Les meilleurs ETF du marché en 2024 pour investir en Bourse

Découvrez les meilleurs ETF du marché en 2024 pour investir en Bourse sur PEA, compte-titres, PER et assurance-vie, et optimiser vos investissements.
Matthieu Louvet
Matthieu Louvet
Top 5 ETF 2024 S'investir
Table des matières
Formation 100% offerte

Apprendre à investir en Bourse, protéger votre avenir financier et générer des revenus passifs
(même en partant de zéro et sans connaissance).
OFFERT

Aujourd’hui, vous pouvez investir dans des centaines d’actions du monde entier de manière simple, avec des frais minimisés et en une seule transaction grâce aux ETF. Certains se distinguent par leur performance et leur rendement.

Mais attention, il reste difficile de choisir parmi les 2 668 ETF accessibles aux investisseurs européens. Et investir comporte des risques, donc il faut sélectionner ses ETF méticuleusement.

Vous vous demandez quel ETF choisir ? Dans cet article, je vous propose un comparatif des meilleurs ETF du marché actuel pour optimiser vos investissements, que vous soyez débutant ou expérimenté, sur PEA, Assurance-vie, PER ou compte-titres.

Retrouver cet article en vidéo :

1. Meilleurs ETF pour investir sur l’Or

En cette période de forte inflation un des meilleurs ETF pourrait être l’or, qui est un actif refuge pour les investisseurs. C’est un actif tangible qui a en plus une faible corrélation avec les actions et donc une source intéressante de diversification. Là où les actions pourraient souffrir du contexte économique et monétaire, l’or pourrait en bénéficier.

Chaque crise mondiale et chaque hausse d’inflation incite les investisseurs à se procurer un peu d’or. Pour s’y exposer, une bonne idée est d’utiliser un ETF Or, comme le iShares Phyisical Gold par exemple qui réplique le cours de l’or.

Vous vous exposez à l’or physique puisque pour chaque part de l’ETF achetée, iShares (filiale de Blackrock) détient un équivalent en lingot d’or.

Meilleurs ETF Or

Vous pouvez voir sur ce graphique que le cours de l’ETF en vert réplique très bien le cours de l’or en bleu. 

Voici les caractéristiques de cet ETF :

iShares Physical Gold ETC
ISIN
IE00B4ND3602
Indice de référence
LBMA Gold Price
Type de réplication
Physique
Éligibilité
Compte-titres, Assurance-vie
Frais de gestion 
0,12 %
Performance depuis le début de l'année
- 1, 30 %
Encours sous gestion
14 milliards de $
Prix
39,14 $
Date de lancement
08/04/2011
Devise
USD

* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Vous trouverez également le Amundi Physical Gold, ETC qui permet d’investir sur le métal jaune. Chez Amundi, l’or est détenu chez HSBC et chaque lingot est ségrégué et identifié individuellement.

Malheureusement, aucun ETF Or n’est pas éligible au PEA. On trouvera cet ETF sur compte-titres, comme sur Trade Republic, qui est le courtier que je recommande personnellement.

Enfin, l’un des avantages de posséder un ETF Or est qu’il n’est pas nécessaire de stocker physiquement de l’or chez soi. Par contre, si vous vous inquiétez du système monétaire dans son ensemble, vous pouvez aussi envisager de posséder des lingots ou des pièces d’or physiques chez vous.

Performances ETF S&P500 VS OR long-terme
Meilleurs ETF : Performances de l'or vs S&P 500 depuis 1975

2. ETF 2024 pour investir sur les pays émergents

Quand on observe le poids des économies des pays émergents dans l’économie mondiale, se tourner vers des marchés comme ceux de la Chine ou de l’Inde, des pays en pleine expansion, peut être une bonne opportunité pour capter leurs rendements potentiels.

Avec des dynamiques de croissance élevée, investir dans les meilleurs ETF des pays émergents peut donc être un bon moyen de dynamiser et diversifier son portefeuille en Bourse.

Un indice assez suivi est le MSCI Emerging Markets, qui offre des performances à long terme très bonnes, 9,51 % par an depuis 1987, c’est même plus que le MSCI World sur la même période.

ETF EM MSCI EM Perf
Performance du MSCI Emerging Markets depuis 1987

Il regroupe autour de 1 450 actions d’entreprises de 24 pays émergents, dont la Chine, l’Inde, Taiwan, la Corée du Sud et le Brésil, couvrant à chaque fois 85 % de la capitalisation boursière de chacun des 24 pays.

