Test & Avis BUX Zero : faut-il choisir ce courtier en bourse

Avis bux zero courtier en bourse

Test & Avis BUX Zero : faut-il choisir ce courtier en bourse

BUX Zero est une application de trading qui vous donne accès aux marchés financiers (la Bourse). Elle a été lancée en 2014 par la société néerlandaise BUX qui affirme être le courtier européen à la croissance la plus rapide avec plus de 700 000 clients.

Bien que BUX propose également les plateformes BUX X et BUX Crypto, BUX Zero est la principale application de trading du courtier.
Bux Zero plateforme
Bux Zero plateforme

L’application BUX Zero est disponible dans 7 pays européens :

  • Pays-Bas
  • France
  • Allemagne
  • Autriche
  • Irlande
  • Belgique
  • Espagne

Elle propose un design simple et intuitif afin que chacun puisse investir en Bourse, notamment les débutants. C’est pourquoi l’entreprise se décrit comme un neobroker pour décrire sa philosophie de simplicité et d’inclusivité.

À cet égard, elle est similaire à Robinhood aux États-Unis, qui veut aussi démystifier l’investissement en bourse.

Table des matières

Ouverture de compte chez BUX Zero

Après avoir téléchargé l’application (liens sur la page d’accueil), rendez-vous sur la page d’inscription et fournissez vos coordonnées. Parmi celles requises figurent :

  • Votre nom
  • Numéro d’identification fiscale
  • Une photo d’un document d’identification, par exemple un passeport ou une carte d’identité nationale
  • Numéro de téléphone
  • Niveau de connaissance financière

Il faudra quelques heures pour vérifier toutes vos informations, mais vous devrez également effectuer un dépôt avant de pouvoir commencer à négocier. Il n’y a pas de minimum requis, donc, en théorie, vous pouvez commencer avec seulement 0,01 €, bien que vous puissiez en avoir besoin de plus si vous voulez acheter un actif.

Bux ZERO courtier en bourse
Bux ZERO courtier en bourse

BUX Zero offre une action gratuites lorsque vous vous inscrivez pour la première fois.

Le premier est reçu après avoir passé votre premier ordre et le second lorsque vous recommandez BUX Zero à un ami et qu’il s’inscrit sous votre parrainage.

Avis sur l’application de Trading BUX Zero

 
BUX Zero est uniquement disponible sur mobile, vous ne pouvez pas passer des ordres à partir d’une plateforme web. Vous pouvez télécharger l’application gratuitement sur les smartphones iOS ou Android, mais elle n’est pas disponible sur iPad. Nous l’avons essayée sur une tablette Android et, bien qu’elle soit fonctionnelle, l’interface n’était pas bien adaptée.
 

Les commentaires des utilisateurs sont positifs dans l’ensemble sur les 2 marketplaces d’applications, puisque BUX Zero est notée 4,6/5 sur App Store et 4,3/5 sur Play Store. Ces notes rivalisent avec celles de certaines des meilleures applications mobiles de trading, ce qui montre à quel point elle est appréciée, et voici pourquoi.

 

Interface utilisateur

Après vous être connecté à votre compte, vous serez redirigé vers le tableau de bord de votre compte. Vous y trouverez la valeur de votre capital, y compris les actifs que vous détenez dans votre portefeuille. Le solde changera donc à chaque fois que la valeur de vos avoirs fluctuera. Vous verrez également tous les ordres en attente que vous avez passés.

Portefeuille boursier Bux Zero
Portefeuille boursier Bux Zero
Sur cette page, vous pouvez cliquer sur le solde total de votre compte dans le bandeau supérieur pour voir quels actifs contribuent à votre capital total dans l’application.
 
À partir de là, vous verrez également les boutons « PAIEMENT » et « RETIRER » que vous pouvez utiliser pour faire un dépôt ou demander un retrait. Nous y reviendrons plus tard.

 

Explorer les marchés

Il y a deux façons d’explorer les différents marchés disponibles sur la plateforme BUX Zero – l’onglet Explorer et l’onglet Catalogue. La page Explorer est accessible à partir de l’icône de recherche en bas de la page. Lorsque vous tapez sur cette icône, vous trouverez des actions et des ETF classés par emplacement géographique, performance et secteur.

