était-il exécuté que mon capital n’était déjà plus que de +/- 240 € …
Bonjour Lionel,
Concernant les cryptomonnaies sur Trade Republic, effectivement, comme ce n’est pas un marché régulé, le spread n’est pas aussi bien encadré que sur les marchés financiers réglementés. Il est possible qu’il y ait un spread important sur cette classe d’actif. Personnellement, je n’utilise pas Trade Republic pour les cryptos, donc je ne peux pas vous faire de retour sur cela …
Bonjour Matthieu,
Merci pour ton article. Un etf sur les cryptonnaies est-il d’actualité sur trade republic ?
Alexis
Bonjour Alexis, non, je ne pense pas que ce soit prévu pour le moment. Les ETF cryptos sont pour l’instant disponibles chez d’autres (bons) courtiers comme Scalable ou DEGIRO.
Bonjour,
Je suis étudiant et novice sur Trade Republic.
Je n’ai pas de numéro fiscal, car je n’ai toujours pas fait de déclaration de revenus et comme dit précédemment, je suis étudiant, je suis donc encore assujettie à mes parents.
Seulement Trade république en demande un, comment je peux faire pour régler ce problème ?
Je dois faire une demande au finance publique pour avoir mon numéro ? Si c’est possible
Ou je dois mettre le numéro fiscal de mes parents ?
Si aucun de ces solutions n’est possible, je peux récupérer mon argent investi sur Trade Republic ?
Merci de votre réponse.
Bonjour Gaël, à mon sens, il suffit de mettre le numéro fiscal de vos parents car c’est bien votre foyer fiscal. Je vous invite tout de même à valider cela avec le service client de Trade Republic ou bien en posant la question directement au service des impôts.
Bonjour,
Il suffit simplement de mettre le numéro fiscal de ses parents ?
Bonjour,
J’ai tenté de m’inscrire il y a maintenant 2 semaines, mais ça semble coincé. Quand je lance l’appli, il m’est dit d’attendre que mes documents d’identité soient validés… sauf que je n’ai jamais eu la possibilité de les envoyer.
J’ai tenté par 2 fois de les joindre par formulaire mail, sans retour.
Sont-ils joignables par téléphone ? Je n’ai pas trouvé l’info.
A moins que quelqu’un ait une solution miracle…
Trade Republic : l’application de trading révolutionnaire. Conviviale et puissante, elle permet d’acheter/vendre actions, ETF et crypto-monnaies depuis votre téléphone. Fini les courtiers traditionnels, Trade Republic simplifie vos investissements. Merci pour cet article !
Bonjour, y a t-il une plateforme PC disponible ou seulement une appli type IPhone ? merci
Bonjour, oui, il y a un site web Trade Republic sur lequel vous pouvez gérer votre portefeuille.
Bonjour,
Merci pour cet article !
Je me suis inscrit, j’ai passé mes premiers ordres et j’ai un problème. J’ai passé à un ordre à cours limité à 100.18 l’action et une fois l’ordre validé il est affiché que je l’ai acheté 103.42 (pour info il s’agit d’une action de la bourse allemande).
Comment un spread peut-il être aussi abusé ?
Mais surtout, comment voir le bid/ask ? Actuellement j’ai été devant le fait accompli sans que je connaisse le spread au moment M pour l’action A. Je n’aurais certainement pas passé cet ordre si j’avais eu connaissance de l’écart…
Merci pour votre aide !
Bonjour Guillaume, je pense que votre action a peu de liquidités. Quel est nom de l’action achetée ?
Sinon, n’hésitez pas à demander au service client de Trade Republic pour avoir des explications sur cet écart.
À noter que Trade Republic opère sur Lang & Schwarz et non sur les marchés de référence. Ils annoncent tout de même offrir un spread plus compétitif que Xetra (bourse allemande).
Bonjour Matthieu,
Merci pour votre réponse.
Il s’agissait de l’action BMW. Entre temps j’ai repassé quelques actions comme pour Vinci où j’ai eu un très faible spread et un autre sur volkwagen ou j’ai eu un spread de 0.2% par rapport au vrai cours.
Le problème étant surtout que je ne vois aucun moyen de me rendre compte du spread lors du passage de l’ordre (à cours limité). Et je me retrouve avec des frais plus importants que sur des brokers comme fortuneo.
Je vais les contacter pour voir ce qu’il en est.
Merci !
