Au fil de vos lectures sur la Bourse, vous avez entendu parler des ETF. Vous en êtes convaincu, cela semble être le produit idéal pour faire fructifier son épargne quand on est novice.
Malheureusement, vous ignorez totalement quels sont les meilleurs ETF pour débutant. Vous êtes à la recherche de recommandations ? Vous voulez savoir quels sont les trackers les plus adaptés aux nouveaux investisseurs ? Alors, découvrez mon top 5 des ETF pour commencer à investir en Bourse.
1. ETF pour débutant : Amundi MSCI World (D)
Le 1er ETF pour débutant de ce classement est : l'Amundi MSCI World (D), ancien Lyxor PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF – Capi. Il vise à reproduire la performance du MSCI World Net Total Return USD Index.
Les composantes de cet indice sont soigneusement sélectionnées pour représenter 85 % de la capitalisation boursière mondiale, tout en reflétant la diversité économique de ce marché.
Les caractéristiques de l’ETF Amundi MSCI World (D)
- Indice de Référence : MSCI World
- Éligibilité : Compte-titres, Assurance-vie, PEA
- Type de Réplication : Synthétique
- Code ISIN : LU2655993207
- Politique de distribution : distribuant
Depuis le15 mars 2024, cet ETF a été absorbé par le CW8 d’Amundi entraînant une baisse des frais à 0,38 %, mais aussi en changeant la politique de distribution. Cet ETF est donc devenu distribuant, ce qui sur un compte-titres va accroître votre impact fiscal et détériorer votre rendement global à long terme.
Conseil de Matthieu
En revanche, sur PEA la fiscalité reste inchangée, mais vous devez payer 0,5 % de frais pour réinvestir vos dividendes. Cela représente (0,5 % x 1,5 % = – 0,0075 %/an), ce qui a un impact relativement faible.
Autrement dit, je recommande à présent cet ETF uniquement sur PEA.
Les composants de l’ETF Amundi MSCI World (D)
Les 10 principaux composants de l’indice MSCI World :
- Apple Inc ;
- Microsoft Corp ;
- com Inc ;
- Nvidia Corp ;
- Alphabet Inc CL A ;
- Meta Plateforme ;
- Tesla Inc ;
- Alphabet In CL C ;
- Broadcom Inc ;
- JP Morgan Chase and Co.
Comme vous pouvez le constater, en investissant sur cet ETF, vous placez votre argent dans les plus grandes entreprises américaines.
La répartition géographique de l’ETF
La répartition géographique de l’indice du MSCI World, tel qu’illustré par cet ETF, offre un aperçu intéressant des opportunités de placement. En optant pour cet ETF, vous attribuez environ 70 % de vos investissements aux entreprises américaines.
Par ailleurs, des pourcentages plus modestes sont alloués à d’autres marchés clés, notamment 6,11 % au Japon, 4 % au Royaume-Uni, et des parts moins importantes pour des pays comme la France, le Canada, la Suisse, l’Allemagne, l’Australie, les Pays-Bas, et d’autres.
Cette répartition confère à l’ETF une diversification géographique appréciable, offrant une vue plus équilibrée des marchés mondiaux.
Secteur du MSCI World
À l’échelle de la sectorisation du MSCI World, l’achat de cet ETF vous donne accès à divers domaines d’activité.
Le graphique associé révèle une répartition équilibrée, avec une pondération de 23,21 % dans le secteur des technologies de l’information, soulignant ainsi une exposition significative aux innovations et aux entreprises technologiques.
De plus, une part de 15,01 % est attribuée au secteur financier, suivie de près par la santé à 12,12 %. D’autres branches telles que la consommation cyclique à 10,89 %, l’industrie à 10,79 %, etc., contribuent à cette hétérogénéité sectorielle.
Cette distribution élargie permet aux investisseurs de participer à la croissance de différentes industries, réduisant ainsi le risque lié à une dépendance excessive à un domaine particulier.
En somme, cet ETF MSCI World offre une exposition équilibrée à travers une variété de secteurs, reflétant la diversité et la robustesse de l’économie mondiale.
La performance du MSCI World
La courbe présentée ci-dessous illustre clairement l’évolution du marché du MSCI World depuis 2014, mettant en évidence des performances attractives au fil du temps. Veuillez noter que les performances passées ne garantissent pas nécessairement les performances futures, mais elles offrent un aperçu utile de l’historique du marché.
De manière significative, la courbe de l’ETF que vous avez choisi suit de près la trajectoire de l’indice MSCI World. Cette synchronicité démontre l’efficacité de l’ETF dans la reproduction fidèle des performances de l’indice sous-jacent.
D'ailleurs sachez que cet écart de performance entre l'ETF et son indice de référence se nomme la tracking difference.