Catalogue ETF et actions de Bux Zero
Catalogue ETF et actions de Bux Zero

Cette fonctionnalité peut vous permettre de découvrir des titres intéressants. Mais vous pouvez appuyer à nouveau sur l’icône de recherche pour afficher la liste complète des actifs et saisir manuellement le nom d’une action ou d’un ETF.

Un autre moyen d’explorer les marchés est la page Catalogue, que vous créez en répertoriant les actifs qui vous intéressent.

Catalogue ETF et actions de Bux Zero
Catalogue ETF et actions de Bux Zero

Lorsque vous tapez sur l’actif que vous souhaitez acheter, son prix est présenté sous forme de graphique linéaire. Il peut être modifié pour représenter différentes périodes allant de 1 jour à 5 ans, mais nous n’avons pas vu de graphique de prix complet.

Acheter des Actions sur Bux Zero
Acheter des Actions sur Bux Zero

Passer des ordres

Il n’est pas possible de vendre des actions ou des ETF à découvert sur BUX Zero (ce qui n’est pas plus mal pour les débutants).

Vous pouvez donc uniquement acheter et vendre des actifs au comptant. Pour ce faire, tapez sur Acheter pour faire apparaître la page de passage d’ordre.

Vous pouvez saisir le nombre d’actions/ETF que vous souhaitez acheter ou le montant que vous êtes prêt à dépenser pour l’achat.

Ordre de Bourse d'achat Bux Zero
Ordre de Bourse d'achat Bux Zero

En haut de la page, vous verrez également différents types d’ordre de bourse. Il s’agit de :

  • Ordre au marché – les ordres sont exécutés au prix courant du marché, à condition que la bourse soit ouverte.
  • Ordre à cours limité – vous saisissez le prix maximum à l’achat (ou minimum la vente) auquel vous souhaitez acheter l’actif. L’ordre n’est exécuté que lorsque le prix de l’action/ETF est inférieur (ou supérieur à la vente) à ce prix limite.
  • Ordre Zero – les ordres sont exécutés à la fin de la journée de négociation, entre 17 et 18 heures, mais cela ne s’applique pas aux actions américaines.
Ordres de bourse sur Bux Zero
Ordres de bourse sur Bux Zero

Tapez sur Vérifier pour confirmer les détails de l’ordre, puis sur Acheter si vous êtes d’accord avec les conditions. La commande sera exécutée en fonction du type de commande que vous avez sélectionné.

Plan d’investissement BUX

Si vous souhaitez investir de manière régulière sur une base mensuelle, c’est la solution qu’il vous faut. Il s’agit d’un plan de paiement mensuel dans lequel des ETF sélectionnés sont achetés à une date donnée chaque mois. BUX exécute le plan une fois par mois et cela ne coûte que 1 euro.

Sécurité

Pour protéger vos actifs contre tout accès non autorisé, l’application BUX Zero offre une sécurisation par biométrie. Bien sûr, cela dépendra de votre appareil, mais il s’agit d’une couche de sécurité importante, même contre les passages d’ordre par erreur.

En ce qui concerne la sécurité générale, BUX Zero travaille en collaboration avec la plateforme de sécurité Fireblocks pour s’assurer que tous les investissements et les communications sont cryptés selon les meilleures normes de sécurité.

Notre avis sur l’application BUX Zero

En termes de fonctionnalité, l’application BUX Zero fait exactement ce qui est annoncé sur son site. Lors de nos tests, nous avons constaté que l’expérience était fluide, car l’application était très réactive. L’exécution des transactions était également rapide et l’application est facile à utiliser, ce qui la rend parfaite pour un investisseur débutant.

D’un autre côté, l’application peut être trop simpliste pour certains. Par exemple, il n’y a pas d’outils d’analyse technique pour les traders plus actifs.

Actifs disponibles sur BUX Zero

Sur l’application BUX Zero, vous pouvez négocier des actions et des ETF de différentes places boursières, principalement en Europe, mais aussi aux États-Unis. Au total, il y a environ 2 000 actifs à négocier sur la plateforme, ce qui vous offre de nombreuses options.

