Quel ETF choisir pour débuter ?

🔍 Vous êtes en quête d’un investissement pour débutant. Au fil de vos lectures sur la Bourse, vous avez entendu parler des ETF. Vous en êtes convaincu, cela semble être le produit idéal pour faire fructifier son épargne quand on est novice.

Malheureusement, vous ignorez totalement quels sont les meilleurs ETF pour débutant. Vous êtes à la recherche de recommandations ? Vous voulez savoir quels ETF choisir pour débuter ? Alors, découvrez mon top 5 des ETF pour commencer à investir en Bourse. 📈

1. ETF pour débutant : Amundi MSCI World (D)

🎯 Le 1er ETF pour débutant de ce classement est : l’Amundi MSCI World (D), ancien Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi. Il vise à reproduire la performance du MSCI World Net Total Return USD Index.

Les composantes de cet indice sont soigneusement sélectionnées pour représenter 85 % de la capitalisation boursière mondiale, tout en reflétant la diversité économique de ce marché.🌍

🔎 Les caractéristiques de l’ETF Amundi MSCI World (D)

• Indice de Référence : MSCI World
• Éligibilité : Compte-titres, Assurance-vie, PEA
• Type de Réplication : Synthétique
• Code ISIN : LU2655993207
• Politique de distribution : distribuant

Le15 mars 2024, cet ETF a été absorbé par le CW8 d’Amundi entraînant une baisse des frais à 0,38 %, mais aussi en changeant la politique de distribution. Cet ETF est donc devenu distribuant, ce qui sur un compte-titres va accroître votre impact fiscal et détériorer votre rendement global à long terme.
En revanche, sur PEA la fiscalité reste inchangée, mais vous devez payer 0,5 % de frais pour réinvestir vos dividendes. Cela représente (0,5 % x 1,5 % = – 0,0075 %/an), ce qui a un impact relativement faible.
Autrement dit, je recommande à présent cet ETF uniquement sur PEA.

Conseil de Matthieu

📊 Les composants de l’ETF Amundi MSCI World (D)

Les 10 principaux composants de l’indice MSCI World :

• Apple Inc ;
• Microsoft Corp ;
• com Inc ;
• Nvidia Corp ;
• Alphabet Inc CL A ;
• Meta Plateforme ;
• Tesla Inc ;
• Alphabet In CL C ;
• Broadcom Inc ;
• JP Morgan Chase and Co.

Comme vous pouvez le constater, en investissant sur cet ETF, vous placez votre argent dans les plus grandes entreprises américaines.

🌍 La répartition géographique de l’ETF 

La répartition géographique de l’indice du MSCI World, tel qu’illustré par cet ETF, offre un aperçu intéressant des opportunités de placement. En optant pour cet ETF, vous attribuez environ 70 % de vos investissements aux entreprises américaines.

Par ailleurs, des pourcentages plus modestes sont alloués à d’autres marchés clés, notamment 6,11 % au Japon, 4 % au Royaume-Uni, et des parts moins importantes pour des pays comme la France, le Canada, la Suisse, l’Allemagne, l’Australie, les Pays-Bas, et d’autres.

Cette répartition confère à l’ETF une diversification géographique appréciable, offrant une vue plus équilibrée des marchés mondiaux.

🏭 Secteur du MSCI World

À l’échelle de la sectorisation du MSCI World, l’achat de cet ETF vous donne accès à divers domaines d’activité.

Le graphique associé révèle une répartition équilibrée, avec une pondération de 23,21 % dans le secteur des technologies de l’information, soulignant ainsi une exposition significative aux innovations et aux entreprises technologiques.

De plus, une part de 15,01 % est attribuée au secteur financier, suivie de près par la santé à 12,12 %. D’autres branches telles que la consommation cyclique à 10,89 %, l’industrie à 10,79 %, etc., contribuent à cette hétérogénéité sectorielle.

Cette distribution élargie permet aux investisseurs de participer à la croissance de différentes industries, réduisant ainsi le risque lié à une dépendance excessive à un domaine particulier.

En somme, cet ETF MSCI World offre une exposition équilibrée à travers une variété de secteurs, reflétant la diversité et la robustesse de l’économie mondiale.

La performance du MSCI World

La courbe ci-dessous parle d’elle-même : le MSCI World a connu une progression impressionnante depuis 2014. Elle reflète la dynamique des plus grandes économies mondiales, portée par des entreprises solides, résilientes, souvent pionnières dans leur domaine.

