Investir en Cryptos via Trade Republic : est-ce une bonne idée ? Vous projetez d’investir dans la cryptomonnaie pour diversifier votre portefeuille d’investissement, mais vous vous demandez quelle plateforme en ligne choisir ? Que vous soyez déjà détenteur d’un compte-titres chez eux ou que vous envisagiez d’en ouvrir un, vous pouvez vous constituer un portefeuille d’actifs numériques chez eux.
Dans cet article, je vous suggère d’examiner en détail cette offre afin de voir quelles sont les cryptomonnaies accessibles, les frais et les avantages et les inconvénients de cette plateforme. Je vous montre également comment passer un ordre pour investir en cryptomonnaie avec Trade Republic.
Sur quelles cryptos peut-on investir via Trade Republic ?
Alors que CoinMarketCap répertorie plus de 7 000 cryptomonnaies, Trade Republic simplifie le choix des investisseurs en proposant une sélection parmi les 50 cryptos les plus prisées que je vous détaille ci-dessous.
Grandes capitalisations | Plateformes blockchain | Finance décentralisée (DeFi) | Échanges décentralisés et tokens | Autres |
Bitcoin (BTC) : leader incontesté, référence du marché crypto 🌐 | Solana (SOL) : forte croissance, plateforme rapide et évolutive 🚀 | Compound (COMP) : protocole de prêt et d’emprunt 🏦 | SushiSwap (SUSHI) : plateforme d’échange décentralisée 🍣 | Axi Infinity (AXS) : jeux blockchain et économie virtuelle 🎮 |
Ethereum (ETH) : pilier du marché, base de nombreux projets 💎 | Cardano (ADA) : blockchain durable et évolutive 🌱 | Axi Infinity (AXS) : jeux blockchain et économie virtuelle 🎮 | Uniswap (UNI) : plateforme de trading décentralisée 🔄 | Enjin Coin (ENJ) : blockchain pour les jeux vidéo 🕹️ |
Litecoin (LTC) : version allégée du Bitcoin 🚀 | Polkadot (DOT) : interopérabilité et connectivité entre blockchains 🎨 | Balancer (BAL) : plateforme de gestion de portefeuille ⚖️ | 0x (ZRX) : protocole d’échange décentralisé 🏛️ | 1inch (1INCH) : protocole d’agrégation de liquidité 🔄 |
Bitcoin Cash (BCH) : alternative au Bitcoin, axée sur les paiements 💸 | Avalanche (AVAX) : réseau robuste et sécurisé ❄️ | Perpetual Protocol (PERP) : contrats à terme perpétuels décentralisés ⏳ | Kyber Network (KNC) : échange décentralisé 🔄 | Curve DAO Token (CRV) : gouvernance décentralisée et stablecoins ⚖️ |
XRP : réseau de paiement mondial 🔄 | Polygon (MATIC) : solutions de mise à l’échelle pour Ethereum 📐 | Covalent (CQT) : analyse de données blockchain 🔗 | Swingby Protocol (SWINGBY) : transferts de cryptomonnaie entre blockchains 🔄
| Basic Attention Token (BAT) : publicité numérique et récompenses d’attention 🦇 |
NEAR Protocol (NEAR) : infrastructure pour l’économie ouverte 🌐 | Synthetix (SNX) : plateforme de création d’actifs synthétiques 🔧 | Storj (STORJ) : stockage décentralisé sur blockchain 🗄️ | Chainlink (LINK) : oracle décentralisé 🔗 | |
EOS : plateforme blockchain pour le développement d’applications 🚀 | Maker (MKR) : protocole de prêt décentralisé 🔧
| Band Protocol (BAND) : oracle décentralisé 🎶 | ||
Hedera Hashgraph (HBAR) : technologie de registre distribué 🌐 | dYdX (DYDX) : plateforme de trading dérivée décentralisée 📈
| Orchid Protocol (OXT) : réseau VPN décentralisé 🌐 | ||
Chiliz (CHZ) : plateforme de tokenisation pour les sports 🌶️ | ||||
Audius (AUDIO) : plateforme de streaming musical décentralisée 🎵
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The Sandbox (SAND) : plateforme de création de jeux virtuels 🏰 | ||||
Bancor (BNT) : protocole de liquidité décentralisée 🔄 | ||||
Aragon (ANT) : gouvernance décentralisée 🏰
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Origin Protocol (OGN) : marketplace décentralisée 🌍
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Ocean Protocol (OCEAN) : données décentralisées 🌊
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Si vous souhaitez investir en cryptos via Trade Republic, vous pouvez le faire directement depuis votre application.
