Chaque mois d’avril est marqué par l’étape tant redoutée de nombreux Français : la déclaration de ses revenus annuels. S’il n’est pas toujours évident de compléter le formulaire en ligne, le fait de devoir déclarer ses gains en Bourse complexifie davantage les choses. Et cela est d’autant plus vrai si les comptes concernés se trouvent à l’étranger.
Vous possédez des produits financiers chez un courtier étranger ? Vous vous demandez comment déclarer vos impôts Trade Republic ? Alors, découvrez l’ensemble de mes conseils pour remplir correctement votre avis fiscal en France. Attention, je ne suis pas fiscaliste, cet article a juste vocation à vous aider.
Impôts Trade Republic : que faut-il déclarer ?
Vous devez déclarer vos impôts Trade Republic et plus particulièrement vos gains, vos pertes et vos revenus générés sur votre compte en Allemagne. Tous les ans, vous demeurez dans l’obligation légale d’indiquer chacun de vos comptes détenus à l’étranger. Autrement dit, si vous êtes détenteurs d'un compte chez Trade Republic, il doit figurer sur votre déclaration.
En ce qui concerne le compte titres, vous devez déclarer les dividendes perçus et les plus ou moins-values réalisées durant l’année précédente. Attention, la fiscalité varie en fonction de la nature des actions qui vous ont versé des dividendes. En effet, elle n’est pas la même s’il s’agit d’actions françaises perçues chez Trade Republic ou de titres américains.
Par ailleurs, quand le PEA sera disponible chez Trade Republic, vous devez informer l’administration fiscale des plus ou moins-values retirées. À l’instar du compte-titres, un relevé fiscal vous sera fourni afin de vous aider à remplir votre déclaration. Pour l'instant, nous n'avons malheureusement aucune date pour le PEA Trade Republic.
Quant à vos investissements en cryptomonnaies, vous devez également communiquer les gains réalisées.
À noter que vous devrez fournir à Trade Republic votre numéro d'identification fiscal (celui utilisé sur le site des impôts). Si vous êtes rattaché au foyer fiscal de vos parents, alors il faudra fournir celui de vos parents.
Qu’est-ce que l’IFU et comment l’obtenir avec Trade Republic ?
En France, les courtiers vous envoient un document appelé IFU (Imprimé Fiscal Unique) avec une prédéclaration de vos gains en Bourse. Pour les brokers étrangers, cela n’est pas encore faisable. Cependant, Trade Republic, qui est allemand, vous fournit l’accès à un rapport fiscal détaillé sur l’ensemble des transactions de l’année. Ce support reste essentiel pour vous aider à déclarer vos impôts Trade Republic.
Dans ce document, Trade Republic vous expose de manière précise les différents formulaires de votre déclaration qui sont concernés ainsi que les codes spécifiques. Après vous être assuré de la véracité des données, il ne vous reste qu’à les reporter à l’endroit dédié. Par exemple, dans le formulaire 2042, à côté du code 2 TR correspondant au « Intérêts et autres produits de placement à revenu fixe », je dois indiquer la somme de 1045 €.
Top#1 compte-titres S’investir. Ouvrez votre compte en 5 min.
- Compte titres avec IFU
- 1 € l’ordre et 0 autres frais
- Plans d’investissement gratuits
- +8 500 actions et +40 cryptos
- +1 500 ETF et +400 obligations
- 4 % d’intérêts sur le cash
Comment déclarer ses comptes étrangers Trade Republic ?
Déclarer ses comptes à l’étranger est nécessaire pour informer l’administration fiscale de l'existence de son compte chez Trade Republic.
Pour votre déclaration en cours, vous devez déclarer tous vos comptes détenus sur l'année n-1. Par exemple, sur le formulaire 2023 concernant les revenus 2022, vous indiquerez uniquement vos comptes ouverts, possédés ou clos en 2022. Tout ce qui s'est produit antérieurement n'a pas pour vocation à être déclaré en 2023.
Cette démarche demeure obligatoire. En cas de non-réalisation, vous encourez une amende de 1 500 € par compte non déclaré et jusqu’à 10 000 € pour un état non coopératif. Attention, vous devez penser à déclarer vos comptes même si vous les avez clôturés juste après l’ouverture.
Déclarer ses comptes à l’étranger
Pour déclarer vos comptes à l’étranger, vous devez sélectionner la case « divers » de votre formulaire en ligne.
En cochant la case, un message automatique apparaît à l’écran :
Ici, le site des impôts vous indique quelles sont les 3 annexes susceptibles d’être ajoutées à votre déclaration. Pour le faire, vous devez cocher les cases correspondants à votre situation dans la partie « déclaration annexe ».
Le formulaire n° 2074 vous permet de déclarer les plus ou moins-values réalisées au cours de l’année précédente. Si vous en aviez déjà généré auparavant, vous devez en plus sélectionner la case correspondant au formulaire n° 2074 CMV.
En passant avec Trade Republic, vous détenez un compte-titres en Allemagne, et donc à l’étranger. Vous devez alors cocher la case du formulaire 3916 – 3916 bis.
Pour l'adresse, voici ce qu'il faut indiquer sur le formulaire 3916 :
Trade Republic Bank GmbH
Köpenicker Straße 40c
10179 Berlin, Allemagne
Quant au formulaire 2086, il vous concerne uniquement si vous possédez un compte en cryptomonnaie chez Trade Republic.
Après avoir indiqué que vous détenez des comptes à l’étranger en cochant la case « divers », vous devez poursuivre la procédure. Pour cela, vous devez cocher la case 8UU « contrats ouverts, détenus, utilisés ou clos à l’étranger ».
