Le Plan d’Épargne en Actions (PEA), c’est un peu la porte d’entrée royale pour investir en Bourse avec un cadre fiscal avantageux — à condition de bien savoir s’en servir. Quand il est bien construit, le portefeuille PEA devient un formidable levier pour faire fructifier son capital sur le long terme, tout en profitant d’une exonération d’impôt (après 5 ans), ce qui, avouons-le, n’est pas négligeable.
Contrairement à ce qu’on croit souvent, le PEA ne se limite pas aux actions françaises ou au CAC 40. Grâce aux ETF PEA éligibles, on peut investir sur bien plus large : indices européens bien sûr, mais aussi marchés mondiaux, voire américains. Comment ? Grâce à ce qu’on appelle la réplication synthétique.
Ce mécanisme permet à certains ETF d’offrir une exposition à des indices internationaux, tout en respectant les critères techniques de l’enveloppe PEA. En clair : l’ETF n’achète pas directement les actions de l’indice (comme celles du S&P 500 par exemple), mais passe un échange de performance avec une contrepartie financière, tout en investissant dans des actifs européens éligibles. Résultat ? Vous avez l’indice que vous visez dans le portefeuille, tout en restant dans les clous du PEA.
Et franchement, ça change tout. Parce qu’on ne va pas se mentir : les actions françaises ne font pas toujours rêver. En revanche, avoir accès aux marchés américains, mondiaux ou émergents via son PEA, ça ouvre des perspectives beaucoup plus intéressantes.
👉 Vous vous demandez quels sont les meilleurs ETF pour votre PEA ?
👉 Vous cherchez un exemple concret de portefeuille PEA ETF pour investir avec du sens et de la méthode ?
Dans cet article, je vous partage ma sélection personnelle des ETF éligibles au PEA, testés, comparés, et choisis avec intention
ETF PEA : les critères de sélection
Avant de plonger dans ma sélection des meilleurs ETF PEA, j’aimerais vous expliquer rapidement sur quels critères je me suis appuyé. Parce qu’un bon ETF, ce n’est pas seulement un nom séduisant ou un indice qui fait rêver : c’est un équilibre entre plusieurs paramètres techniques, qu’il vaut mieux comprendre avant d’investir. 💡
La valeur liquidative de l’ETF 💶
Premier point que j’ai regardé : le prix de la part, autrement dit la valeur liquidative. Certains ETF éligibles au PEA affichent des prix unitaires très élevés — ce qui peut décourager si vous souhaitez investir progressivement, mois après mois.
Personnellement, je préfère avoir la possibilité de lisser mes investissements sur le temps, et c’est plus simple quand la part coûte 10 ou 50 € que 300 ou 500 €.
Les frais courants de l’ETF 📉
Deuxième critère fondamental : les frais courants (ou TER). Ils ne sont pas facturés directement, mais ils impactent mécaniquement la performance nette de l’ETF.
Entre deux ETF qui suivent le même indice, une différence de frais, même minime, peut peser sur le long terme. Je les ai donc pris en compte avec beaucoup d’attention.
L’encours sus gestion de l’ETF 💼
L’encours, ou AUM (Assets Under Management), c’est le montant total géré par le fonds. Plus il est élevé, plus l’ETF est stable, rentable pour son émetteur, et donc moins exposé à un risque de fermeture.
Un encours trop faible (souvent < 100 M€) peut entraîner une liquidation du fonds par manque de rentabilité. Rien de dramatique pour vous (pas de perte directe), mais il faudra replacer vos capitaux ailleurs. Autant éviter l’inconfort si on peut !
Le code mnémonique du tracker 🔎
Petite astuce pratique : chaque ETF a un code mnémonique (ou ticker) qui vous permet de le retrouver facilement. Tapez simplement « ETF + code » sur Google, et vous tomberez souvent directement sur la page officielle du fournisseur. C’est là que vous trouverez le fameux DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur), que je vous recommande vivement de lire avant de placer un seul euro.
La politique dividende
Enfin, j’ai tenu compte de la politique de distribution : est-ce un ETF capitalisant (les dividendes sont automatiquement réinvestis dans le fonds) ou un ETF distribuant (vous touchez les dividendes en cash sur votre compte PEA) ?
Au final, le gain potentiel reste le même, mais la mécanique peut influencer votre stratégie, surtout si vous privilégiez les revenus réguliers ou l’optimisation à long terme.
Comme je l’explique dans mon article sur les ETF capitalisant et distribuant, sachez que je préconise les ETF capitalisant.
Conseil de Matthieu
Les ETF Europe éligibles au PEA 🇪🇺
1. ETF CAC 40 PEA
Difficile de parler d’ETF PEA sans commencer par l’indice phare de la Bourse de Paris : le CAC 40. C’est l’indice qui regroupe les 40 plus grandes capitalisations françaises cotées. En son sein, on retrouve des noms que vous connaissez sûrement déjà : LVMH, Airbus, TotalEnergies, Sanofi, Air Liquide… bref, les piliers du tissu économique français.
Alors oui, soyons honnêtes : le CAC 40 n’est pas l’indice le plus performant si on le compare à ses cousins américains ou mondiaux. Mais il a l’avantage de la proximité, de la stabilité — et surtout, d’être facilement accessible dans un PEA.
👉 Pour s’exposer à cet indice dans une enveloppe PEA, je vous recommande de regarder du côté de l’ETF AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC.
Vous pouvez le retrouver très facilement via son code ISIN ou son ticker : « CACC ». Il s’agit d’un ETF à réplication physique, c’est-à-dire qu’il détient directement les actions du CAC 40 dans le portefeuille, sans montage complexe.
| Données clés | Détails |
|---|---|
| Nom | ETF AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC |
| Code ISIN | FR0013380607 |
| Indice de référence | CAC 40 |
| Type de réplication | Physique (achat direct des actions) |
| Politique de distribution | Capitalisant (dividendes réinvestis) |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion (TER) | 0,25 % / an |
| Encours sous gestion | 3 943,25 M€ |
| Prix de la part | 37,18 € |
| Date de lancement | 13/12/2018 |
| Devise de cotation | EUR (€) |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Il existe également une version distribuante de cet ETF CAC 40. La différence clé entre les deux ? Elle se joue sur le traitement des dividendes :
- le capitalisant les réinvestit automatiquement dans le fonds ;
- le distribuant vous les verse en espèces directement sur votre compte PEA.
