Notre sélection des 15 meilleurs ETF PEA en 2025

Le PEA est une enveloppe fiscale qui permet de profiter d’une imposition avantageuse pour vos investissements en Bourse. Vous pouvez composer votre portefeuille d’actions européennes ou d’ETF PEA répliquant différents indices européens, américains et mondiaux.

En effet, même si le Plan d’Épargne en Actions exige d’investir dans des actions françaises ou européennes, les ETF à réplication synthétique autorisent tout de même d’avoir accès aux indices en dehors de l’Europe.

Globalement le gestionnaire du fonds n’investit pas directement dans les actions de l’indice sous-jacent, mais dans d’autres actifs, dans ce cas précis dans des actifs éligibles au PEA.

Puis, il réalise un échange de performance avec une autre société pour répliquer effectivement l’indice voulu. C’est une occasion à ne pas manquer dans la mesure où les actions françaises du CAC 40 n’offrent pas des performances aussi intéressantes que les actions américaines et mondiales.

Vous vous demandez quels sont les meilleurs ETF pour PEA ? Vous souhaitez avoir un exemple de portefeuille ETF PEA ? Dans cet article, je vous dévoile mon classement des meilleurs ETF éligibles au PEA.

ETF PEA : les critères de sélection

Afin de bien comprendre mon classement des meilleurs ETF PEA, je vous invite à lire sur quels critères se sont porté mes choix. Vous découvrirez ma liste d’ETF pour  PEA juste après.

La valeur liquidative de l’ETF

Mon choix s’est d'abord porté sur la valeur liquidative de l’ETF, c’est-à-dire son prix à l’achat. C’est un élément à prendre en compte, car certains trackers PEA peuvent avoir des valeurs liquidatives très élevées, ce qui peut être un frein pour certains investisseurs qui préfèreront investir progressivement dans un ETF moins cher à l’achat.

Les frais courants de l’ETF

Ensuite, les frais courants sont les frais prélevés sur la performance de l’ETF sur une base annuelle. Ils ne sont donc pas facturés directement aux investisseurs, mais ils ont un impact direct sur le rendement net de leur investissement. C’est donc un point important de comparaison entre 2 ETF.

L’encours de l’ETF

L’encours correspond à l’AUM (Asset Under Management), autrement dit, c’est le montant total des fonds gérés pour l’ETF. C’est un critère important à prendre en compte, il est notamment un indicateur de rentabilité de l’ETF pour le gestionnaire, puisque ce dernier se rémunère sur les frais de l’ETF, qui sont un pourcentage annuel de l’encours.

Un encours faible (inférieur à 100 millions d’euros) pourrait pousser l’émetteur à le clôturer. Une fermeture n’entrainerait pas de perte en capital pour les investisseurs, mais ils devraient se tourner vers un autre ETF.

Le code mnémonique du tracker

Le code mnémonique permet de retrouver facilement la fiche de l’ETF sur le site de l’émetteur en écrivant « ETF + le code » sur Google. À partir de là, vous pourrez trouver de plus amples informations à propos de l’ETF et notamment le DICI (Document d’Information Clé pour l’Investisseur) que je vous conseille de lire avant d’investir dans un ETF.

La politique dividende

La ligne « Politique dividende » indique s’il s’agit d’un ETF à dividende sur PEA, qui reverse des dividendes aux actionnaires ou s’il s’agit d’un ETF capitalisant, qui réinvestit automatiquement les dividendes dans l’ETF.

Le résultat net est le même pour l’investisseur : soit un gain en espèce (dividende distribué), soit un gain en valeur liquidative (dividende réinvesti).

Les ETF Europe sur PEA

1.   ETF PEA CAC 40

Pour commencer, on peut parler de l’indice français le plus connu : le CAC 40 (Cotation Assistée en Continu) qui agrège 40 des plus grosses capitalisations françaises. On retrouve des entreprises comme Airbus, LVMH, Sanofi, Air Liquide ou Total Énergies.

Même si le CAC 40 n’est pas l’indice le plus performant et nous verrons ce point plus en détail par la suite, je vous propose un ETF CAC 40 éligible au PEA : AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC.

Vous pouvez le retrouver grâce à son code ISIN ou son ticker boursier : le CACC. C’est un ETF à réplication physique, il va répliquer le plus fidèlement possible le CAC 40. C'est-à-dire qu'il détient les sous-jacents de l'indice CAC40 en physique en investissant directement dans les actions de l'indice. Le prix de la part est de 34 € et ses frais sont de 0,25 %, ce qui est très abordable.

