Avec plus d'un million de clients en France, le courtier Trade Republic lance officiellement son Plan d’Épargne en Actions (PEA) le 9 janvier 2025. Une annonce qui fait déjà vibrer le cœur des épargnants, car ce PEA Trade Republic apporte une réelle innovation dans le monde des finances personnelles.
Pourquoi est-ce une si bonne nouvelle ? Parce qu’avec ce PEA, vous avez désormais la possibilité :
- de programmer vos investissements (que vous souhaitiez placer 50 €, 100 €, ou même à partir de seulement 1 € par mois, ce plan s’adapte à votre budget et à vos objectifs.) ;
- de choisir la fréquence de vos investissements programmés : chaque trimestre, chaque mois, toutes les 2 semaines, ou même chaque semaine ;
- d’investir sur des actions ou des ETF, tout en profitant de frais d’investissement programmés réduits à zéro.
Pour la première fois, vous n’avez plus à surveiller en permanence les marchés ni à jongler avec des frais imprévus. Ce PEA facilite vos démarches et vous donne les outils pour construire, à votre rythme, un portefeuille d’investissement adapté à vos ambitions.
Envie de tout savoir sur ce nouveau PEA de Trade Republic qui s’annonce prometteur ? Je vous invite à découvrir l’ensemble des détails et mon analyse approfondie dans cet article. Une chose est sûre : ce lancement pourrait bien transformer votre manière d’investir. Bonne lecture !
Mon avis PEA Trade Republic en résumé
Disponible depuis le 9 janvier 2025, le PEA Trade Republic marque une avancée notable pour les investisseurs et les épargnants. Avec des innovations comme les investissements programmés dès 1 € et l’absence de frais de courtage pour ces opérations, ce produit se distingue sur le marché.
Avant d’entrer dans les détails, voici un tableau récapitulatif des avantages et inconvénients de ce nouveau PEA. Je développerai ces points plus en profondeur dans la suite de l’article, mais voici déjà une vue d’ensemble pour vous faire une idée claire.
Avantages | Inconvénients |
Frais ultra-compétitifs (zéro frais de courtage pour les plans programmés) | Absence d’outils avancés (analyse graphique, plateformes externes) |
Automatisation des investissements (à partir de 1 €) | Service client perfectible |
Plans d’investissement programmés (hebdomadaires, bimensuels, mensuels ou trimestriels) | Pas de fractions d’actions ni de fractions d'ETF avant juin 2025 |
Plateforme intuitive et adaptée aux débutants | |
Fiscalité simplifiée avec pré-remplissage et prélèvement à la source | |
IBAN français | |
Régulé et contrôlé par l’AMF et l’ACPR |
À qui s’adresse le PEA de Trade Republic ?
Le courtier Trade Republic a su s’imposer comme un acteur de confiance sur le marché, grâce à une offre transparente et des frais parmi les plus compétitifs. Avec le lancement de son PEA, il confirme sa position de leader en proposant un produit à la fois accessible et innovant.
Ce PEA se distingue par sa simplicité d’utilisation et ses fonctionnalités modernes, notamment la possibilité de mettre en place des plans d’investissement programmés dès 1 € par mois. Une vraie révolution pour les épargnants qui souhaitent investir régulièrement, sans contrainte ni gestion complexe.
Il s’adresse tout particulièrement :
- aux investisseurs soucieux de réduire leurs frais, en recherchant des options d’investissement avec des coûts ultra-compétitifs ;
- aux épargnants souhaitant automatiser leurs investissements, que ce soit sur des actions ou des ETF, pour construire leur portefeuille progressivement et de manière disciplinée ;
- à ceux qui privilégient une expérience simplifiée, avec une plateforme intuitive et accessible, plutôt que des outils financiers trop complexes ou intimidants.
PEA
- PEA avec IFU
- 1 € l’ordre et 0 autre frais
- Plans d’investissement gratuits
- Actions éligibles au PEA
- ETF éligibiles au PEA
- Transfert possible
Quels sont les frais du PEA du courtier Trade Republic ?
Trade Republic frappe fort avec une politique tarifaire ultra-compétitive, qui le place largement devant la concurrence. Ce PEA se distingue par l’absence totale de nombreux frais souvent pénalisants chez d’autres acteurs.
Concrètement, il n’y a :
- pas frais de tenue de compte ;
- pas de frais d’ouverture ;
- pas de frais de garde ;
- pas de frais d’inactivité ;
- pas de frais de versement ;
- pas de frais de clôture.
Et, cerise sur le gâteau, les investissements programmés bénéficient de zéro frais de courtage.
Pour les ordres d'achat ou de vente hors plans d’investissement programmés, les frais de courtage chez Trade Republic sont fixés à 1 € par ordre, quelle que soit la taille de l’investissement. Grâce à la loi Pacte, qui plafonne les frais de courtage sur PEA à 0,5 % par ordre, cela signifie que pour les ordres inférieurs à 200 €, les frais seront automatiquement limités à 0,5 % du montant, soit moins de 1 €. Au-delà de 200 €, le tarif fixe de 1 € par ordre s'applique, ce qui fait de Trade Republic le PEA le plus compétitif du marché.
