Le Nasdaq (National Association of Securities Dealers Automated Quotations), est l'une des plus grandes places boursières au monde. Pour les investisseurs désireux de profiter du dynamisme de ce marché sans avoir à sélectionner individuellement des actions, les ETF Nasdaq indexés sur l’indice sont la solution.
Ces fonds permettent de répliquer la performance de l'indice Nasdaq, notamment le Nasdaq-100 qui regroupe les 100 plus grandes entreprises non financières cotées sur cette bourse. Vous pouvez avec ces ETF Nasdaq vous exposer aux valeurs des géants de la tech et de l'innovation, souvent considérées comme les moteurs de l'économie moderne. Malgré une concentration sectorielle importante (près de 59 % de sa composition est dédiée aux entreprises technologiques) le Nasdaq délivre de la performance de manière récurrente. Mieux que le S&P 500. Mais plutôt qu'un indice généraliste, le Nasdaq-100 s'apparente davantage à un indice thématique axé sur la technologie.
Plutôt que de s'y fier exclusivement, il est recommandé d'incorporer cet ETF, malgré sa concentration, comme un élément parmi d'autres dans une approche d'investissement équilibrée. Passons maintenant à ma sélection.
1. Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc
Vous êtes en quête d’un ETF à intégrer dans votre PEA pour vous positionner sur le Nasdaq ? Alors votre recherche va être simple. Il n'existe actuellement qu’un seul ETF Nasdaq compatible PEA. Il s’agit de l’Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (ISIN FR0011871110).
Bien évidemment, il regroupe les 100 sociétés non financières américaines et internationales les plus importantes et les plus innovantes négociées sur la bourse technologique américaine NASDAQ. Il suit plus précisément l’indice NASDAQ 100 NOTIONAL NET TOTAL RETURN.
Je vous le propose dans ma sélection car il est le seul à pouvoir rejoindre un plan d’épargne en actions, mais aussi parce qu’il présente pour moi de vrais atouts. Le fait qu’il soit éligible au PEA ne suffit pas à en faire un ETF pertinent. Ainsi, je vous le recommande car il s’agit d’un produit avec un bel historique, apparu en 2014. Il s’agit également d’un OPCVM de droit français coté sur Euronext Paris, dont la politique de distribution se fait par capitalisation.
Sa taille – 422 millions d’euros – reste toutefois limitée au regard des autres ETF Nasdaq de cette sélection. Mais cela ne constitue pas selon moi un danger, Amundi a récemment absorbé Lyxor et est devenu le 1er émetteur d’ETF en Europe.
Depuis son lancement, l’ETF affiche une volatilité équivalente à celle du Nasdaq, le tout avec un tracking-error à 0,02 %. La performance glissante est ainsi de 489,83 % sur 10 ans, à comparer aux 500,58 % de l’indice sur la même période. Les écarts de performances sont relativement faibles d’une année à l’autre, ce qui témoigne d’une réplication vraiment soignée dans le temps.
À l’origine proposé à un prix de lancement de 10 €, cet ETF Nasdaq est aujourd’hui accessible au moment où j’écris ces lignes à 72 €. Je vous le recommande pour l’intégrer dans votre compte-titres ou votre PEA. Je le répète, c’est actuellement le seul ETF Nasdaq PEA.
Un seul ETF Nasdaq est éligible au PEA. Mais dans cette enveloppe très intéressante, vous pouvez loger bien d'autres ETF. Si vous voulez accéder à ma sélection, j'ai regroupé le Top 12 des meilleurs ETF PEA pour investir en Bourse.
Conseil de Matthieu
2. iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc)
Lancé en 2010, atteignant aujourd’hui une taille de plus de 14 milliards d’euros sous gestion, le fonds correspondant à l’ETF iShares NASDAQ 100 UCITS ETF est un poids lourd du secteur. Non éligible au PEA, il possède toutefois de sérieux atouts et peut vous intéresser pour le loger dans votre compte titres.
Tout d’abord, c’est son historique qui lui confère une vraie solidité. Comme je l’ai déjà précisé, cet ETF existe depuis 15 ans, et il atteint aujourd’hui une taille impressionnante, ce qui apporte une vraie sécurité pour votre investissement. Attention, cela ne signifie en rien que la performance va être systématiquement en hausse. N’oubliez pas le principe d’un ETF indiciel, dont l’objectif est de répliquer un indice boursier, en l’occurrence ici le Nasdaq… à la hausse comme à la baisse.