Acheter des actions sur BUX Zero

Depuis son lancement en 2014, le trading d’actions a été la principale offre de BUX Zero. La présence de BUX dans 7 pays européens signifie que les utilisateurs de l’application peuvent accéder aux bourses de la plupart de ces pays. En outre, BUX Zero propose également des actions américaines afin que vous puissiez acheter les actions les plus populaires au monde, telles que Apple, Amazon et Tesla. Malheureusement, les actions britanniques ne sont pas disponibles sur la plateforme.

Achat de fractions d’actions

Dans la continuité de la politique du courtier, qui consiste à rendre les marchés financiers accessibles, BUX Zero est devenu en janvier 2020 le premier courtier aux Pays-Bas à proposer des fractions d’actions aux clients particuliers.

Cela signifie que vous pouvez désormais acheter une partie d’une action à partir de 10 € seulement. Avant cela, vous deviez acheter une action entière, ce qui peut parfois être coûteux.

Par exemple, l’action LVMH cote autour des 600 euros actuellement, ce qui peut être inaccessibles pour beaucoup. Grâce aux fractions d’action, il est possible d’investir dessus dès 10€.

Selon le PDG du BUX, Yorick Naeff, ce changement a été effectué pour attirer les investisseurs disposant d’un plus petit budget, notamment les jeunes. Une étude interne a montré que depuis l’introduction de la négociation de fractions d’actions, environ un ordre sur sept concerne des fractions de titres.


Acheter des ETF sur BUX Zero

L’application BUX Zero propose également un large choix d’ETF provenant des bourses européennes et américaines.

Comme pour les actions, BUX Zero est devenu le premier courtier européen à proposer des fractions d’ETF en avril 2022. Jusqu’à présent, un total de 20 ETF européens sont disponibles en fractions que l’on peut acheter avec aussi peu que 10 €.

Cela a été rendu possible grâce à un partenariat avec ABN-AMRO Clearing Bank, dont le directeur commercial Jan Bart de Boer a déclaré qu’il permettrait à davantage d’investisseurs particuliers de profiter des marchés financiers.

Acheter des cryptomonnaies sur BUX Zero

En janvier 2022, BUX Zero a introduit le trading de cryptomonnaies avec plus de 20 cryptomonnaies telles que le Bitcoin, l’Ethereum et le Litecoin. Après avoir acquis la plateforme de crypto Blockport en janvier 2020, BUX intègre les cryptos dans l’application BUX Zero pour offrir « une solution à 360 degrés pour construire un portefeuille diversifié ».

Pour l’instant, le service est déployé par phases et n’est actuellement disponible qu’aux Pays-Bas, en Espagne, en Belgique et en Irlande. Les investisseurs français ne peuvent donc pas encore acheter de cryptomonnaies sur la plateforme, mais il est probable que le service soit bientôt disponible en France.

Dépôts et retraits sur BUX Zero

Les virements bancaires sont la seule méthode disponible pour effectuer des dépôts et des retraits sur votre compte. Vous trouverez les détails sur l’application, en tapant sur Total du Compte, puis sur PAIEMENT. Sélectionnez Virement bancaire pour trouver les coordonnées bancaires :

  • Bénéficiaire
  • IBAN
  • Description


Veillez à copier correctement tous les champs pour éviter d’envoyer à une mauvaise adresse. N’oubliez pas non plus que vous allez créer un compte de trading aux Pays-Bas et que vous devrez peut-être contacter votre banque pour lever certaines restrictions transfrontalières.

BUX Zero ne facture pas les dépôts ou les retraits, quel que soit le montant de la transaction.

Garantie des dépôts chez BUX Zero

Tous les dépôts effectués auprès de BUX Zero sont protégés par le système néerlandais de garantie des dépôts (DGS) puisque BUX détient les fonds sur un compte distinct basé aux Pays-Bas. En vertu de cette disposition de la De Nederlandsche Bank (DNB), les clients ayant des dépôts dans des banques néerlandaises peuvent obtenir un maximum de 100 000 € par personne et par banque en cas d’insolvabilité.