Si vous souhaitez passer un ordre unique, au lieu de payer 1 € de frais de courtage, une astuce consiste à utiliser un plan d'investissement programmé : programmez votre ordre pour qu’il s’exécute rapidement, puis supprimez le plan une fois l’ordre réalisé. De cette façon, vous ne paierez aucun frais de courtage pour cet ordre sur votre PEA.
Conseil de Matthieu
Vous l’aurez compris, ouvrir un PEA chez Trade Republic devient une véritable aubaine pour les épargnants, en leur permettant de maximiser leurs investissements sans être grevés par des frais cachés ou superflus. Un atout de taille qui fait toute la différence pour celles et ceux qui souhaitent faire fructifier leur capital dans les meilleures conditions possibles.
Quelles sont les actions éligibles au PEA de Trade Republic ?
À l’heure actuelle, Trade Republic annonce un accès à plus de 2 000 actions et 150 ETF éligibles à son PEA. Cela offre une large gamme d’opportunités pour diversifier votre portefeuille et investir convenablement dans des actifs adaptés à vos objectifs financiers. Avec cette sélection, vous pourrez profiter des avantages fiscaux du PEA tout en explorant différentes stratégies d’investissement.
Pour info, Trade Republic ne gère pas le nominatif pour le moment.
Trade Republic fournit-il un IFU (Imprimé Fiscal Unique) ?
Oui, Trade Republic met à disposition un IFU pour faciliter votre déclaration d’impôts avec Trade Republic, aussi bien pour le PEA que pour le compte-titres (CTO). Pour cela, Trade Republic utilise une succursale française, ce qui vous permet de disposer d’un IBAN français. L’IFU prérempli sera opérationnel dès 2025, pour les déclarations de revenus en 2026, après la migration vers la succursale française pour les clients existants.
D'autre part, Trade Republic annonce que le CTO et le compte bancaire disposeront également d’un RIB français. Cela signifie que la déclaration des comptes à l’étranger ne sera plus nécessaire, car tout sera désormais 100 % domicilié en France. C’est une excellente nouvelle pour simplifier vos démarches fiscales !
Peut-on refuser la migration vers la succursale française ?
Oui, vous pouvez tout à fait refuser la migration vers la succursale française. Pour cela, il vous suffit de refuser les nouvelles conditions générales. Votre compte restera alors domicilié en Allemagne. Cela implique néanmoins quelques obligations spécifiques : vous ne bénéficierez pas du pré-remplissage automatique pour vos déclarations fiscales, et vous devrez déclarer ce compte chaque année comme un compte étranger auprès de l’administration fiscale.
Les liquidités sur le PEA sont-elles rémunérées ?
Non, pour le moment, les liquidités sur le PEA ne sont pas rémunérées. Si vous laissez des fonds sur votre PEA, ils ne généreront pas d’intérêts tant qu’ils ne seront pas investis. Néanmoins, si votre compte est ouvert chez Trade Republic, il existe une alternative intéressante : le compte espèces y est rémunéré au taux de la BCE, soit actuellement 2,75 %, et cela sans limite.
Pourquoi avoir un PEA chez Trade Republic ?
Le PEA Trade Republic est une solution qui attire de nombreux épargnants, et pour cause. Ce produit présente des avantages indéniables pour ceux qui souhaitent investir facilement, efficacement, et à moindre coût. Voici un aperçu des atouts et limites de ce nouveau PEA.
Les avantages du PEA Trade Republic
Le PEA de chez Trade Republic, comme évoqué plus tôt, regorge d’avantages pour les investisseurs. Voici les points principaux qui le distinguent :
Frais réduits à l’extrême
Un des plus grands atouts de ce PEA est sa politique tarifaire ultra-compétitive. Il n’y a aucuns frais de tenue de compte, d’ouverture, de garde, d’inactivité, de clôture, de versements.
Et, cerise sur le gâteau : zéro frais de courtage sur les investissements programmés. Un modèle rare qui place Trade Republic parmi les offres les plus intéressantes du marché.
Plan d’investissement programmé
Comme mentionné en début d’article, ce PEA permet de mettre en place des plans d’investissement programmés. Vous avez la flexibilité d’investir automatiquement :
- toutes les semaines ;
- toutes les 2 semaines ;
- tous les mois ;
- chaque trimestre.
En plus, vous pouvez commencer dès 1 € par mois et choisir d’investir sur des actions ou des ETF. Cette accessibilité et cette flexibilité ne se retrouvent pas chez tous les courtiers.
Plateforme intuitive et accessible
Un autre point fort est la simplicité de la plateforme. Trade Republic propose une interface intuitive qui convient parfaitement aux débutants. Grâce à cette accessibilité, il est facile de gérer son PEA, même sans connaissances techniques poussées.
En ce qui concerne la fiscalité du PEA de Trade Republic, le courtier simplifie également la tâche avec :
- le pré-remplissage des déclarations sur impots.gouv.fr ;
- le prélèvement à la source sur les dividendes.