🎯 Sur le plan de la performance, les deux se tiennent. Mais en fonction de vos objectifs — croissance long terme ou revenus réguliers — ce détail peut peser dans la balance.
Cela dit, gardons en tête une chose : le CAC 40, aussi emblématique soit-il, ne représente qu’une toute petite part du marché mondial (moins de 2 % de la capitalisation globale).
C’est pourquoi, à mes yeux, il est essentiel de diversifier son portefeuille, au-delà des frontières françaises — en intégrant des ETF PEA exposés à l’Europe et au monde entier.
2. ETF PEA Stoxx Europe 600
Après le CAC 40, on peut élargir un peu la focale. Parce que oui, la France, c’est bien… mais l’Europe, c’est encore mieux pour diversifier son portefeuille tout en restant dans le cadre fiscal du PEA.
L’indice Stoxx Europe 600 regroupe justement les 600 plus grandes entreprises européennes, toutes zones confondues : France, Allemagne, Italie, Pays-Bas, Scandinavie, Royaume-Uni… On y retrouve des géants comme Nestlé, SAP, ASML, LVMH ou encore Unilever.
👉 Pour s’exposer simplement à cette diversité, l’un des meilleurs ETF PEA sur cet indice est le BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF.
| Données clés | Détails |
|---|---|
| Nom | BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF |
| Code ISIN | FR0011550193 |
| Indice de référence | Stoxx Europe 600 |
| Type de réplication | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant (dividendes réinvestis) |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion (TER) | 0,18 % / an |
| Encours sous gestion | 914 M€ |
| Prix de la part | 17,25 € |
| Date de lancement | 16/09/2013 |
| Devise de cotation | EUR (€) |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
🧩 En bref, c’est un ETF européen éligible au PEA qui coche beaucoup de cases : faible coût, grande liquidité, bonne diversification — le tout dans une enveloppe fiscale optimisée.
3. ETF PEA MSCI EMU
Si vous préférez une exposition plus ciblée à la zone euro, alors l’indice MSCI EMU (European Monetary Union) peut faire sens dans votre portefeuille. Contrairement au Stoxx Europe 600 qui couvre toute l’Europe, cet indice se concentre exclusivement sur les pays partageant la monnaie unique, comme l’Allemagne, la France, les Pays-Bas, l’Espagne ou encore l’Italie.
👉 Pour cela, vous pouvez vous tourner vers l’ETF AMUNDI MSCI EMU ESG BROAD TRANSITION UCITS ETF ACC, qui remplace aujourd’hui l’ancien ETF Lyxor. Il intègre une dimension ESG (en lien avec la transition environnementale) tout en restant fidèle à l’indice de base.
| Données clés | Détails |
|---|---|
| Nom | AMUNDI MSCI EMU ESG BROAD TRANSITION UCITS ETF ACC |
| Code ISIN | LU0908501058 |
| Indice de référence | MSCI EMU ESG Broad CTB Select Net Total Return Index |
| Type de réplication | Physique (achat direct des actions) |
| Politique de distribution | Capitalisante (dividendes automatiquement réinvestis) |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion (TER) | 0,12 % / an (très compétitif) |
| Encours sous gestion | 374 M€ |
| Prix de la part | 694,62 € |
| Date de lancement | 03/04/2013 |
| Devise de cotation | EUR (€) |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Conseil de Matthieu – La différence entre l’indice Stoxx Europe 600 et le MSCI EMU
💡 Ces deux indices sont européens, mais ils ne couvrent pas les mêmes zones géographiques.
Le MSCI EMU se concentre uniquement sur les pays de la zone euro, en excluant donc des marchés majeurs comme le Royaume-Uni, la Suisse ou la Scandinavie.
À l’inverse, le Stoxx Europe 600 offre une exposition beaucoup plus large, en intégrant l’ensemble des grandes, moyennes et petites capitalisations de tout le continent européen.
👉 À choisir entre les deux, je privilégie personnellement le Stoxx Europe 600, qui me semble plus complet et plus diversifié, tout en restant parfaitement éligible au PEA.
4. ETF PEA MSCI Europe
Si vous souhaitez investir sur l’ensemble des grandes économies européennes, y compris la zone euro et des pays comme le Royaume-Uni, la Suisse ou la Scandinavie, alors l’indice MSCI Europe peut tout à fait trouver sa place dans votre portefeuille.
👉 Il vous donne accès à plus de 400 grandes et moyennes capitalisations réparties sur 15 pays européens développés — avec des poids lourds comme Nestlé, Roche, Shell ou encore LVMH.
🧭 Contrairement au Stoxx Europe 600, qui inclut également des petites capitalisations, le MSCI Europe se concentre uniquement sur les leaders boursiers, avec une pondération plus marquée sur les grosses valeurs. C’est donc un indice plus resserré mais plus focalisé sur les grands noms du continent.
📌 Pour répliquer cet indice dans le cadre d’un PEA, l’AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF reste une excellente option
| Données clés | Détails |
|---|---|
| Nom | AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF |
| Code ISIN | FR0013412038 |
| Indice de référence | MSCI Europe Index |
| Type de réplication | Synthétique (via swap) |
| Politique de distribution | Capitalisation et/ou Distribution |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion (TER) | 0,15 % / an |
| Encours sous gestion | 192,17 M€ |
| Prix de la part | 32,26 € |
| Date de lancement | 25/04/2019 |
| Devise de cotation | EUR (€) |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Les ETF S&P 500 PEA 🇺🇸
Parlons à présent d’une porte d’entrée vers le marché actions le plus suivi au monde : le S&P 500. Cet indice emblématique regroupe environ 500 des plus grandes capitalisations américaines, dont Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia ou encore Johnson & Johnson. Il est synonyme de performance historique, de diversification naturelle et de puissance économique.