⚠️ Bien sûr, rappel important : les performances passées ne préjugent jamais des performances futures. Mais elles peuvent vous offrir un repère, une lecture utile du comportement de l’indice sur le long terme.

Autre point intéressant : l’ETF que vous avez entre les mains suit fidèlement cette trajectoire. C’est ce qu’on appelle la réplication efficace — et dans ce cas précis, elle est plutôt bien maîtrisée.

🔍 Ce léger écart entre la performance de l’ETF et celle de son indice, vous le croiserez souvent. Il porte un nom : la tracking difference. Et même si ce n’est pas un terme très sexy, c’est un élément clé pour juger de la qualité d’un ETF.

🧩 Caractéristiques	Détail
Nom	Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (D)
ISIN	LU2655993207
Indice de référence	MSCI World
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Distribuant
Éligibilité	Compte-titres, Assurance-vie, PEA ✅
Frais de gestion	0,38 %
Encours sous gestion	5 435 M €
Prix d’une part	32,57  €
Date de lancement	15/03/2024
Devise	EUR

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

En tant que jeune épargnant à la recherche d’ETF pour débuter, l’Amundi MSCI World (D) se positionne en tête de ma liste. Ce choix s’explique par sa solide performance au fil des années. Il offre une diversification sectorielle et géographique significative. Cette diversité contribue à atténuer les risques à long terme, bien que le risque zéro n’existe pas dans le domaine des investissements. Selon vos objectifs et votre stratégie, vous pourriez envisager d’investir exclusivement dans cet ETF ou d’inclure d’autres options dans votre portefeuille.

Conseil de Matthieu

2. ETF Amundi MSCI Emerging Markets

Après avoir mis un pied dans le monde avec le MSCI World, je vous propose un petit décalage géographique… direction les marchés dits « émergents ». On parle ici de ces pays en pleine croissance, souvent plus volatils, mais avec un potentiel parfois explosif.

Cet ETF signé Amundi réplique l’indice MSCI Emerging Markets. Autrement dit, en une seule ligne en portefeuille, vous vous exposez aux actions les plus représentatives de pays comme la Chine, l’Inde, Taïwan, le Brésil, etc. 🇨🇳🇮🇳🇧🇷

Le tout avec un fonctionnement capitalisant : les dividendes sont automatiquement réinvestis, pour faire gonfler votre placement sans intervention de votre part.

🔎 Les caractéristiques de l’ETF Amundi MSCI Emerging Markets

• Indice de Référence : MSCI Emerging Markets
• Éligibilité : Compte-titres
• Type de Réplication : Synthétique
• Code ISIN : LU1681045370
• Politique de distribution : Capitalisant

📊 Les composants du MSCI Emerging Markets

Les 10 composants du MSCI Emerging Markets sont les suivants :

• Taïwan Semiconductor Manufac ;
• Samsung Electronics Co Ltd ;
• Tencent Holdings Ltd ;
• Alibaba Group Holding Ltd ;
• Reliance Industries Ltd ;
• PDD Holding inc ;
• ICICI Bank Ltd ;
• InfoSYS Ltd ;
• SK Hynix Inc ;
• HDFC Bank Limited.

🌏 La diversification géographique du MSCI Emerging Markets

La répartition géographique de cet indice se distingue par sa diversité sur les marchés émergents. Cette variété se manifeste par des allocations notables, telles que 28,29 % en Chine, 15,80 % à Taïwan, 15,68 % en Inde, 12,69 % en Corée, 5,69 % au Brésil, et d’autres pourcentages pour d’autres pays émergents, comme illustré sur le graphique ci-dessous.

Cette large exposition permet aux investisseurs de participer à la croissance dynamique de diverses économies émergentes, réduisant ainsi le risque lié à une dépendance excessive à un seul marché.

🏭 La diversification sectorielle du MSCI Emerging Markets

Investir dans cet ETF vous permet de diversifier efficacement votre portefeuille en vous positionnant dans une variété de secteurs d’activité.

Cette diversification sectorielle offre une répartition équilibrée des investissements, avec une part significative attribuée à des domaines clés. Vous serez exposé à hauteur de 22,14 % dans le secteur financier, démontrant une forte présence dans des institutions économiques pivots.

De plus, une part substantielle de 21,55 % est allouée aux technologies de l’information, reflétant ainsi une exposition aux innovations et aux entreprises technologiques. Des pourcentages plus modestes, tels que 3,11 % dans la consommation cyclique et 1,53 % dans les services de communication, complètent cet éventail des domaines d’activités.