IBAN français et régulation française
Bien que Trade Republic soit initialement une banque allemande, l’ouverture de ce PEA passe par une succursale française. Cela signifie que :
- vous bénéficiez d’un IBAN français ;
- votre compte est protégé par le système français de garantie des dépôts ;
- le PEA est régulé par l’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution)
Polyvalence du PEA
Enfin, ce PEA s’intègre parfaitement à l’écosystème de Trade Republic. Vous pouvez le combiner avec :
- un compte-titres ordinaire ;
- des achats de cryptomonnaies Trade Republic (sur le compte-titres évidemment, pas le PEA) ;
- un compte-courant rémunéré et carte de paiement avec Saveback de 1%.
Cette polyvalence permet de centraliser vos investissements sur une même plateforme.
Quand quelqu’un ouvre un PEA, Trade Republic dépose automatiquement 1 € (c’est un bonus) pour faire démarrer le compteur des 5 ans de l’horloge fiscale du PEA.
Conseil de Matthieu
Les inconvénients du PEA proposé par Trade Republic
Comme pour tout produit, il existe quelques limites à prendre en compte. Voici les principaux inconvénients relevés :
Absence d’outils avancés
Le PEA de Trade Republic ne propose pas de fonctionnalités poussées pour les investisseurs expérimentés, comme :
- l’analyse graphique complexe ;
- la connexion à des plateformes externes comme ProRealTime.
Ce produit est donc davantage conçu pour les épargnants à la recherche de simplicité.
Pour moi, investisseur passif, ce n’est pas un problème. Je ne crois d'ailleurs absolument pas à l'analyse technique qui a été démontrée inutile dans beaucoup de papiers scientifiques.
Conseil de Matthieu
Un service client perfectible
Avec l’énorme succès de Trade Republic, le service client peut parfois manquer de réactivité. Bien qu’il reste possible d’obtenir des réponses par e-mail, cela peut nécessiter un peu de patience. Ce point reste à améliorer pour répondre à l’engouement croissant.
La limitation sur les fractions d’actions et d’ETF
À l’heure actuelle, il n’est pas possible d’investir dans des fractions d’action et d’ETF sur le PEA de Trade Republic. Cela signifie que le DCA (Dollar Cost Averaging), très populaire, est limité dans ce contexte.
Néanmoins, cette restriction est liée à la réglementation française actuelle et devrait évoluer. Ce n'est pas à cause de Trade Republic qui a toutes les infrastructures pour proposer les fractions d'ETF et les fractions d'actions. Une ordonnance gouvernementale prévue en juin 2025 devrait lever cette limitation. Dès lors, Trade Republic pourra proposer des investissements programmés sur des fractions d’action et d'ETF.
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Comment ouvrir un PEA avec Trade Republic ?
Vous allez voir, la procédure est à la fois simple et intuitive. Il suffit de savoir où cliquer pour lancer la démarche.
1. Ouvrir un PEA Trade Republic en se connectant à l’application
Trade Republic vient tout juste de lancer le Plan d’Épargne en Actions (PEA), une excellente opportunité pour investir en Bourse tout en profitant d’avantages fiscaux. Mais avant de pouvoir ouvrir un PEA, certaines conditions sont à remplir.
Pour ouvrir un PEA chez Trade Republic, vous devez déjà posséder un compte actif sur la plateforme. Cela signifie que vous devez avoir :
- un compte-titres pour investir en actions et ETF ;
- un compte espèces, automatiquement créé lors de votre inscription, qui permet de gérer vos fonds.
Il est impossible d’ouvrir un PEA sans ces 2 comptes. Si vous n’avez pas encore de compte chez Trade Republic, je vous invite à consulter mon guide complet pour savoir « comment ouvrir un compte Trade Republic ».
Toutefois, si vous êtes déjà client chez Trade Republic, l’ouverture de votre PEA se fait en quelques étapes simples dont la 1re consiste à se connecter à l’application de Trade Republic et à cliquer sur l’onglet « ouvrir un PEA ». Comme il n’est pas encore visible (cela devrait être corrigé rapidement), vous pouvez y accéder en cliquant sur l’onglet en haut et droite de votre écran comme je vous le montre sur l’image ci-dessous.
2. Créer ou transférer son PEA avec Trade Republic
Une fois que vous avez cliqué sur les 2 flèches en haut à droite de l’écran d’accueil de l’application Trade Republic, une nouvelle page s’affiche et vous demande si vous détenez déjà un PEA. À partir de là, 2 options s’offrent à vous :
- Vous n’avez pas encore de PEA : vous pouvez créer un nouveau compte PEA.
- Vous possédez déjà un PEA dans une autre banque : il faudra procéder au transfert de votre PEA vers Trade Republic.
Créer un nouveau PEA chez Trade Republic
Si vous n’avez jamais été détenteur d’un PEA (je vous rappelle qu’il est possible de n’avoir qu’un seul PEA par personne), il vous suffit de sélectionner « Non, je n’ai pas encore de PEA ».
L’application vous guidera ensuite étape par étape pour créer votre PEA. La procédure est intuitive et rapide :
- Confirmez votre identité si cela n’a pas encore été fait.
- Vérifiez vos informations personnelles.
- Validez la création de votre PEA.