Mais comment y accéder via un PEA, alors que ce dernier impose 75 % d’actions européennes ? La réponse tient en un mot : réplication synthétique. Grâce à des swaps financiers, ces ETF répliquent la performance de l’indice américain sans posséder directement les actions US, ce qui les rend parfaitement éligibles à l’enveloppe fiscale du PEA. Une mécanique invisible pour l’investisseur… mais redoutablement efficace 💡.
👉 Voici les ETF S&P 500 PEA que je trouve particulièrement intéressants à considérer :
🎯 1. BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF – EUR
- Frais : 0,13 %
- Encours solide : 2 944 M€
- Capitalisant, avec dividendes automatiquement réinvestis
- Prix de part autour de 26,23 €
C’est à mon sens le plus équilibré entre liquidité, frais et stabilité. Mon préféré si je devais n’en choisir qu’un.
🎯 2. AMUNDI PEA S&P 500 UCITS ETF – C
- Frais : 0,12 %
- Encours plus modeste : ~878 M€
- Capitalisant également
- Prix de part autour de 45,64 €
Une alternative tout à fait crédible, notamment si vous privilégiez un émetteur ou courtier plus proche d’Amundi.
🆕 3. iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF (ISIN : IE000DQLYVB9)
Lancé en juin 2025, ce tout nouvel ETF signé iShares (BlackRock) vient étoffer l’offre. Il affiche :
- Frais ultra-compétitifs de 0,10 %
- Réplication par swap
- Capitalisant
- Part très accessible, autour de 5 € seulement
💰 4. BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF – USD (distribuant)
Si vous cherchez une exposition au S&P 500 avec perception régulière de dividendes, ce tracker vous verse les coupons en espèces sur votre compte. Moins courant dans le cadre d’un PEA, mais peut convenir à certains profils à la recherche de cash-flow.
| ETF | BNP Paribas Easy S&P 500 | AMUNDI PEA S&P 500 UCITS ETF – CAPI | BNP Paribas Easy S&P 500 USD | iShares Easy S&P 500 Swap PEA UCITS ETF |
|---|---|---|---|---|
| Code ISIN | FR0011550185 | FR0011871128 | FR0011550680 | IE000DQLYVB9 |
| Indice de référence | S&P 500 | S&P 500 | S&P 500 | S&P 500 |
| Type de réplication | Synthétique | Synthétique | Synthétique | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant | Capitalisant | Distributant | Capitalisant |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Frais de gestion (TER) | 0,13 % | 0,15 % | 0,13 % | 0,10 % |
| Encours sous gestion | 2 944 M€ | 878 M€ | 255 M€ | – |
| Prix de la part | 26,23 € | 45,64 € | 18,95 USD | 5 € |
| Date de lancement | 16/09/2013 | 20/05/2014 | 16/09/2013 | 04/06/2025 |
| Devise de cotation | EUR (€) | EUR (€) | USD ($) | EUR (€) |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Les ETF Nasdaq PEA 📱
Si vous cherchez une alternative plus dynamique au S&P 500, le Nasdaq-100 mérite toute votre attention. Cet indice emblématique regroupe les 100 plus grandes entreprises non financières cotées au Nasdaq, avec une forte dominante technologique : environ 50 % de sa capitalisation est concentrée dans le secteur tech 📱💡
⚠️ Ce biais technologique rend le Nasdaq-100 moins diversifié que le S&P 500… mais potentiellement plus explosif en matière de performance. Sur les 10 dernières années, il a affiché une progression spectaculaire de +418 %. Rien que ça.
Deux ETF Nasdaq compatibles PEA à connaître 🌱
👉 Voici 2 ETF Nasdaq éligibles au PEA que je vous propose d’examiner :
1. Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc
Un classique. Cet ETF vise à répliquer intégralement le Nasdaq-100, sans filtre ni exclusion. C’est une approche brute, simple et directe. Vous êtes exposé aux géants de la tech tels qu’Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia… et à la dynamique naturelle de l’indice. Parfait si vous voulez coller au plus près du Nasdaq-100 « pur ».
2. Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF ACC
Celui-ci prend une autre voie. Il suit un indice ESG spécifique au secteur technologique américain, c’est-à-dire qu’il applique des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance stricts pour filtrer les entreprises.
Il exclut notamment les sociétés impliquées dans les armes controversées, le charbon thermique, le tabac ou en infraction avec certaines conventions internationales. Ensuite, une approche Best-in-Class est appliquée pour ne garder que les entreprises les mieux notées ESG. Résultat : une sélection plus restreinte, mais plus responsable. 🌍✨
🎯 Si votre priorité est la performance brute, alors le Nasdaq-100 classique est probablement votre meilleur allié.
✅ Si vous cherchez à concilier technologie et valeurs durables, le US Tech ESG peut avoir tout son sens.
| Caractéristiques | Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc | Amundi PEA US Tech ESG UCITS ETF ACC |
|---|---|---|
| Code ISIN | FR0011871110 | FR0013412269 |
| Indice de référence | Nasdaq-100 | Solactive ISS ESG US Tech 100 Index |
| Type de réplication | Synthétique (via swap) | Synthétique (via swap) |
| Politique de distribution | Capitalisant | Capitalisation et/ou distribution |
| Éligibilité au PEA | ✅ Oui | ✅ Oui |
| Frais de gestion (TER) | 0,30 % / an | 0,30 % / an |
| Encours sous gestion | 711 M€ | 273 M€ |
| Prix de la part | 76,76 € | 53,90 € |
| Date de lancement | 20/05/2014 | 25/04/2019 |
| Devise de cotation | EUR (€) | EUR (€) |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Une option plus risquée : l’ETF Nasdaq à effet de levier (x2) ⚡
Vous l’avez peut-être déjà croisé : l’Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc. Il propose une exposition amplifiée x2 à la performance du Nasdaq, quotidiennement.