Puis, vous devez préciser la quantité de comptes que vous détenez à l’étranger en indiquant le nombre dans la cellule dédiée à cet effet.
Après avoir validé, vous devez indiquer la nature des comptes impliqués. La case « compte bancaire » concerne tout ce qui relève des comptes-titres. Celle sur les « comptes d’actifs numériques » renvoie aux comptes en cryptomonnaies. Quant à la dernière proposition, elle est destinée aux produits en assurance vie.
Après validation, un nouveau formulaire à compléter s’affiche. Vous devez préciser de nombreuses informations, dont le numéro, et les caractéristiques de votre compte.
Déclarer son compte Trade Republic
Pour déclarer vos impôts Trade Republic, vous devez déjà prévenir l’administration de la nature de vos comptes détenus chez le broker allemand. Pour cela, vous devez recueillir un certain nombre d’informations, telles que :
- le numéro du compte-titre ;
- la date d’ouverture, voire de fermeture ;
- l’adresse de Trade Republic.
Le numéro de compte n’est pas toujours facile à retrouver. Sachez que vous pouvez le récupérer dans vos mails ou dans la rubrique « informations personnelles » depuis l’application. Le cas échéant, n’hésitez pas à contacter le service client.
Comment déclarer ses dividendes avec Trade Republic ?
Pour annoncer les dividendes perçus avec Trade Republic, vous devez compléter le formulaire annexe 2047. Pour cela, vous devez cocher 2 cases pour indiquer que votre déclaration concerne :
- des revenus des valeurs et capitaux mobiliers imposables en France ;
- des plus-values imposables en France.
Vous devez ensuite reporter le montant net encaissé et le taux applicable. Attention, veillez à bien segmenter les dividendes par pays en fonction de leur provenance.
D’autre part, si vous avez déjà supporté un impôt dans le pays d’origine des dividendes, vous avez potentiellement la possibilité de bénéficier d’un crédit d’impôt.
Les dividendes étrangers demeurent la plupart du temps imposables à la source. Autrement dit, dès que votre argent est versé, Trade Republic prélève directement votre impôt dû.
En Allemagne, le taux est de 26,375 % du montant brut. En tant que résident fiscal français, vous pouvez bénéficier d’un remboursement de cet impôt à certaines conditions. Par ailleurs, sachez que la déclaration d’impôts Trade Republic s’effectue en euros, même si cela concerne des actions américaines.
En ce qui concerne les dividendes des REIT/SIIC, ils doivent être déclarés dans la case 2TS et non 2DC. En effet, ceux-ci ne donnent pas droit à l’abattement fiscal de 40 %.
Comment déclarer ses plus-values avec Trade Republic ?
À l’instar des dividendes, votre déclaration d’impôts Trade Republic doit indiquer les plus-values réalisées. Celle-ci relève encore une fois du formulaire annexe 2047. Pour le compléter, vous devez reporter les valeurs spécifiées dans votre rapport détaillé communiqué par Trade Republic (après les avoir vérifiées bien entendu).
Comment déclarer les intérêts du compte espèces Trade Republic aux impôts ?
Dans le cas où il resterait des liquidités sur votre compte espèces non investies, Trade Republic vous rémunère à 4 %.
Cette somme, indiquée dans l’IFU fourni par Trade republic est à reporter dans la case 2TR du formulaire 2042 intitulée « intérêts et autres produits de placement à revenu fixe ».
Barème progressif ou Flat Tax ?
Vous avez le choix de conserver la Flat Tax qui s’élève à 30 %. Pour rappel, celle-ci comporte 12,8 % réservé à l’impôt sur le revenu couplé à 17,2 % au titre des prélèvements sociaux. Elle est ponctionnée sur vos plus-values de cession de valeurs mobilières et vos dividendes perçus. Si vous le désirez, vous avez la possibilité d’activer le barème progressif. Pour cela, il vous suffit de sélectionner la case 2OP dans votre formulaire d’imposition. Vous avez le choix de modifier cette option chaque année.
En bref, vous êtes dans l’obligation légale de déclarer vos comptes détenus en Allemagne par le biais de Trade Republic. Vous devez également indiquer vos dividendes et plus-values perçus sur l’année n-1. Pour vous accompagner dans cette démarche, parfois complexe, votre broker vous fournit un rapport détaillé dont les données n’ont plus qu’à être reportées sur le formulaire après vérification. En cas de doute, n’hésitez pas à vous référer aux différentes notices des annexes à remplir.
Top#1 compte-titres S’investir. Ouvrez votre compte en 5 min.
- Compte titres avec IFU
- 1 € l’ordre et 0 autres frais
- Plans d’investissement gratuits
- +8 500 actions et +40 cryptos
- +1 500 ETF et +400 obligations
- 4 % d’intérêts sur le cash
129 commentaires
Super article, merci. Ça va bien m’aider pour ma déclaration. Par contre, impossible de mettre la main sur l’IFU sur l’app TR. J’ai contacté le service client qui m’a affirmé qu’il serait dispo au mois d’avril (on est en mai et toujours rien…). Est-ce normal ? Comment faire pour l’avoir ou, le cas échéant, calculer quoi remplir et où ?
Merci beaucoup !
Trade Republic devrait communiquer par mail et envoyer les IFU incessamment sous peu je pense. La fin de la déclaration est prévue pour fin mai pour certains départements, donc ça ne devrait pas tarder ! (enfin j’espère)
Salut, sait tu quand allons-nous recevoir ce rapport fiscale stp?