Pour une vue détaillée de cette répartition, je vous invite à consulter le graphique ci-dessous, révélant les différentes opportunités d’investissement offertes par cet ETF dans des secteurs variés.

La performance du MSCI Emerging Markets

Au niveau des performances, l’indice affiche une tendance haussière depuis 2014, comme le révèle clairement la courbe ci-dessous.

🦠 Entre 2019 et 2020, l’ETF a connu un sérieux coup de mou. Comme beaucoup d’autres, il n’a pas été épargné par la crise du COVID. Mais ce qui a particulièrement pesé ici, c’est la forte exposition à la Chine, premier pays touché par la pandémie. La réaction des marchés a été immédiate, brutale, presque panique.

Mais — et c’est là que ça devient intéressant — l’ETF n’est pas resté à terre. 📈 Après ce trou d’air, il a montré une vraie capacité de rebond. L’indice a repris sa progression, prouvant que même les marchés les plus chahutés peuvent faire preuve de résilience quand on leur laisse le temps.

🧩 Caractéristiques	Détail
Nom	Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF – EUR (C)
ISIN	LU1681045370
Indice de référence	MSCI Emerging Markets
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité	Compte-titres
Frais de gestion	0,20 %
Encours sous gestion	3 350 M €
Prix d’une part	5,33 €
Date de lancement	30/11/2010
Devise	EUR

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Cet ETF occupe une place importante dans mon top 2 en raison de son potentiel d’exploration des marchés émergents, où je perçois des opportunités attractives. Cependant, si vous envisagez de n’investir que dans un seul ETF pour commencer, je vous déconseille de vous positionner sur celui-là. Cet ETF est à combiner avec d’autres, tels qu’un ETF MSCI World ou un ETF S&P 500. L’ETF MSCI Emerging Market offre une diversification supplémentaire, mais il ne devrait pas être considéré comme un investissement unique. La clé réside dans la création d’un portefeuille diversifié pour atténuer les risques et maximiser les opportunités dans des contextes de marché variés.

Conseil de Matthieu

3. ETF BNP Paribas Easy S&P 500

En 3e position des ETF pour débutant, je vous propose l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 qui reproduit fidèlement l’indice S&P 500 à la hausse comme à la baisse. En investissant sur cet ETF, vous vous exposez aux principales valeurs du marché américain. 🇺🇸

🔎 Les caractéristiques de l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500

• Indice de Référence : S&P 500
• Éligibilité : Compte-titres, PEA
• Type de Réplication : Synthétique
• Code ISIN : FR0011550185
• Politique de distribution : Capitalisant

📊 Les composants du S&P 500

En achetant cet ETF pour débutant, vous investissez dans les sociétés américaines suivantes :

• Microsoft Corp ;
• Apple Inc ;
• com Inc ;
• Nvidia Corp ;
• Alphabet Inc Class A ;
• Meta Plateforme Inc ;
• Alphabet Inc Class C ;
• Tesla Inc ;
• Berkshire Hathaway Inc ;
• Unitedhealth Group Inc.

🌏 La diversification géographique du S&P 500

Cet indice n’offre pas de diversification géographique dans la mesure où il représente à 100 % le marché américain.

🏭 La diversification sectorielle S&P 500

Lorsque vous investissez dans cet ETF, vous ne misez pas sur une seule industrie, mais vous déployez vos capitaux à travers une mosaïque de secteurs stratégiques. C’est précisément ce qui en fait sa force.

Votre exposition ? Un subtil équilibre entre la finance (12,95 %), l’industrie (8,29 %), les services publics (2,40 %) ou encore la consommation discrétionnaire (10,72 %). Le secteur de la santé, pilier défensif, pèse à lui seul 12,68 %. Mais la vedette incontestée reste la tech, avec un poids massif de 29,07 % – reflet de l’omniprésence des géants du numérique 🇺🇸.

Alors oui, cet ETF S&P 500 ne vous apportera pas une diversification géographique comme un ETF Monde le ferait. Mais sur le plan sectoriel, il coche toutes les cases. Et c’est justement cette répartition qui peut amortir les secousses boursières : quand un secteur flanche, d’autres prennent le relais.

La performance du S&P 500

La courbe ci-dessous présente une tendance haussière pour les performances du S&P 500 sur 5 ans. 