Après avoir regardé les factures et leur aide en ligne, il semble que l’euro de frais de courtage soit compris dans le spread (je pensais qu’il était facturé à part).
https://support.traderepublic.com/fr-fr/428
Bonjour Matthieu,
Après avoir ouvert un compte chez Trade Republic, je me suis rendu compte qu’il existe un ecart systématique entre la somme représentant l’ensemble des titres que l’on possède ( matérialisée par le montant indiqué en haut du graphique qui est censé représenter le total de notre épargne ) et les variations journalières des titres pris individuellement.
Cette désynchronisation est loin d’être négligeable puisque le graphique général peut faire croire que la courbe est baissière (par rapport au jour précédent) alors qu’en faisant l’addition de l’ensemble des titres, on tombe sur un montant positif (toujours par rapport au jour précédent).
J’ai donc rapporté ce problème à leur support et ils m’ont répondu en disant que les chiffres affichés dans l’application ne le sont qu’à titre indicatif et qu’aucune correction n’est possible. Je trouve que cela témoigne d’un défault non-négligeable de leur plateforme.
As-tu déjà remarqué cette désynchronisation et si oui, qu’en penses-tu ?
Bonjour Emin,
Je viens de calculer à l’instant la différence : 13021,33€ en additionnant chaque ligne contre 13022,46€ pour le montant affiché.
Il y a en effet une désynchronisation mais qui est faible (ici moins de 0,01%).
Cela ne me semble pas dérangeant.
Qu’en penses-tu ?
Bonjour Matthieu,
Merci de ton retour.
En ce qui me concerne l’écart que j’avais constaté était plus conséquent.
Pour te donner un exemple, ci-dessous la liste des fluctuations de mes positions figées à 10h50 le 18/08/2023 :
S&P500 : + 7,40 €
MSCI India : + 6,91 €
MSCI World Information : + 2,77 €
MSCI China : + 1,23 €
CAC 40 : – 1,73 €
STOXX Europe 600 : – 3,13 €
Solana : 0,10 €
Ethereum : 0,08 €
Bitcoin : – 1,38 €
On devrait tomber sur un total de +12,25 €, tandis que l’application me montrait : -12,37 €.
En revanche en additionnant l’ensemble de mes positions, je tombais sur un montant de 6 968,43 €, tandis que l’application me montrait 6 968,65 €, ce qui semble être sensiblement le même écart que tu avais relevé ce matin.
En fait le problème n’est pas l’écart négligeable entre de la valeur globale affichée en haut et celle que l’on trouve en sommant l’ensemble des positions, mais plutôt celle des fluctuations journalières en €, où les valeurs affichées par position sont décorrelées de la fluctuation journalière globale . Si cet écart aurait été du même ordre que l’écart minime relatif au montant global, cela ne m’aurait également pas dérangé. Mais ce n’est pas le cas ici
J’ai deux questions à te poser.
Suis-je le premier à te remonter ce problème ?
Saurais-tu si les autres courtiers ( DEGIRO / INTERACTIVE BROKER) ont ces problème de désynchronisation des fluctuations journalières ?
D’avance merci de ton aide.
Bonjour Emin,
Es-tu sûr que l’application montre la plus ou moins value journalière globale ? Je ne l’ai pas trouvé. N’est-ce pas plutôt la plus ou moins value globale depuis le début ?
Tu es le 1er à remonter ce problème.
J’ai déjà vu des courtiers avec des problèmes de syncrhonisation oui (Boursorama par exemple). Donc ça ne me parait pas être un red flag.
Avec plaisir !
Bonjour Matthieu,
Désolé pour la réponse tardive.
Oui, l’application peut monter montrer la plus ou moins-value journalière, mais également la plus ou moins-value globale (depuis le premier investissement). Tu as la possibilité de visualiser la plus/moins-value quotidienne en appuyant sur “Investissements” (se trouvant en dessous du graphique global sur l’application mobile et à droite du graphique sur ordinateur). La plus ou moins-value journalière s’affiche lorsque tu sélectionnes la “Tendance quotidienne (€)” sur ordinateur ou alors “€ jour” sur téléphone.
Etonnant que je sois le premier à relever ce problème compte tenu du nombre d’utilisateurs de ce courtier. Cela pourrait peut-être venir d’une certaine latence dans le calcul des plus/moins-value ? Qu’en penses-tu ?
Oui, possible. Tu peux demander au service client de Trade Republic je pense pour avoir plus d’informations.
Ton avis entre Scalable ou Trade République ?
