Quel est le meilleur ETF PEA 2024 ?

Découvrez mon classement des 12 meilleurs ETF PEA 2024 pour investir, diversifier et optimiser votre portefeuille.
Matthieu Louvet
Matthieu Louvet
ETF CAC 40 vs MSCI World
Table des matières
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Le PEA est une enveloppe fiscale qui permet de profiter d’une imposition avantageuse pour vos investissements en Bourse. Vous pouvez composer votre portefeuille d’actions européennes ou d’ETF PEA répliquant différents indices européens, américains et mondiaux.

En effet, même si le Plan d’Épargne en Actions exige d’investir dans des actions françaises ou européennes, les ETF à réplication synthétique autorisent tout de même d’avoir accès aux indices en dehors de l’Europe.

Globalement le gestionnaire du fonds n’investit pas directement dans les actions de l’indice sous-jacent, mais dans d’autres actifs, dans ce cas précis dans des actifs éligibles au PEA.

Puis, il réalise un échange de performance avec une autre société pour répliquer effectivement l’indice voulu. C’est une occasion à ne pas manquer dans la mesure où les actions françaises du CAC 40 n’offrent pas des performances aussi intéressantes que les actions américaines et mondiales.

Vous vous demandez quels sont les meilleurs ETF pour PEA ? Vous souhaitez avoir un exemple de portefeuille ETF PEA ? Dans cet article, je vous dévoile mon classement des ETF éligibles au PEA

ETF PEA : les critères de sélection

Afin de bien comprendre mon classement des meilleurs ETF PEA, je vous invite à lire sur quels critères se sont porté mes choix. Vous découvrirez ma liste d’ETF éligibles au PEA juste après.

La valeur liquidative de l’ETF

Mon choix s’est d'abord porté sur la valeur liquidative de l’ETF, c’est-à-dire son prix à l’achat. C’est un élément à prendre en compte, car certains trackers PEA peuvent avoir des valeurs liquidatives très élevées, ce qui peut être un frein pour certains investisseurs qui préfèreront investir progressivement dans un ETF moins cher à l’achat.

Les frais courants de l’ETF

Ensuite, les frais courants sont les frais prélevés sur la performance de l’ETF sur une base annuelle. Ils ne sont donc pas facturés directement aux investisseurs, mais ils ont un impact direct sur le rendement net de leur investissement. C’est donc un point important de comparaison entre 2 ETF.

L’encours de l’ETF

L’encours correspond à l’AUM (Asset Under Management), autrement dit, c’est le montant total des fonds gérés pour l’ETF. C’est un critère important à prendre en compte, il est notamment un indicateur de rentabilité de l’ETF pour le gestionnaire, puisque ce dernier se rémunère sur les frais de l’ETF, qui sont un pourcentage annuel de l’encours.

Un encours faible (inférieur à 100 millions d’euros) pourrait pousser l’émetteur à le clôturer. Une fermeture n’entrainerait pas de perte en capital pour les investisseurs, mais ils devraient se tourner vers un autre ETF.

Le code mnémonique du tracker

Le code mnémonique permet de retrouver facilement la fiche de l’ETF sur le site de l’émetteur en écrivant « ETF + le code » sur Google. À partir de là, vous pourrez trouver de plus amples informations à propos de l’ETF et notamment le DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur) que je vous conseille de lire avant d’investir dans un ETF.

La politique dividende

La ligne « Politique dividende » indique s’il s’agit d’un ETF à dividende sur PEA, qui reverse des dividendes aux actionnaires ou s’il s’agit d’un ETF capitalisant, qui réinvestit automatiquement les dividendes dans l’ETF.

Le résultat net est le même pour l’investisseur : soit un gain en espèce (dividende distribué), soit un gain en valeur liquidative (dividende réinvesti).

Les ETF Europe sur PEA

1.   ETF PEA CAC 40

Pour commencer, on peut parler de l’indice français le plus connu : le CAC 40 (Cotation Assistée en Continu) qui agrège 40 des plus grosses capitalisations françaises.

Même si le CAC 40 n’est pas l’indice le plus performant et nous verrons ce point plus en détail par la suite, je vous propose un ETF CAC 40 éligible au PEA : AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC.

AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC
ISIN
FR0013380607
Indice de référence
CAC 40
Type de réplication
Physique
Politique de distribution
Capitalisant
Éligibilité
PEA
Frais de gestion 
0,25 %
Encours sous gestion
3 473,16 M EUR
Prix
35,73 EUR
Date de lancement
05/09/2019
Devise
EUR

* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

2.   ETF PEA Stoxx Europe 600

Pour investir sur un indice européen plus large, vous pouvez choisir le meilleur ETF PEA Stoxx Europe 600 : BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF.

BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF - EUR
ISIN
FR0011550193
Indice de référence
Stoxx Europe 600
Type de réplication
Synthétique
Politique de distribution
Capitalisant
Éligibilité
PEA
Frais de gestion 
0,20 %
Encours sous gestion
687 M EUR
Prix
14,8776 EUR
Date de lancement
16/09/2013
Devise
EUR

* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

3.   ETF PEA Stoxx Europe 300

Pour investir sur l’indice Stoxx Europe 300, je vous conseille de choisir le LYXOR MSCI EMU ESG BROAD CTB (DR) — UCITS ETF ACC

LYXOR MSCI EMU ESG BROAD CTB (DR) - UCITS ETF ACC
ISIN
LU0908501058
Indice de référence
MSCI EMU ESG Broad CTB Select Net Total Return Index
Type de réplication
Physique
Politique de distribution
Capitalisant
Éligibilité
PEA
Frais de gestion 
0,12 %
Encours sous gestion
374 M EUR
Prix
247,27 EUR
Date de lancement
03/04/2013
Devise
EUR

* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

4.   ETF PEA MSCI Europe

Pour investir sur le marché européen avec un ETF PEA MSCI Europe, je vous propose le AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF

AMUNDI PEA MSCI EUROPE UCITS ETF - EUR (C​/​D)
ISIN
FR0013412038
Indice de référence
MSCI Europe Index
Type de réplication
Synthétique
Politique de distribution
Capitalisation et/ou Distribution
Éligibilité
PEA
Frais de gestion 
0,15 %
Encours sous gestion
118,04 M EUR
Prix
27,95 EUR
Date de lancement
25/04/2019
Devise
EUR

* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Les ETF S&P 500 éligibles au PEA

Le S&P 500 est un indice boursier américain agrégeant environ 500 entreprises parmi les plus grosses capitalisations américaines. C’est un des indices boursiers les plus connus et les plus performants. Il existe une multitude d’ETF S&P 500.

Voici mon top 2 des meilleurs ETF PEA Capitalisant sur le S&P 500 :

    5. BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF — EUR

    6. Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF — Capi

Je vous propose également un ETF S&P 500 pour PEA à dividendes :

    7. BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF — USD

ETF BNP Paribas Easy S&P 500
LYXOR PEA S&P 500 UCITS ETF - CAPI.
BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF - USD
ISIN
FR0011550185
FR0011871128
FR0011550680
Indice de référence
S&P 500
S&P 500
S&P 500
Type de réplication
Synthétique
Synthétique
Synthétique
Politique de distribution
Capitalisant
Capitalisant
Distribuant
Éligibilité
 PEA
PEA
PEA
Frais de gestion 
0,15 %
0,15 %
0,15 %
Encours sous gestion
1 837,60 M EUR
310,79 M EUR
 687 M EUR
Prix
21,23 € 
39,9 EUR 
18,2305 Dollar
Date de lancement
16/09/2013
20/05/2014
16/09/2013
Devise
EUR
EUR
USD

* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Les ETF Nasdaq PEA

Le Nasdaq-100 est un indice américain agrégeant 100 entreprises dont le domaine prédominant est le secteur technologique, avec à peu près 50 % de sa capitalisation dans ce secteur.

Par conséquent, c’est un indice assez concentré et pas très diversifié. Cependant, il a présenté de très bonnes performances ces 10 dernières années.

Pour investir sur cet indice, je vous recommande 2 ETF Nasdaq éligibles au PEA :

       8. Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF

       9. AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS ETF ACC

* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

LYXOR PEA NASDAQ-100 UCITS ETF - CAPI.
AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS ETF ACC
ISIN
FR0011871110
FR0013412269
Indice de référence
Nasdaq-100
Solactive ISS ESG US Tech 100 Index
Type de réplication