Le suivi est-il bon ? Oui ! L’ETF iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) sous-performe systématiquement le Nasdaq, mais les écarts sont relativement faibles. La performance cumulée annualisée depuis le lancement est ainsi de 18,73 % pour le Nasdaq, contre 18,49 % pour l’ETF iShares. Un très faible écart.
En raison d’un prix de part fixé à plus de 1 000 € actuellement, vous devrez peut-être passer par un achat de fractions d'ETF dans un premier temps, selon la somme à investir dont vous disposez. Cela ne pose pas de problème sur un CTO (il est en revanche impossible d'acheter des fractions d'ETF sur un PEA, mais cet ETF Nasdaq ne peut pas y être logé).
3. Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF ACC
L’ETF Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF Acc (ISIN IE00BFZXGZ54) fait partie de ma sélection car il cumule les bons points. Bien qu’il ne soit pas éligible non plus au PEA, il affiche de belles garanties.
Tout d’abord, sa taille, avec plus de 2,3 milliards d’euros sous gestion. Il est ainsi dans le Top 5 des ETF Nasdaq selon la taille du fonds, l’ETF iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) avec l’ISIN IE00B53SZB19 – dont je viens de vous parler – étant en tête de ce classement.
Son historique est également solide, puisqu’il a été lancé en 2018. Il ne peut donc pas rivaliser exactement avec les ETF Nasdaq Amundi et iShares précités (lancés respectivement en 2014 et 2010), mais cela permet tout de même d’avoir un bon recul. Depuis sa création, cet ETF affiche un écart de -0,90 % en comparaison à l’indice avec une performance historique cumulée de 173,19 % contre 175,66 % pour le Nasdaq. Si vous voulez « copier » le Nasdaq de manière passive, vous voyez que cela fonctionne plutôt bien avec cet ETF.
La performance historique annualisée est toujours contenue dans cette fourchette de -0,15 à -0,17 %. De ce côté, la gestion est donc bien assurée, avec une réplication relativement fidèle. Enfin, dernier élément important, les frais appliqués sur cet ETF. Ils ne sont pas particulièrement attractifs, mais comparables aux autres ETF Nasdaq que je vous ai recommandé, à 0,30 %. On peut trouver mieux c’est vrai (comme avec l’ETF AXA ci-dessous).
4. AXA IM Nasdaq 100 UCITS ETF USD Acc
Vous cherchez un ETF Nasdaq à loger dans votre CTO avec des frais réduits ? Je vous présente l’ETF AXA IM Nasdaq 100 UCITS ETF USD Acc (ISIN IE000QDFFK00). Un ETF capitalisant, avec une réplication physique complète. L’ETF parfait avec ses 0,14 % de frais ?
Oui, mais attention à quelques limites. Vous l’avez compris, toute la difficulté consiste à trouver le bon équilibre entre performance (ici qualité de la réplication indicielle) et sécurité, avec les frais comme élément déterminant. Cet ETF AXA est l’ETF Nasdaq avec le niveau de frais le plus bas que vous pouvez actuellement trouver. Mais, sur le volet sécurité, il faut composer avec 2 limites.
- Tout d’abord la jeunesse du produit, apparu en novembre 2022, qui reste donc encore « nouveau » et n’affichant pas un historique poussé.
- Cette jeunesse de l’ETF a pour corollaire une taille de fonds réduite. Oui, nous sommes déjà dans un fonds conséquent (1 milliard sous gestion) mais cela reste plus réduit que chez Invesco ou iShares, 2 ETF Nasdaq que j’ai déjà évoqué.
Avec un tracking error à 0,02 % depuis le début et un écart de la performance globale annualisée à -0.46, l’ETF Nasdaq AXA affiche d’excellents indicateurs. Et en bonus, il est relativement facile d’accès, à 15 € la part au moment de rédiger cet article.
5. Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF 1C
Je termine ma sélection des meilleurs ETF Nasdaq avec un ETF distribué par Xtrackers, le Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF 1C (ISINIE00BMFKG444). Une fois encore, impossible de l’acheter au travers de votre PEA.
Cet ETF présente l’avantage de frais réduits (0,20 %) en comparaison aux produits de chez Amundi, Invesco ou iShares déjà évoqués. Mais il s’agit d’un ETF Nasdaq qui, comme celui d’AXA, est encore assez jeune. Apparu en janvier 2021, il n’a pas encore passé le cap du milliard d’euros de capitalisation.