Oui, vous avez bien lu : chaque variation de +1 % de l’indice se traduit en +2 % pour cet ETF. Et inversement… en cas de baisse 😬.
Top ETF PEA Russell 2000 🧩
Quand on parle de marché américain, on pense souvent aux géants du Nasdaq ou du S&P 500. Mais derrière ces mastodontes, se cache une autre réalité : celle des small caps, ces petites entreprises cotées, souvent plus agiles, innovantes… mais aussi plus méconnues. Et c’est justement là que réside leur force.
Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille PEA au-delà des habituels indices stars, jeter un œil au Russell 2000 peut faire sens. Cet indice rassemble les 2 000 plus petites capitalisations boursières américaines. Autrement dit, des entreprises en pleine croissance, parfois encore sous les radars des grands investisseurs institutionnels. Un terrain fertile pour ceux qui croient à la dynamique des marchés moins explorés 🚀
Pour vous y exposer tout en restant dans le cadre fiscal avantageux du PEA, je vous recommande l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ETF – USD (C). Cet ETF repose sur une réplication synthétique, applique des frais de gestion de 0,35 % et sa part tourne autour de 318 $. C’est un produit qui vous ouvre la porte à un univers d’investissement très différent, avec un potentiel de performance à long terme… mais aussi une volatilité souvent plus marquée. On est ici sur un profil un peu plus offensif que les indices globaux, mais pas dénué de sens dans une logique de complément de portefeuille.
| Caractéristique | Détail |
|---|---|
| Nom | Amundi Russell 2000 UCITS ETF – USD (C) |
| ISIN | LU1681038839 |
| Indice de référence | Russell 2000 |
| Type de réplication | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion | 0,35 % |
| Encours sous gestion | 897 M $ |
| Prix d’une part | 318 $ |
| Date de lancement | 07/01/2014 |
| Devise de cotation | USD |
Les ETF MSCI World PEA 🌍
Après avoir exploré les ETF S&P 500 et Nasdaq, intéressons-nous maintenant au ETF World PEA. Le MSCI World est un indice mondial qui agrège à peu près 1 400 entreprises, de différents secteurs, de 23 pays dits « développés ». Il est très pondéré aux États-Unis (environ 73 %). Il reste un indice très large et diversifié qui a une performance d’un peu plus de 10 % par an depuis 10 ans.
Voici un graphique comparant sa performance au CAC 40 :
Pour investir sereinement à l’échelle mondiale via un ETF éligible au PEA, ma première recommandation reste l’AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C). Il réplique l’indice MSCI World, en version capitalisante (les dividendes sont réinvestis automatiquement), ce qui en fait une excellente base long terme pour un portefeuille diversifié. Seul bémol : le prix de la part, qui peut en décourager certains au démarrage.
Mais pas d’inquiétude : il existe une alternative plus accessible. 💡
L’Amundi MSCI World (D), ancienne version de l’ETF Lyxor PEA Monde, est moins chère à l’achat. En revanche, il s’agit cette fois d’un ETF distribuant : les dividendes sont versés sur votre compte, ce qui peut nécessiter un peu plus de gestion, surtout dans une stratégie de capitalisation.
✨ Et depuis 2024, un petit nouveau est venu bousculer le paysage : l’ETF iShares MSCI World Swap PEA. Il coche presque toutes les cases : capitalisant, frais compétitifs à 0,25 %, part à seulement 5 €… parfait pour débuter ou lisser ses achats dans le temps, même avec de petits montants. Bonus non négligeable : si vous passez par BoursoBank, cet ETF entre dans la sélection Boursomarkets, ce qui veut dire 0 % de frais de courtage à l’achat. Pas mal, non ?
Et face à cette concurrence, Amundi n’a pas tardé à réagir : en mars 2025, ils ont lancé leur propre ETF MSCI World capitalisant à 5 €, également éligible au PEA. Deux options désormais très accessibles pour exposer son portefeuille au monde entier 🌐, sans sacrifier ni la fiscalité avantageuse du PEA, ni la diversification géographique.
| Critères | Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (C) | Amundi MSCI World (D) (ex Lyxor PEA Monde) | iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF (Acc) | Amundi PEA Monde UCITS ETF |
|---|---|---|---|---|
| ISIN | LU1681043599 | LU2655993207 | IE000ZXSHO1 | FR001400U5Q4 |
| Indice de référence | MSCI World | MSCI World | MSCI World | MSCI World |
| Type de réplication | Synthétique | Synthétique | Synthétique | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant | Distribuant | Capitalisant | Capitalisant |
| Éligibilité PEA | ✅ | ✅ | ✅ | ✅ |
| Frais de gestion | 0,38 % | 0,38 % | 0,25 % | 0,20 % |
| Encours sous gestion | 3 435 M € | 3 435 M € | 668 M € | 146 M € |
| Prix d’une part | 543 € | 32,57 € | 5,46 € | 4,84 € |
| Date de lancement | 16/06/2009 | 15/03/2024 | 26/03/2024 | 04/03/2025 |
| Devise | EUR | EUR | EUR | EUR |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Les ETF Emerging Markets PEA
Après avoir exploré l’indice MSCI World — qui couvre les grandes capitalisations des pays développés — penchons-nous sur son pendant géographique : le MSCI Emerging Markets.
Cet indice rassemble plus de 1 250 entreprises issues de 24 pays dits « émergents », comme la Chine 🇨🇳 (qui pèse à elle seule environ 27 %), l’Inde 🇮🇳, le Brésil 🇧🇷 ou encore l’Afrique du Sud 🇿🇦. Il offre une exposition à des économies dynamiques, souvent portées par une croissance démographique soutenue, un essor industriel rapide et un potentiel de rattrapage économique conséquent.
