Aujourd’hui, vous pouvez investir dans des centaines d’actions du monde entier de manière simple, avec des frais minimisés et en une seule transaction grâce aux ETF. Certains se distinguent par leur performance et leur rendement.
Mais attention, il reste difficile de choisir parmi les 2 668 ETF accessibles aux investisseurs européens. Et investir comporte des risques, donc il faut sélectionner ses ETF méticuleusement.
Vous vous demandez quel ETF choisir ? Dans cet article, je vous propose un comparatif des meilleurs ETF du marché actuel pour optimiser vos investissements, que vous soyez débutant ou expérimenté, sur PEA, Assurance-vie, PER ou compte-titres.
Retrouver cet article en vidéo :
1. Meilleurs ETF pour investir sur l’Or
En cette période de forte inflation un des meilleurs ETF pourrait être l’or, qui est un actif refuge pour les investisseurs. C’est un actif tangible qui a en plus une faible corrélation avec les actions et donc une source intéressante de diversification. Là où les actions pourraient souffrir du contexte économique et monétaire, l’or pourrait en bénéficier.
Chaque crise mondiale et chaque hausse d’inflation incite les investisseurs à se procurer un peu d’or. Pour s’y exposer, une bonne idée est d’utiliser un ETF Or, comme le iShares Phyisical Gold par exemple qui réplique le cours de l’or.
Vous vous exposez à l’or physique puisque pour chaque part de l’ETF achetée, iShares (filiale de Blackrock) détient un équivalent en lingot d’or.
Vous pouvez voir sur ce graphique que le cours de l’ETF en vert réplique très bien le cours de l’or en bleu.
Voici les caractéristiques de cet ETF :
iShares Physical Gold ETC
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ISIN | IE00B4ND3602 |
Indice de référence | LBMA Gold Price |
Type de réplication | Physique |
Éligibilité | Compte-titres, Assurance-vie |
Frais de gestion | 0,12 % |
Performance depuis le début de l'année | - 1, 30 % |
Encours sous gestion | 14 milliards de $ |
Prix | 39,14 $ |
Date de lancement | 08/04/2011 |
Devise | USD |
* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Vous trouverez également le Amundi Physical Gold, ETC qui permet d’investir sur le métal jaune. Chez Amundi, l’or est détenu chez HSBC et chaque lingot est ségrégué et identifié individuellement.
Malheureusement, aucun ETF Or n’est pas éligible au PEA. On trouvera cet ETF sur compte-titres, comme sur Trade Republic, qui est le courtier que je recommande personnellement.
Enfin, l’un des avantages de posséder un ETF Or est qu’il n’est pas nécessaire de stocker physiquement de l’or chez soi. Par contre, si vous vous inquiétez du système monétaire dans son ensemble, vous pouvez aussi envisager de posséder des lingots ou des pièces d’or physiques chez vous.
2. ETF 2024 pour investir sur les pays émergents
Quand on observe le poids des économies des pays émergents dans l’économie mondiale, se tourner vers des marchés comme ceux de la Chine ou de l’Inde, des pays en pleine expansion, peut être une bonne opportunité pour capter leurs rendements potentiels.
Avec des dynamiques de croissance élevée, investir dans les meilleurs ETF des pays émergents peut donc être un bon moyen de dynamiser et diversifier son portefeuille en Bourse.
Un indice assez suivi est le MSCI Emerging Markets, qui offre des performances à long terme très bonnes, 9,51 % par an depuis 1987, c’est même plus que le MSCI World sur la même période.
Il regroupe autour de 1 450 actions d’entreprises de 24 pays émergents, dont la Chine, l’Inde, Taiwan, la Corée du Sud et le Brésil, couvrant à chaque fois 85 % de la capitalisation boursière de chacun des 24 pays.
Parmi les principales positions, on retrouve :
- Taiwan Semiconductor ;
- Samsung ;
- Tencent ;
- ou encore Alibaba.
Il existe actuellement de très bons ETF qui répliquent le MSCI Emerging Markets, comme le AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS et le Xtrackers MSCI Emerging Markets.
AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR (C) | Xtrackers MSCI Emerging Markets UCITS ETF 1C
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ISIN | LU1681045370
| IE00BTJRMP35
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Indice de référence | MSCI EMERGING MARKETS | MSCI EMERGING MARKETS |
Type de réplication | Indirecte | directe |
Politique de distribution | Capitalisant | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres, Assurance-vie | Compte-titres, PEA, Assurance-vie
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Frais de gestion | 0,20 % | 0,45 %
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Performance depuis le début de l'année | -2,78 %
| - 2,78 % |
Encours sous gestion | 2 913,34 M EUR
| 4,53 Mrd EUR |
Prix | 4,33 EUR
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46,42 EUR
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Date de lancement | 17/04/2018 | 21/06/2017
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Devise | EUR | USD |
* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Et si vous avez des affinités particulières ou de fortes convictions sur certains pays émergents précisément, vous pouvez investir sur des ETF qui répliquent des indices comme le MSCI China, le MSCI Brazil, ou encore le MSCI Mexico, et vous exposer à 85 % de l’univers des actions investissables dans ces pays respectifs.