À titre de comparaison, les ETF répliquant la performance d’indices d’actions affichaient en 2023 des frais annuels moyens de 0,37 % (contre 0,38 % en 2022).

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Il existe un autre ETF CAC 40 qui correspond à la version distribuante du premier. La principale différence entre les 2 réside dans leur méthode de distribution des dividendes : soit capitalisant soit distribuant. L’ETF capitalisant intègre les dividendes bruts versés par les entreprises et les réinvestit. Contrairement à l’ETF distribuant qui les exclut de son calcul. Concernant leur performance, elle est très similaire.

L’indice CAC 40 représente moins de 2 % de la capitalisation boursière mondiale. Il est donc judicieux de se diversifier géographiquement en investissant dans des ETF européens et internationaux.

2.   ETF PEA Stoxx Europe 600

Pour investir sur un indice européen plus large, vous pouvez choisir l’ETF Stoxx Europe 600. Vous allez alors investir dans les 600 plus grandes entreprises européennes.

Pour investir sur un indice européen plus large, vous pouvez choisir le meilleur ETF PEA Stoxx Europe 600 : BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF avec des frais à 0,18 %, un encours sous gestion à 621 M et un prix à 16 €. Vous pouvez également retrouver l’ETF distribuant qui coûte 14 €.

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

3.   ETF PEA MSCI EMU

Pour investir sur l’indice Stoxx Europe 300, je vous conseille de choisir le LYXOR MSCI EMU ESG BROAD CTB (DR) — UCITS ETF ACC

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

4.   ETF PEA MSCI Europe

Pour investir sur le marché européen avec un ETF PEA MSCI Europe, je vous propose le AMUNDI ETF PEA MSCI EUROPE UCITS ETF

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Les ETF S&P 500 PEA

Maintenant, parlons des ETF Internationaux. Le PEA exige que 75 % des actifs soient investis en actions européennes, mais cela n’empêche pas d’accéder à des marchés mondiaux grâce aux ETF à réplication synthétique. Ces ETF utilisent des swaps financiers, qui sont des contrats d'échange entre 2 parties permettant de reproduire la performance d’un indice de référence sans avoir à détenir directement les actifs sous-jacents. Cela leur permet d’investir efficacement sur des marchés comme le Japon, les pays émergents ou les États-Unis. 

Le S&P 500 est un indice boursier américain agrégeant environ 500 entreprises parmi les plus grosses capitalisations américaines. C’est un des indices boursiers les plus connus et les plus performants. Il existe une multitude d’ETF S&P 500.

Voici mon top 2 des meilleurs ETF PEA Capitalisant sur le S&P 500 :

    5. BNP PARIBAS EASY S&P 500 UCITS ETF — EUR

    6. Lyxor PEA S&P 500 UCITS ETF — Capi

Les 2 ETF sont capitalisants, avec des dividendes réinvestis directement. L’ETF de BNP dispose d’un encours bien plus important (3 190 M€ contre 765 M€ pour Amundi), et tous deux existent depuis 10 ans. Je vous recommande celui de BNP Paribas car les frais sont plus faibles (0,12 % contre 0,15 % pour Amundi). Le prix d’une part est de 28 €.

Investir dans un ETF S&P 500 vous permet de bénéficier d’une diversification automatique et d’une performance historique remarquable. Si vous aviez investi 10 000 € en 1992, ils seraient devenus 319 000€ aujourd’hui.

Je vous propose également un ETF S&P 500 pour PEA à dividendes :

    7. BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF — USD

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Les ETF Nasdaq PEA

Une alternative au S&P 500 serait le Nasdaq-100 qui est un indice agrégeant 100 entreprises américaines, avec une prédominance du secteur technologique, avec à peu près 50 % de sa capitalisation dans ce secteur. C’est un indice assez concentré et très peu diversifié mais qui a offert d’excellentes performances au cours des 10 dernières années : +418 %.

Pour investir sur cet indice, je vous recommande 2 ETF Nasdaq éligibles au PEA :

       8. Lyxor PEA NASDAQ-100 UCITS ETF,  réplique l’indice Nasdaq-100 dans son intégralité, sans filtre ESG.

       9. AMUNDI PEA US TECH ESG UCITS ETF ACC, suit un indice ESG sélectionnant uniquement les entreprises technologiques américaines respectant des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance,  orientés sur des critères éthiques, excluant donc certaines sociétés non conformes. 

