Voici un classement des 5 meilleurs ETF 2023 à inclure dans un compte-titres en bourse. Et pour les investisseurs souhaitant optimiser leur fiscalité, je vous présenterai des options équivalentes pour un PEA.
2023 démarre comme une année tourmentée sur les marchés financiers : la guerre, l’inflation est toujours là, persistante et élevée, les banques centrales ne vont pas diminuer leurs taux de si tôt, et l’opinion des investisseurs est neutre, voire négative pour 2023.
Pourtant, en 2023, il peut y avoir des opportunités d'investissement intéressantes sur certains marchés. Pour en profiter, il est important de choisir les bons actifs et de connaître les meilleurs ETF à inclure dans son portefeuille pour cette année.
Alors, sur quels actifs se positionner ? Comment profiter de ces opportunités de 2023 ? Quels sont les meilleurs ETF pour 2023 ?
Si vous ne connaissez pas les ETF, ce sont tout simplement des paniers d’actions diversifiés sur lesquels vous pouvez investir facilement en bourse et à des frais minimisés, et qui permettent notamment une gestion passive de votre portefeuille boursier. Si vous ne connaissez pas les ETF, je vous invite à lire mon article “Guide Débutant de l'investissement en Bourse” qui vous expliquera tout sur les ETF et sur la construction d'un portefeuille boursier en ETF.
Les ETF sont très intéressants pour diversifier votre portefeuille, sont très simple de gestion, et représentent très probablement la meilleure manière d’investir en bourse. Les études sont sans appel : la gestion passive via les ETF bat la gestion active sur le long-terme, la gestion active étant le fait de choisir une à une les actions sur lesquelles vous allez investir, en pensant peut-être que vous allez faire mieux.
Dans cet article, nous verrons des ETF qui essaient de surfer sur des tendances et essaient de profiter des opportunités de 2023. Parfois, cela représente des investissements plus offensifs pour ceux qui veulent chercher plus de performance, quitte à prendre un peu plus de risques. Ces ETF ne devront représenter qu’une faible partie de votre portefeuille boursier.
Sachez qu’il faudra quand même se constituer un portefeuille solide, bien diversifié, sectoriellement, géographiquement, etc et aussi en termes de classes d’actifs : actions, obligations, investissements alternatifs, etc.
Enfin, une bonne option pour votre fiscalité est de loger des ETF dans votre PEA. Nous verrons donc aussi des ETF 2023 PEA.
ETF 2023 numéro 5 : investir sur l’Or
Dans cette période de forte inflation, l’or pourrait être un actif refuge pour les investisseurs. C’est un actif tangible qui a en plus une faible corrélation avec les actions et donc une source intéressante de diversification. Là où les actions pourraient souffrir du contexte économique et monétaire, l’or pourrait en bénéficier.
Chaque crise mondiale et chaque hausse d'inflation incite les investisseurs à se procurer un peu d'or. Pour s’y exposer, une bonne idée est d’utiliser un ETF Or, comme le iShares Phyisical Gold par exemple qui réplique le cours de l’or.
Vous vous exposez à l’or physique puisque pour chaque part de l’ETF achetée, iShares (filiale de Blackrock) détient un équivalent en lingot d’or.
Vous pouvez voir sur ce graphique que le cours de l’ETF en vert réplique très bien le cours de l’or en bleu.
Voici les caractéristiques de cet ETF :
- Exposition : prix de l'or, exposition physique.
- Politique des dividendes : pas de dividende, puisqu'on investit sur l'or
- Encours : à peu près 14 milliards de dollars
- Frais : 0,12% par an
- PEA : il n’y est malheureusement pas éligible
Vous trouverez également le Amundi Physical Gold ETC qui permet d’investir sur le métal jaune. Chez Amundi, l’or est détenu chez HSBC et chaque lingot est ségrégué et identifié individuellement.
Malheureusement, aucun ETF Or n’est éligible au PEA. On trouvera cet ETF sur compte-titres, comme sur Trade Republic, qui est le courtier que je recommande personnellement.
Attention, en dehors de ces périodes intéressantes pour le métal jaune, l’or sur le long-terme n’apporte pas autant de performances que les actions. Donc, c’est plus une position tactique en cas d’inflation, mais l’or ne doit pas être la position principale de votre portefeuille.
Enfin, l'un des avantages de posséder un ETF Or est qu'il n'est pas nécessaire de stocker physiquement de l'or chez soi. Par contre, si vous vous inquiétez du système monétaire dans son ensemble, vous pouvez aussi envisager de posséder des lingots ou des pièces d’or physiques chez vous.