Une fois ces étapes finalisées, votre PEA sera ouvert et vous pourrez commencer à investir dans des actions et des ETF éligibles.
Transférer son PEA depuis une autre banque
Si vous possédez déjà un PEA dans une autre banque, vous pouvez demander son transfert vers Trade Republic. Voici comment procéder :
- Sélectionnez « Oui, je possède déjà un PEA ».
- Avant de lancer le transfert, je vous recommande de vendre toutes vos positions sur votre PEA actuel afin que le transfert se fasse uniquement en liquidités. Attention : il ne faut pas clôturer votre PEA, mais simplement convertir vos actifs en liquidités. Cela facilite le transfert entre les banques.
- Renseignez le code BIC de votre banque actuelle. Ce code est facilement trouvable sur le RIB de votre PEA.
Voici quelques exemples de codes BIC selon les banques :
- Boursorama Banque : BOUSFRPPXXX
- Fortuneo Banque : FORTFRPPXXX
- Crédit Agricole : AGRIFRPPXXX
- Société Générale : SOGEFRPPXXX
- BNP Paribas : BNPAFRPPXXX
Ensuite, vous devez indiquer le numéro de compte du PEA que vous détenez.
Une fois le code BIC et les informations bancaires renseignés, validez la demande. Le transfert de votre PEA sera alors pris en charge par Trade Republic. Selon la banque d’origine, ce processus peut prendre plusieurs semaines.
Lorsque vous renseignez vos informations bancaires pour transférer votre PEA vers Trade Republic, veillez à bien utiliser le RIB associé à votre PEA et non celui de votre compte courant dans la même banque. Cette distinction est essentielle pour garantir que le transfert s’effectue correctement. Un mauvais RIB pourrait bloquer ou retarder la procédure. Prenez donc le temps de vérifier que les informations fournies correspondent bien à votre compte PEA.
Conseils de Matthieu
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Trade Republic propose-t-il un PEA Jeune ?
Oui, Trade Republic propose également un PEA Jeune. Ce type de compte est destiné aux moins de 25 ans rattachés au foyer fiscal de leurs parents. Le plafond de versement est fixé à 20 000 €, vous permettant d’investir en actions et ETF tout en bénéficiant des avantages fiscaux du PEA.
Lorsque vous quitterez le foyer fiscal de vos parents, votre PEA Jeune sera automatiquement transformé en un PEA standard, avec un plafond de versement porté à 150 000 €. Pour cela, il suffira d’ajouter votre propre numéro fiscal directement dans l'application, une démarche simple et rapide pour continuer à faire fructifier vos investissements.
Trade Republic propose-t-il un PEA PME ?
Non, le PEA PME n’est pas disponible avec Trade Republic pour le moment. Si vous cherchez à investir spécifiquement dans des petites et moyennes entreprises ou des ETI (Entreprises de Taille Intermédiaire), il faudra vous tourner vers d’autres établissements proposant cette option. Cependant, Trade Republic reste une solution attractive pour investir via un PEA classique grâce à ses frais compétitifs et ses fonctionnalités innovantes.
Comment faire des plans d’épargne dès 1 € sans fraction d’action ou d’ETF ?
Les fractions d’action et d’ETF ne sont pas encore disponibles chez Trade Republic, mais leur arrivée est prévue pour juin 2025, comme je vous l’expliquais précédemment. En attendant, les investissements progressifs se réalisent uniquement sur des unités entières d’actions ou d’ETF.
Pour investir dès 1 €, il faut que l’action ou l’ETF en question ait un cours de 1 €. À titre d’exemple, un ETF World éligible au PEA est actuellement disponible à environ 5 €. Il faudra donc prévoir un minimum de 5 € pour y investir.
Bonne nouvelle : une fois les fractions d’actions et d’ETF disponibles, Trade Republic simplifiera encore davantage les plans d’épargne, rendant possible des investissements réguliers et accessibles dès 1 €. Cette évolution devrait permettre une gestion encore plus flexible de votre portefeuille.
Quelles sont les perspectives pour ce PEA ?
Alors que le PEA de Trade Republic vient tout juste de sortir, plusieurs perspectives intéressantes sont déjà en vue pour l’avenir de cette enveloppe fiscale.
Comme mentionné précédemment, une ordonnance gouvernementale est attendue en juin 2025. Cette mesure devrait permettre aux épargnants d’investir sur des fractions d’action et d’ETF dans le cadre du PEA. Une évolution qui aura un impact direct sur les plans d’investissement programmés, rendant cette fonctionnalité encore plus accessible et adaptée aux petits budgets.
D’autre part, le compte courant de Trade Republic, rémunéré au taux de la BCE (2,75 % actuellement), est déjà un produit phare. Pour l’instant, les liquidités présentes sur le compte espèces du PEA ne sont pas rémunérées. Toutefois, une option existe : placer ces fonds dans des ETF à court terme, rémunérés également au taux de la BCE, permettant aux épargnants d’optimiser chaque euro en attente d’investissement.
Quelles sont les alternatives au PEA de Trade Republic ?
Si Trade Republic ne répond pas à vos attentes, d’autres solutions intéressantes existent pour ouvrir un PEA.