Pour faciliter votre quête, vous pouvez appliquer des attributs, c’est-à-dire des filtres pour trouver directement le type de crypto recherchée.
Compte-titres
- Compte-titres avec IFU
- 1 € l’ordre et 0 autre frais
- Plans d’investissement gratuits
- +8 500 actions et +40 cryptos
- +1 500 ETF et +400 obligations
- 3,75 % d’intérêts sur le cash
Comment acheter des cryptomonnaies avec Trade Republic ?
Depuis l’application mobile, il est très facile d’investir sur les cryptos via Trade Republic. Pour passer un ordre, il vous suffit de sélectionner la cryptomonnaie souhaitée. Par exemple, une fois que j’ai cliqué sur le Bitcoin, j’ai accès à son cours détaillé sur différentes périodes telles qu’un jour, une semaine, un mois, ou même une année.
Bien entendu, vous avez aussi accès à son prix de vente et d’achat. Une fois que vous avez analysé les informations nécessaires et fait votre choix d’investissement, il vous suffit de cliquer sur l’onglet « Acheter », conformément à l’image illustrée ci-dessus. Vous indiquez ensuite la somme d'argent maximale que vous souhaitez investir. En réalité, cela se déroule comme si vous passiez un ordre pour acheter des ETF, des actions en Bourse ou d'autres produits financiers.
Vous pouvez également cliquer sur « Épargner » qui vous permet de mettre en place des plans d'investissements programmés : vous pouvez automatiser l'achat d'un montant fixe de crypto-monnaies toutes les semaines, deux fois par mois, tous les mois ou tous les trois mois. Par exemple, vous pouvez décider d'acheter 10€ par mois de Bitcoin automatiquement.
Quels sont les frais de Trade Republic sur les crypto-monnaies ?
Pour les ordres passés sur des cryptos de Trade Republic, vous devez payer 1 € fixe par transaction. Ce tarif s’applique, quel que soit le montant d'argent investi contrairement à la plupart des autres plateformes en ligne qui pratiquent un pourcentage de frais. Autrement dit, que vous investissiez 10 € ou 200 € en crypto, vous paierez toujours 1 € de frais par ordre passé.
Pour les plans d'investissements programmés sur crypto-monnaies, Trade Republic ne facture pas de frais de transaction. Par ailleurs, Trade Republic n’exige aucuns frais de garde à ses utilisateurs.
D’autre part, aucun frais n’est demandé dans le cadre des plans d’investissement en crypto. Cependant, un spread autour de 1 % est appliqué aux transactions lorsque vous investissez en cryptos via Trade Republic.
C'est un spread assez compétitif, plus intéressant que beaucoup de concurrents. Pour le Bitcoin, Trade Republic annonce un coût combiné entre les frais et le spread de 0,92%, contre 1,85% pour N26, 1,96% pour Bitpanda, 2,47% pour Kraken, 2,51% pour Coinbase et 2,67% pour Revolut.
Afin d’être équitable sur ce calcul, Trade Republic a réalisé une étude comparative en prenant en considération à la fois les frais par transaction et le spread sur la plateforme d'échange. En effet, certains courtiers présentent des frais faibles, mais ont des spreads élevés, ou inversement, ce qui peut donner des résultats erronés.
Il est essentiel de garder à l'esprit que, bien que Trade Republic offre des frais fixes avantageux et un spread compétitif, chaque investisseur doit faire ses propres recherches en étant proactif pour évaluer les coûts réels des frais. Trade Republic, comme toute plateforme, a un intérêt à promouvoir ses propres services, ce qui peut influencer la présentation des informations.
Trade Republic est-il fiable pour acheter des cryptos ?
Comme je l’exposais déjà dans mon avis sur Trade Republic, cette plateforme basée en Allemagne est fiable et sécurisée. J’y détiens personnellement un compte-titres et j’en suis très satisfait.