🎯 À noter : ces marchés restent plus volatils et plus risqués que ceux des pays développés. Et sur les dernières années, la comparaison avec le MSCI World reste sans appel : les performances des marchés émergents sont clairement en retrait. Mais cela ne veut pas dire qu’ils doivent être ignorés : ils peuvent constituer une brique stratégique de diversification à long terme, notamment si vous êtes prêt à supporter un peu plus de volatilité en contrepartie d’un potentiel de croissance plus marqué.
🌱 Voici ma sélection des meilleurs ETF PEA marchés émergents :
1. Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF – Acc
Cet ETF cible uniquement la région EMEA (Europe, Moyen-Orient, Afrique) au sein des pays émergents. Il applique un filtre ESG (environnement, social, gouvernance) strict pour ne conserver que les leaders vertueux de cette zone.
- Frais : 0,55 %
- Encours sous gestion : 29 M €
- Type : Capitalisant
- Couverture géographique : régionale, concentrée
🔍 À noter : l’encours encore modeste de ce fonds peut être un facteur de risque en cas de fermeture éventuelle.
2. Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – Acc
Ce second ETF adopte une approche globale : il couvre l’ensemble des marchés émergents à travers le monde (Asie, Amérique latine, Afrique, etc.), toujours avec un filtre ESG.
- Frais : 0,30 %
- Encours sous gestion : 388 M €
- Type : Capitalisant
- Couverture géographique : internationale et diversifiée
✅ Son encours plus conséquent et ses frais plus contenus en font une option plus robuste pour une exposition mondiale aux marchés émergents, même si la réplication reste imparfaite (écarts de performance notables par rapport à l’indice).
| Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF – ACC | Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF – ACC | |
|---|---|---|
| ISIN | FR0011440478 | FR0013412020 |
| Indice de référence | MSCI EM EMEA Ex-Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Capped Index | MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select 5% Issuer Custom Capped Index |
| Type de réplication | Synthétique | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant | Capitalisant ou Distribuant |
| Éligibilité PEA | ✅ | ✅ |
| Frais de gestion | 0,55 % | 0,30 % |
| Encours sous gestion | 29 M € | 288 M € |
| Prix de la part | 17,81 € | 24,94 € |
| Date de lancement | 05/05/2014 | 25/04/2019 |
| Devise | EUR | EUR |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
ETF Inde PEA 🇮🇳
Après avoir balayé les grands indices « émergents », intéressons-nous à un cas un peu particulier : l’Inde. Ici, on ne parle plus d’un panier de pays aux dynamiques contrastées, mais bien d’un pari assumé sur l’une des économies les plus dynamiques au monde.
L’Inde, ce n’est pas juste un pays en développement parmi d’autres. C’est la cinquième puissance économique mondiale, un marché jeune, ultra-connecté, porté par l’innovation et une classe moyenne en forte expansion. Un terrain d’investissement unique, encore sous-exploité dans bon nombre de portefeuilles européens.
Et sur le PEA, l’offre est simple : un seul ETF permet d’y accéder — mais il a de solides arguments. L’Amundi MSCI India UCITS ETF – Acc affiche une performance remarquable de +171 % depuis son lancement en 2014. C’est une belle trajectoire… même si elle s’accompagne de frais relativement élevés à 0,85 %, un niveau à prendre en compte avant d’investir.
Est-ce que ça vaut le coup ? Si vous cherchez à diversifier géographiquement votre portefeuille tout en misant sur une croissance robuste à long terme, alors oui, l’Inde peut avoir toute sa place dans votre stratégie. Ce n’est pas l’ETF le plus accessible, ni le plus bon marché, mais il ouvre une porte vers un marché en pleine transformation.
| Critère | Détail |
|---|---|
| Nom | Amundi MSCI India UCITS ETF – Acc |
| ISIN | FR0011869320 |
| Indice de référence | MSCI India |
| Type de réplication | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion | 0,85 % |
| Encours sous gestion | 108 M€ |
| Prix de la part | 25,76 € |
| Date de lancement | 13/05/2014 |
| Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
ETF PEA Eau 💧
Après notre escale sur les marchés « émergents » avec l’Inde, prenons un moment pour nous concentrer sur une thématique universelle, essentielle… et très humaine : l’eau. Dans un monde confronté à des sécheresses de plus en plus fréquentes, à une population en croissance constante et à une pression environnementale accrue, l’accès à l’eau potable est devenu un enjeu stratégique important.
Avec l’ETF Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – Capi, vous avez la possibilité d’investir directement dans des entreprises qui œuvrent chaque jour pour la gestion durable de cette ressource vitale. Il s’agit d’acteurs internationaux spécialisés dans le traitement, la distribution ou encore l’optimisation de la consommation d’eau. 🌍💧
| Critère | Détail |
|---|---|
| Nom | Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – Capi |
| ISIN | FR0011882364 |
| Indice de référence | MSCI World IMI Water ESG Filtered Net Total Return Index |
| Type de réplication | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion | 0,60 % |
| Encours sous gestion | 109 M€ |
| Prix de la part | 29,74 € |
| Date de lancement | 13/01/2014 |
| Devise | EUR |
ETF PEA bonus : l’ETF Amundi court terme 🎁
Lancé le 17 octobre 2024, l’ETF Amundi Euro Court Terme est un outil malin pour optimiser la trésorerie de votre PEA. Il réplique l’indice Solactive €STR Overnight Total Return, un indicateur de taux à très court terme dans la zone euro — autrement dit, il suit l’évolution du taux d’intérêt sans risque, avec une volatilité minimale.