En tant que jeune épargnant à la recherche d’ETF pour débutant, l'Amundi MSCI World (D) se positionne en tête de ma liste. Ce choix s’explique par sa solide performance au fil des années, offrant une diversification sectorielle et géographique significative. Cette diversité contribue à atténuer les risques à long terme, bien que le risque zéro n’existe pas dans le domaine des investissements. Selon vos objectifs et votre stratégie, vous pourriez envisager d’investir exclusivement dans cet ETF ou d’inclure d’autres options dans votre portefeuille.
Conseil de Matthieu
Amundi MSCI WORLD (D) ( ex LYXOR PEA MONDE ) | |
ISIN | LU2655993207 |
Indice de référence | MSCI World |
Type de réplication | Synthétique |
Politique de distribution | Distribuant |
Éligibilité | Compte-titres, Assurance-vie, PEA |
Frais de gestion | 0,38 % |
Encours sous gestion | 3 208,5 M EUR
|
Prix | 28 € |
Date de lancement | 15/03/2024 |
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 12 février 2024 et sont susceptibles d'évoluer au fil du temps.
2. ETF Amundi MSCI Emerging Markets
Le 2e meilleur ETF pour débutant est l’ETF AMUNDI MSCI Emerging Markets UCITS qui vise à reproduire fidèlement les mouvements de l’indice MSCI Emerging Markets, qu’ils soient à la hausse ou à la baisse.
En optant pour ce tracker, vous bénéficiez d’une exposition aux principales valeurs des marchés d’actions des pays émergents, avec réinvestissement des dividendes nets. Calculé en dollars américains et converti en euros, cet ETF offre une solution efficace pour accéder à ces marchés en pleine expansion via une seule transaction.
Les caractéristiques de l’ETF Amundi MSCI Emerging Markets
- Indice de Référence : MSCI Emerging Markets
- Éligibilité : Compte-titres
- Type de Réplication : Synthétique
- Code ISIN : LU1681045370
- Politique de distribution : Capitalisant
Les composants du MSCI Emerging Markets
Les 10 composants du MSCI Emerging Markets sont les suivants :
- Taïwan Semiconductor Manufac ;
- Samsung Electronics Co Ltd ;
- Tencent Holdings Ltd ;
- Alibaba Group Holding Ltd ;
- Reliance Industries Ltd ;
- PDD Holding inc ;
- ICICI Bank Ltd ;
- InfoSYS Ltd ;
- SK Hynix Inc ;
- HDFC Bank Limited.
La diversification géographique du MSCI Emerging Markets
La répartition géographique de cet indice se distingue par sa diversité sur les marchés émergents. Cette variété se manifeste par des allocations notables, telles que 28,29 % en Chine, 15,80 % à Taïwan, 15,68 % en Inde, 12,69 % en Corée, 5,69 % au Brésil, et d’autres pourcentages pour d’autres pays émergents, comme illustré sur le graphique ci-dessous.
Cette large exposition permet aux investisseurs de participer à la croissance dynamique de diverses économies émergentes, réduisant ainsi le risque lié à une dépendance excessive à un seul marché.
La diversification sectorielle du MSCI Emerging Markets
Investir dans cet ETF vous permet de diversifier efficacement votre portefeuille en vous positionnant dans une variété de secteurs d’activité.
Cette diversification sectorielle offre une répartition équilibrée des investissements, avec une part significative attribuée à des domaines clés. Vous serez exposé à hauteur de 22,14 % dans le secteur financier, démontrant une forte présence dans des institutions économiques pivots.
De plus, une part substantielle de 21,55 % est allouée aux technologies de l’information, reflétant ainsi une exposition aux innovations et aux entreprises technologiques. Des pourcentages plus modestes, tels que 3,11 % dans la consommation cyclique et 1,53 % dans les services de communication, complètent cet éventail des domaines d’activités.
Pour une vue détaillée de cette répartition, je vous invite à consulter le graphique ci-dessous, révélant les différentes opportunités d’investissement offertes par cet ETF dans des secteurs variés.
La performance du MSCI Emerging Markets
Au niveau des performances, l’indice affiche une tendance haussière depuis 2014, comme le révèle clairement la courbe ci-dessous.
Cependant, vous pouvez constater une baisse significative entre 2019 et 2020, directement attribuable à la crise COVID-19. Cette chute s’explique en grande partie par la prépondérance de la Chine, entraînant une réaction importante sur les marchés boursiers pendant cette période de perturbations mondiales.
Veuillez noter que la volatilité induite par la crise a été temporaire, et la courbe a manifesté une capacité de reprise, témoignant de la résilience du marché et de l’ETF. Cette capacité à rebondir après des périodes de turbulences souligne la robustesse de cet ETF, qui a su retrouver une trajectoire ascendante après les défis posés par la crise sanitaire.
