Indices Crypto Bitpanda : La Meilleure Stratégie Long-terme

Bitpanda Stratégie Crypto Index

Indices Crypto Bitpanda : La Meilleure Stratégie Long-terme

Les crypto-monnaies sont un monde en constante mutation où il faut plus qu’un job à temps plein pour suivre tous les changements et évolutions de l’écosystème.

Je vais vous présenter dans cette article la stratégie que j'ai mis en place avec le courtier Bitpanda depuis plusieurs mois maintenant pour investir sur les crypto-monnaies passivement, sur le long-terme, en automatique, presque sans rien faire sur un panier diversifié de crypto-monnaies.

Nous allons voir dans cette article pourquoi cette stratégie, qui a rapporté de très belles performances historiquement, fonctionne, et pourquoi je pense que c’est une des meilleures stratégies pour investir en crypto.

PS: Cet article est aussi disponible au format vidéo ici.

Table des matières

La stratégie passive en crypto

Quand on pense à investir en Crypto, on pense parfois à faire du trading, à rechercher activement les projets Crypto qui vont exploser, ou encore à Buy The Dip*, c’est à dire attendre une baisse significative des Cryptos avant d’investir dans l’espoir ensuite que les prix remontent.

Si on simule un investissement “Buy The Dip” sur le Bitcoin sur les 5 dernières années, en se disant qu’on économise 100€ par semaine et qu’on ne les investit que lorsque le Bitcoin baisse de 10%, on terminerait avec 160 420€ de capital pour 26 000€ investis, soit une performance de +517%.

Maintenant si on fait un simple “Dollar Cost Average*” c’est à dire que l’on investit 100€ toutes les semaines sur les 5 dernières années peu importe le prix du Bitcoin aurait généré un capital final de 201 800€ pour 26 000€ investis, soit une performance de +676%.

*Buy The Dip (BTD): Attendre une baisse significative d’un actif avant d’investir dans l’espoir ensuite que son prix remonte.

 *Dollar Cost Average (DCA): Investir un même montant de manière régulière sur un actif sans se soucier de son prix.

Buy The Dip Dollar Cost Average

Le DCA a donc porté ses fruits : 160% de performance en plus et 40 000€ de plus, avec en prime beaucoup moins de temps de gestion puisqu’on peut automatiser tout ça et ne plus avoir à tracker la moindre baisse de marché.
Cette stratégie passive marche aussi très bien en Bourse : les investisseurs les plus passifs sont très souvent les plus performants. Tout porte à croire que le marché des Cryptos n’est pas si différent et que les mêmes principes s’appliquent.

Faut-il rajouter d’autres crypto-monnaies que le Bitcoin ?

Si au lieu d’investir uniquement sur le Bitcoin, on investissait sur le TOP 100 des Cryptos, que se passerait-il ? C’est ce qu’a fait l’entreprise MVIS qui a créé un indice suivant les 100 plus grandes crypto-monnaies par capitalisation.

Si on compare cet indice par rapport au Bitcoin, sur les 5 dernières années, il a grossièrement eu la même performance. 100$ investis en 2017 serait devenus 5100$ pour le Bitcoin, et 5500$ pour le TOP 100. Pas fameux donc pour la stratégie Top 100.

Maintenant, si au lieu de prendre le top 100, on ne prenait que le TOP 5, le résultat serait vraiment différent. Pour 100$ investis en janvier 2017, on aurait 11280$ de capital final en investissant sur le top 5, environ deux fois plus performants que le Bitcoin et le top 100.

Historiquement, cela aurait aussi très bien fonctionné avec le top 25 où 100$ seraient devenus 14170$, ou encore pour le top 10 où 100$ serait devenus 16880$.