Optez pour le US Tech ESG si vous cherchez une exposition technologique tout en intégrant des valeurs responsables. Cet indice repose sur des filtres stricts. Il exclut les sociétés en violation de conventions internationales ou impliquées dans la production d’armes controversées, comme les bombes à sous-munitions. Les entreprises fortement exposées au charbon thermique, au tabac sont également exclues. Une approche Best-in-Class est ensuite appliquée pour sélectionner uniquement les entreprises aux meilleures notations ESG, réduisant ainsi l’univers d’investissement d’au moins 20 %. Ce fonds favorise les entreprises technologiques qui sont non seulement innovantes, mais également engagées dans une démarche de durabilité et de responsabilité sociale.

Privilégiez le Nasdaq-100 pour une réplication complète et fidèle de l’indice. À noter que l’ETF ESG affiche une meilleure réplication. En effet, cet ETF surperforme son indice de référence, tandis que dans le cas du second ETF, les performances sont inférieures à celles de l'indice.

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Il existe également des ETF Leveraged. Ce sont des ETF à effet de levier qui vont amplifier les variations d’un indice de référence. Ils vont offrir une performance multipliée par un certain facteur (généralement x2 ou x3) par rapport à l'indice parent. 

Pour l’indice Nasdaq, nous avons un ETF Leveraged x2 : l’ETF Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc.

Je ne vous recommanderai pas forcément ce genre d’ETF car ils sont souvent perçus comme des outils pour le court terme

Top ETF PEA Russell 2000

Si vous souhaitez investir dans des entreprises américaines moins populaires, vous pourriez vous intéresser aux small caps. Ces entreprises de plus petite taille appartiennent à une typologie d'entreprises particulière souvent représentée par des indices moins suivis. Cela offre une opportunité unique d'exploiter davantage les inefficiences du marché, car ces entreprises sont généralement moins analysées et moins exposées à l’attention des grands investisseurs. 

Vous pouvez par exemple investir dans le Russell 2000 qui regroupe les 2 000 plus petites small caps cotées aux États-Unis. L’ETF qui vous permet d’investir dans le Russell 2000 est l’ETF Amundi Russell 2000 UCITS ETF – USD © avec des frais à 0,35 % et un coût à 335 €. Investir dans le Russell 2000 offre un accès aux petites capitalisations américaines avec un fort potentiel de croissance, tout en diversifiant votre portefeuille par rapport aux grandes capitalisations.

Les ETF World  PEA

Après avoir exploré les ETF S&P 500 et Nasdaq, intéressons-nous maintenant au MSCI World, un indice incontournable pour une diversification mondiale. Le MSCI World est un indice mondial qui agrège à peu près 1 400 entreprises, de différents secteurs, de 23 pays dits « développés ». Il est très pondéré aux États-Unis (environ 73 %). Il reste un indice très large et diversifié qui a une performance d’un peu plus de 10 % par an depuis 10 ans.

Voici un graphique comparant sa performance au CAC 40 :

Au niveau de ma sélection du meilleur ETF monde PEA, voici mon choix :

     11. AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF – EUR (C)

Cet ETF, capitalisant, est bien pour investir sur le MSCI World, mais le prix de la part est important. Vous avez une autre alternative : investir sur l'Amundi MSCI World (D), l'ancien ETF Lyxor PEA Monde, dont le prix est plus accessible. Le point négatif, c'est qu'il est distribuant. 

Un nouvel ETF MSCI World sur PEA est arrivé en 2024. Il est capitalisant avec des frais de 0,25 % est une valeur liquidative à 5 €. Voilà de quoi mettre tout le monde d'accord. Il s'agit de l'ETF iShares MSCI World Swap PEA. Avec BoursoBank, vous pouvez profiter de frais de transaction à 0 % sur une sélection de produits appelée Boursomarkets. Cette offre couvre plus de 40 000 produits, dont des ETF émis par iShares. Et pour faire face à la concurrence, Amundi a sorti le 11 mars 2025 un tout nouvel ETF MONDE PEA Amundi à 5 € également.

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Les meilleurs ETF PEA Emerging Markets

Précédemment, nous avons vu le MSCI World qui s’intéresse aux pays développés. Son pendant pour les pays émergents est le MSCI Emerging Markets. Cet indice agrège à peu près 1 250 entreprises de 24 pays différents. La Chine représente 27% de l’indice.