Bonjour Dylan, l’IFU Trade Republic ne devrait pas tarder à arriver et vous serez tenu au courant par mail a priori !
Bonjour Matthieu,
Est-ce que détenir un compte Trade republic offre la possibilité de bénéficier de la dispense d’accompte (pour les revenus inférieur à 25.000e /an) ?
Merci à toi.
Bonjour Alexis, je ne sais pas, je ne pense pas. Il faudrait demander au service client de Trade Republic…
Bonjour je suis apprenti français majeur je paye pas d’impôts Comment faire du coup pour déclarer les impôts, est-ce que je peux pas mettre de l’argent sur trade république ou alors il faut m’expliquer comment faire
Si vous êtes sous le foyer fiscal de vos parents, alors c’est dans leur déclaration qu’il faudra le faire.
Oui, vous pouvez être dispensé d’acompte d’IR mais il faudra vous-même déclarer et payer les prélèvements sociaux via la déclaration mensuelle 2778-DIV-SD.
Que signifie être dispensé d’acompte ?
Être dispensé de l’acompte pour l’impôt sur le revenu
Bonjour Matthieu
Si l’on achète également / vend des cryptos sur un CTO TRADE REPUBLIC, doit on déclarer le compte aux impôts comme compte bancaire ou compte d’actif numérique ?
Bonjour Fabrice, je pense qu’il suffit de le déclarer comme compte-titres (compte bancaire). C’est sa fonction principale. Pour en être sûr, il faudrait demander aux impôts via la messagerie sécurisée…
Bonjour,
J’ai ouvert mon CTO en 2022 mais je n’avais pas déclarer ce compte en 2023 car aucune plus-value de revente ou dividende obtenu, une erreur.
Je souhaite désormais déclarer le CTO cette année mais il faut mentionner la date d’ouverture du compte.
Y a-t-il un moyen d’éviter une amende pour non-déclaration du CTO?
Bonjour Olivier, je pense que l’administration fiscale peut être clémente.
Vous pouvez expliquer votre situation via votre messagerie des impôts en ligne et poser cette question.
Bien à vous,
Matthieu
Bonjour,
Pourquoi sur mon contrat client je ne trouve pas l’adresse que vous mentionnez mais plutot Köpenicker Straße 40c ?
C’est une erreur, c’est l’ancienne adresse. Je viens de corriger.
Voici donc la bonne adresse pour le formulaire 3916 :
Trade Republic Bank GmbH
Köpenicker Straße 40c
10179 Berlin, Allemagne
Bonjour Matthieu!
Et merci pour ton travail et aussi toutes tes vidéos!
Pour le formulaire 3916, doit-on faire une déclaration seulement pour le Compte-titre ou doit-on en faire également une pour le compte-espèce?
Je pensais déclarer le compte-titre, mais maintenant que TRADE REPUBLIC rémunère le compte-espèce, je me demande d’il ne faut pas déclarer les 2 comptes…
Merci de ton aide!
Alex
Bonjour Alex, après demande aux impôts, il faut faire 2 déclarations : une pour le compte-espèces de Trade Republic et une pour le compte-titres.
Ps: merci d’effacer mon nom de famille dans le commentaire ci-dessus, je ne pensais pas qu’il apparaitrait!
C’est fait ! 😉
Bonjour,
Avez-vous reçu par mail cette fameuse IFU de trade republic et si oui, quel est le titre du mail (au cas où il aurait atterri dans les spams…) ? Merci beaucoup.
Bonjour, finalement je n’ai rien reçu par mail mais il se trouve maintenant dans l’application, dernier onglet, sous le nom de “Rapport fiscal annuel”
Bonjour,
Impossible de trouver quoi que ce soit chez moi, ni sur internet ni sur l’app mobile. Pourriez-vous montrer quelques screenshots pour indiquer où ce rapport se trouve ?
Merci par avance
Bonjour !
Il est regrettable que Trade Republic ne précise pas le taux d’imposition à remplir en case 204 !
Pour ma part je l’ai remplie donc avec ce que tu précise soit 26,37 et j’ai donc pu voir une erreur dans mon IFU car le site impôt calcule du coup la case 207 pour ma part j’ai un calcu de 11 alors que l’IFU est noté 1 !
C’est pas gagné je coche la case que je suis pas sur de ce que je fait Mouhahaha
Salut Mathieu et merci énormément pour ce tutoriel qui me sauve littéralement 🙂
J’ai une petite question au niveau de la déclaration des dividendes. Comment sais-tu que la valeur à indiquée au niveau du taux applicable (champ 204) est de 17,7% ? Surtout que plus bas, tu indiques pourtant qu’il s’agit de 17,2 % au titre des prélèvements sociaux ??
Je te remercie par avance pour ton retour 🙂
Le 17,7% correspond aux dividendes perçus des Etats-Unis ou d’Allemagne. Ces taux se trouvent sur la notice associée au formulaire 2047 pour la déclaration des dividendes étrangers : https://www.impots.gouv.fr/sites/default/files/formulaires/2047/2023/2047_4329.pdf
Salut Mathieu,
J’ai une question concernant la ligne “276 Crédit d’impôt étranger conventionnel sur fraction exonérée des impatriés” que tu mentionnes dans ta partie concernant la déclaration des dividendes.
Comment savoir si on est éligible à un crédit d’impôt et comment déterminer la valeur à indiquer le cas échéant ? Est-ce mentionné dans notre IFU ou devons-nous mener nos propres recherches pour le savoir ?
Je te remercie par avance ! 🙂
Cordialement
Bonjour Yacine, ce montant est calculé automatiquement en remplissant bien le formulaire 2047 pour les dividendes étrangers 🙂
Il faut être éligible au régime fiscal des impatriés.