Merci beaucoup
Théo
Personnellement, je préfère Trade Republic plutôt que Scalable pour ses tarifs beaucoup plus clairs, ses innovations (j’ai l’impression que Scalable “suit” plutôt qu'”inoove”), sa plateforme plus claire. Ça reste 2 très bons courtiers en Bourse sinon.
Bonjour,
Il est précisé que le siege social est côté HSBC donc hors UE : Vous confirmez donc pour le compte titre seulement 20 000 eur de reboursement possible ?
Pour moi, je trouve que c’est un gros point négatif par rapport aux banques qui ont leur siege social en UE Avec 100 000 eur garantis pour le CT : Vous confirmez ?
Merci
Bonjour Matthieu, Trade Republic dépose l’argent de ses clients dans une banque allemande (Solaris). Il y a donc la garantie européenne des dépôts à hauteur de 100 000 euros aussi.
Bonjour
J’aimerais avoir une confirmation, car je ne trouve pas l’information précise (je n’ai pas encore ouvert de compte chez Trade Republic).
Je souhaite acheter et détenir des etf en devises (en usd et en chf, pour diversifier un portefeuille etf en euros). Est-ce possible chez Trade Republic ?
Merci
Bonjour Isabel, tout est coté en € chez Trade Republic. Par contre, détenir un ETF coté en € mais investissant dans des entreprises américaines cotées en $ par exemple, c’est s’exposer au dollar américain !
Bonjour,
merci pour cet avis.
Pour les intérêts sur les espèces, n’est il pas possible de faire en sortir de garder sur son compte en espèce les intérêts reçus ?
Merci pour ton retour.
Oui, les intérêts reçus de Trade Republic sont conservés sur le compte espèces de Trade Republic
Bonjour Matthieu,
j’aimerais savoir si le PEA chez trade republic est encore dans leur projet ou pas ?
Merci
Oui, toujours, mais pas de date annoncée…
Bonjour
n’ayant pas de smartphone, quand peut-on envisager trade republic sur internet
merci pour la reponse
Bonjour, Trade Republic a déjà une application web accessible ici : https://app.traderepublic.com/login
JE VOULAIS TENTER D ouvrir un compte chez TRADE REPUBLIC mais il n’est pas possible d’utiliser leur PLATEFORME SUR UN PC…….Dommage car les caractères sur téléphone portable sont trop petit et j’ai des difficultés à les LIRE.
Si un compte est DE NOUVEAU POSSIBLE DE GERER via mon PC, JE SERAI PARTANT immédiatement
de la merde ton parrainage aucun code ???
Voici l’article dédié au code de parrainage Trade Republic
Bonjour Matthieu, bonjour à tous
J’ai connu et souscrit à Trade Republic début Novembre 2021 grâce à vous. Tous se passait très bien jusqu’au jour où “LE Problème Technique” (ont-ils dit) pointa son nez :
Le 11 Octobre dernier j’ai effectué un retrait qui avait tardé d’arriver sur mon compte bancaire. Contactés, ils m’ont répondu que c’était à cause d’un problème technique qui devrait être réglé dans l’immédiat. J’attends toujours !
J’attends toujours les 2 autres retraits du 30 Octobre et du 7 Novembre parce qu’après des échanges interminables pleins de promesses et rien ne bougeait, j’ai décidé de vider mon compte petit à petit pour le fermer définitivement.
Le 11 Novembre, j’ai envoyé un mail à leur “Service de Réclamations” et ils m’ont répondu hier qu’ils vont chercher une solution à mon problème.
Mes questions ici :
– Est-ce que d’autres personnes parmi les lecteurs ont eu ce genre de problèmes ?
– Est-ce que quelqu’un peut faire le test d’un retrait (symbolique) sur son compte pour savoir si ce n’est pas un problème général et grave pour tout le monde ?
– A qui s’adresser s’il y a un gros problème pour récupérer son argent ?
Merci !
Bonjour Momo,
Je n’ai jamais entendu cela et n’ai jamais eu de problème pour retirer de mon côté.
Vous pouvez saisir le médiateur ou même l’AMF si cela va loin. Pour l’instant, tenez-nous au courant, mais je pense que le problème devrait se résoudre avec le service client.