🧘♂️ Frais contenus à 0,25 %, exposition ultra prudente : c’est une façon intelligente de faire travailler temporairement vos liquidités en attendant de réinvestir sur des ETF plus dynamiques, sans les sortir de votre plan.
| Critère | Détail |
|---|---|
| Nom | Amundi PEA Euro Court Terme UCITS ETF ACC |
| Code ISIN | FR0013346681 |
| Indice de référence | Solactive €STR Overnight Total Return |
| Type de réplication | Synthétique |
| Politique de distribution | Capitalisant |
| Éligibilité PEA | ✅ Oui |
| Frais de gestion | 0,25 % |
| Encours sous gestion | 367 M€ |
| Prix de la part | 9,55 € |
| Date de lancement | 17/10/2024 |
| Devise de cotation | EUR |
En bref, vous l’avez vu : il existe aujourd’hui une large palette d’ETF éligibles au PEA, bien au-delà des seuls indices européens. Vous pouvez investir dans l’innovation américaine via le S&P 500 ou le Nasdaq, dans l’essor des marchés « émergents », dans des thématiques ciblées comme l’eau, la cybersécurité ou la défense, ou encore optimiser vos liquidités à court terme. Avec cette sélection des meilleurs ETF PEA en 2025, vous avez désormais toutes les clés pour composer un portefeuille solide, diversifié et aligné avec vos convictions — qu’elles soient géographiques, sectorielles ou environnementales.
👉 Si vous voulez retrouver toutes ces informations en un clin d’œil, et découvrir encore d’autres ETF éligibles au PEA, je vous invite à télécharger gratuitement ma liste PDF des meilleurs ETF PEA en 2025.
49 réponses
Merci infiniment pour votre travail précieux.
Bien à vous
Avec grand plaisir, merci pour votre retour.
Au plaisir !
Super, merci pour tous ces détails et explications !
Avec grand plaisir ! Merci pour votre commentaire !
Bonjour Matthieu,
très intéressant vos contenus , j’apprends beaucoup à travers vos articles et vidéos ,
petite question .
Vous mettez BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF – EUR et BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF en choix , j’ai pu constaté sur le DICI que les frais en entrée et sortie étaient de 3% .
N’est ce pas trop élevé en frais ?
Bonjour Thibault,
Merci pour ton retour sur mes articles et mes vidéos.
Ces frais sont uniquement valables pour le marché primaire. Ils ne sont pas applicables pour nous, épargnants, qui achetons sur le marché secondaire. Seuls les frais de gestion sont appliqués, (0.15% pour celui sur le S&P 500 par exemple).
Lyxor indiquent directement que ces frais sont « Non applicable aux investisseurs sur le marché secondaire », BNPP devrait faire pareil sur ses fiches.
Bonjour pk certains etf on une politique de dividende c/d ?
Bonjour, il s’agit généralement d’ETF de chez Amundi qui sont un petit hybride, à cheval entre distribution et capitalisation pour les dividendes. C’est en fait le gérant qui décide s’il souhaite verser tout ou une partie des dividendes. Amundi précise :
» C/D : la société de gestion peut décider, en cours d’exercice, la mise en distribution tout ou partie des sommes distribuables par un ou plusieurs paiements par an. Les modalités précises d’affectation des sommes distribuables sont décrites dans le DICI et le prospectus de chaque ETF. »
Bonjour Matthieu.
D’abord, un grand merci pour tes videos et ton site, qui sont des ressources incroyablement qualitatives.
J’ai deux questions à te poser. D’une part, je crois ne jamais t’avoir entendu parler de l’indice MSCI All Markets, qui comprend le MSCI World et celui des pays émergents. Que penses-tu de cet indice ?
D’autre part, il me semble que le MSCI Emerging Markets est plus performant depuis vingt ans que le MSCI World. Pourquoi as-tu décidé de le sous-pondérer dans ton allocation, par rapport au MSCI World ?
Merci par avance, et au plaisir.
Philippe
Bonjour Philippe,
Avec grand plaisir !
C’est un indice intéressant, comme tu le dis, il agrège le MSCI World et le MSCI Emerging Markets. Je n’en ai jamais vraiment parlé car aucun ETF suivant cet indice n’est éligible au sein du PEA, et sur compte-titres on peut trouver des indices plus intéressants à mon sens (comme le ACWI IMI).
Je le pondère selon la pondération par capitalisation comme le fait MSCI. Il a en effet surperformé sur les 20 dernières années, mais le MSCI World reste tout de même l’indice phare à détenir à mon sens : il couvre une grande partie de la capitalisation mondiale, avec notamment les large caps US qui historiquement se sont très bien comportées. Le MSCI World est aussi moins volatile que le MSCI Emerging Markets.
Bonjour
Merci pour tes explications qui sont très claires, mais j’ai une question.
Tu parles des frais courant mais tu ne parles pas des frais d’entrée et des frais de sortie. Ces frais réduisent la croissance potentielle de l’investissement. As tu pris en compte ces frais dans le classement des ETf que tu proposes?
Merci
Bonjour Lionel,
Lorsqu’on achète des ETF en bourse sur le marché secondaire, aucun frais d’entrée ni de sortie est à payer. Par conséquent, ce n’est pas un critère à étudier.
Les frais d’entrée et de sortie sur ETF sont uniquement valables sur le marché primaire, marché auquel les particuliers n’ont pas accès.
Matthieu
Un grand merci pour ta réponse rapide et pertinente.
Je ne connaissais pas l’ACWI IMI. C’est apparemment chargé sur les big caps techs. Tu m’étonnes qu’il performe ! 🙂
Encore merci Matthieu.
Au plaisir.
Philippe
Le ACWI IMI est l’indice le plus large qui existe (à ma connaissance). Il agrège plus de 9000 entreprises, des 24 pays développés et des 27 pays émergents selon MSCI, et à la fois des larges, comme des mids et des smalls. Un sacré indice ! Et la tech représente 20% de l’indice.
Bonjour, j’ai une question.
Vous dites qu’on ne peut acheter uniquement des ETF en France et en Europe. J’ai contacté le service Bourse de Boursorama, et ils m’ont affirmé que nous pouvons avoir accès aux ETF internationaux.
Comment est-ce possible ?