3. ETF 2024 pour investir sur les cryptos
Dynamiser son portefeuille et profiter des opportunités liées au marché des cryptos, en déléguant en plus la sécurité de ses cryptos à des professionnels, et en investissant donc plus passivement/sereinement, c’est possible grâce aux meilleurs ETF crypto.
Aux États-Unis, les ETF Bitcoin viennent juste d’être autorisés avec l’approbation de la SEC (la « Securities and Exchange Commission »), notamment avec l’ETF Bitcoin de chez BlackRock, qui a fait beaucoup de bruit, car un ETF comme celui-ci devrait permettre aux investisseurs institutionnels, d’investir facilement dans le Bitcoin, mais aussi de manière très accessible pour M. et Mme tout le monde.
En Europe, les ETF américains ne sont malheureusement pas disponibles, mais le vieux continent est bien plus en avance que les US sur ce point, car il existe en réalité plus de 70 ETF Cryptos déjà accessibles sur le marché européen.
ETF Bitcoin : 21 shares Bitcoin Core
Le 21 shares Bitcoin Core, qui est le plus compétitif du marché avec 0,21 % de frais par an, un encours sous gestion cependant assez faible de près de 60 millions de dollars. Cet ETF est collatéralisé à 100 %, c’est-à-dire que pour 1 € investis dessus, 1 € de Bitcoin est bien conservé de manière sécurisée par un dépositaire réglementé choisi par 21 shares, l’émetteur de l’ETF. Sa performance depuis sa création en juin 2022 a été de 112,48 %, contre 113,18 % pour le Bitcoin. Il a donc une assez bonne réplication.
ETF Bitcoin : VanEck Bitcoin ETN
Le VanEck Bitcoin ETN, dont les frais sont plus élevés, 1 % par an, avec un encours beaucoup plus important, plus de 300 millions de dollars sous gestion, lui aussi collatéralisé à 100 %, et détenant même une assurance crypto dessus, jusqu’à un montant limité.
Au-delà du Bitcoin, grâce aux ETF vous pouvez vous exposer à d’autres cryptomonnaies, voire un panier diversifié de cryptomonnaies comme avec l’ETF 21Shares Crypto Basket, qui a été le premier ETF indiciel de cryptomonnaies en Europe. Il permet aux investisseurs de s’exposer à cinq des premières cryptomonnaies en termes de capitalisation :
- Bitcoin ;
- XRP ;
- Ethereum ;
- Polkadot ;
- et Solana.
Le prix de la part cote actuellement autour de 10 euros et les frais sont élevés sur cet ETF en revanche : 2,5 % par an. Maintenant, avec la grande volatilité des cryptos et donc de cet ETF, les frais sont tout de même noyés devant les importantes variations.
Si vous souhaitez prendre davantage de risques et vous exposer à une seule cryptomonnaie, sachez qu’il existe des ETF sur des cryptos précises, comme l’ETF 21Shares Solana, un altcoin plus risqué et bien plus volatil.
Vous trouverez aussi des ETF sur Algorand, Binance Coin, Ethereum, Cardano, Polkadot, et j’en passe.
4. Meilleurs ETF pour investir sur les obligations
La remontée des taux d’intérêt favorise l’investissement dans les obligations en Bourse qui ont à présent des rendements plus importants et intéressants. Les portefeuilles d’obligations ont été très affectés en 2022, entre -4 % et -30 % pour les obligations américaines à différentes maturités. Mais, elles ont retrouvé leur intérêt en 2023 après une longue période de taux très bas, voire négatifs.
Attention, il faut être conscient que certains secteurs d’entreprises, tels que l’industrie, peuvent être affectés par la hausse des coûts énergétiques. Nul besoin de prendre des risques trop importants : des obligations de bonne qualité « investment grade » offrent aujourd’hui des rendements intéressants.
Les actifs obligataires devraient donc devenir plus attractifs et offrir de nouveaux avantages de diversification dans les portefeuilles des investisseurs plus diversifiés.
Pour vous exposer au marché obligataire, je vous invite à lire mon article sur les meilleurs ETF obligations.
5. Top ETF pour investir sur les pays développés
L’indice mondial MSCI World regroupe près de 1500 actions d’entreprises de grandes et moyennes capitalisations de 23 pays développés, notamment États-Unis, Japon, Royaume-Uni, France. C’est un indice très large et diversifié avec une performance annualisée de 10,13 % par an depuis 1979.