Parmi elles, le PEA proposé par BoursoBank se distingue par des frais compétitifs et des outils adaptés aux investisseurs expérimentés, offrant des options d’analyse avancées pour une gestion plus poussée.
Une autre alternative est le PEA proposé par Fortuneo, qui propose une solution complète avec un service client reconnu pour sa qualité et des fonctionnalités performantes, adaptées aux besoins des épargnants souhaitant allier simplicité et efficacité. Ces 2 options constituent des choix solides en fonction de vos attentes et de vos priorités en matière d’investissement.
En bref, le PEA proposé par Trade Republic représente une véritable révolution dans le paysage de l’investissement en Bourse en France. Avec des frais réduits à l’extrême et des plans d’investissement programmés accessibles dès 1 € par mois, il combine innovation, accessibilité et simplicité.
Si vous recherchez une solution moderne et efficace pour faire fructifier votre épargne, tout en profitant d’une plateforme intuitive et de fonctionnalités inédites, ce PEA mérite vraiment votre attention.
Convaincu par cette offre ? Vous pouvez dès maintenant y souscrire en cliquant sur le lien ci-dessous et commencer à bâtir votre avenir financier avec Trade Republic.
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87 réponses
Bonjour
Vous parlez de pea chez trade republic mais ils ne le proposent pas, comment faire.
Le PEA Trade Republic est accessible pour tout nouveau client. Pour les clients existants, le service devrait arriver prochainement.
bonjour en tant que nouveau client, je ne vois pas l’option ouverture PEA
Bonjour Tristan idem pour moi, je n’est pas les deux flèches pour accédé à la page de création de pea
Effectivement pour les versements programmés que ce soit sur CTO ou PEA il n’y a pas de frais mais quid du spread ?
Pour tout ETF important et liquide, l’écart est absolument minuscule et ne vaut pas la peine d’y penser. De plus, le spread de Trade Republic est très faible car doit s’aligner avec les bourses de référence.
Je confirme, quid du spread? En faisant la promotion des ordres fractionnés et des plans gratuits, il y a néanmoins la surprise du spread, surout quand des jeunes investissent de petites sommes régulièrement sur des cryptos: par exemple 8cts sur 10 Euros de BTC.
Il y a des non-dits quand même chez tout ceux qui font le promotion TR, par contre l’IFU et l’IBAN francais, c’est bien. J’attend la même chose chez Scalable…
Exact, ils se gavent sur le spread soyons clairs. En réalité, je pense qu’ils sont égaux à d’autres courtiers mais il est vrai que c’est peu honnête
Quel est le top 3 des ETF (de préférence Physiques et Accumulant) proposés par Trade Republic ?
Sur PEA, les seuls ETF physiques éligibles seront des ETF investissant sur des actions européennes. Les meilleurs ETF sont dans l’article quels ETF choisir.
Bonjour, tout dépend en actions, en obligations, géographiques, sectoriels, smart beta ? Il y a énormément de choix
Merci Matthieu pour cet article très bien détaillé.
Étant déjà client je vais patienter pour avoir des nouvelles.
Trade Républic dans le monde bancaire me fait penser à Free dans le monde des télécom dans les années 2000. 😱👌
Ils révolutionnent clairement le marché !!
Merci beaucoup Thomas pour ton retour !
Bonjour. Savez-vous si est possible de transférer des lignes d’épargne déjà en cours chez tr, du compte titre à son pea?
Merci pour ce que vous faites
Il n’est pas possible de transférer des lignes d’un compte-titres vers un PEA malheureusement.
Avec plaisir !
Non, il n’est pas possible de transférer directement des investissements d’un compte-titres (CTO) vers un PEA, car leurs cadres fiscaux diffèrent.
Et sera t-il possible de transférer les investissements du compte titre sur le pea ? En vrai je ne pense pas. Alors que faut -il faire ? Stopper l’investissement programmé au niveau du compte titre et le démarrer avec le pea ?
Effectivement, ce n’est pas possible.
Si les ETF sur lesquels vous investissez peuvent être éligibles au PEA, oui, le PEA étant bien plus avantageux fiscalement.
Non, il n’est pas possible de transférer directement des investissements d’un compte-titres (CTO) vers un PEA, car leurs cadres fiscaux diffèrent.
Tout dépend, si vous souhaitez garder votre CTO alors coupez sur CTO le DCA et orientez-vous vers PEA. Si vous souhaitez tout mettre sur PEA, il faudra vendre vos positions sur CTO et payer l’imposition sur la plus-value (peu recommandable)
Oui, la migration devrait arriver dans les prochaines semaines et tous les clients français existants pourront passer sur la succursale française pour que le CTO devienne français avec IBAN français. Il suffira de mettre à jour l’application et d’accepter la migration. Par contre, nous, ce sera toujours la bourse de Lang & Schwarz qui sera utilisée pour les ordres.
Bonjour y a t’il des avantages pour les nouveaux clients une somme versée???
Je pourrai ouvrir un pea et acheter n’importe quels etf existants?