Pays MSCI EMERGING markets
Exposition géographique de l'indice MSCI Emerging Markets

Parmi les principales positions, on retrouve :

  • Taiwan Semiconductor ;
  • Samsung ;
  • Tencent ;
  • ou encore Alibaba.

Il existe actuellement de très bons ETF qui répliquent le MSCI Emerging Markets, comme le AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS et le Xtrackers MSCI Emerging Markets.

AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR (C)
Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
ISIN
LU1681045370
IE00BTJRMP35
Indice de référence
MSCI EMERGING MARKETS
MSCI EMERGING MARKETS
Type de réplication
Indirecte
directe
Politique de distribution
Capitalisant
Capitalisant
Éligibilité
Compte-titres, Assurance-vie
Compte-titres, PEA, Assurance-vie
Frais de gestion 
0,20 %
0,45 %
Performance depuis le début de l'année
-2,78 %
- 2,78 %
Encours sous gestion
2 913,34 M EUR
4,53 Mrd EUR
Prix
4,33 EUR 
46,42 EUR
Date de lancement
17/04/2018
21/06/2017
Devise
EUR
USD

* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Et si vous avez des affinités particulières ou de fortes convictions sur certains pays émergents précisément, vous pouvez investir sur des ETF qui répliquent des indices comme le MSCI China, le MSCI Brazil, ou encore le MSCI Mexico, et vous exposer à 85 % de l’univers des actions investissables dans ces pays respectifs.

3. ETF 2024 pour investir sur les cryptos

Dynamiser son portefeuille et profiter des opportunités liées au marché des cryptos, en déléguant en plus la sécurité de ses cryptos à des professionnels, et en investissant donc plus passivement/sereinement, c’est possible grâce aux meilleurs ETF crypto.

Aux États-Unis, les ETF Bitcoin viennent juste d’être autorisés avec l’approbation de la SEC (la « Securities and Exchange Commission »), notamment avec l’ETF Bitcoin de chez BlackRock, qui a fait beaucoup de bruit, car un ETF comme celui-ci devrait permettre aux investisseurs institutionnels, d’investir facilement dans le Bitcoin, mais aussi de manière très accessible pour M. et Mme tout le monde.

En Europe, les ETF américains ne sont malheureusement pas disponibles, mais le vieux continent est bien plus en avance que les US sur ce point, car il existe en réalité plus de 70 ETF Cryptos déjà accessibles sur le marché européen.

ETF Bitcoin : 21 shares Bitcoin Core

Le 21 shares Bitcoin Core, qui est le plus compétitif du marché avec 0,21 % de frais par an, un encours sous gestion cependant assez faible de près de 60 millions de dollars. Cet ETF est collatéralisé à 100 %, c’est-à-dire que pour 1 € investis dessus, 1 € de Bitcoin est bien conservé de manière sécurisée par un dépositaire réglementé choisi par 21 shares, l’émetteur de l’ETF. Sa performance depuis sa création en juin 2022 a été de 112,48 %, contre 113,18 % pour le Bitcoin. Il a donc une assez bonne réplication.

Performance ETF Crypto
Performance ETF Crypto

ETF Bitcoin : VanEck Bitcoin ETN

Le VanEck Bitcoin ETN, dont les frais sont plus élevés, 1 % par an, avec un encours beaucoup plus important, plus de 300 millions de dollars sous gestion, lui aussi collatéralisé à 100 %, et détenant même une assurance crypto dessus, jusqu’à un montant limité.

ETF Crypto Vaneck Perf
Performance ETF Crypto Vaneck

Au-delà du Bitcoin, grâce aux ETF vous pouvez vous exposer à d’autres cryptomonnaies, voire un panier diversifié de cryptomonnaies comme avec l’ETF 21Shares Crypto Basket, qui a été le premier ETF indiciel de cryptomonnaies en Europe. Il permet aux investisseurs de s’exposer à cinq des premières cryptomonnaies en termes de capitalisation :

  • Bitcoin ;
  • XRP ;
  • Ethereum ;
  • Polkadot ;
  • et Solana.