Pour vous exposer à cet indice, sur PEA, les meilleurs ETF sont les 2 ETF AMUNDI MSCI WORLD et l'ETF iShares MSCI World Swap PEA.
AMUNDI MSCI WORLD UCITS ETF - EUR (C) | Amundi MSCI World (D) (ex Lyxor PEA Monde) | iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc) | |
ISIN | LU1681043599 | LU2655993207
| IE0002XZSHO1
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Politique de distribution | Capitalisant | Distribuant | Capitalisant |
Frais de gestion | 0,38 % | 0,38 % | 0,25 % |
Encours sous gestion | 3 208,5 M EUR | 3 208,5 M EUR | 3 208,5 M EUR
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Prix | 477,66 EUR
| 28 € | 5 € |
Date de lancement | 17/04/2018 | 15/03/2024
| 03/04/2024 |
Devise | EUR | EUR
| EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Pour ce qui est du compte-titres ou de l’assurance-vie, vous aurez beaucoup plus de possibilités, avec parmi elles :
- le Xtrackers MSCI World, avec 9 milliards d’encours et 0,19 % de frais par an ;
- le iShares Core MSCI World, le plus gros ETF MSCI World en Europe, avec 58 milliards d’euros d’encours et 0,20 % de frais par an ;
- et le SPDR MSCI World, un des plus optimisés à mon sens, avec une très bonne réplication, 0,12 % de frais par an et 4 milliards d’euros d’encours.
6. Meilleur ETF pour investir sur le marché américain
Si vous vous demandez quel ETF choisir pour investir sur le marché américain, vous pourriez miser sur l’indice S&P 500 qui vous permet d’investir dans un peu plus de 500 des plus grosses capitalisations américaines, avec une performance historique depuis 1900 de près de 10 % par an brut, ce qui est assez colossal.
Vous retrouverez dans cet indice Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, etc., toutes les plus grandes entreprises cotées aux US.
Un des meilleurs ETF qui existe pour investir dessus, c’est l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500, un ETF accessible puisqu’il coûte autour de 20 €. Cet ETF réussit à faire même mieux que l’indice de référence S&P 500 avec une surperformance de 0,24 % par an depuis sa création, en cumulé ça fait +21 % depuis son lancement en 2008.
Il a des frais de 0,15 % par an, un encours de plus de 4 milliards d’euros et une performance annualisée de 12,52 % par an depuis sa création. Il a fait +21 % de performance l’an dernier. Attention, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comme le S&P500, il permet d’investir dans les 11 secteurs d’activité avec notamment 28,8 % en Technologie de l’information, 12,9 % en finance et 12,6 % en santé.
Il est capitalisant, il va donc réinvestir pour vous directement dans l’ETF les dividendes que vous percevez. C’est un des meilleurs moyens pour profiter des intérêts composés. Et bonne nouvelle : cet ETF est éligible au PEA pour optimiser vos impôts si vous êtes résident fiscal français.
ETF BNP Paribas Easy S&P 500 | |
ISIN | FR0011550185 |
Indice de référence | S&P 500 |
Type de réplication | Synthétique |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres, PEA |
Frais de gestion | 0,15 %
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Performance depuis le début de l'année | 21,28 % |
Encours sous gestion | 1 837,60 M EUR |
Prix | 21,23 € (fin 2023) |
Date de lancement | 16/09/2013
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Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Le cas échéant, sur compte-titres ou ailleurs, vous pouvez opter pour une alternative très intéressante : l’ETF iShares Core S&P 500. Cet ETF est le plus gros ETF disponible en Europe, avec un encours sous gestion colossal de 64 milliards d’euros. Il a des frais de 0,07 % par an et lui aussi surperforme son indice de référence de près de 17 % depuis son lancement en mai 2010.
Portefeuille ETF 2024 : 2 bonus
Bonus 1 : un ETF pour investir en l’immobilier
Toujours dans cette optique d’inflation, les sociétés d’investissement Immobilier Cotées, les REITs* en anglais, pourraient profiter de cette situation.
Ces entreprises investissent dans l’immobilier, touchent des loyers, et le cas échéant, vendent avec plus-value. Les investisseurs peuvent en profiter, car ces entreprises doivent reverser au moins 90 % de leurs revenus aux investisseurs.
*REITs : Real Estate Investment Trusts = Sociétés d’investissement immobilier cotées en Bourse
Sur ce graphique, on peut voir la différence de performance entre les REITs et le S&P 500 entre 1972 et 2020 en fonction des différentes périodes d’inflation. Lorsque l’inflation est faible (à gauche sur le graphique), l’indice S&P 500 se comporte mieux, mais pendant les périodes d’inflation modérées et élevées, les REITs ont historiquement surperformé le S&P 500.