Cet ETF occupe une place importante dans mon top 2 en raison de son potentiel d’exploration des marchés émergents, où je perçois des opportunités attractives. Cependant, si vous envisagez de n’investir que dans un seul ETF pour commencer, je vous déconseille de vous positionner sur celui-là. Cet ETF est à combiner avec d’autres, tels qu’un ETF MSCI World ou un ETF S&P 500. L’ETF MSCI Emerging Market offre une diversification supplémentaire, mais il ne devrait pas être considéré comme un investissement unique. La clé réside dans la création d’un portefeuille diversifié pour atténuer les risques et maximiser les opportunités dans des contextes de marché variés.
Conseil de Matthieu
AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF - EUR (C) | |
ISIN | LU1681045370
|
Indice de référence | MSCI Emerging Markets |
Type de réplication | Synthétique |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres |
Frais de gestion | 0,20 % |
Performance depuis le début de l'année | 3,85 % |
Encours sous gestion | 2 992,78 M EUR
|
Prix | 4,45 € (fin 2023) |
Date de lancement | 30/11/2010
|
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 23 décembre 2023 et sont susceptibles d'évoluer au fil du temps.
3. ETF BNP Paribas Easy S&P 500
En 3e position des ETF pour débutant se trouve l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500 qui reproduit fidèlement l’indice S&P 500 à la hausse comme à la baisse. En investissant sur cet ETF, vous vous exposez aux principales valeurs du marché américain.
Les caractéristiques de l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500
- Indice de Référence : S&P 500
- Éligibilité : Compte-titres, PEA
- Type de Réplication : Synthétique
- Code ISIN : FR0011550185
- Politique de distribution : Capitalisant
Les composants du S&P 500
En achetant cet ETF pour débutant, vous investissez dans les sociétés américaines suivantes :
- Microsoft Corp ;
- Apple Inc ;
- com Inc ;
- Nvidia Corp ;
- Alphabet Inc Class A ;
- Meta Plateforme Inc ;
- Alphabet Inc Class C ;
- Tesla Inc ;
- Berkshire Hathaway Inc ;
- Unitedhealth Group Inc.
La diversification géographique du S&P 500
Cet indice n’offre pas de diversification géographique dans la mesure où il représente à 100 % le marché américain.
La diversification sectorielle S&P 500
En investissant dans cet ETF, vous allouez vos fonds à divers secteurs d’activité, créant ainsi une diversification sectorielle significative.
Cette répartition se traduit par une exposition à des domaines clés tels que la finance à 12,95 %, l’industrie à 8,29 %, les services publics à 2,40 %, la consommation à 10,72 %, la santé à 12,68 %, et une part prépondérante de 29,07 % dans la technologie de l’information, comme le montre le graphique ci-dessous.
Bien que l’investissement dans cet ETF S&P 500 ne garantisse pas une diversification géographique étendue, il offre une variété sectorielle robuste. Cette approche vous permet de bénéficier de la performance collective de plusieurs domaines, réduisant ainsi la sensibilité aux fluctuations propres à un secteur particulier.
La performance du S&P 500
La courbe ci-dessous présente une tendance haussière pour les performances du S&P 500 sur 5 ans.
Attention, avant d’investir, vérifiez bien le code ISIN de l’ETF. En effet, il existe une multitude de déclinaison d’’ETF BNP S&P 500, par exemple. Pour être sûr de vous positionner sur le bon, il vous suffit de copier-coller le code ISIN dans l’espace dédié sur l’interface de votre courtier en ligne. Cette règle est valable pour les ETF
Conseil de Matthieu
ETF BNP Paribas Easy S&P 500 | |
ISIN | FR0011550185 |
Indice de référence | S&P 500 |
Type de réplication | Synthétique |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres, PEA |
Frais de gestion | 0,15 %
|
Performance depuis le début de l'année | 21,28 % |
Encours sous gestion | 1 837,60 M EUR |
Prix | 21,23 € (fin 2023) |
Date de lancement | 16/09/2013
|
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 23 décembre 2023 et sont susceptibles d'évoluer au fil du temps.
4. ETF Amundi CAC 40
En 4e place des ETF pour débutant, vous retrouvez l’ETF Amundi CAC 40 UCITS Acc qui est un fonds conforme à la directive OPCVM, visant à reproduire la performance de l’indice de référence. Celui-ci, pondéré par la capitalisation flottante, mesure la performance de 40 valeurs cotées sur le marché réglementé d’Euronext Paris, représentant ainsi l’évolution du marché français.