Quant à vos actifs, ils vous appartiennent légalement et vous seront transférés en cas d’insolvabilité. Si BUX Zero ne le fait pas, vous serez protégé par le système néerlandais d’indemnisation des investisseurs (ICS) et serez indemnisé pour vos pertes jusqu’à 20 000 €.

BUX Zero – frais de courtage

L’une des principales raisons de la popularité de BUX Zero est qu’il offre la plupart de ses services gratuitement, notamment la négociation d’actions et d’ETF. Cependant, il y a des frais encourus pour certains services comme indiqué dans le tableau ci-dessous qui s’appliqueront à partir du 11 mai 2022 :

BUX Zero - frais de courtage
BUX Zero - frais de courtage

Attention, il peut y avoir un frais un peu opaque appliqué par les bourses de négociation : le spread. Le spread est la différence de prix entre la meilleure offre et la meilleure demande. Autrement dit, c’est l’écart entre le prix auquel vous allez acheter et le prix auquel vous pourriez revendre instantanément après. On en parlait déjà dans l’article sur Scalable que vous pouvez lire ici.

Concernant les frais de change, lorsque vous négociez des actions américaines, des frais de change sont facturés pour la conversion EUR-USD. Il s’agit d’une majoration de 0,25 % sur le taux de change au comptant.

Il est possible de simuler les frais pratiqués chez Bux Zero ici.

Pourquoi choisir BUX Zero ?

BUX Zero a franchi la barre des 700 000 clients dans seulement 7 pays. Voici quelques raisons pour lesquelles les traders particuliers choisissent de rejoindre la plateforme et pourquoi d’autres ne le font pas.

Avantages de BUX Zero

  • Une application simple à utiliser avec inscription facile
  • Négociation gratuite d’actions et d’ETF
  • Sécurité des fonds au niveau de la De Nederlandsche Bank (DNB)
  • Une plateforme de confiance avec plus de 700 000 clients
  • Possibilité de contacter un conseiller par téléphone.

Inconvénients de BUX Zero

  • Peu de fonctionnalités sur l’application mobile
  • Nombre limité d’actifs et de classes d’actifs
  • Disponible dans peu de pays

Service clientèle de BUX Zero

Pour contacter l’assistance clientèle, vous pouvez le faire par chat en ligne ou par email. Le chat en ligne est disponible sur l’application mobile ainsi que sur le site web, avec un temps de réponse satisfaisant – 3 minutes environ. Le service est disponible en français. Les réponses par email sont plus lentes, comme on peut s’y attendre. Et il est donc préférable d’utiliser le chat en ligne.

Notre avis sur BUX Zero

Le principal avantage de BUX Zero est qu’il offre un moyen simple d’investir dans les actions et les ETF. L’application est facile à utiliser et passer des ordres est très simple pour tout le monde. Pour certains, pratiquant l’analyse graphique notamment ou souhaitant trader des produits de bourse plus complexes comme les CFD, BUX Zero ne sera pas adapté. Mais si vous ne n’investissez qu’occasionnellement ou simplement en DCA (Dollar Cost Average, une très bonne pratique) grâce aux plans d’investissement, alors BUX Zero est parfaitement adapté pour l’investissement en bourse.

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2 Commentaires

  1. J’avoue que j’aime certains trucs sur Bux0, comme le calendrier des dividendes, ça permet de prévoir quand acheter au plus tard pour les quelques actions à dividendes qui sont intéressantes.
    Après, pour les actions US et eventuellement via les ordres zero, c’est intéressant niveau frais. Mais je l’utilise en parallèle de trade republic, avec qui je privilégie plutot les plan d’investissement.
    Je débute, mais il me semble qu’avec ces deux la, on a accès à pas mal de choses et moyen de répartir ses achats afin d’optimiser les frais. Pour les infos sur les actions, c’est pareil, les deux se complètent (mais le plus souvent le gros de mes recherches se passent le plus souvent sur boursorama et google finance).

    1. Bonjour, merci pour votre retour d’expérience. Il est vrai que pour les infos, les courtiers ne sont généralement pas une source très intéressante. On pourrait citer tout de même DEGIRO qui présente des informations/métriques/actualités/analyses plus approfondies.

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