Bonjour, sur PEA, il est possible d’investir sur tous les ETF éligibles aux PEA, dont ceux exposés dans cet article. Ce sont des ETF basés en France ou en Europe (en témoignent leurs code ISIN), pour autant, ils permettent d’investir sur presque toutes les régions du monde. Ceci est rendu possible grâce à la réplication synthétique (grossièrement, un ETF S&P500 par exemple investit en fait sur des actions françaises ou européennes (d’où l’éligibilité au PEA), puis échange sa performance avec sa maison mère en général qui investit elle bien sur les actions du S&P500, pour obtenir les performances de l’indice répliqué).
Bonjour Merci pour tes explications qui sont très claires, mais j’ai une question. Tu parles des frais courant mais tu ne parles pas des frais d’entrée et des frais de sortie. Ces frais réduisent la croissance potentielle de l’investissement. As tu pris en compte ces frais dans le classement des ETF que tu proposes? Merci
Bonjour Matthieu.
Tout d’abord merci pour tes vidéos. Grace à toi j’ai ouvert un PEA, un CTO et deux assurances vies. J’ai quand même une question sur les frais des ETF. Sur le DCI du SP500 chez BNP. Il est écrit qu’il y à des frais d’entrée et sortie dans le marché primaire. Est ce que tu peux expliquer la différence entre le marché primaire et secondaire ?
Marché Primaire (participants autorisés)
Frais d’entrée maximum (Non
acquis à l’OPCVM)
3%
Frais de sortie maximum (Non
acquis à l’OPCVM
Est ce que le SP500 de chez BNP est le meilleur ETF pour PEA ?
Merci pour tes réponses.
Bonjour Marc,
Avec plaisir !
Le marché secondaire est le marché de l’occasion, le marché primaire est le marché du neuf.
Lorsqu’on achète des ETF en bourse, il s’agit du marché secondaire, aucun frais d’entrée ni de sortie est à payer (ces fameux 3%).
Les frais d’entrée et de sortie sur ETF sont uniquement valables sur le marché primaire, marché auquel les particuliers n’ont pas accès.
Pour tracké le S&P500, celui des BNP est un des meilleurs, oui !
Matthieu
Bonjour, Merci pour cet article intéressant. J’ai commencé à comparer les ETF éligible au PEA selon les critères: frais, valeur de la part, encours … . Pouvez-vous me confirmer ou vous trouver la valeur de l’encours? Par exemple sur la page synthèse d’un ETF sur morningstar, est-ce le champ: « Actif du fonds (Mil) »?
Merci
Bonjour,
Oui tout à fait. Actif du fonds ou encours sous gestion désignent la même chose. Il est possible de trouver directement cette information sur la fiche de l’ETF qu’on trouve sur le site de l’émetteur (par exemple https://www.lyxoretf.fr/ pour Lyxor)
Bonjour Matthieu,
Merci pour tout ton travail.
J’ai aussi une question sur les frais d’entrée/sortie. En regardant le DICI de l’ETF AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C) il est écrit page 2 :
« * Les frais d’entrée et de sortie ne s’appliquent que lorsque les actions sont souscrites ou rachetées directement auprès du Compartiment, et ne s’appliquent pas lorsque les
investisseurs achètent ou vendent de telles actions sur les marchés boursiers. Les investisseurs négociant sur les marchés boursiers paieront des commissions facturées par leurs
intermédiaires. De telles charges peuvent être obtenues auprès des intermédiaires. »
Il n’est pas clair pour moi si en tant que particulier je suis concerné par ces frais d’entrée/sortie. On ne parle pas de marché primaire ou secondaire ici mais d’achat « auprès du Compartiment » et j’avoue ne pas être certain de comprendre.
Je te remercie d’avance pour ton éclairage.
A bientôt !
Bonjour Ludo,
Les frais d’entrée et de sortie ne nous concernent pas en tant qu’investisseurs particuliers sur le marché secondaire.
Les seuls frais pour nous sont les frais de gestion de l’ETF, les commissions facturées par les brokers et le spread.
A bientôt !
Bonjour, j’ai 45 000 eur à placer sur un PEA d’ici fin février 2024 et ne souhaite plus y toucher avant 5-8 ans (« buy and hold »). Est-il judicieux, par exemple, de placer 15 000 sur un etf sp500, 15 000 sur un etf stoxx 600 et 15 000 sur un etf Msci world? De plus je préfère placer en une seule fois et surtout ne pas utiliser de DCA. Merci d’avance.
La Bourse demande un horizon de placement supérieur (au moins 10 ans). Sur 5 à 8 ans, il faudra envisager d’autres classes d’actifs si vous voulez prendre un risque mesuré.
Bonjour Mathieu,
Sur l’ETF SP500 de BNP PARIBAS EASY S&P500, j’ai cru lire qu’il y avait des frais courant de gestion de 0,15% comme vous le mentionnez, mais en plus, des frais d’entrée de 3%. Est ce que cela fait une différence par rapport à son concurrent chez Lyxor S&P500 qui lui n’a que des frais courant de gestion de 0,15%?
Merci
Bonjour Julien, l’ETF BNP PARIBAS S&P500 (ESE) éligible au PEA n’a pas de frais d’entrée sur le marché secondaire (la Bourse). C’est uniquement pour le marché primaire qui ne nous concerne pas.
Bonjour
Vu les résultats et les frais, ne vaut il pas mieux se limiter a un ETF S&P500 au lieu d’un ETF MSCI World. On touche moins de sociétés (500 vs 1600) mais les deux étant majoritairement sur le marché américain, qui impact (et vende) le monde entier, le risque semble le même.
Par contre on passe de 0,15 de frais (sp500) à 0,38 (MSCI World) ce qui paraît plus intéressant.
Merci d avance
Cordialement.
Bonjour,
Il y a tout de même une différence notable dans le S&P500 et le MSCI World. D’un point de vue diversification géographique et sectorielle, sans compter le nombre d’entreprises oui. Mais c’est une option intéressante d’avoir que du S&P500 sur PEA et à côté par exemple sur CTO un MSCI World (souvent plus optimisé que sur PEA) ou alors un ETF Européen et Pays Emergent sur CTO.
