Comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers ?

Dans ce tutoriel réalisé en partenariat avec Axel Paris, je vais vous montrer comment ouvrir un compte chez Interactive Brokers étape par étape.

Votre compte Interactive Brokers sera utilisable sur l’interface web, accessible via interactivebrokers.co.uk. Vous pourrez également utiliser le logiciel de bureau, TWS (Trader Workstation), une application destinée principalement aux traders professionnels. Cependant, ce n’est pas nécessairement ce que je vous recommanderai.

Vous avez également la possibilité d’utiliser leur application de base, IBKR Mobile, qui est la version standard d’Interactive Brokers. Ils ont récemment lancé une nouvelle application, une version simplifiée et plus accessible que je vous conseille d’utiliser : IBKR GlobalTrader.

Enfin, il existe une autre application : Impact by Interactive Brokers, axée sur l’investissement social et responsable. Cette application attribue des notes à vos investissements afin de vous aider à investir de manière plus responsable pour la planète.

Cela étant dit, voici à présent la liste des étapes à suivre pour créer votre compte.

Retrouvez cet article en vidéo ici :

1. Ouvrir un compte chez Interactive Brokers en créant son login

Pour ouvrir un compte chez Interactive Brokers, vous devez :

• vous rendre sur le site d’Interactive Brokers ;
• cliquer sur « ouvrir un compte » ;
• cliquer de nouveau sur « ouvrir un compte ».

Vous arriverez alors sur une page où vous devrez remplir les informations suivantes pour définir votre login Interactive Brokers :

• votre adresse email ;
• votre nom d’utilisateur (à choisir avec soin, car vous ne pourrez pas le changer par la suite) ;
• votre mot de passe.

Sélectionnez « France » comme pays, et pour les préférences marketing, choisissez « Non ». Ensuite, cliquez sur « Créer un compte ».

Une fois que vous avez renseigné toutes ces données, vous devez valider votre email.

Votre compte est maintenant activé et vous pouvez vous connecter en entrant vos identifiants. Vous pouvez ainsi poursuivre la procédure d’inscription chez ce courtier.

Vous êtes invité à choisir le type de compte que vous souhaitez. Imaginons que vous êtes une personne physique résidant en France :

• vous sélectionnerez un compte individuel ;
• si vous souhaitez ouvrir un compte joint avec votre conjoint(e), vous prendrez « Joint » ;
• si vous êtes aux États-Unis et souhaitez ouvrir un compte de retraite, vous choisirez « IRA Individual Retirement Account ».

Dans notre cas, nous sommes Français et voulons simplement ouvrir un compte-titres classique pour une personne. Nous choisissons donc « Individuel ». Sélectionnez cette option, puis faites défiler vers le bas et cliquez sur « Initier la demande d’ouverture de compte ».

2.  Compléter ses données personnelles pour l’ouverture d’un compte Interactive Brokers

Maintenant, vous devez renseigner toutes vos données personnelles. Je vous laisserai faire cette étape vous-même.

Voici toutefois quelques indications pour vous aider.

1. Informations personnelles : remplissez toutes les informations demandées.
2. Raison fiscale : vous devez renseigner votre numéro d’identification fiscale. Pour les Français, c’est le numéro utilisé pour vos impôts. Si vous êtes encore rattaché au foyer fiscal de vos parents, utilisez leur numéro fiscal. Si vous ne savez pas ce que c’est, demandez à vos parents.
3. Type d’identification : choisissez entre carte d’identité, permis de conduire ou passeport. Vous devrez fournir ce document pour la validation.
4. Emploi : indiquez votre situation professionnelle (salarié, retraité, etc.) pour justifier l’origine des fonds que vous déposerez sur votre compte.
5. Patrimoine : détaillez votre patrimoine (immobilier, autres comptes-titres, liquidités, etc.). Prenez le temps de bien remplir cette section, c’est important.
6. Devise de base du compte : je vous conseille de choisir l’euro si vous êtes Français. Si vous préférez tout faire en anglais, vous pouvez choisir le dollar, mais l’euro est généralement plus pratique.
7. Questions de sécurité : choisissez et répondez à vos questions de sécurité.

Une fois ces étapes complétées, vous recevrez un SMS pour confirmer votre numéro de téléphone. Saisissez le code reçu sur l’interface pour valider votre numéro. Si ce n’est pas fait, vous recevrez un message en haut de l’interface vous invitant à le confirmer.

Continuons maintenant avec les étapes suivantes.

3. Choisir son type de compte Interactive Brokers

Une fois cette étape terminée, nous passons à une étape cruciale : le choix du type de compte sur Interactive Brokers. Vous aurez le choix entre un compte de marge ou un compte de trésorerie. Je vous recommande d’opter pour un compte de trésorerie, et je vais vous expliquer pourquoi.