Crypto comparaison

On peut donc en tirer une leçon : investir dans des Altcoins en plus du Bitcoin peut augmenter considérablement votre retour sur investissement. Attention à ne pas trop diversifier avec des Cryptos trop petites. Investir dans les 25 premières crypto-monnaies a historiquement rapporté plus.

top 25 crypto
TOP 25 des cryptos actuels

Sachant cela, certains voudront quand même parier sur les petites Cryptos qui pourraient révolutionner le futur. Sauf que personne ne pourra deviner avec certitude les Cryptos majeures dans 5 ou 10 ans, sauf si vous êtes Dieu.

Il est par conséquent plus sûr de se dire “J'investis dans les X premières Cryptos“. C’est là où Bitpanda arrive, et va nous aider à faire cela très simplement, 100% automatiquement.

Bitpanda Logo
Logo Bitpanda

Comment fonctionne Bitpanda ?

Bitpanda est un courtier qui permet d’acheter des actions, des ETF, des métaux mais aussi des Crypto-monnaies avec plus de 50 Cryptos disponibles. Là où ils se différencient surtout pour les Cryptos, c’est qu’ils offrent la possibilité d’acheter des indices de Cryptos automatiquement.

Bitpanda vous permet donc d’investir automatiquement sur des portefeuilles Cryptos diversifiés. Trois indices sont possibles : le top 5, le top 10 et le top 25. Les indices s’ajustent automatiquement tous les mois : si une Crypto devient performante et sort du top, elle est remplacée par une Crypto plus performante dernièrement.

Par conséquent, vous n’avez pas à suivre le marché des Cryptos de près et vous pouvez dormir tranquille. À noter qu’à chaque ajustement s’appliquent une commission de 1,99%, mais lors des ajustements, cette commission ne s’applique qu’au montant ajusté, et non à l’ensemble du portefeuille. Il n’y a sinon pas de frais de gestion, de stockage, ou autre.

Du point de vue règlementation, Bitpanda est enregistré auprès de l’Autorité des Marché Financiers en tant que PSAN (Prestataire de Services sur Actifs Numériques).

Fonctionnement des Indices crypto de Bitpanda (composition, plan d’épargne, etc)

Pour acheter des indices cryptos, vous pouvez soit en acheter en une fois, quand vous le souhaitez, soit programmer un plan d’épargne automatique pour faire du Dollar Cost Average, une très bonne pratique, comme nous avons pu le voir dans la première partie de cet article.

Si vous mettez en place un plan d'épargne, Bitpanda investit pour vous le montant choisi une ou deux fois par mois, en le prélevant directement de votre compte bancaire, sur l'indice crypto de votre choix.

Lorsque vous achetez des indices cryptos sur Bitpanda, vous êtes bien le propriétaire de ces crypto-monnaies. C’est simplement Bitpanda qui gère pour vous les ajustements. Par contre, cela reste sur un wallet centralisé, dont vous ne possédez pas les clés privées de ces crypto-monnaies.

Pour voir une démonstration de Bitpanda, je vous filme mon écran dans cette vidéo (vous avez simplement à mettre play, la vidéo se place au bon moment).

Personnellement, en plus de Bitpanda, j’utilise aussi d’autres courtiers pour investir en crypto, notamment pour générer des revenus de staking et de lending. Je vous en parlerai dans une prochain article et dans une prochaine vidéo YouTube.

Fiscalité des Crypto Index de Bitpanda

Un point de vigilance très important est la fiscalité. En effet, les crypto-monnaies sont assujetties à une fiscalité en France, pour l'instant à la flat-tax à 30%. À première vue, on pourrait se dire que tant qu'on ne vend pas ses indices crypto Bitpanda, aucune fiscalité ne s'applique.

Cependant, lors des rééquilibrages, Bitpanda n'effectue pas un swap entre crypto-monnaies, mais une action de vente en monnaie fiducière (en euro) pour ensuite repasser en crypto. Cet évènement déclenche l'imposition si la vente est effectuée avec une plus-value.

C'est donc un point très contraignant pour les indices Bitpanda, puisqu'il faudra suivre les réajustements et les déclenchements d'impôts pour bien faire sa déclaration.