Bonjour Matthieu, bonjour à tous
Désolé pour le retard. J’étais dès le début en contact avec le service client et d’après ce que j’avais compris le problème venait de leur partenaire (gestionnaire financier?) et il a du y avoir un changement vers un autre parce qu’il m’ont envoyé un autre RIB (différent) et le remboursement s’est fait en plusieurs fois partagé entre mon compte espèce chez eux et mon compte bancaire de référence
Oui j’avais contacté l’AMF qui m’ont répondu qu’il ne peuvent pas intervenir pour les problème avec des organismes autres que français.
En tout cas merci de m’avoir répondu
Bonjour, peut-on ouvrir plusieurs comptes chez eux ? J’aimerais en ouvrir qui reviendrait plus tard a ma fille en plus du mien.
Je ne pense pas. Ou du moins, il faudrait deux n° de téléphone différents. Le mieux est de demander au service client de Trade Republic
Bonjour,
Impossible de joindre une personne. ¨Pour les contacter, c’est toujours une réponse automatique. Vive l’intelligence artificielle.
J’ai perdu mon code pin et lorsque je fais mot de passe oublié. J’ai un message merci de vous déconnecter.
Impossible de réinitialiser mon code pin. Et impossible de contacter Trade. Donc impossible de récupérer mon argent. Apparemment c’est déjà arrivé à d’autres.
Bonjour, vous pouvez contacter service@traderepublic.com, normalement vous trouverez réponse à votre problème.
Bonjour
J’ai fait quelques essais et j’ai constaté que systématiquement les cours sont 0.1/0.3% plus élevés que sur les “vrais” cours en temps réel à l’achat et que les ordres qui devraient pouvoir être exécutés à cours limité (contreparties existantes sur le carnet) ne le sont pas….
Ce n’est pas catastrophique mais on est loin du tout à 1euro: il y a une composante spread qui ne devrait pas exister sur des ETFs très liquides…
Ravi de voir si d’autres ont fait le même constat.
Excellente info. Idem pour moi. C est ainsi qu ils gagnent de l argent.
Information de prix à T0 différente du prix réel semble t il.
Bon..
Bonjour
Quand pourra-t-on accéder à la plateforme Trade Republic à partir d’un ordinateur et non d’un mobile?
C’est plus pratique de passer ses ordres sur ordinateur que sur mobile et de plus le forfait du mobile n’est pas donné..
Merci pour la réponse
cordialement
Bonjour,
J’utilise depuis quelques semaines Trade Republic. Au debut ça a l’air vachement bien, et il y a des raisons à ça : facile d’utilisation, compte sécurisé avec les normes bancaire europeenes, un compte courant rémunéré à 4% (brut ! faudra penser à la flat taxe… mais c’est normal jusque là).
Puis viens le moment où je me dis , allez, je vais faire un virement avec un peu dargent dessus, donc, bah virement SEPA ^^ Et là… c’est le drame ! Popurquoi ? parce que ma banque, mon RIB il y a mon nom et mon prénom dessus, normal quoi… mais cjez trade republic ils mettent TOUT ! prenom ET deuxieme prenom, et si par malheur t’es marié il ajoutent aussi ton nom d’epoux ! et comme il ne veulent des virement qu’avec des comptes qui ont les même nom, bah t’es coincé… il te reste le virement par CB, masi pour envoyer 1000€, ils te demande 1014€, à force ça commence a couter cher… Et pour recuperer ta tune ? bah j’en sais encore rien mais de toute façon ça pourra pas se faire par SEPA parce que jai pas les mêmes nom exactement entre les deux, que sur l’un j’ai mon prénom usuel et sur l’autre j’ai tous mes prénoms… mais comment c’est nul ! j’y crois pas, et imoossible de faire changer ça… ils me disent d’aller voir ma nabque française pour faire changer mes noms dessus ! j’hallucine…
Hello Jérôme, étrange effectivement. Le service client de Trade Republic ne veut rien savoir ? Pas possible de changer vos noms sur votre profil Trade Republic pour que ça match avec le nom de votre compte bancaire ?
Bonjour,j’ai une question,si j’investi dans la crypto est-ce que je peux les transferer sur une autre plateforme?
Merci de votre réponse
Bonjour, non Trade Republic ne permet pas (en tout cas pour l’instant) le transfert de crypto.
Bonjour j’ai un souci avec mon compte de référence trade republic j’ai effectue le virement sepa minimum de 1e j’ai reçu le code puk etc mais mes fond sont toujours en attentes le service par e mail me dit qu’il faut attendre parfois 1jours avant que ce soit dispo toujours rien au bout de plusieurs jours