Finary : Suivre tous vos investissements automatiquement

Partager sur facebook
Partager sur twitter
Partager sur linkedin
Partager sur whatsapp
Partager sur telegram
Finary : suivre tous vos investissements automatiquement

Finary : Suivre tous vos investissements automatiquement

Imaginez un outil permettant de suivre tous vos investissements gratuitement, automatiquement et en temps réel, répertoriant vos investissements en Bourse, en crypto-monnaie, en immobilier, en assurances-vie, etc. Tout ça, sans avoir à faire un tableau Excel compliqué, ni à renseigner ligne par ligne vos investissements, car tout se synchronise automatiquement.

C'est ce que vous propose Finary, qui vous tracera aussi vos graphiques de performances, vous analysera vos frais, votre épargne de précaution, votre diversification, vous donnera votre calendrier de dividendes, etc.

Bref : aujourd’hui, je vais vous donner mon avis sur cet outil qui vous permettra de suivre tous vos investissements gratuitement et d’avoir un suivi complet de votre patrimoine financier.

Table des matières

Suivre tous vos investissements grâce à Finary

Pourquoi analyser son patrimoine et ses investissements ?

Nous avons presque tous, et de plus en plus, des comptes un peu partout, des compte-titres, des assurances-vie, des comptes crypto-monnaies, un PEA, plusieurs banques, de l’immobilier, etc. Grâce à Finary, nous pouvons tout rassembler au même endroit et tout analyser pour connaître sa vraie performance.

Analyser vos investissements est très important, pour vous rendre compte de ce qui marche, et ce qui ne marche pas. Vous pourrez aussi connaître et ajuster votre diversification en actifs. Cela peut vous permettre, par exemple, de réaliser que vous possédez une trop grande proportion de crypto-monnaies ou une valeur totale d’immobilier plus élevée que vous ne le pensiez. Peut aussi se dégager une exposition géographique ou une diversification sectorielle nécessitant un ajustement. En résumé : c’est essentiel d’analyser tout ça pour pouvoir prendre des décisions en connaissance de cause !

Présentation de l'outil Finary !

Pour vous présenter cette application, j’ai ouvert un compte de démonstration. Pour suivre visuellement ma présentation, vous pouvez vous diriger vers cette vidéo.

 

Comment agréger ses comptes ?

Pour pouvoir accéder à cette vision agrégée de tous vos investissements et obtenir ces outils d’analyse, vous devrez saisir tous vos comptes et les synchroniser. Finary est prévu pour presque tout agréger :

  • les comptes bancaires ;
  • les livrets ;
  • les investissements immobiliers (y compris les investissements immobiliers physiques) ;
  • les emprunts ;
  • les assurances-vie ;
  • les comptes d’investissement (PEA, compte-titre) ;
  • les éventuelles start-up ou PME dans lesquelles vous avez investi ;
  • les crypto-monnaies (exchanges tels que Binance, Bitstamp ou Kraken, wallets…) ;
  • les métaux précieux ;
  • et encore d’autres actifs plus exotiques (œuvres d’art ou vin, par exemple).

La synchronisation de vos comptes n’aura besoin d’être réalisée qu’une seule fois. Après, tout se fera automatiquement. De très nombreuses banques peuvent être incluses dans cette synchronisation.

Finary utilise Budgetinsight, qui est l’agrégateur bancaire numéro 1 en France, régulé par la Banque de France et par l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution). Finary n’aura donc jamais accès à vos identifiants, ils ne pourront jamais effectuer d’opérations. Budgetinsight fait simplement remonter des données à Finary, afin que ce dernier puisse agréger tout votre patrimoine financier.

Il est également possible de rentrer manuellement vos placements, mais la mise à jour ne sera alors pas automatique.

Il est aussi possible de rentrer vos emprunts, afin d’avoir votre patrimoine net. Celui-ci s’obtient en soustrayant les emprunts du patrimoine brut.