Bonjour, il n’y a pas d’avantages pour les nouveaux clients non si ce n’est une prime de parrainage. Pour les ETF, il faut forcement que ce soit ceux proposés sur TradeRepublic
Bonjour Matthieu,
J’ai ouvert mon compte trade republic hier mais je ne vois aucune option permettant d’ouvrir un PEA pour le moment. Sur leur site web non plus.
Je patiente donc !
Bonne journée.
Fabien
En fait je viens de trouver ! Il fallait cliquer sur Compte-Titre pour ouvrir un PEA !
Pas très logique mais ça marche 😀
merci Mathieu et Mathieu 😉 pour ces infos précises et détaillées, beau boulot, comme les précédents articles sur TR d’ailleurs, j’en profite.
j’ai quasiment réponse à toutes mes questions !
je suis client chez TR et chez IBKR,
du coup j’hésite a transférer le PEA ibkr, pourrait-on essayer de comparer les frais au moins, sachant que ibkr a plus de supports et le fractionnement possible,
j’ai l’impression que seul le spread peut être moins bon chez TR reste a trouver comment se rémunère TR?
d’autre part, avez vous un partenariat, affiliation, parrainage avec TR ?
Merci Nicolas pour ton retour et ton message détaillé !
Fractionnement : Trade Republic devrait normalement proposer le fractionnement bientôt, ce qui sera un vrai plus !
Supports : Trade Republic annonce un accès à plus de 2 000 actions et 150 ETFs.
Spread : Le spread est très compétitif chez Trade Republic, mais il est important de passer tes ordres quand les marchés sont ouverts pour en tirer le meilleur parti.
Rémunération de TR : Trade Republic se rémunère par le PFOF, les frais d’ordre fixes à 1 € et les rétrocommissions sur les ETF.
Enfin, oui, j’ai un partenariat avec Trade Republic, tout comme avec Interactive Brokers et bien d’autres courtiers car ce type de partenariat/affiliation est pratiqués par tous les courtiers.
Si tu as d’autres questions, n’hésite pas !
Bonjour Mathieu, je viens d’ouvrir un Pea chez bouso il y a 10 jours. Puis-je le clôturer et ouvrir un pea chez trade republic ?
Oui, il faudrait voir cela avec le service client de Boursobank pour le clôturer.
Bonjour,
J’ai un peu la même question. J’ai ouvert mon PEA chez Boursobank il y a quelques semaines mais je n’ai pas encore acheté d’ETF. Est il mieux de le clôturer pour en ouvrir un nouveau chez Trade République, ou de faire un transfert de PEA ?
Merci beaucoup
Si BoursoBank vous convient, restez chez Bourso. Si vous souhaitez un PEA sans frais de courtage avec plans d’investissement programmés, alors transférer votre PEA en ayant que du cash dessus, cela prendra moins d’un mois normalement (si Boursobank ne bloque pas les choses)
Salut Mathieu , la limite d’un pea est de 150k de bénéficie ou de depot?
Sinon quel pea nous conseil tu en attendant trade republic ?
Je me poser la question de commencer à poser des investissements sur un cto en attendant le pea de trade republic.
Merci.
La limite du PEA est de 150 000€ de versement (dépôt). Il peut dépasser cette valeur grâce aux plus-values.
Le PEA Trade Republic est opérationnel pour les nouveaux clients. Sinon, ceux de Fortuneo ou Boursobank sont très bien aussi.
Hello
J’investis dans le CTO Trade republic via mon entreprise
Le PEA n’est que pour les particuliers.
Comment, avec le même compte, je peux différencier ca (sachant qu’on ne peut avoir qu’un compte Trade Republic)
Ca me parait compliqué ?
Merci
Bonjour, le CTO Trade Republic n’est que pour les particuliers aussi. Il n’est pas éligibles aux personnes morales
C’est bien le PEA qui permet du bénéficier d’une réduction de 30% à 17% de réduction lors du prélèvement des actions ? Merci pour votre réponse
Au bout de 5 ans de détention du plan, tout retrait de plus-value ne subira plus d’impôt sur le revenu. Seuls les prélèvements sociaux (17,2%) seront prélevés sur les plus-values retirées
Bonjour,
Doit-on forcément ouvrir un CTO lorsque l’on peut avoir le PEA ?
Je veux dire pas là, étant nouvellement (d’aujourd’hui) sur Trade Republic, est-ce que forcément, on a un CTO d’ouvert ?
Il est possible d’avoir qu’un PEA en ouvrant directement le PEA
Savez vous si j’ouvre un cto maintenant suer trade republique si l’iban sera français et si je recevrai un IFU en 2026.
Oui, c’est opérationnel
Bonjour, le PEA de Trade Republic de m’intéresse pas.
En revanche, ouvrir un CTO m’intéresse beaucoup.
Vous parlez du fait que Trade Republic proposera un véritable IFU Français à partir de 2026 pour les revenues de 2025.
Est-ce que l’IFU sera uniquement pour le PEA, où également le CTO ?
Et sera t’il transmit automatiquement au fisc, ou devrons-nous remplir les formulaires nous même ?
Merci d’avance.
Egalement pour le CTO tant que vous êtes sur la succursale française, et pré-rempli effectivement automatiquement au fisc.