En ce qui concerne la sécurité de vos cryptomonnaies chez Trade Republic, sachez qu’ils sont sécurisés et protégés par une branche de Trade Republic (Trade Republic Custody GmbH), qui stocke les cryptoactifs de ses clients sur un wallet centralisé.
Par ailleurs, Trade Republic est soumis à une réglementation rigoureuse en Allemagne et en Autriche, et il est enregistré auprès de l’Autorité des marchés financiers (AMF) en France. Trade Republic détient le statut de Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN), soulignant son engagement envers la sécurité et la conformité dans ce genre de prestation.
Compte-titres
- Compte-titres avec IFU
- 1 € l’ordre et 0 autre frais
- Plans d’investissement gratuits
- +8 500 actions et +40 cryptos
- +1 500 ETF et +400 obligations
- 3,75 % d’intérêts sur le cash
Quels sont les avantages et les inconvénients d’investir en cryptos via Trade Republic ?
Avant de conclure cet article sur l’offre cryptos de Trade Republic, voyons ensemble les avantages et les inconvénients qu’investir en cryptoactifs sur cette plateforme en ligne comporte.
Les avantages d’investir en crypto avec Trade Republic
Acheter ses cryptos depuis Trade Republic permet de réduire le nombre de comptes détenus, ce qui facilite la gestion de ses investissements. En effet, si vous disposez déjà d’un CTO chez ce courtier, cela vous évite d’ouvrir un compte supplémentaire pour votre portefeuille en cryptomonnaie. Cela vous simplifie d'autant plus les choses si vous détenez un PEA, une assurance-vie ou d'autres contrats encore chez plusieurs courtiers.
Par ailleurs, les frais de transaction à 1 € quel que soit le montant investi représentent aussi un montant limité. Pour les plans d'investissements programmés, il n'y a pas de frais de transaction, ce qui est un atout majeur. De même, il y a 0 € de frais de garde.
Autre avantage, la plateforme est simple d’utilisation et la passation d’ordre en crypto se fait facilement. De plus, il est possible d’acheter et de vendre des cryptos tous les jours et à n’importe quelle heure.
D’autre part, la plateforme est fiable et vous pouvez investir en toute sécurité.
Enfin, bien que l’offre soit moins fournie que sur certaines plateformes 100 % dédiées à la cryptomonnaie, Trade Republic propose 50 cryptos intéressantes.
Les inconvénients d’investir en crypto avec Trade Republic
L’inconvénient majeur de l’investissement dans les monnaies numériques avec Trade République est lié au spread de 1 % qui impacte la performance du portefeuille. Ce spred reste tout de même très limité, surtout comparé aux autres acteurs.
Avantages | Inconvénients |
Frais de 1 € / transaction 💰 | Accès à 50 cryptos 🪙 |
0 € de frais de garde 💸 | 1 % de spread 💸 |
Plans d'investissements programmés sans frais de transaction | |
↪️ 1 seul courtier pour investir en ETF, cryptos, obligations, etc. | |
Application Trade Republic facile à utiliser 👌 | |
Fiabilité de Trade Republic |
En bref, Trade Republic autorise le trading de crypto avec une gamme décente de plus de 50 actifs numériques et des frais d’ordre à 1 €. L’investissement est simplifié grâce à l’usage d’une plateforme unique pour investir en ETF, en obligations, en cryptoactifs et pour programmer des investissements sans frais de transaction.
En vous positionnant sur ce courtier, vous profitez de la fiabilité de Trade Republic. Cependant, en point négatif, il vous reste le spread à 1 % qui impacte le rendement final. À vous de peser le pour et le contre. Dans tous les cas, si vous ne détenez pas encore de compte chez Trade Republic, vous pouvez en ouvrir un en cliquant sur l’onglet ci-dessous.
Compte-titres
- Compte-titres avec IFU
- 1 € l’ordre et 0 autre frais
- Plans d’investissement gratuits
- +8 500 actions et +40 cryptos
- +1 500 ETF et +400 obligations
- 3,75 % d’intérêts sur le cash
43 Responses
Bonjour,
Lorsque j’investis dans du BTC sur Trade Republic, est-ce que j’achète directement du BTC moi-meme (BTC qui m’appartiennent) ou est ce que c’est un hot wallet qui a un risque équivalent à FTX (où les BTC restent la propriété de la banque) ?