Le rendement annualisé depuis le lancement est de 12,09 % pour l’ETF, contre 12,17% pour le Nasdaq. La réplication est donc bonne. Mais je le répète, il s’agit d’un produit très jeune.
Il s’agit d’un ETF Nasdaq accessible à un peu plus de 40 € la part Il cumule frais réduits et bonne performance, mais la jeunesse doit vous imposer la prudence.
Si vous vous intéressez aux ETF Nasdaq et que vous aimez la prise de risque, vous pouvez vous intéresser à l’ETF ProShares TQQQ. De quoi s’agit t-il ? C’est un ETF Nasdaq encore plus « puissant » que les ETF présentés ici, car il applique un levier x3 et offre des gains potentiels encore plus importants. Cet ETF va répliquer la performance journalière du Nasdaq-100 multipliée par 3, à la hausse… comme à la baisse ! Les gains peuvent donc exploser, comme les pertes. Vous pouvez découvrir une présentation complète de cet ETF TQQQ à effet de levier.
Conseil de Matthieu
Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF | iShares NASDAQ 100 UCITS ETF | Invesco EQQQ NASDAQ-100 UCITS ETF (Acc) | AXA IM NASDAQ 100 UCITS ETF | Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF 1C | |
ISIN | FR0011871110 | IE00B53SZB19 | IE00BFZXGZ54 | IE000QDFFK00 | IE00BMFKG444 |
Ratio du coût total (TER) / Frais de gestion | 0,30 % | 0,33 % | 0,30 % | 0,14 % | 0,20 % |
Réplication de l'indice | Synthétique | Physique | Physique | Physique | Physique |
Type de réplication | Non Financée | Intégrale | Intégrale | Intégrale | Intégrale |
Utilisation des revenus | Capitalisante | Capitalisante | Capitalisante | Capitalisante | Capitalisante |
Taille du fonds | 422,18 M € | 14,13 Md € | 2,32 Md € | 1,05 Md € | 793 M € |
Création du fonds | 20 mai 2014 | 26 janv. 2010 | 24 sept. 2018 | 16 nov. 2022 | 21 janv. 2021 |
Devise du fonds | EUR | USD | USD | EUR | USD |
Couverture de change | Non | Non | Non | Non | Non |
Domicile du fonds | France | Irlande | Irlande | Irlande | Irlande |
Les ETF Nasdaq 100 offrent une exposition aux entreprises technologiques et innovantes cotées sur le Nasdaq de manière passive. Ma sélection des 5 meilleurs ETF Nasdaq 100 pour PEA et compte-titres met en lumière différentes options qui, je l'espère, pourront convenir à votre stratégie personnelle :
- Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc : l'unique option éligible au PEA, avec un bon historique et une réplication fidèle.
- iShares Nasdaq 100 UCITS ETF (Acc) : un poids lourd du secteur avec une excellente réplication sur le long terme.
- Invesco EQQQ Nasdaq-100 UCITS ETF ACC : un ETF solide combinant taille importante et bonne réplication.
- AXA IM Nasdaq 100 UCITS ETF USD Acc : une option récente avec des frais très bas, idéale pour les investisseurs sensibles aux coûts.
- Xtrackers Nasdaq 100 UCITS ETF 1C : un nouvel entrant prometteur avec des frais réduits et une bonne accessibilité.
Chaque ETF présente ses propres avantages en termes de frais, d'historique, de taille et d'accessibilité. Vous devez considérer ces facteurs en fonction de votre stratégie d'investissement, de votre tolérance au risque et de vos objectifs financiers. Un ETF Nasdaq peut vous correspondre mais ne pas être adapté du tout à une autre personne. La solution ? Pour choisir, vous devez vous faire accompagner et conseiller. Vous pouvez également vous former à la Bourse et aux investissements au sens large. Je vous propose pour cela ma formation gratuite accessible même aux débutants.
Une réponse
Bonjour,
Je viens de vérifier sur mon espace PEA BoursoBank, le code IE00B53SZB19 est disponible à 1068, 80€ la part à l’heure où j’écris ces lignes.
Toutefois vu le prix, FR0011871110 est nettement plus abordable.
Merci de votre article de très bonne qualité.