🧩 Caractéristique	Détail
Nom	ETF BNP Paribas Easy S&P 500
ISIN	FR0011550185
Indice de référence	S&P 500
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité	Compte-titres, PEA ✅
Frais de gestion	0,13 %
Encours sous gestion	2 944 M €
Prix d’une part	26,28 €
Date de lancement	16/09/2013
Devise	EUR

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Attention, avant d’investir, vérifiez bien le code ISIN de l’ETF. En effet, il existe une multitude de déclinaison d’’ETF BNP S&P 500, par exemple. Pour être sûr de vous positionner sur le bon, il vous suffit de copier-coller le code ISIN dans l’espace dédié sur l’interface de votre courtier en ligne. Cette règle est valable pour les ETF

Conseil de Matthieu

4. ETF Amundi CAC 40

Vous vous demandez encore quel ETF choisir pour débuter ? En 4e place des ETF pour débutant, vous retrouvez l’ETF Amundi CAC 40 UCITS Acc qui est un fonds conforme à la directive OPCVM, visant à reproduire la performance de l’indice de référence. Celui-ci, pondéré par la capitalisation flottante, mesure la performance de 40 valeurs cotées sur le marché réglementé d’Euronext Paris, représentant ainsi l’évolution du marché français.

🔎 Les caractéristiques l’ETF Amundi CAC 40

• Indice de Référence : CAC 40
• Éligibilité : Compte-titres, PEA, Assurance-vie
• Type de Réplication : Physique
• Code ISIN : FR0013380607
• Politique de distribution : Capitalisant

📊 Les composants du CAC 40

En investissant sur l’ETF Amundi CAC 40 vous placer votre argent dans des entreprises françaises telles que :

• LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE ;
• TotalEnergies SE ;
• L’Oréal SA ;
• Schneider Electric SE ;
• Sanofi SA ;
• Air Liquide SA ;
• Airbus SE ;
• BNP Paribas SA ;
• Hermès International SA ;
• Vinci SA.

🌏 La diversification géographique du CAC 40

Comme vous pouvez l’observer sur le diagramme ci-dessous, vous êtes exposé à 99,30 % au marché français. Cet ETF n’est donc pas diversifié d’un point de vue géographique.

🏭 La diversification sectorielle du CAC 40

En optant pour cet ETF, vous bénéficiez d’une variété sectorielle intéressante. Cette exposition se traduit par des pourcentages significatifs dans divers domaines d’activité au sein du CAC 40.

Vous serez ainsi investi à hauteur de 22,71 % dans le secteur de l’industrie, à 20,38 % dans les consommations cycliques, à 11,08 % dans les consommations non cycliques, à 10 % dans les finances, à 9,60 % dans la santé, à 9,27 % dans l’énergie, et d’autres secteurs encore, comme indiqué dans le diagramme en bâton ci-dessous.

Cette répartition vous offre une exposition équilibrée à un large éventail d’industries, contribuant de cette façon à la création d’un portefeuille diversifié.

Les performances du CAC 40

Depuis 2019, le CAC 40 affiche une belle trajectoire haussière. On ne va pas se mentir, l’année 2020 a mis un gros coup de frein à cette dynamique, avec une chute brutale liée à la crise du COVID-19 😷.

Mais ce qui est intéressant, c’est la suite : l’indice a su encaisser le choc, puis rebondir progressivement pour retrouver le chemin de la croissance 📈.

Cette capacité à reprendre son souffle après une tempête montre bien la résilience du marché français. Et l’ETF, dans tout ça ? Il colle parfaitement à la courbe de l’indice. Pas de mauvaise surprise, pas de dérive : on retrouve une réplication fidèle et précise, comme on l’aime quand on investit avec confiance.

🧩 Caractéristique	Détail
Nom	Amundi CAC 40 UCITS ETF ACC
ISIN	FR0013380607
Indice de référence	CAC 40
Type de réplication	Physique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité	Compte-titres, PEA ✅, Assurance-vie
Frais de gestion	0,25 %
Encours sous gestion	3  943 M €
Prix d’une part	37,18 €
Date de lancement	05/09/2019
Devise	EUR

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

5. l’ETF Amundi Nasdaq-100

En 5e position des ETF pour débutant se trouve l’ETF AMUNDI NASDAQ-100 UCITS qui reproduit avec précision les variations en euro de l’indice NASDAQ-100, que ce soit à la hausse ou à la baisse.

En une seule transaction, cet ETF Nasdaq vous expose aux 100 entreprises non financières cotées sur le Nasdaq, englobant notamment celles opérant dans les secteurs technologiques, internet et informatique.