Dans ce cas il faut mettre la même valeur que celle de la ligne 207.
Salut Mathieu,
L’IFU fournit par Trade Republic possède également un champ dédié au formulaire n° 2042C (III. Informations générales sur les plus et moins-values de cessions de valeurs mobilières). Pourtant tu ne le mentionne pas dans ton article. Dois-je donc m’astreindre de déclarer la valeur indiquée dans ce champ ? Ou bien l’as tu volontairement homis car ta case est vide ?
Merci encore pour ta disponibilité 🙂
Effectivement, il faut bien le remplir notamment en cas de plus-value et moins-value de cessions. L’IFU de TR doit préciser les montants à indiquer normalement.
Bonjour,
Je n’ai toujours aucune trace de mon relevé fiscal annuel avec trade république. Est ce que je suis le seul dans ce cas?
Bonjour Jérôme, quand as-tu ouvert ton compte ?
Novembre 2021
Etrange, il faudrait contacter le service client de TR alors…
Bonjour, idem pour moi, aucun document à ma disposition, que ce soit sur l’application ou sur le site internet.
j’ai contacté le service clients et pour ma part il était dans les événements séparés (avec les achats, ventes, dividendes) en date du 11 mai. Si ça peut aider certains
Bonjour Mathieu,
tu n’as pas eu un problème pour déclarer le montant de dividendes net encaissé par pays (ligne 203 du 2047) ?
Trade Republic fournit un semblant de 2047 mais avec juste un montant total (non séparé par pays comme il faut le faire dans la vraie déclaration).
Et si on se réfère au tableaux de détail par pays/action qui sont fournis, on a le revenu brut, la retenue à la source réelle, et un montant libellé “montant à déclarer” mais qui n’est pas le montant net, mais le montant brut… Donc il faut se refaire le total de toutes les retenues à la source effectives par pays pour retrouver les valeurs à mettre en 203 (montants net encaissé) et 206 (impôt supporté à l’étranger).
Es-tu ok avec ça ?
Bonjour Philippe,
Je me suis posé même question que toi. Et même si l’article de Matthieu semble indiquer qu’il suffit de déclarer l’ensemble des revenus sous le pays Allemagne (car TR est un courtier allemand), je crains qu’il faille en effet faire la ventilation par pays manuellement, même si TR est notre seul courtier. Car c’est bien l’entreprise qui verse les dividendes à l’origine…
Je confirme, il faut ventiler pays par pays, parce que le taux de crédit d’impôt varie selon le pays.
Bonjour,
Où doit-on déclarer les dividendes sur des actions FR ?
La valeur nette et le taux d’imposition ?
Merci d’avance pour la réponse et pour tout ton taf.
Sur compte-titres, oui tout à fait.
Il peut être préférable de mettre ces actions sur PEA
Dans la 2047, à partir de la ligne 260.
Bonjour,
Combien de compte à l’étranger faut il declarer concernant Trade republic ?
sachant que dans “profil”, on peut voir que le compte titre est associé avec un compte espèce…
merci
Après demande au service des impôts, il faut déclarer les 2 comptes : le compte-espèces et le compte-titres
Salut Matthieu,
Doit-on déclarer 2 compte chez trade républic (Compte espèce et CTO) comme chez DEGIRO par exemple ?
Oui !
Bonjour Mathieu,
Merci pour toutes ces informations. Comment peut-on bénéficier du remboursement de l’impôt allemand ? Sinon cela veut dire qu’on paye l’impôt en Allemagne et en France ?
Bonsoir, pouvez vous me dit comment déclare impôt pour bitcoin (btc) bénéfices / petres chez trade republic , A quelle formulaire ? et quelle éléments de remplie ? Cdt.
Bonjour, Merci pour tous tes conseils . je n ai pas D IFU mais puis m en sortir avec les rapport Clôture Q1, Q2, Q3 , Q4 2022 ?
Dans l attente de ton retour
Bonne soirée
Merci Matthieu pour cet article très utile.
Tu dis : “en tant que résident fiscal français, vous pouvez bénéficier d’un remboursement de cet impôt à certaines conditions.”
Cependant, comment faire pour :
1 – identifier facilement le montant total des dividendes étrangers ?
2 – bénéficier de leur remboursement ? Quel est le process exact à suivre ?
Bonjour, comme beaucoup j’essaie de comprendre comment déclarer tout ça… Mon relevé fiscal dit me montre les case sur le 2047 à remplir, donc je mets Allemagne et je remplis comme indiqué… Mais dans une page plus loin je vois les dividendes américains à remplir et là je ne vois pas comment faire… Les cases ne correspondent plus à grand chose… Quelqu’un sait comment faire? Merci
Vincent
Pour déclarer ses dividendes d’entreprises américaines chez trade république, on indique quoi comme pays, Etats unis ou Allemagne localisation de TR?
Etats-Unis.
Bonjour à tous,
Super article Matthieu. Bravo !
Je viens de recevoir l’IFU de Trade Republic. C’est du grand n’importe quoi.
Pour la déclaration des dividendes. J’en compte (manuellement dans mon espace sur l’année 2022) pour 96 euros. Dans leur IFU j’en ai 3658 euros.
Soit, je n’ai pas bien compris, soit il faut vraiment faire attention à leur document. Ils le disent eux-mêmes d’ailleurs en tout petit “ils ne garantissent pas l’exactitude et ne sont pas responsables”.
Matthieu, une petite vidéo avec des exemples serait vraiment parfait en ces derniers temps de déclaration.