ETF 2023 numéro 4 : investir sur les pays émergents
Les actions des pays émergents ont perdu autour de 20% depuis 2021 et près de 22% sur 2022, deux années délicates pour ces actions. Mais, cette tendance pourrait pourtant s’inverser dans les années à venir.
La situation économique en Chine a été affectée par la politique zéro Covid et la crise immobilière, mais une fois ces obstacles levés, le potentiel des actions chinoises pourrait être significatif. La Chine est d’ailleurs une des seules grosses puissances économiques à l’inflation maitrisée.
En termes de valorisation, les marchés émergents s’achètent bien moins chers que les marchés développés. Il est possible de considérer une allocation modérée dans des pays émergents pour une perspective long terme et dans un portefeuille bien diversifié.
La Chine est de plus toujours dans une phase extrêmement dynamique économiquement avec une croissance du PIB bien plus importante qu’aux États-Unis. La Chine pourrait devenir la première puissance économique avant 2030, et l'Inde pourrait être plus puissante économiquement que les États-Unis d'ici 2050.
Pour exploiter cette tendance, l’ETF 2023 numéro 4 est l’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Markets.
- Exposition : 24 pays des économies émergentes, dont la Chine, l’Inde, Taïwan, la Corée du Sud et le Brésil
- Politique des dividendes : C/D
- Encours : 390 millions d'euros
- Frais : 0,2% par an
- PEA : éligible
Pour ceux qui n’ont pas accès au PEA, vous pouvez aussi l’utiliser ou opter pour sa version non PEA a l’encours bien plus important : 3 milliards d’euros.
Il est tout de même important de rappeler que les marchés émergents sont généralement plus volatils et risqués, et peuvent être confrontés à des défis spécifiques, comme des problèmes de liquidité, de réglementation et de politique économique incertaine.
ETF 2023 numéro 3 : investir sur les cryptos
Si les cryptos vous intéressent, investir sur le Bitcoin en une fois lorsque le monde entier en parle et lorsque les cours atteignent des sommets n’est pas une bonne pratique. Les marchés des cryptomonnaies ont énormément corrigé en plus d’un an. Le cours du bitcoin est passé des alentours de 60 000$ fin 2021 à 17 000$ en début d’année, soit une chute de plus de 60%.
Il est préférable d'étudier cette classe d'actifs et de ne pas se positionner uniquement au plus haut, mais aussi à des cours bien plus bas en lissant vos entrées dans le temps.
Se positionner sur les cryptomonnaies est plus avantageux aujourd’hui qu’il y a un an si on analyse uniquement la composante prix, et les ETF peuvent vous permettre de diversifier votre portefeuille sur plusieurs cryptomonnaies sans avoir à vous soucier de la gestion de vos cryptos.
Vous trouverez par exemple l’ETP 21Shares Crypto Basket Index, notre ETF 2023 numéro 3 :
- Exposition : 5 des plus grosses capitalisations du marché des cryptos : Bitcoin, Ethereum, Polkadot, Solana et Binance Coin
- Politique des dividendes : Pas de revenu
- Encours : 73 millions de dollars
- Frais : 2,5% par an (assez élevés mais finalement assez standards dans le monde de la crypto et sa volatilité)
- PEA : non éligible
En termes de sécurité, la société 21Shares applique des mesures de catégorie institutionnelle comme des clés privées multiples, des listes blanches et des journaux d'audit. Elle stocke 100% des actifs en cold storage, en stockage à froid, le moyen le plus fiable de conserver des cryptos.
Si vous souhaitez en savoir plus sur les ETF crypto, vous pouvez lire cet article : Investir dans les crypto-monnaies grâce aux ETF crypto
Au passage, vous pouvez télécharger gratuitement toute cette sélection des meilleurs ETF 2023 avec les caractéristiques importantes à avoir des ETF ainsi que d’autres ETF bonus, notamment d’autres ETF crypto. La liste est téléchargeable gratuitement en cliquant sur le bouton ci-dessous.
Attention, les ETF cryptos ne sont pas éligibles au PEA et ils ne se trouvent pas chez tous les courtiers. Ils ne sont par exemple pas présents chez Trade Republic. Je recommande le courtier DEGIRO pour cela ou Scalable Capital si vous souhaitez faire des investissements programmés dessus.
Maintenant, il est important de rappeler que les crypto-monnaies ont des taux de volatilité très élevés, des risques importants et n'ont pas nécessairement besoin d'être inclus dans un patrimoine financier. Si cette classe d'actifs ne vous intéresse pas, vous pouvez très bien passer votre chemin.