En effet, les sociétés d’investissement immobilier offrent une protection assez naturelle contre l’inflation, puisque les loyers et les prix de l’immobilier ont tendance à augmenter en même temps que l’inflation, les investisseurs se réfugiant dans des actifs tangibles.
Pour s’exposer rapidement au secteur de l’immobilier en bourse, le mieux est de se diversifier sur plusieurs sociétés en optant pour un ETF.
Un des meilleurs ETF 2024 bonus serait donc le Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global qui a bien progressé en 2021 avec +35 % de performance sur l’année.
AMUNDI INDEX FTSE EPRA NAREIT GLOBAL UCITS ETF DR (C) | |
ISIN | LU1437018838
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Indice de référence | FTSE EPRA/NAREIT Developed Index Net TRI EUR |
Type de réplication | Physique |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres, Assurance-vie |
Frais de gestion | 0,24 % |
Performance depuis le début de l'année | - 0, 45 % |
Encours sous gestion | 852,86 M EUR |
Prix | 59,68 € |
Date de lancement | 29/06/2016 |
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Un seul ETF immobilier existe pour le PEA : le Lyxor PEA Immobilier Europe qui n’investit que sur des sociétés européennes. La diversification est donc moins importante qu’avec l’ETF de chez Amundi. Il est aussi capitalisant, a un encours un peu faible de seulement 17 millions d’euros et des frais de 0,4 %.
Bonus 2 : un ETF pour investir sur l’eau
L’eau est une ressource stratégique à enjeu planétaire qui est appelée à manquer dans les prochaines décennies, avec une demande qui progresse constamment vu la progression démographique globale. L’eau est d’ailleurs appelée l’or bleu et nécessite toute une organisation, une infrastructure, un réseau de distribution et de traitement de l’eau.
Pour miser sur l’eau, Lyxor a sorti un ETF nommé Amundi PEA Eau qui permet d’investir dans 40 entreprises réalisant au moins 40 % de leur chiffre d’affaires dans l’eau.
AMUNDI PEA EAUUCITS ETF - CAPI | |
ISIN | FR0011882364
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Indice de référence | MSCI ACWI IMI Water Custom Index
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Type de réplication | Indirecte |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres, PEA, Assurance-vie |
Frais de gestion | 0,60 % |
Performance depuis le début de l'année | - 1, 35 % |
Encours sous gestion | 86,25 M EUR |
Prix | 26,83 € |
Date de lancement | 13/05/2014 |
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.
Vous trouverez aussi la version distribuant avec cette fois-ci 1,3 milliard d’euros d’encours sous gestion.
Du point de vue investissement, c’est une méga-tendance de fond à laquelle il faudra prêter attention. Je vous renvoie à mon article sur les Megatrends qui vont façonner le futur en Bourse.
En bref, sachez que l’univers des ETF est extrêmement vaste : il existe aujourd’hui près de 10 000 ETF dans le monde, dont plus de 2 600 accessibles pour un investisseur européen, et notamment :
- des ETF sectoriels, comme le Xtrackers MSCI Europe Health Care ESG qui investit dans des entreprises liées au monde de la santé, en filtrant par des critères liés à l’environnement, le social et la gouvernance d’entreprise ;
- mais aussi des ETF sur l’intelligence artificielle, comme le Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data qui investit dans des entreprises liées aux secteurs de l’IA, du Big Data et de la Cyber-Sécurité.
- des ETF sur le luxe, comme l’ETF de chez Amundi qui réplique le cours du S&P Global Luxury, indice composé de 80 des plus grandes entreprises du secteur du luxe ;
- des ETF immobiliers permettant d’investir sur des foncières cotées, comme le iShares European Property Yield ;
- des ETF à dividendes ;
- et même des ETF actifs, donc gérés activement par des gestionnaires de fonds.
Vous retrouverez toute cette sélection d’ETF avec les frais, les encours, les liens vers les fiches des ETF, l’éligibilité au PEA, etc., dans la liste ETF en PDF téléchargeable gratuitement ci-dessous.
Quel ETF choisir pour 2024 ?
Tout dépend de vos objectifs, de votre horizon de placement, de votre tolérance au risque. Une bonne idée est de se créer un portefeuille d'ETF diversifié. Vous trouverez une liste des meilleurs ETF pour 2024 dans cet article pour parfaire ensuite votre portefeuille.
Quelle action pour 2024 ?
Il est très difficile (voire impossible) de prédire les actions qui vont exploser en 2024. Une bonne idée est de construire une stratégie long terme en Bourse, sans chercher à sélectionner les meilleures actions pour l'année à venir.
2 commentaires
Merci pour tous vos conseils ! J’ai vraiment du mal à faire de bon investissements par moi-même et à générer des bénéfices.
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