Compte de trésorerie (Cash Account)

• Fonctionnement: vous pouvez déposer de l’argent sur votre compte et acheter des actions uniquement avec les fonds que vous avez déposés. C’est simple et logique.
• Avantages: il sert de garde-fou en vous empêchant d’utiliser des effets de levier, c’est-à-dire que vous n’investissez que l’argent que vous avez sur votre compte.
• Fonctionnalité avancée: si vous avez plus de 50 000 euros ou dollars sur votre compte, vous pouvez prêter vos actions à des hedge funds ou autres traders avec des comptes de marge, et gagner des intérêts sur ces prêts. C’est une stratégie plus avancée, mais utile à connaître.

Compte de marge (Margin Account)

• Fonctionnement: ce type de compte permet d’utiliser des effets de levier sur vos positions. Vous pouvez ainsi prendre des positions longues ou courtes, parier à la hausse ou à la baisse sur des actions.
• Exemple: si vous pensez que l’action Apple va augmenter, vous pouvez parier à la hausse en utilisant un effet de levier. Par exemple, au lieu de dépenser 10 euros, vous empruntez de l’argent auprès du courtier pour investir comme si vous investissiez 1000 euros. Cela augmente vos gains potentiels, mais aussi vos risques de perte.
• Risques: utiliser un effet de levier signifie que vos pertes potentielles sont également amplifiées. Si votre pari est incorrect, vos pertes peuvent être multipliées par 10.

J’espère que cette explication vous a aidé à comprendre la différence entre ces 2 types de comptes. Choisissez judicieusement et commencez à investir de manière sécurisée !

4. Compléter ses objectifs d’investissement et ses expériences

Ensuite, vous devez renseigner votre revenu annuel.

Par exemple, indiquez un revenu entre 40 000 et 45 000 euros. Puis, précisez la valeur nette liquidative de votre patrimoine. Je vous conseille de mettre une valeur assez élevée, ou en tout cas supérieure à 20 000 euros. Si vous indiquez moins de 20 000 euros, vous ne pourrez pas obtenir les autorisations de trading pour acheter des actions. Choisissez donc par exemple une fourchette de 20 000 à 50 000 euros, ou de 75 000 à 99 000 euros pour être sûr d’obtenir les autorisations.

Ensuite, définissez vos objectifs d’investissement. Par exemple, optez pour la croissance, la préservation du capital et la génération de revenus. Si vous avez d’autres objectifs, n’hésitez pas à les indiquer.

Pour votre expérience de trading, je vous recommande de mentionner plusieurs années d’expérience sur les actions. Si vous indiquez peu d’expérience et peu de transactions, Interactive Brokers pourrait vous limiter ou vous donner des recommandations, ce qui peut ralentir le processus. Par exemple, indiquez plus de 5 ans d’expérience, plus de 100 transactions par an, et des connaissances approfondies.

Ensuite, répondez aux questions suivantes :

• Le détenteur du compte est-il un directeur responsable d’une société cotée en Bourse ? Non.
• Une personne de votre famille ou quelqu’un que vous connaissez a-t-il une relation avec un courtier, un négociateur ou un conseiller en investissement ? Non.

Enfin, indiquez comment vous avez entendu parler d’Interactive Brokers. Vous pouvez choisir « Recherche » ou « Réseaux sociaux », et mentionner cet article si vous le souhaitez. Cliquez ensuite sur « Poursuivre ».

Voilà, c’est tout pour cette étape. Vous pouvez maintenant continuer avec les étapes suivantes pour finaliser la création de votre compte chez Interactive Brokers.

5. Vérifier et confirmer son dossier Interactive Brokers

Pour terminer, vous devrez indiquer votre résidence fiscale. Certifiez que vous êtes résident du pays indiqué dans la convention fiscale des États-Unis. Si vous êtes en France, assurez-vous de sélectionner « France ».

Ensuite, descendez un peu plus bas pour signer le contrat.

Renseignez votre nom et prénom en majuscules, puis cochez la case pour certifier l’exactitude des informations.

Ensuite, cliquez sur « Poursuivre ».

Vérifiez attentivement toutes les informations de votre compte.

Une fois que tout semble correct, assurez-vous que les différents accords sont cochés, puis cliquez sur « Poursuivre » pour confirmer l’ouverture de votre compte.

Félicitations ! Vous avez terminé le processus d’inscription pour ouvrir un compte chez Interactive Brokers.

6. Approvisionner son compte et fournir les documents d’identité

À partir de maintenant, il ne vous reste que 3 étapes :

1. Approvisionner votre compte (vous pouvez cliquer sur le bouton correspondant et accéder à l’interface pour effectuer votre 1er virement SEPA et approvisionner votre compte).
2. Confirmer votre numéro de téléphone. Normalement, cela devrait déjà être fait.
3. Répondre à quelques questions et envoyer votre document d’identité pour prouver votre identité. Pour répondre aux questions, cliquez dessus. Vous devrez ensuite fournir des informations sur votre emploi et votre position.

En bref, une fois que vous aurez terminé toutes ces étapes, votre compte sera ouvert dans les jours ouvrés suivants. Vous pourrez alors profiter des services d’Interactive Brokers et réaliser vos investissements en Bourse. Si vous souhaitez aller plus loin, profitez de la formation d'Axel Paris sur Interactive Brokers et bénéficiez de 100 € de réduction avec le code SINVESTIR.