ETF 2023 numéro 2 : investir sur les obligations
La remontée des taux d'intérêt pourrait favoriser l'investissement dans les obligations qui ont à présent des rendements plus importants et intéressants. Les portefeuilles d'obligations ont été très affectés en 2022, entre -4% et -30% pour les obligations américaines à différentes maturités. Mais, elles pourraient retrouver leur intérêt en 2023 après une longue période de taux très bas voire négatifs.
Attention, il faut être conscient que certains secteurs d'entreprises, tels que l'industrie, peuvent être affectés par la hausse des coûts énergétiques. Nul besoin de prendre des risques trop importants : des obligations de bonnes qualités “investment grade” offrent aujourd’hui des rendements intéressants.
Les actifs obligataires devraient donc devenir plus attractifs et offrir de nouveaux avantages de diversification dans les portefeuilles des investisseurs plus diversifiés.
Pour s’exposer aux obligations, il est possible d’utiliser les ETF comme le numéro 2 de cette sélection des meilleures ETF 2023 : le iShares Core Global Aggregate Bond UCITS :
- Exposition : obligations d’Etats et d’entreprises, sur la Chine et les pays développés notamment les États-Unis à 40%, à des échéances diversifiées et sur des obligations notées au minimum triple B
- Politique des dividendes : Capitalisant
- Encours : 1,5 milliards d'euros
- Frais : 0,10% par an
- PEA : non éligible
Il existe un seul ETF éligible au PEA permettant d’investir sur des obligations : le Lyxor PEA Obligations d'État Euro UCITS :
- xposition : obligations d’Etats Européens
- Politique des dividendes : Capitalisant
- Encours : 8 millions d'euros (faible)
- Frais : 0,40% par an
- PEA : éligible
Malheureusement, ce ne sera pas le meilleur ETF du marché pour s'exposer aux obligations.
Soyez conscient tout de même que les obligations sont des actifs complexes, peu connus du grand public, et risqués : le risque de défaut de l'émetteur est un facteur important à considérer.
Faites vos propres recherches et si vous souhaitez vous former et construire votre portefeuille solide diversifé, j’ai créé un programme d’accompagnement complet : Bourse, ETF, actions, obligations, SCPI, crowdfunding.
ETF 2023 numéro 1 : investir sur les pays développés
Incorporer un indice large et bien diversifié dans votre portefeuille peut s’avérer judicieux, plutôt que de détenir un portefeuille trop concentré. Certains investisseurs par exemple, privilégiant des portefeuilles très exposés aux entreprises technologiques ou de croissance en cherchant à surperformer le marché, ont énormément souffert.
Ces entreprises se caractérisent plus que les autres par une sensibilité aux modifications des taux d’intérêt. Dans ce contexte d’inflation et d’augmentation des taux, ces entreprises ont très mal réagir sur les marchés financiers.
Il peut être alors plus judicieux d'utiliser un indice plus large et plus diversifié pour répartir les risques de manière plus efficace et se protéger contre les risques spécifiques de certains secteurs et de certaines catégories d’action.
L’ETF 2023 numéro 1 est donc un incontournable : l’ETF Lyxor PEA Monde :
- Exposition : 23 pays développés avec notamment les États-Unis, le Japon, le Royaume-Uni, l’Europe, à différents secteurs d’activité et à différentes devises et à plus de 1500 entreprises
- Politique des dividendes : Capitalisant
- Encours : 140 millions d'euros
- Frais : 0,45% par an
- PEA : éligible (comme son nom l'indique !)
Pour en apprendre plus sur l'indice monde, vous pouvez lire mon article sur le MSCI World et ses ETF.
Pour s'exposer uniquement aux États-Unis, on pourra opter pour l'ETF Amundi MSCI USA qui investit dans 628 entreprises et où la tech représente 30% de l’indice, contre 50% pour le Nasdaq-100.
- Exposition : + de 600 entreprises américaines parmi les plus grandes capitalisations
- Politique des dividendes : Capitalisant
- Encours : 770 millions d'euros
- Frais : 0,28%
- PEA : éligible
Les meilleurs ETF 2023 : deux bonus
Bonus 1 : un ETF pour investir en l’immobilier
Toujours dans cette optique d’inflation, les sociétés d’investissement Immobilier Cotées, les REITs* en anglais, pourraient profiter de cette situation.
Ces entreprises investissent dans l’immobilier, touchent des loyers, et le cas échéant, vendent avec plus-value. Les investisseurs peuvent en profiter car ces entreprises doivent reverser au moins 90% de leurs revenus aux investisseurs.