Bonjour je trouve pas le formulaire à remplir pour demander le transfert de pea et où dois-je l’envoyer merci d’avance
Il faut faire le même process que l’ouverture d’un PEA Trade Republic et répondre “Oui” à “Avez-vous déjà un PEA ?”
Bonjour Matthieu,
J’ai un PEA chez bourse direct, est-ce utile de le transférer chez Trade Republic ?
Merci
Si tu es satisfait de Bourse Direct, ce n’est peut-être pas la peine. Si tu y trouves ses limites et si tu n’as pas peur de voir ton PEA indisponible pendant plusieurs semaines, la question peut se poser
Oui j’ai déjà un compte PEA chez Boursorama
Bonjour,
Je viens de créer un compte, mais j’ai l’impression que c’est obligatoire d’avoir un CTO avant le PEA. En tout cas, moi je ne le vois pas. C’est normal ?
Cordialement
Bonjour,
Impossible d’avoir accès à l’ouverture d’un PEA ou transfert d’un PEA vers Trade républic !
je viens de créer un compte pour transférer un PEA.
J’en déduis qu’étant résidant à la Réunion (974) ç’est pas possible.
Mais aucune information sur le sujet sur les applications
Normalement, le PEA vous ait pourtant bien accessible. Avez-vous un IBAN français associé à votre compte Trade Republic ? S’il est français, vous devriez voir l’option.
Bonjour,
L’ouverture ou transfert d’un PEA est il possible pour un nouveau client résident dans un DOM (La Réunion) ?
Cordialement
Bonjour, oui TradeRepublic est disponible dans ces territoires d’outre-mer 😉
Bonjour,
Merci pour la réponse. Oui le compte lié a bien un IBAN français FR76 . Grande banque en ligne. Je cherche sur l’appli et le site internet, aucun lien vers le process d’ouverture d’un PEA Trade Republic. J’arrive encore moins à la question “Avez-vous déjà un PEA ?” comme vous indiquez à Mouhamadoune le 14/01/25. J’accède à un formulaire de transfert de compte titre mais pas à celui d’un transfert de PEA. Pas envie d’envoyer ça à ma banque pour qu’elle transfert mon PEA avec antériorité vers un nouveau compte titre (d’ailleurs un nouveau CT semble d’office ouvert sur trade republic). Mission impossible pour poser la question directement au service client trade republic !
Bonjour Matthieu,
D’abord merci pour cet article très détaillé.
Petite question, moi j’ai un CTO chez trade republic depuis maintenant 1 an.
Est ce que la migration vers un CTO français avec IBAN francais et avec IFU va me dispenser de la déclaration tous les ans aux impots du CTO et des plus ou moins values ?
Merci pour ta réponse,
De la déclaration du CTO comme compte étranger, oui, car ce sera alors un compte français.
De la déclaration des plus ou moins values, non, mais ce sera automatiquement pré-rempli.
N’hésitez pas si besoin !
Est ce que la déclaration des interets du compte rémunéré seront automatiquement transmis au FISC pour imposition ou on devra toujours les déclarer manuellement avec le formulaire 2278-SD chaque mois ?
Les intérêts perçus sur le compte courant seront automatiquement déclarés aux impôts, oui ! (tant que vous êtes bien sur la succursale française, et pour le savoir, il suffit de vous assurer que votre IBAN Trade Republic est français).
Bonsoir Matthieu,
J’ai ouvert un compte titre chez Trade republic il y a plusieurs mois, j’aimerais ouvrir un pea chez eux ainsi qu’un compte courant mais je ne peux toujours pas le faire sur l’application.
Est ce normal??
Car ma compagne vient de créer son compte et elle peut directement ouvrir un pea.
Merci de ta réponse
Disposez-vous d’un RIB français ou allemand ? Si c’est un RIB allemand, il faudra patienter encore un peu jusqu’à la migration vers la succursale française.
Bonjour,
obligé d’avoir un RIB français je suppose pour avoir un PEA,
ou bien est-il possible de rester sur rib allemand sur CTO puis français pour PEA ?
Obligation d’avoir un RIB français, en effet
Ah ok!!
Non je dispose d’un rib allemand.
Alors hâte que ce soit disponible.
Merci pour la réponse.
Bonjour Matthieu, je repose ma question car elle n’a pas été publiée : pourquoi mentionnez-vous BoursoBank avec un lien en suggérant que c’ est l’une des moins chères? Ce n’est pas vrai.
Pour Kevin, oui, Boursobank est un des PEA les moins chers avec Trade Republic, Bourse Direct et Fortuneo
bonjour !
Est ce que les etf synthétiques (s&p500, msci world par exemple) sont disponibles sur le pea de trade republic ?
Merci d’avance !
Bonjour, oui bien sûr
Bonjour Matthieu,
Complètement d’accord sur l’excellent résumé sur Trade Republic. Je connais toutes les banques en lignes, c’est pour cela concernant BoursoBank je la considère parmi les plus chères en PEA:
Pour ordre jusqu’à 500€
FORTUNEO: 0€ ou. 0,35%
Saxo Bank: 2€
BourseDirect: 0,99€
BoursoBank: 1,99€
Pour un ordre autour de 10 000€ avec un autre tarif (je ne suis pas très actif):
FORTUNEO: 0,10%
Saxo Bank: 0,08%
Bourse Direct: 0,09%
BoursoBank: 0,22% + 5,95€ si aucun ordre exécute par mois
Bonjour,
Savez-vous où pouvons-nous trouver la liste des ETFs proposés dans le PEA de Trade Republic ?