Le prix de la part cote actuellement autour de 10 euros et les frais sont élevés sur cet ETF en revanche : 2,5 % par an. Maintenant, avec la grande volatilité des cryptos et donc de cet ETF, les frais sont tout de même noyés devant les importantes variations.

Si vous souhaitez prendre davantage de risques et vous exposer à une seule cryptomonnaie, sachez qu’il existe des ETF sur des cryptos précises, comme l’ETF 21Shares Solana, un altcoin plus risqué et bien plus volatil.

Vous trouverez aussi des ETF sur Algorand, Binance Coin, Ethereum, Cardano, Polkadot, et j’en passe.

4. Meilleurs ETF pour investir sur les obligations

La remontée des taux d’intérêt favorise l’investissement dans les obligations en Bourse qui ont à présent des rendements plus importants et intéressants. Les portefeuilles d’obligations ont été très affectés en 2022, entre -4 % et -30 % pour les obligations américaines à différentes maturités. Mais, elles ont retrouvé leur intérêt en 2023 après une longue période de taux très bas, voire négatifs.

Obligations américaines ETF 2023
Obligations américaines à différentes maturités depuis janvier 2022

Attention, il faut être conscient que certains secteurs d’entreprises, tels que l’industrie, peuvent être affectés par la hausse des coûts énergétiques. Nul besoin de prendre des risques trop importants : des obligations de bonne qualité « investment grade » offrent aujourd’hui des rendements intéressants.

Les actifs obligataires devraient donc devenir plus attractifs et offrir de nouveaux avantages de diversification dans les portefeuilles des investisseurs plus diversifiés.

Pour vous exposer au marché obligataire, je vous invite à lire mon article sur les meilleurs ETF obligations.

5. Top ETF pour investir sur les pays développés

L’indice mondial MSCI World regroupe près de 1500 actions d’entreprises de grandes et moyennes capitalisations de 23 pays développés, notamment États-Unis, Japon, Royaume-Uni, France. C’est un indice très large et diversifié avec une performance annualisée de 10,13 % par an depuis 1979.

Performance indice MSCI World
Performance indice MSCI World

Pour vous exposer à cet indice, sur PEA, les meilleurs ETF sont les 2 ETF AMUNDI MSCI WORLD et l'ETF iShares MSCI World Swap PEA

AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - EUR (C)
Amundi MSCI World (D) (ex Lyxor PEA Monde)
iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)
ISIN
LU1681043599
LU2655993207
IE0002XZSHO1
Politique de distribution
Capitalisant
Distribuant
Capitalisant
Frais de gestion 
0,38 %
0,38 %
0,25 %
Encours sous gestion
3 208,5 M EUR
3 208,5 M EUR
3 208,5 M EUR
Prix
477,66 EUR 
28 €
5 €
Date de lancement
17/04/2018
15/03/2024
03/04/2024
Devise
EUR
EUR
EUR

* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Pour ce qui est du compte-titres ou de l’assurance-vie, vous aurez beaucoup plus de possibilités, avec parmi elles :

  • le Xtrackers MSCI World, avec 9 milliards d’encours et 0,19 % de frais par an ;
  • le iShares Core MSCI World, le plus gros ETF MSCI World en Europe, avec 58 milliards d’euros d’encours et 0,20 % de frais par an ;
  • et le SPDR MSCI World, un des plus optimisés à mon sens, avec une très bonne réplication, 0,12 % de frais par an et 4 milliards d’euros d’encours.

6. Meilleur ETF pour investir sur le marché américain

Si vous vous demandez quel ETF choisir pour investir sur le marché américain, vous pourriez miser sur l’indice S&P 500 qui vous permet d’investir dans un peu plus de 500 des plus grosses capitalisations américaines, avec une performance historique depuis 1900 de près de 10 % par an brut, ce qui est assez colossal.

Perdre en Bourse : Performance historique du S&P 500
Performance historique du S&P 500

Vous retrouverez dans cet indice Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, etc., toutes les plus grandes entreprises cotées aux US.

Entreprise du S&P 500
Entreprises qui composent le S&P 500

Un des meilleurs ETF qui existe pour investir dessus, c’est l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500, un ETF accessible puisqu’il coûte autour de 20 €. Cet ETF réussit à faire même mieux que l’indice de référence S&P 500 avec une surperformance de 0,24 % par an depuis sa création, en cumulé ça fait +21 % depuis son lancement en 2008.