Bonjour,
Merci pour ton aide mais je me rend compte que je suis quand même complètement perdu et que je ne suis pas la seul.
Est-il possible que tu fasses une vidéo avec de vrais exemple point par point ?
Que penses tu de fiscus es ce une bonne solution pour être sur de ne pas avoir de redressement fiscal ?
Merci à toi
Bonjour,
je trouve votre article très intéressant et bien détaillé mais je voulais signaler que :
– dans la 2047 il faut déclarer les dividendes pays par pays et non pas tout mettre sous “Allemagne”, parce que le crédit d’impôt dépend du pays d’où proviennent réellement les dividendes ( et non pas le pays du courtier ).
– les dividendes des REIT/SIIC doivent être déclarés dans la case 2TS ( on ne peut pas les mettre dans la case 2DC ), puisqu’ils ne donnent pas droit à l’abattement de 40%.
Merci
Bonjour et merci pour cet article excellent. Il faut déclarer les 2 comptes chez trade républic (Compte espèce et CTO) : où trouver l’adresse exacte pour le compte espèce ? Il semblerait qu’il soit hébergé chez JP Morgan ? Quelle est donc l’adresse à déclarer ? Votre article serait encore meilleur s’il mentionnait clairement les adresses des 2 comptes à déclarer. Merci et bonne journée
Où trouver les détails des dividendes et impôts déjà payés PAR PAYS ?
Dans le “IFU” de Trade Republic, on trouve une section intitulée “V. Liste détaillée des titres assujettis à la retenue à la source”.
Pour chaque action / ETF, on peut lire des montants pour :
a – RAS (Retenue à la Source) effective
b – Montant conventionnel RAS
c – Montant récupérable.
J’ai du mal à comprendre quelle valeur doit aller dans les cases 203 et 206 du formulaire 2047 ?
Merci pour votre aide.
Bonjour Mathieu,
Super article, j’aurais une question je viens d’ouvrir mon compte trade republic et je compte apprendre un moment avant de l’utiliser. Est ce que je suis obligé de déclarer l’ouverture de mon compte titre même si il n’est pas utilisé donc pas d’argent placé ? Merci de ta réponse
Oui, malheureusement il faudra le déclarer lors de la déclaration 2024 sur les revenus 2023 (ce n’est pas très compliqué en réalité).
Bonjour,
Merci pour ton article.
J’ai ouvert un compte Trade Republic sauf qu’avant de l’utiliser je me suis désisté et j’ai voulu fermer le compte. Je me suis renseigné sur l’espèce client et j’ai effectué la procédure.
Je ne paie pas encore d’impôts donc c’est pour cela que je voulais fermé. J’ai donc demandé s’il était possible que je ferme mon compte ( sur lequel je n’ai pas placé investit ) sans inscrire mon numéro d’identité fiscale.
Je veux juste ne pas avoir de problème car je n’ai rien investit rien fait sur le site et éviter les problèmes.
J’ai un mail qui me rappelle que le compte ferme bientôt mais aussi un mail qui me rappelle que je dois inscrire NIF dans très peu de temps ! Est ce normal?
En attente de ta réponse,
Cordialement
Hello !
A priori, si tu clôtures le compte, rien ne sert d’indiquer ton NIF. Tu n’auras pas de problème si tu n’as même pas fait de versement dessus.
Bien à toi,
Matthieu
Bonjour Matthieu,
On doit déclarer l’ouverture de son compte titre obligatoirement même si on à pas fait de plus/moins value? Merci
Oui, tout à fait, pour la déclaration des comptes étrangers comme Trade Republic est allemand
Bonjour, si je n’ai fait que des moins values, suis je obligé de les déclarer ?
Bonjour, si elles ont été réalisées (c’est-à-dire encaissées), il vaut mieux les déclarer pour pouvoir les reporter pendant 10 ans (si vous ne les déclarez pas, c’est à votre défaveur, donc je ne pense pas que le fisc vous en voudra). Par contre, il faut forcément déclarer le compte car étranger.
Merci matthieu
Bonjour, si je possède des actions, ETF,ect sur un courtier, mais que je ne les vends pas, est ce que je dois quand même les déclarer ou attendre l’année de la revente ?
Bonjour Aurélien, si vous ne vendez rien, ne touchez aucun dividende et aucun intérêt, alors rien à déclarer (seulement la détention du compte à l’étranger si vous avez un courtier étranger comme Trade Republic).
Bonjour,
Que se passe-t-il lorsqu’on ne renseigne pas notre NIF dans les 90 jours après l’ouverture du compte sur Trade Republic ?
J’imagine que Trade Republic pourrait vous empêcher d’investir pour non-coopération fiscale. À valider avec le service client…
C’est ce que je compte faire,
j’ai perçue 3.82 euros de gain par rapport au investissement fait, mais je suis sur le foyer fiscal de mes parents, pour l’instant je l’ai pas rentrée, je vais clôturer le compte, vendre les actions, me les virer sur mon compte bancaire et espérons la fin de l’histoire quand même pour4 euros à déclarer avec de mémoire 0.02 centimes d’intérêt haha !
Salut Matthieu,
J’ai créé un compte Trade Republic fin février 2023.
Est ce que je dois déclarer quoi que ce soit actuellement ou bien je dois attendre l’année prochaine ?
Merci d’avance pour ta réponse.
Salut Lucas, rien à faire cette année. La déclaration de ton compte Trade Republic sera à faire dans la déclaration d’impôt 2024.