*REITs : Real Estate Investment Trusts = Sociétés d’investissement immobilier cotées en Bourse
Sur ce graphique, on peut voir la différence de performance entre les REITs et le S&P 500 entre 1972 et 2020 en fonction des différentes périodes d’inflation. Lorsque l’inflation est faible (à gauche sur le graphique), le S&P 500 se comporte mieux, mais pendant les périodes d’inflation modérées et élevées, les REITs ont historiquement surperformé le S&P 500.
En effet, les sociétés d’investissement immobilier offrent une protection assez naturelle contre l’inflation, puisque les loyers et les prix de l’immobilier ont tendance à augmenter en même temps que l’inflation, les investisseurs se réfugiant dans des actifs tangibles.
Pour s’exposer rapidement au secteur de l’immobilier en bourse, le mieux est de se diversifier sur plusieurs sociétés en optant pour un ETF.
Un ETF 2023 bonus serait donc le Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global qui a bien progressé en 2021 avec +35% de performance sur l'année. Voici ses caractéristiques :
- Exposition : exposition globale aux sociétés immobilières dans plusieurs pays : surtout les États-Unis mais aussi le Japon, des pays Européens, etc.
- Politique des dividendes : capitalisant, c’est-à-dire qu’il réinvestit pour vous les dividendes versés directement dans l’ETF.
- Encours : un peu plus d’un milliard d’euros
- Frais : 0,24%
- PEA : il n’y est malheureusement pas éligible
Un seul ETF immobilier existe pour le PEA : le Lyxor PEA Immobilier Europe qui n’investit que sur des sociétés européennes. La diversification est donc moins importante qu’avec l’ETF de chez Amundi. Il est aussi capitalisant, a un encours un peu faible de seulement 17 millions d’euros et des frais de 0,4%.
ETF 2023 Bonus 2 : investir sur l’eau
L’eau est une ressource stratégique à enjeu planétaire qui est appelée à manquer dans les prochaines décennies, avec une demande qui progresse constamment vu la progression démographique globale. L’eau est d’ailleurs appelée l’or bleu et nécessite toute une organisation, une infrastructure, un réseau de distribution et de traitement de l’eau.
Pour miser sur l’eau, Lyxor a sorti un ETF nommé Lyxor PEA Eau qui permet d’investir dans 40 entreprises réalisant au moins 40% de leur chiffre d’affaires dans l’eau.
- Exposition : exposition à 40 entreprises réalisant au moins 40% de leur chiffre d’affaires dans l’eau
- Politique des dividendes : capitalisant
- Encours : 42 millions d'euros
- Frais : 0,6%
- PEA : éligible
Vous trouverez aussi la version distribuant avec cette fois-ci 1,3 milliards d’euros d’encours sous gestion.
Du point de vue investissement, c’est une méga-tendance de fond à laquelle il faudra prêter attention. Je vous renvoie à mon article sur les Megatrends qui vont façonner le futur en Bourse.
Bilan sur la sélection d'ETF 2023
Vous retrouverez toute cette sélection d’ETF avec les frais, les encours, les liens vers les fiches des ETF, l’éligibilité au PEA, etc dans la liste PDF téléchargeable gratuitement.
Enfin, il est important de rappeler que certains de ces ETF peuvent être plus agressifs et offrir des rendements plus élevés, mais en contrepartie, ils peuvent également comporter plus de risques.
Il est donc important de ne pas consacrer une grande part de votre portefeuille boursier à ces ETF. Il est préférable de construire un portefeuille diversifié, qui inclut différents secteurs, régions géographiques et classes d'actifs tels que les actions, les obligations, l'immobilier, etc.
Il est important de se former ou de consulter un conseiller financier pour élaborer une stratégie d'investissement adaptée à votre situation personnelle.
Quel ETF pour 2023 ?
Tout dépend de vos objectifs, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque. Une bonne idée est de se créer un portefeuille d'ETF diversifier. Vous trouverez une liste des meilleurs ETF pour 2023 ci-dessus pour parfaire ensuite votre portefeuille.
Quelle action pour 2023 ?
Il est très difficile (voire impossible) de prédire les actions qui vont exploser en 2023. Une bonne idée est de construire une stratégie long terme en Bourse, sans chercher à sélectionner les meilleures actions pour l'année à venir.
Un Commentaire
Merci pour tous vos conseils ! J’ai vraiment du mal à faire de bon investissements par moi-même et à générer des bénéfices.