Est que la garantie européenne des dépôts (100.000€) couvre également les BTC ?
Merci d’avance
C’est un wallet centralisé que Trade Republic Custody GmbH utilise pour stocker et sécuriser les cryptos de ses clients.
Pas de garantie des dépôts sur les titres, uniquement sur les espèces.
Si trade republic fait faillite suis-je garantie à auteur de 100 000€ sur mes actions, etf, obligations et crypto ou est-ce garantit que pour l’argent qui est dans mon portefeuille ?
La garantie du FGDR est uniquement sur les dépôts, donc que sur l’argent non investi dans le compte espèce Trade Republic
Mais les actions sont conservées par une autre banque que Trade Republic et donc même si TR fait faillite on ne perd pas ses actions !
C’est exact aussi. Les actions sont conservés par leur banque dépositaire HSBC. De toute manière, nos actions ne disparaissent pas s’il y a faillite car elles nous appartiennent et ne font surtout pas partie du patrimoine du courtier.
Bonjour, est-ce qu’il est possible de générer des intérêts composés sur les cryptomonnaies achetées sur Trade Republic ? Si oui, comment, et est-ce possible de façon passive ? Merci d’avance.
Bonjour Sébastien, pour bien comprendre les intérêts composés, je vous invite à lire cet article : comment s’enrichir avec les intérêts composés.
Sinon, si vous parlez de staking de crypto, non ce n’est pas possible avec Trade Republic
Bonjour Matthieu, vous parlez de spread, qu’est-ce exactement ? Et si je fais un DCA sur une crypto quel impact ce spread va avoir sur mon investissement ? Seulement un impact a la sortie ?
Un impact à l’entrée et à la sortie. Le spread agit comme un frais de transaction
bonjour, le spread est de 1pourcent a l’entrée et 1 pourcent a la sortie plus soit 2 pourcent et 1 euro de transaction supplementaire ?
1€ de transaction à la vente. À l’achat c’est 1€ ou 0€ avec les plans d’investissement cryptos de Trade Republic.
Bonjour Matthieu , avez vous personnellement investi en crypto sur Trade Républic ?
Bonjour Alex, oui notamment de l’Ethereum
Bonjour Matthieu,
Lorsque que j achète de la crypto sur Trade Republic, nous ne recevons personnellement aucune clé de conservation ?
Bonjour Valentin,
Non, sur Trade Republic et les autres courtiers cryptos fonctionnant par custody, les cryptos sont conservées par le courtier (ou il délègue la conservation) pour les comptes des clients. Généralement, elles sont conservées sur un cold wallet pour les clients. Mais les clients n’ont pas leurs propres clefs privées.
Bonjour Matthieu,
Ayant investis sur les crypto $FET et $OCEAN sur Trade Republic, l’annonce de leur fusion avec une troisième crypto pour former $ASI, va-t-elle se faire automatiquement sur le wallet centralisé qu’est Trade Republic ? Aucune communication ni réponses de leur part…
Aucune idée, il faudrait voir avec leur service client… Désolé
Bonjour peut-on télécharger des crypto monnaie sur une clé nano Ledger si on achète la crypto avec trait de République ?
Bonjour malheureusement non. TradeRepublic ne permet pas ça
Bonjour, as tu une réponse ?
Réponse de Trade Republic à mon mail :
Nous souhaitons t’informer qu’en raison de la fusion entre FET, AGIX et OCEAN pour former ASI, la vente des cryptos Fetch.ai (FET) et Ocean Protocol (OCEAN) ne sera plus possible à partir du dimanche 9 juin.
A l’heure actuelle, nous sommes dans l’impossibilité de te garantir que la crypto ASI sera négociable sur Trade Republic, ni la date à partir de laquelle elle le sera. Nous te tiendrons informé une fois que nos partenaires nous donneront plus d’informations.
Tu peux vendre tes positions jusque samedi 8 juin à 23:59 (heure de Paris)
Bonjour Arnold, merci pour ce retour
Bonjour Matthieu, si on veut vendre du crypto sur trade republic, Y’a t-il une solution pour les vendre contre des usdt? L’application ne me donne pas le choix, il y a une seule option: vendre en espèce. Merci de vos conseils!