Finalement, la meilleure option dépend de tes objectifs d’investissement, de ta tolérance au risque, et de ta vision du marché.
Bonjour Matthieu,
Ton site est une mine d’or!
Il ne manque rien, et tes explications sont très claires.
Je suis ravi de te connaître. Tu fais un travail formidable!
Bien cordialement.
Merci beaucoup Eric !
Bonjour,
Certains ETF que vous proposez ne sont plus éligible au PEA.
Tout le monde vente la diversification de l’ETF euro stoxx 600 … Or si je regarde la diversification géographique de l’ETF il est bien moins diversifié que l’euro stoxx 50 par exemple.
De plus l’encours est beaucoup plus faible et les frais plus chers (0,10% vs 0,18%) et les performances moins bonnes (sur 1 ans, 3 ans, 5ans, 10 ans, depuis la création). Que pensez vous de l’euro stoxx 50 au lieu de euro stoxx 600 ou MSCI emu ?
Bonjour,
Il ne suffit pas de regarder la performance pour juger de la pertinence d’un ETF. La volatilité est toute aussi importante. Le ratio traduisant cela est le Sharpe Ratio. Je vous laisse regarder lequel des deux indices à le meilleur Sharpe Ratio.
Concernant la diversification, c’est faux le STOXX50 est bien moins diversifié. Il est surtout concentré sur la France à hauteur de 40% contre 16% sur le STOXX600. Sectoriellement ils sont identiques en effet. Mais avoir 50 ou 600 entreprises engendrent forcément des différences de diversification.
Le STOXX50 reste intéressant si vous souhaitez avoir une performance supplémentaire avec un risque plus élevé (matérialisé par la volatilité). Sujet intéressant en tout cas
Bravo pour tes explications très claires !!
Je ne sais pas si tu pourras répondre a ma question : quel est le meilleur courtier en ligne pour un PEA? Celui qui a le moins de frais en fait.
Merci.
Bonjour,
BourseDirect en frais mais 80€/ordre minimum. Fortuneo offre un bon compromis entre frais et aucun ordre minimal
Merci pour vos explications très inspirantes.
Je me suis décidé à ouvrir un PEA, et acheter des ETF après 10 ans d’assurance vie à 2% malgré un risque assez élevé.
Afin d’acheter au moment opportun, est-ce une bonne stratégie d’avoir mis une alerte sur un an avec « Le cours croise sa moyenne mobile 100 jours à la baisse » afin d’acheter quand la moyenne du cours sur 100 jours est à la baisse. Ainsi j’évite d’acheter quand le cours est haut ?
Et sinon à quel moment acheter, si tant est qu’il y ai un bon moment ?
Bonjour,
Non le market timing n’est absolument pas une stratégie robuste, viable, durable et profitable. Un simple particulier ayant investi le plus tôt possible battra sur la durée votre stratégie en y passant moins de temps.
Aucun spécialiste ou expert ne peut prédire à quel moment il est opportun d’acheter. Il y a tellement d’éléments différents à prendre en compte et une incertitude si élevée que personne n’arrive à faire ça.
La meilleure stratégie est de faire un DCA, investir tous les mois ce dont on peut se permettre
Bonjour Matthieu.
Votre livre est tès intérressant et donne, je pense, de bons conseilles.
A votre avis, serait il mieux de diversifier ses ETF ou de se concentrer sur un ou deux ?
J’ai aussi des actions à dividende qui ont bien performés , alors après avoir lu votre livre , je me pose la question si je dois les vendre pour acheter d’autres ETF ?
cordialement.
Bonjour, c’est complexe de répondre comme ça entre avoir 10 ETF et 2 mais de mon côté je prône la simplicité au maximum. Je suis à 5 ETF dans mon portefeuille et je considère qu’au-dessus de 10 ça commence à faire beaucoup
Bonjour,
Je cherche à me diversifier sur l’asie via :
Amundi PEA Asie Pacifique (MSCI AC Asia Pacific Ex Japan) UCITS ETF Acc
Penses tu que cet ETF vaut le coups ?
Bonjour, ça peut oui mais c’est impossible de dire si c’est pertinent pour ta situation à toi 😉
Bonjour,
Est-ce qu’il est prévu d’ajouter une sélection SRI/ESG ?
Merci beaucoup !
Bonjour, pas pour le moment mais ça le sera certainement oui
Bonjour,
J’aimerais savoir si un etf msci world et un etf comme le s&p500 ou le nasdaq100 est pertinent ou pas sur un pea avec comme objectif le long terme ?.
Merci pour tout, bonne journée
Bonjour, ça peut l’être selon votre situation personnelle (que je ne connais pas). Mais attention il y a le S&P500 dans le MSCI World, il faut avant tout regarder la fiche de l’indice pour regarder ce qu’il y a l’intérieur et éviter les doublons inutiles
Bonjour Mathieu.
Merci pour le partage et les informations qui sont vraiment très utiles pour une bonne répartition sur son PEA.
Je viens d’ouvrir un CTO en complément, et je m’interroge sur la stratégie à adopter. Ce type d’article mais en version CTO serait vraiment apprécié.
Merci
Bonjour, il faudrait plusieurs heures pour bien établir une bonne stratégie sur-mesure 😉
Bonjour Mathieu,
Merci pour l’article. Est-ce qu’il y a un intérêt à prendre le même etf chez 2 entreprises de gestion ? Par exemple acheter le S&P 500 à la fois chez bnp Paribas et Amundi dans le cas où l’un ou l’autre fait faillite. J’ai lu ça quelque part sur le web, mais je m’interroge sur la pertinence de ce choix. Merci d’avance pour votre retour
Bonjour, l’intérêt d’avoir 2x le même ETF mais chez 2 émetteurs différents est vraiment mineur. A la rigueur, on peut faire ça sur 2 enveloppes différentes types PEA et AV. Mais sinon tu vas complexifier pour rien tout ça. A la rigueur, si on a des millions sur un ETF, ça peut se poser comme question 😉