Bonjour, j’ai ouvert un compte titre et bancaire récemment sur T Rep , et je m’aperçois que le compte rapporte des intéréts. Comment faudra – t il que je les déclare à l’administration ? Quelle administration, Allemande et ou Française ? Dans quelle case de ou des déclaration fiscale ?
Merci d’avance
Laurent
Bonjour Laurent, dans le formulaire 2042, case 2TR « Intérêts et autres produits de placement à revenu fixe » 🙂
La somme sera indiquée dans l’IFU fourni par Trade Republic
Quand on a un compte titre et des cryptomonnaies sur trade Republic, il faut faire une déclaration séparée comme si le compte crypto était dissocié donc une pour le compte titres et l’autre pour la partie crypto ?
Bonjour, il faut déclarer autant de compte que de numéro de comptes indiqués sur votre espace client Trade Republic.
Bonjour,
J’ai ouvert un compte chez trade republic le 27/10/2023, je compte le clôturer à la réouverture de la bourse le 27/12/2023, j’ai investit depuis 549 euros, j’ai actuellement 552.82 euros d’épargne sois une plus value de 3.82 euros.
Je n’ai pas encore indiqué mon NIF étant sur le foyer fiscal de mes parents.
Je compte revendre mes actions et me virer l’argent des ventes sur mon compte.
Dois-je tout de même déclarer ces 3.82 euros de plus-value au comptable de mon père ?
Ou si je ne le fais pas, je ne crain rien légalement pour 4 euros de plus-value perçu ?
Si je ne renseigne pas le NIF sur trade republic au bout des 90 jours, je risque quoi ?
Bonjour, il est important de renseigner ses informations fiscales et de ne pas jouer avec les impôts. Ma recommandation serait de se mettre dans les clous et de renseigner son NIF à Trade Republic.
Bonjour Matthieu,
J’ai ouvert un compte-titres et un compte-espèces sur Trade Republic en Juillet 2023.
Lorsque j’ai téléchargé mon relevé trimestriel début octobre-23, il y avait un relevé du compte-titres, un relevé du compte-espèces et en plus un relevé des crypto-actifs détenus dans mon compte-titres (en sachant que je n’ai pas ouvert de compte crypto, ni fait aucune transaction et que le solde est à 0)
De ce fait, j’ai contacté le service client de Trade Republic qui m’a indiqué que le relevé des crypto-actifs trimestriels était créé automatiquement avec les autres relevés mais que je n’ai pas de compte crypto à proprement parler et qu’étant donné que je n’avais fait aucun profit sur les crypto-monnaies, je n’avais rien à déclarer au Trésor public.
Cette situation ne semble pas très claire, dans le doute, pensez-vous qu’il faille quand même déclarer l’ouverture du compte crypto à l’administration fiscale française car le fait qu’il y ait un relevé trimestriel des crypto à mon nom peut laisser penser qu’il y a une ouverture d’un compte crypto ?
Merci par avance pour votre réponse
Bonjour Matthieu,
C’est dommage qu’il manque des informations pour avoir un dossier plus complet sur l’imposition :
– “D’autre part, si vous avez déjà supporté un impôt dans le pays d’origine des dividendes, vous avez potentiellement la possibilité de bénéficier d’un crédit d’impôt.”
– “En Allemagne, le taux est de 26,375 % du montant brut. En tant que résident fiscal français, vous pouvez bénéficier d’un remboursement de cet impôt à certaines conditions.”
Ces 2 phrases sont extrêmement importantes pour un investisseur mais elles ne sont pas expliquées malheureusement. Quelle est la valeur de ce crédit d’impôt ? Comment en bénéficier ? etc etc…
En première approche on dirait que l’on va payer 26,375% de taxe Allemande puis 30% en France. C’est très peu clair pour moi tout ça je l’admets.
Sais tu en dire plus sur ce sujet de l’imposition ? Je m’inquiète d’avoir une imposition sur les plusvalues (> 30%) avec des crypto si je perds déjà 26,375% via l’état allemand puis encore via la France.
Merci
Bonjour Kevin, le but est d’éviter la double imposition lors de la perception de dividendes avec Trade Republic en procédant comme indiqué dans l’article au paragraphe dédié. L’exemple sur l’Allemagne est uniquement pour des dividendes allemands, donc si on investit sur des actions allemandes versant des dividendes. Sur des cryptos, cela ne s’applique pas, seulement la flat-tax s’appliquera sur les plus-values réalisées. Est-ce plus clair ?
Bonjour j’ai ouvert un compte trade republic en janvier 2024
Doit je le déclarer cette année ?
Non, ce sera l’année prochaine (2025) 🙂
Bonjour
Si on encaisse pas les plus valus, donc on retire pas cet argent mais on réinvestît, est-ce qu’on doit les déclarer quand même? Ça veut dire que cet argent n’est pas rentré dans le compte bancaire classique
Merci d’avance
Oui si l’argent est rentré dans le compte espèce de Trade Republic (par un dividende ou une vente avec plus-value par exemple, même sans retrait).
Bonjour,
J’ai ouvert mon compte TR en février 2024. Si j’investis seulement sur des ETF capitalisant et que je n’y touche pas pendant 20 ans, dois-je tout de même faire une déclaration tous les ans ou seulement lors de la vente de ces ETF ?
Merci d’avance !
Oui, vous devez faire une déclaration fiscale de votre compte étranger (allemand en l’occurence), tous les ans
Bonjour,
Peut-on faire confiance à l’IFU de Trade Republic ? par exemple si on investit à long terme pendant +10/+20 ans régulièrement chaque mois et que la valeur d’acquisition des actions ou ETF varie au cours du temps, ça doit être un casse tête de vérifier la plus-value ou moins-value sois même non ? Et les ETF vu que ce sont des paniers d’actions qui peuvent comporter différentes entreprises dans différents pays, chaque pays ayant ses taux d’imposition à la source, cela ne va-t-il pas encore plus complexifié la vérification ?