Le but étant de vérifier qu’il propose bien les ETFs que nous voulons (notamment les swap World / SP500 / Nasdaq …) et qui n’ont pas de frais internes trop important…
Et si on peut aussi connaitre le ou les fonds monétaires accessibles, ce serait pas mal.
Merci d’avance.
Bonjour, je n’ai pas trouvé de liste officielle comme fait Linxea sur ses Assurances Vie non :/
Vous pouvez trouver ici toutes les actions/ETF éligibles à Trade Republic. J’ose espérer que tous les supports éligibles au PEA et à Trade Republic seront éligibles au PEA Trade Republic : http://app.traderepublic.com/browse
Bonjour,
Depuis la création de mon pea, j’ai 1000€ environ qui ont disparus de mon compte titre !!! Comment les récupérer ?
Merci d’avance pour ton retour
Je vois que votre commentaire a été posté à 7h35. J’ai eu la même chose ce matin avant l’ouverture des marchés. Tout est rentré dans l’ordre de mon côté. Un bug d’affichage je pense. Vous aussi ?
Bonjour,
J’ai passé un ordre PEA ce matin pour 50€ (je teste la plateforme) et on m’a pris 1€ de frais et non 0,5% (0,25€), est-ce normal ?
Bonjour, non car la loi Pacte exige maximum 0.5% de frais soit dans votre cas 0.25€ oui.
BONJOUR
puis je connaitre la liste des ETF éligible au PEA chez TRADE REPUBLIC ? svp
Merci d’avance pour votre retour
Bonjour, il n’y a pas de liste officielle désolé mais il y a comme sur les autres PEA 😉
Bonjour,
La semaine dernière, j’ai récemment ouvert un compte titre sur Trade Republic. Puis, j’ai effectué un virement pour alimenter ce compte. Dans un second temps, j’ai réussi à ouvrir un PEA (ce ne fut pas si simple!). Par contre, je ne vois pas comment alimenter spécifiquement ce PEA. Est-il possible d’utiliser une partie des fonds versés sur le compte titre avant l’ouverture du PEA ou bien faut-il faire un nouveau versement (et dans ce cas, comment être certain que ces fonds aillent sur le PEA et non sur le compte titre)? Merci beaucoup pour votre réponse,
Stéphane Erler
Bonjour, pour alimenter ton PEA, tu devras effectuer un virement spécifique directement vers ce compte, et non vers ton compte-titres. Je n’ai pas de PEA mais je me doute bien que tu as une référence à mettre pour que TR comprenne que le virement est pour PEA ou CTO 😉
Je n’est pas les 2 flèches quand je suis dans ma partie épargne comment je fais pour arriver à ouvrir le PEA ?
J’ai la dernière mis à jour de l’application un cto dessus un compte épargne vous avez une solution ?
Bonjour, il vous le propose sur l’application si vous avez déjà un CTO
Bonjour et merci pour vos vidéos.
J’ai ouvert un PEA chez TR sur les conseils donnés mais je m’interroge “en cas de besoin” afin de prévoir toujours le pire scénario.
Étonnement je ne trouve ces réponses nul part alors que je pense qu’elles devraient être apparentes dès le début !
1. Que se passerait-il si je voulais retirer quelques euros en cas de pépin ? Est-ce que cela corrigerai mon compte qu’elle que soit la somme ? Merci pour votre retour.
Bonjour, comment ça corrigerai ? Tout dépend si c’est avant 5 ans d’ouverture alors clôture du PEA. Après 5 ans, aucune clôture
Bonjour, j’ai cru comprendre que le transfère du pea de trade republic vers une autre plateforme n’est pas possible. Est ce vrai ou pas ? Est ce que c’est une fonctionnalité qui va arriver par la suite ? Si ce n’est en effet pas possible ce serait un gros point négatif pour leur pea.
Merci de votre aide !
Bonjour, si si mais c’est à demander au service client qui est… compliqué
Bonjour,
Je viens tout juste d’ouvrir un PEA chez TR le CTO c’est ouvert automatiquement.
Es ce que les deux comptes on le même IBAN FR ? Car je ne vois pas comment alimenter seulement mon PEA par exemple c’est pas très explicite je trouve.
Bonjour, pour moi oui même IBAN
Bonjour J’ai demandé à Trade Republic le transfert de mon pea détenu à la Banque Postale .
Aujourd’hui on me demande de rentrer mon ban pea et mon bic ok concernant l’ban mais pour le bic c’est grisé je n’ai pas la main pour le rentrer .J’ai bien essayé de contacter TRADE Republic via l’aide de l’application mais on tourne en rond ils me disent de renter les informations demandées pour valider.Rencontrez-vous le même problème ou avez-vous pu trouver une solution.
Merci d’avance pour votre aide.