Voici la performance du MSCI World en comparaison à celle du MSCI Emerging Markets sur les 3 dernières années.

On peut facilement se rendre compte que le MSCI Emerging Markets sous-performe largement par rapport à l'indice MSCI World. Mais il pourrait bien prendre de plus en plus de place sur la scène internationale dans les années à venir grâce à une croissance économique soutenue, un PIB en hausse constante et le développement rapide de secteurs stratégiques (comme la technologie, les énergies renouvelables, etc.).

Au niveau de mon choix des meilleurs ETF monde PEA, voici ma sélection :

     12. Amundi PEA MSCI Emerging EMEA ESG Leaders UCITS ETF Acc, qui se concentre sur les marchés émergents de la région EMEA (Europe, Moyen-Orient et Afrique).

    13. Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders UCITS ETF Acc, qui couvre l'ensemble des marchés émergents au niveau mondial (incluant l'Asie, l'Amérique latine et l'EMEA).

Les 2 ETF incluent des entreprises conformes aux critères ESG. Le premier a des frais assez élevés de 0,55 % et un encours sous gestion très faible : 23 M tandis que le second a des frais à 0,30 % et un encours à 344 M. Toutefois, ces 2 ETF ne répliquent pas bien leur indice de référence. 

En résumé, l’ETF EMEA est régional et plus ciblé, tandis que l’ETF Emerging Markets offre une couverture globale et plus diversifiée.

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

ETF PEA Inde

Après avoir exploré les ETF sur les pays émergents, qui offrent une exposition à un large éventail de pays en développement, il est intéressant de se tourner maintenant vers un ETF plus ciblé : l'ETF Inde. Contrairement à l'approche globale des pays émergents, l'ETF Inde se concentre spécifiquement sur l'un des plus grands et des plus dynamiques marchés émergents du monde, avec des opportunités uniques liées à la croissance rapide de son économie.

Pour investir dans cette zone géographique un peu plus exotique et atypique, j’ai sélectionné pour vous l’ETF Amundi PEA Inde (MSCI India) UCITS ETF Acc. L’évolution de l’ETF est très bonne : +171 % depuis le début de l’ETF en 2014.

Mais si on regarde un peu plus en détail, cet ETF affiche des frais particulièrement élevés de 0,85 %. Il s'agit du seul ETF disponible sur un PEA permettant de s'exposer au marché indien, ce qui en fait une option intéressante pour diversifier son portefeuille vers cette économie en pleine croissance. 

ETF PEA Eau

Après avoir parlé de l'ETF Inde, qui se concentre sur un marché émergent en forte croissance, on peut se pencher sur un ETF plus spécifique encore : un ETF sur l’Eau. En effet, face aux enjeux mondiaux liés à l'accès à l'eau potable et à la gestion durable de cette ressource vitale, un ETF Eau permet d'investir dans les entreprises impliquées dans la gestion, le traitement et la distribution de l'eau, ainsi que dans celles développant des solutions face à la pénurie d'eau. C'est un investissement qui combine un fort impact environnemental et social, tout en répondant à un besoin croissant de solutions durables.

Si vous souhaitez investir dans un ETF axé sur une ressource vitale, comme l’eau, il existe l’ETF Amundi PEA Eau (MSCI Water) UCITS ETF – Capi, conçu pour soutenir les leaders mondiaux de la gestion durable de l’eau. C’est un ETF spécialisé qui peut parfois être moins diversifié que les ETF plus généralistes.

ETF PEA bonus : l'ETF Amundi court terme

L'ETF Amundi Euro Court Terme, lancé le 17 octobre 2024, est conçu pour optimiser la rémunération des liquidités au sein d'un PEA en limitant la volatilité du portefeuille. Il réplique l'indice Solactive €STR Overnight Total Return, reflétant le taux de référence à court terme de la zone euro, avec des frais de gestion annuels de 0,25 %.

En bref, il existe bien des ETF éligibles au PEA qui pourraient être très intéressants, notamment des ETF immobiliers pour investir dans la pierre, dans des petites capitalisations, dans des secteurs précis, avec des thématiques précises (entreprises émettant le moins de CO2 dans leur secteur, par exemple), des ETF Smart Beta, etc.

À présent, avec cette sélection d’ETF 2025 PEA, vous avez de quoi vous constituer le meilleur portefeuille ETF PEA.