Bonjour, si c’est un ETF capitalisant, alors c’est assez simple de regarder la plus-value finale pour la déclaration d’impôt.
Pour un ETF, les dividendes sont versés par le fonds et l’ensemble des dividendes sont assimilables à un dividende imposé à la flat-tax (30%) ou au barème progressif. La société de gestion fait les optimisations fiscales des dividendes pour nous.
Bonjour,
Concernant les intérêts versés par Trade Republic, faut-il obligatoirement les déclarer sur le formulaire 2778-SD tous les mois ou peut-on les déclarer uniquement lors de la déclaration annuelle de l’impôt sur le revenu (formulaire 2042) ?
Merci d’avance pour vos réponses
Bonjour Richard, les intérêts versés par Trade Republic sont à déclarer chaque année uniquement
Bonjour Mathieu,
D’abord merci pour tout ton travail fourni ! c est impressionnant…
Petite question, je ne suis pas sure de tout comprendre : est-ce que lorsqu’on est chez un broker étranger, on est imposé en France, dans le pays où il est implanté (Allemagne pour TR)+ dans chaque pays où sont implantées les entreprises des titres possédés ?
Merci à toi,
On est imposé en France, peu importe le pays du broker 🙂
Pour les dividendes perçus, cela dépend aussi de la nationalité de l’action ayant versé des dividendes.
Bonjour Matthieu,
Je viens d’ouvrir un compte TR pour l’avantage qu’il procure sur les investissements programmés, surtouT pour les actions hors UE et peut-être les crypto.
Mais, j’avoue que la complexité de la déclaration fiscale m’inquiète un peu.
Comme le problème de la déclaration ne se posera pour moi qu’en 2025 pour des mouvements réalisés en 2024, que conseillez-vous de faire ou ne pas faire afin de ne pas être confronté à une déclaration trop complexe ?
Bonjour David, la déclaration n’est pas si complexe si vous restez en ETF capitalisant, avec peu voire pas de ventes. En plus Trade Republic fournit l’IFU.
Re-bonjour.
Concernant le compte espèce rémunéré à 4%, est-ce que cela vaut le coup comparativement aux fonds euros de contrats d’assurance vie arrivés à échéance ou pas ?
Je pense que non à moyen terme compte-tenu qu’on ne paie pas d’impôts sur les gains annuels en assurance vie, d’autant plus sur les contrats qui proposent un bonus en cas de placement sur des UC.
Qu’en pensez-vous ?
Effectivement, même un livret A ou un LDDS à 3% net est mieux. Un très bon fonds euros rapportera net plus de performance aussi, par exemple le fonds euros Euro+ de placement direct. Les liquidités rémunérées à 4% de trade republic permettent par contre d’être rémunéré sur son solde non investi, lors d’arbitrage, de versements en attente, etc.
Bonjour Matthieu,
J’ai créé mon compte TR en décembre 2023 et j’ai acheté des actions tesla, take-two, Apple, Starbucks… (à dividendes), je m’apprête donc à faire ma déclaration 2024 en mentionnant l’ouverture de mon compte, cependant je n’ai pas reçu d’IFU concernant mes actions de décembre. Je dispose uniquement du document Q4/2023 (statement of securities account RELEVÉ ANNUEL DE COMPTE-TITRES) vais-je devoir utiliser cela pour déclarer mes bénéfices/pertes ?
J’espère que ma déclaration se passera bien, je conserve ton article sous le coude. 😉
Bonjour, si tu n’as pas encore reçu l’IFU, le document Q4 te permettra d’avoir les données importantes pour déclarer des dividendes ou des plus-values si tu as vendu. Si tu n’as reçu aucun flux, il faudra uniquement déclarer TradeRepublic comme compte étranger avec le formulaire 3916.
Merci beaucoup pour ta réponse ! ❤️
Bonjour,
Merci pour cet article mais j’ai pas trouvé d’explications pour les dividendes issus d’actions françaises.
Actuellement les dividendes de Total (par exemple) sont imposés à la source de 25%. Vais je donc payer 30% auprès du fisc français pour ne recevoir que 15% de crédit d’impôts en n+1 ?
Merci
Bonjour, vous êtes à 25% de prélèvement à la source car vous êtes non-résident de France ? Si tu as une double imposition, tu auras un crédit d’impôt égal au montant de l’impôt payé donc dans ton cas 25% des dividendes perçus. Tout dépend la convention fiscale bilatérale.
Les 25% correspondent à l’IS français et je sais pas pourquoi TR les ponctionne. Je pense qu’ils sont pleinement récupérables mais j’en suis pas sur… A vrai dire j’en ai un peu marre de TR qui n’évolue pas et ne respecte pas les conventions fiscales, ne rembourse pas la TTF (sans les spammer de mail) ect… donc je pense fermer mon compte.
Bonjour est ce que l adresse.est à jour car je vous d autre adresse pour la formulaire de 3016 trade republic…
Aussi dans la site d impôts, on ne peut pas insérer les caractères allemand et aussi les vois de la rue comme 19-21
merci par avance
Bonjour, oui les adresses sont à jour. Certains sites proposent en effet d’autres adresses. Nous avons mis celles qui nous semble la plus pertinente. Pour les caractères spéciaux, oui le problème persiste depuis quelques années, à ce moment il faut écrire en manuscrit même si cela semble rocambolesque
Bonjour,
Je voudrais savoir comment déclarer les primes de parrainage reçues sur Trade Republic. Parfois, elles sont reçues en actions et d’autres fois en monnaie. Où et comment les déclarer ? Une petite précision : par exemple, je reçois 50 € de prime de parrainage mais je reverse 25 € au filleul. Est-ce que je dois déclarer avoir touché 50 € ou 25 € ?