Présentation et test de Finary
Dashboard de Finary une fois vos comptes agrégés et vos emprunts renseignés

Analyser vos investissements en Bourse avec Finary

Analyser votre allocation avec Finary

Une fois cette étape réalisée, vous pourrez suivre tous vos investissements et analyser votre patrimoine de façon globale. L’allocation d’actifs, notamment, est un outil précieux, car il vous permet de voir d’un coup d’œil :

  • si vous n’êtes pas trop exposé à l’immobilier ou à la Bourse, par exemple ;
  • si vous n’avez pas une proportion un peu trop importante de liquidités sur vos livrets ;
  • ou encore s’il n’y a pas plus que ce que vous souhaitez réellement en crypto-monnaie ou autre actifs.
Analyser vos investissements avec Finary

Ceux qui investissent en Bourse seront ravis de ce que Finary propose dans son onglet « portefeuille ». Vous trouverez notamment l’évolution de l’agrégat de vos comptes-titres et/ou PEA sur 7 et 30 jours, ainsi que depuis l’ouverture de votre compte Finary. Vous aurez également accès à toutes les positions et les plus-values des titres que vous détenez.

Vous aurez aussi un diagramme de votre allocation d'actifs. C’est très bien réalisé, il vous donnera en un coup d’œil le poids de chaque actif dans l'ensemble de vos investissements.

Compte investissements Finary
Analyse de vos comptes d'investissement sur Finary
Analyser vos dividendes avec Finary

Pour les amoureux de dividendes, on trouvera aussi son bonheur chez Finary. Vous trouverez le montant de dividendes que vous recevrez lors des 12 prochains mois, ainsi que le rendement moyen de vos titres concernés par le versement de dividendes. Vous aurez aussi accès à un graphique montrant les dividendes versés mois par mois. Enfin, information pouvant être intéressante : le calendrier des dividendes, stipulant, actif par actif, la date et le montant de versement prévus.

Dividendes sur Finary
Dividendes 12 mois - Rendement - Calendrier des dividendes sur Finary
Analyser votre exposition sectorielle avec Finary

Autre fonctionnalité très intéressante pour suivre tous vos investissements avec une approche globale : l’exposition sectorielle ! Cela donne une vue de la répartition de l’ensemble des investissements – compte-titre et/ou PEA – avec un angle sectoriel. Cela permet de constater, par exemple, que l’on est trop exposé à la technologie, aux télécommunications, à l’industrie… Cette allocation, à l’instar des autres, est donnée sous forme de pourcentage, mais également présentée sous la forme d’un diagramme, rendant les informations claires et lisibles.

diversification sectorielle Finary
Analyse de la diversification sectorielle sur Finary

Une autre répartition intéressante est également disponible. Elle vous donne la répartition de vos actifs selon 3 types :

  • sensible, avec par exemple la technologie et les télécommunications ;
  • défensif, avec par exemple la santé et les services publics ;
  • cyclique, avec par exemple l’immobilier.
Analyse de votre exposition géographique avec Finary

L'analyse de votre diversification géographique chez Finary est particulièrement bien réussie grâce à une carte du monde montrant la répartition de nos investissements dans les différentes régions du monde. Cela permet de rapidement voir les zones prépondérantes, et celles laissées de côté, pour si besoin, rééquilibrer.

Analyse de la diversification géographique sur Finary
Analyse de la diversification géographique sur Finary

Analyser vos autres investissements sur Finary

Vos investissements immobiliers

Toujours dans le but de vous offrir une vision la plus globale possible, Finary permet de rajouter vos biens immobiliers à la main. Pour cela, vous devrez saisir l’adresse du bien et un certain nombre de caractéristiques. Si le bien est en location, Finary calculera votre cash-flow mensuel brut (sans prendre en compte les impôts).

Si vous fournissez quelques informations en plus, notamment sur la qualité de votre logement et sur sa typologie, Finary vous donnera une estimation de la valeur de votre bien immobilier en temps réel (actualisé chaque semaine). Vous aurez donc accès à une estimation de votre éventuelle plus-value en cas de vente, ce qui sera pris en compte dans votre patrimoine.

Les crypto-monnaies

Dans la partie consacrée à la crypto-monnaie, vous pourrez, là encore, agréger les exchanges (Binance, Coinbase, Kraken, etc) et wallets que vous possédez. Vous obtiendrez alors l’allocation par crypto-monnaie détenue et par plateforme.

Compte cryptos sur Finary
Compte cryptos sur Finary
Les autres placements (fonds euros, start-up, PME, …)

Sur le même fonctionnement, on retrouve également des onglets spécifiques pour les livrets, les fonds euros, les comptes bancaires, les start-up/PME, les métaux précieux, et les investissements « autres ». Cependant, ce dernier type d’investissement doit être saisi à la main et ne sera pas mis à jour automatiquement.