Conclusion sur la stratégie crypto passive et Bitpanda

Un DCA passif en crypto vous permettra de réduire votre risque et de ne pas craindre les fortes baisses de marché : vos achats récurrents pendant une correction seront plus bénéfiques.

Être passif vous permettra aussi un détachement émotionnel. Il est facile de se laisser emporter par la peur et le doute pendant les marchés baissiers, ou par le FOMO* pendant les marchés haussiers, ce qui pourrait entrainer de très mauvaises décisions et de grosses pertes d’argent.

*FOMO (Fear Of Missing Out) : La peur de rater une opportunité qui peut pousser à acheter tout et n’importe quoi.

L’automatisation et la passivité ont l’avantage de filtrer le bruit du marché et de pouvoir s’en détacher totalement. Bitpanda permet donc d’investir en automatique sur un portefeuille diversifié de crypto-monnaies en DCA. Des bonnes pratiques donc qui sont vraies en crypto comme en bourse.

Pour ceux qui ne veulent pas ouvrir de compte crypto, je vous laisse avec ma video YouTube sur les ETF crypto que vous pouvez directement avoir dans votre compte-titres bourse. Cette vidéo existe aussi en article ici.

 

>>> À LIRE AUSSI : Investir dans les crypto-monnaies grâce aux ETF crypto.

La bourse avec bon sens - Ebook ETF

Mon livre offert !

5 minutes par mois pour s'enrichir durablement grâce à la bourse et aux ETF.

+ de 150 avis Amazon
4.7/5

4 Commentaires

  1. Bonjour,
    Petite question concernant la fiscalité de Bitpanda. Je trouve la plateforme top pour une gestion passive des cryptos, j’utilise Bitpanda depuis plusieurs semaines mais je n’avais pas anticipé le problème de la fiscalité. Lors des ajustements mensuels la plateforme repasse en monnaie Fiat, comment déclarer tous ces ajustements??

    1. Bonjour, oui, il faut déclarer les passages en fiat en plus-value. Bitpanda fournit un historique des transactions. C’est assez fastifieux malheureusement. C’est pour cela que j’ai arrêté Bitpanda personnellement… et me suis tourné vers les ETF Crypto pour cette stratégie.

  2. BONJOUR
    Une idée d’un ETF prenant en compte les crypto-monnaie stp ,
    une petite video explicative ferait le bonheur de bcp
    Merci

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée.

AVERTISSEMENT :

Toutes les informations trouvées sur ce site, y compris les  documents, idées, opinions, points de vue, prédictions exprimées ou implicites, sont uniquement destinées à des fins d’information, de divertissement ou d’éducation et ne constituent pas un conseil en investissement. Considérez la pertinence de ces informations au regard de vos objectifs, de votre situation financière et de vos besoins, et demandez conseil à un professionnel le cas échéant.

Recevez gratuitement mes prochaines analyses vidéos ou articles et des ressources exclusives.

Rejoignez une communauté de plus de 21 000 personnes.

S'investir

Les mails privés de S'investir

La Bourse et les ETF accessibles à tous

Les stratégies avancées & les principes simples pour booster vos performances, diminuer vos risques et battre plus de 97% des investisseurs à long-terme.

Pas de spam | Confidentialité garantie | Possibilité de se désabonner à tout moment
En renseignant votre adresse email, vous acceptez de vous inscrire à la newsletter pour être informé des nouveaux contenus de S’investir, des produits de ce site, et vous prenez connaissance de notre Politique de confidentialité.

Recevez mes meilleurs conseils et analyses gratuitement par mail
(épargne, investissement, bourse, ETF, fiscalité, crypto …)

Le but ? Développer votre patrimoine financier, vos connaissances, minimiser vos risques et maximiser vos performances.

La bourse avec bon sens - Ebook ETF

Apprenez à épargner et investir en bourse efficacement

Recevez mon livre gratuitement