Bonjour Damien, il y a une « tolérance » pour le parrainage comme pour les ventes en ligne, le covoiturage, etc. La condition : que « ces pratiques restent occasionnelles » et que « les revenus représentent une faible part du revenu fiscal de référence ». Si vous souhaitez à tout prix déclarer, à ce moment il faut déclarer le total reçu même si vous faites une reverse.
Bonjour, comment déclarer les primes de parrainage reçues ? admettons je recois 20€ que je décaisse. a mon filleul je lui donne 10€. Que dois-je déclarer?
Bonjour Damien, il faut déclarer le total reçu même si vous faites une reverse.
Bonjour Matthieu,
Merci pour cet article de qualité !
As-tu déjà reçu ton relevé fiscal ? Si oui, où l’a-tu trouvé sur l’appli ? Je n’ai en ce moment que les relevés.
Autre question : je voudrais fermer mon compte Trade Republic cette année (je l´ai ouvert en 2023). Pour l´imposition de 2025 sur les revenus de 2024, comment pourrais-je accéder à mon relevé fiscal si mon compte est fermé (puisqu’il est accessible uniquement sur l´appli si j´ai bien compri). Pas moyen de trouver le contact du service client (si tu les a cela me serait d’un grande aide).
En te remerciant par avance
Bonjour, je n’ai encore rien reçu par rapport à l’IFU. J’ai fait une demande à TradeRepublic sur les réseaux sociaux, à voir mais cela ne devrait pas tarder. Pour ta fermeture, il faudra anticiper soit en demander à TradeRepublic soit calculer par toi-même (difficile). Pour les contacter, le mieux est de le faire sur les réseaux sociaux et notamment sur X.
Bonjour Matthieu,
Merci beaucoup pour cet article !
Une question cependant que je me pose ; on doit déclarer le compte Trade Republic mais doit-on déclarer aussi le compte dans lequel ils conservent notre argent (Citibank, JPMorgan, etc.)?
Merci par avance 🙂
Bonjour Adrien, la déclaration via le formulaire 3916 de son compte TradeRepublic suffit 😉
Bonjour, qu’en est-il des formulaires 2778 SD et 2778 DIV SD ? J’ai l’impression qu’il faut les remplir mensuellement d’après les notices du site des impôts. Le formulaire 2778 SD ne doit être rempli que si notre revenu fiscal de référence de l’année n-1 est > 25000, mais le deuxième, il n’y a pas de dispense. Pourquoi l’article n’en parle pas ? Faut-il vraiment remplir ses annexes mensuellement ou peut-on se contenter de le faire annuellement et que risque-t-on ?
Bonjour Caroline, il y a un flou à ce sujet par rapport à ces formulaires. Une certitude : Tous les revenus provenant de dividendes d’actions sont à mettre dans le formulaire 2047.
Bonjour,
Votre article est très informatif ! Je vous remercie !
J’ai une question si vous pouvez m’aider, svp.
J’ai reçu 0.14 parts d’une action Apple de la part de TradeRepublic. Ou est-ce que je dois la déclarer ? dans la section “5 CESSIONS ET RACHATS DE VALEURS MOBILIÈRES, DROITS SOCIAUX ET ASSIMILÉS” cela ne fonctionne qu’avec des parts entières
Bonjour Alex, si ça reste faible par rapport à ton revenu de référence et occasionnel, tu n’es pas obligé de déclarer cette part d’action. C’est bien sur cette section mais en effet les parts ne sont pas notables… Problème de formulaire.
Bonjour Matthieu,
J’ai ouvert mon compte trade republic en 2022, je l’ai donc declaré en 2023. Par contre, j’ai fait l’erreur de juste déclarer le compte titres car je n’étais pas au courant qu’il y avait plus d’un compte (compte especes). Est-ce que grave ? Que puis-je faire dans la déclaration de 2024 pour justifier cette erreur et éviter des sanctions ? Je ne possède meme pas de liquide sur ce compte, je l’utilise juste pour déposer l’argent qui va être investi via le plan d’épargne programme..
Merci d’avance !
Bonjour,
Ce n’est pas bien grave, tu as déjà fait l’effort de déclarer ton compte titres TradeRepublic. Pour cette année tu auras juste à déclarer le compte courant 😉
Merci de ta réponse rapide !! Juste pour être sur quand tu dis compte courant, tu parles bien du compte espèces ? Et si c’est le cas, je déclare quand même que l’ouverture de ce compte a été fait en 2022 ?
Encore merci !
Oui exactement compte courant = compte espèces. Et oui note bien la bonne note, le fisc est compréhensif tu n’as pas à t’en faire vraiment
Super, merci beaucoup 🙂
Bonjour, peut-on seulement utiliser le compte espèce? Y a-t-il un minimum obligatoire à placer régulièrement (mensuellement?) sur le compte-titre?
Bonjour, oui le compte espèces peut être utilisé aussi notamment avec leur nouvelle carte bancaire si tu souhaites faire des achats.
Il n’y a pas de montant minimal à verser mensuellement (encore heureux 😉
Bonjour,
Comment doit-on déclarer les coupons reçus des obligations sur Trade Republic svp?
Merci d’avance