Non, impossible de swaper sur Trade Republic
Bonjour,
Je suis client Trade Republic.
Le spread de 0,92% de Trade Republic (uniquement à l’achat) est visible lors du passage de l’ordre mais un complément d’environ 1,4% + environ 40 Euros est également appliqué et ne se voit qu’après la transaction.
Il me semble que les frais de 40 Euros ne s’appliquent que sur les transactions de plus de 2500 Euros.
J’oublie volontairement dans mes calculs les frais de 1 Euro de Trade Republic qui sont anecdotiques.
Bonjour, 40€ ? Je n’ai jamais entendu parlé d’une somme si élevée
Je confirme que sur Trade Rebublic, il faut compter environ 2.5% de frais sur toutes les cryptomonaies (lors des achats qui pour moi dépassent 2500€ et je n’ai pas encore fait de vente), en calcul final, car le spread est plus élevé que ce qui est annoncé au moment de la validation de l’achat, ce qui semble correspondre aux 0.92% + 1.4% décrits par Olivier ci-dessus. C’est assez trompeur…
Bonjour, merci pour le feedback 😉
Bonjour,
Question fiscalité : suis-je détenteur des crypto ? Comme je détiens des crypto par ailleurs, si je cède mes crypto sur Trade Republic dois je prendre en compte la totalité de mon portefeuille crypto ou considérer cette “enveloppe” à part ?
Bonjour, sur TradeRepublic, c’est eux qui détiennent les cryptos. Pour moi c’est mieux de considérer à part
J’adore cette plateforme
Très déçu, perso ce matin j’ai eu 3,5 % d’écart entre le cours du BTC et de l’ETH et le prix d’achat de mon plan d’épargne. C’est énorme… heureusement que c’est sans frais…
Bonjour,
Tout dépend aussi où est acheté le Bitcoin et l’Ethereum. Mais en effet ça commence à être élevé.
Même si c’est frais par rapport à la volatilité de l’actif n’ont pas un aussi grand impact que sur des actions ou des ETF en bourse
je constate la même chose et je suis surpris que cela ne soit pas plus dénoncé. prix achat BTC 55667€ et cours du titres du plan d’épargne (DCA)au même moment 57400€. C’est vraiment beaucoup. ETH 2430 achat constaté en DCA 2540
Faut-il vraiment faire du DCA crypto sur TR ?
Bonjour,
C’est en effet une sacrée différence. Tu peux t’orienter vers Binance pour des frais contenus. Mais interface plus complexe clairement.
Bonjour,
Les ordres limites sont-ils possibles?
Bonjour,
Les ordres limites sont possibles oui 😉 Ainsi que les ordres stop ou au marché
Bonjour les écarts lors d achats programmés sont importants je l ai aussi constaté ! Mieux vaut acheter soit même pour des sommes supérieurs (voir bien supérieures) 100 euros et payer les 1€ à l aller et au retour Ça fait moins de 1% la transaction … et le spread et contenu contrairement à l achat en programme. C est la que trade fait un benef important sinon au détriment de nous
Bonjour, est ce que les actifs crypto sont protégé comme les actions en cas de faillite ?
Bonjour, pour commencer, lorsque tu investis dans des actions via un compte-titres ou un PEA, ces actifs sont généralement protégés en cas de faillite du courtier ou de la banque où tu détiens ton compte. Les actions sont considérées comme des titres financiers, et dans la plupart des pays, elles sont gardées séparément des actifs de la banque ou du courtier. Cela signifie que si le courtier fait faillite, tes actions restent ta propriété et ne sont pas touchées par les dettes du courtier.
Mais attention, les actions en elles-mêmes ne sont pas protégés en cas de faillite. Tout comme les cryptos du coup, pour répondre à ta question
Bonjour,
personnellement j’ai commencé un plan d’investissement programmé sur du BTC à auteur de 4e par semaine et lors de chaque achat j’ai un spread de 15 centimes, ce qui est énorme. Ce spread pourrait-il être réduit si j’investissais 16 euros en début de moi d’un coup ?
Merci pour votre article
Bonjour,
Difficile de savoir sans essayer concrètement. Pour moi, cela reviendrait au même.