Votre épargne de précaution (ou épargne de sécurité)

À l'onglet « Insights », Finary analysera pour vous un peu plus en profondeur votre patrimoine. Vous retrouverez notamment une analyse de votre « matelas de sécurité ». Finary vous conseille d’avoir toujours en épargne de sécurité dans vos livrets bancaires de quoi subvenir à 6 mois de vos dépenses courantes. Finary vous indique donc combien de mois de dépenses vous possédez en épargne de précaution et vous indique si vous en possédez trop ou pas assez. Sachant qu'en posséder trop, dans un contexte d'inflation, est aussi une mauvaise pratique car cette épargne « dormante » ne profitera pas. Elle entrainera une perte en pouvoir d'achat.

Votre taux d'endettement

Finary vous affiche aussi votre taux d’endettement, ainsi qu’un classement (relatif au patrimoine), par rapport aux autres utilisateurs de Finary et à la population française (d’après les données de l’INSEE).

Vos frais

Enfin, une dernière fenêtre analyse vos frais payés chaque année. Elle vous indique combien vous dépensez en frais sur vos divers fonds, SICAV, FCP, ETF etc. Ainsi, si vous avez des fonds proposés par votre banquier, ou des fonds en assurance-vie, qui vous coûtent cher, Finary vous alertera et vous montrera votre manque-à-gagner potentiel sur le long-terme.

frais finary
Analyse des frais sur Finary

Finary version gratuite et version payante

Finary propose une version payante et une version gratuite. Beaucoup de fonctionnalités sont gratuites. Les fonctionnalités payantes sont notamment l'analyse des frais et l'analyse de votre immobilier locatif. Il s'agit en fait de toutes les fonctionnalités sur lesquelles apparaissent un « + » à côté de leur nom.

Sachez que, lorsque vous créez un compte chez Finary, vous bénéficiez de 14 jours de version Premium sans frais ni saisie de votre carte bleue. Ensuite, vous pourrez choisir la version que vous souhaitez, à savoir continuer sur la version gratuite ou garder la version Plus.

Le tarif du forfait Plus est de 10€ par mois pour un paiement annuel (120€ par an), ou 15€ par mois sans engagement. Si vous souhaitez ouvrir un compte chez Finary, vous pouvez cliquer sur ce lien. C’est un lien affilié et une façon de soutenir mon travail.

Mon avis sur Finary : la plateforme pour suivre tous vos investissements

Quand on a parfois plusieurs comptes un peu partout, un PEA, plus un compte-titre, plus une assurance-vie, tout cela auprès de différents organismes… Il peut être difficile de garder une vision globale. Finary résout ce problème en offrant une vision complète de notre patrimoine financier, ainsi que les outils nécessaires pour une analyse très intéressante. Finary nous permet en plus de suivre en temps réel nos investissements, sans avoir à rentrer ligne par ligne nos placements, ni à les actualiser. C'est bien mieux et bien plus complet qu’un tableau Excel !

Je trouve que c’est un superbe outil pour suivre son patrimoine. Un outil à tester, au moins dans sa version gratuite avec 14 jours premium pour analyser ses investissements au moins une fois.

Si cela vous intéresse, vous pouvez vous y inscrire tout en soutenant mon travail en suivant ce lien. Pour recevoir tous mes conseils pour développer votre patrimoine financier et vos investissements, vous pouvez aussi me suivre sur ma chaîne Youtube.

Merci d'avoir lu mon article. Vous pouvez partager votre avis sur Finary ou poser vos questions dans l'espace commentaire.

Prenez soin de vous et de votre épargne, à la prochaine !

Matthieu Louvet

Laisser un commentaire

Votre adresse e-mail ne sera pas publiée. Les champs obligatoires sont indiqués avec *

Autres Articles

Inscrivez-vous à ma newsletter

Et recevez mes meilleurs conseils et analyses gratuitement en épargne, investissement, bourse, fiscalité, crypto …

Le but ? Développer votre épargne, votre patrimoine financier, vos connaissances et maximiser vos performances en bourse.

Pas de spam | Confidentialité garantie | Possibilité de se désabonner à tout moment
Politique de confidentialité

S'investir
La bourse avec bon sens - Ebook ETF

Apprenez à épargner et investir en bourse efficacement

Recevez mon livre gratuitement

Matthieu Louvet

Matthieu Louvet

Bourse / ETF / Crypto / Epargne / ...

I will be back soon

Matthieu Louvet
Bienvenue sur mon Telegram. Ici mes analyses, mes recommandations, mes nouveaux contenus... Venez voir !
Telegram