🔎 Les caractéristiques de l’ETF Amundi Nasdaq-100

• Indice de Référence : Nasdaq 100
• Éligibilité : Compte-titres
• Type de Réplication : Physique + Swap
• Code ISIN : LU1681038243
• Politique de distribution : Capitalisant

📊 Les composants du Nasdaq 100

En achetant un ETF Amundi Nasdaq-100 vous investissez sur les grandes entreprises américaines telles que :

• Apple Inc ;
• Microsoft Corp ;
• com Inc ;
• Broadcom Inc ;
• Tesla Inc ;
• Meta Plateforme ;
• Nvidia Corp ;
• Alphabet Inc Class A ;
• Alphabet Inc Class C ;
• Costco Wholesale Corp.

🌏 La diversification géographique du Nasdaq-100

Le Nasdaq 100 vous expose à 100 % aux marchés américains. 🇺🇸

🏭 La diversification sectorielle du Nasdaq-100

En investissant dans un ETF NASDAQ-100, vous bénéficiez d’une solide diversification sectorielle.

En effet, votre placement se répartit de la manière suivante : 49,62 % dans le domaine des technologies de l’information, 14,97 % dans les services de communication, 14,65 % dans les biens de consommation cyclique, 6,82 % dans les biens de consommation durables, et d’autres secteurs que vous pouvez explorer dans le graphique ci-dessous.

Investir dans un ETF S&P 500 et un ETF Nasdaq-100 ne vous permettra pas de vous diversifier d’un point de vue géographique, vous resterez exposé au marché américain. En revanche, cela vous offre la possibilité de varier les secteurs d’activités, ce qui peut s’avérer intéressant selon vos objectifs. Attention néanmoins à l’overlap, c’est-à-dire à la redondance de certains secteurs, de certains pays ou de certaines entreprises au sein du portefeuille, car beaucoup de sociétés du Nasdaq sont présentes dans le S&P 500.

Conseil de Matthieu

La performance du Nasdaq-100

En ce qui concerne les performances du Nasdaq-100, comme le montre clairement la courbe ci-dessous, la tendance est à la hausse depuis les 5 dernières années.

Évidemment, le début de l’année 2020 a été marqué par une chute brutale liée à la crise sanitaire. Mais comme souvent sur les marchés, le Nasdaq-100 n’est pas resté à terre bien longtemps : la reprise a été rapide, avant un léger repli en début d’année 2023, suivi d’un nouvel élan. Ce genre de variations fait partie du jeu, mais ce qui compte, c’est la tendance de fond — et celle-ci reste clairement haussière 📈.

Autre point rassurant : l’ETF Nasdaq-100 réplique avec une grande fidélité l’évolution de l’indice. Cela montre que vous ne suivez pas une pâle copie, mais bien un véhicule d’investissement solide, capable de coller aux performances de référence avec rigueur.

🧩 Caractéristiques	Détail
Nom	Amundi NASDAQ-100 UCITS ETF – EUR (C)
ISIN	LU1681038243
Indice de référence	Nasdaq-100
Type de réplication	Physique + Swap
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité	Compte-titres
Frais de gestion	0,23 %
Encours sous gestion	2 158 M€
Prix	218,43 €
Date de lancement	17/04/2018
Devise	EUR

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

En bref, ce Top 5 des ETF pour débutant vous donne un aperçu de ce sur quoi vous pouvez investir pour commencer. Voici le tableau récapitulatif de ma sélection :

ETF	ISIN	Point fort
ETF Amundi MSCI World	LU2655993207	Propose une diversification géographique globale
ETF Amundi Emerging Markets	LU1681045370	Ouvre des opportunités dans les marchés émergents
ETF BNP Paribas S&P 500	FR0011550185	Propose une diversification sectorielle globale sur le marché américain
ETF Amundi CAC 40	FR0013380607	Permet une exposition au marché français
ETF Amundi Nasdaq-100	LU1681038243	Se distingue par son accent sur les valeurs technologiques

Selon votre stratégie et vos possibilités d’épargne, vous pouvez opter pour un seul ETF ou diversifier vos investissements. Si vous privilégiez un seul ETF, le choix du S&P 500 ou du MSCI World est recommandé pour leur diversification intrinsèque. Pour une diversification optimale, vous pouvez allouer différentes parts et pourcentages dans ces différents ETF. La construction de votre portefeuille d’investissement dépendra de vos objectifs personnels.

Si vous souhaitez approfondir vos compétences avant de vous lancer, je vous encourage à suivre ma formation offerte, spécialement conçue pour les novices. Elle vous fournira les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées et débuter votre parcours d’investisseur.