Les caractéristiques l’ETF Amundi CAC 40
- Indice de Référence : CAC 40
- Éligibilité : Compte-titres, PEA, Assurance-vie
- Type de Réplication : Physique
- Code ISIN : FR0013380607
- Politique de distribution : Capitalisant
Les composants du CAC 40
En investissant sur l’ETF Amundi CAC 40 vous placer votre argent dans des entreprises françaises telles que :
- LVMH Moët Hennessy Louis Vuitton SE ;
- TotalEnergies SE ;
- L’Oréal SA ;
- Schneider Electric SE ;
- Sanofi SA ;
- Air Liquide SA ;
- Airbus SE ;
- BNP Paribas SA ;
- Hermès International SA ;
- Vinci SA.
La diversification géographique du CAC 40
Comme vous pouvez l’observer sur le diagramme ci-dessous, vous êtes exposé à 99,30 % au marché français. Cet ETF n’est donc pas diversifié d’un point de vue géographique.
La diversification sectorielle du CAC 40
En optant pour cet ETF, vous bénéficiez d’une variété sectorielle intéressante. Cette exposition se traduit par des pourcentages significatifs dans divers domaines d’activité au sein du CAC 40.
Vous serez ainsi investi à hauteur de 22,71 % dans le secteur de l’industrie, à 20,38 % dans les consommations cycliques, à 11,08 % dans les consommations non cycliques, à 10 % dans les finances, à 9,60 % dans la santé, à 9,27 % dans l’énergie, et d’autres secteurs encore, comme indiqué dans le diagramme en bâton ci-dessous.
Cette répartition vous offre une exposition équilibrée à un large éventail d’industries, contribuant de cette façon à la création d’un portefeuille diversifié.
Les performances du CAC 40
En ce qui concerne les performances du CAC 40, l’indice révèle une tendance haussière depuis 2019. Certes, une chute significative a été observée au début de l’année 2020 en raison de la crise liée au COVID-19.
Cependant, vous pouvez constater que cet indice a réussi à se redresser par la suite, retrouvant une trajectoire positive. Cette capacité à rebondir souligne la résilience du marché et suggère une reprise après des périodes de turbulence.
D’autre part, vous pouvez relever que l’ETF suit de manière très fidèle la courbe de l’indice, reproduisant avec précision ses mouvements. Cela confirme l’efficacité de l’ETF dans la réplication des performances du marché français.
AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC | |
ISIN | FR0013380607
|
Indice de référence | CAC 40 |
Type de réplication | Physique |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres, PEA, Assurance-vie |
Frais de gestion | 0,25 %
|
Performance depuis le début de l'année | 20,55 % |
Encours sous gestion | 3 365,24 M EUR
|
Prix | 35,31 € (fin 2023) |
Date de lancement | 05/09/2019
|
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 23 décembre 2023 et sont susceptibles d'évoluer au fil du temps.
5. l’ETF Amundi Nasdaq-100
En 5e position des ETF pour débutant se trouve l’ETF AMUNDI NASDAQ-100 UCITS qui reproduit avec précision les variations en euro de l’indice NASDAQ-100, que ce soit à la hausse ou à la baisse.
En une seule transaction, cet ETF vous expose aux 100 entreprises non financières cotées sur le Nasdaq, englobant notamment celles opérant dans les secteurs technologiques, internet et informatique.
Les caractéristiques de l’ETF Amundi Nasdaq-100
- Indice de Référence : Nasdaq 100
- Éligibilité : Compte-titres
- Type de Réplication : Physique + Swap
- Code ISIN : LU1681038243
- Politique de distribution : Capitalisant
Les composants du Nasdaq 100
En achetant un ETF Amundi Nasdaq-100 vous investissez sur les grandes entreprises américaines telles que :
- Apple Inc ;
- Microsoft Corp ;
- com Inc ;
- Broadcom Inc ;
- Tesla Inc ;
- Meta Plateforme ;
- Nvidia Corp ;
- Alphabet Inc Class A ;
- Alphabet Inc Class C ;
- Costco Wholesale Corp.
La diversification géographique du Nasdaq-100
Le Nasdaq 100 vous expose à 100 % aux marchés américains.
La diversification sectorielle du Nasdaq-100
En investissant dans un ETF NASDAQ-100, vous bénéficiez d’une solide diversification sectorielle.
En effet, votre placement se répartit de la manière suivante : 49,62 % dans le domaine des technologies de l’information, 14,97 % dans les services de communication, 14,65 % dans les biens de consommation cyclique, 6,82 % dans les biens de consommation durables, et d’autres secteurs que vous pouvez explorer dans le graphique ci-dessous.
Investir dans un ETF S&P 500 et un ETF Nasdaq-100 ne vous permettra pas de vous diversifier d’un point de vue géographique, vous resterez exposé au marché américain. En revanche, cela vous offre la possibilité de varier les secteurs d’activités, ce qui peut s’avérer intéressant selon vos objectifs. Attention néanmoins à l'overlap, c'est-à-dire à la redondance de certains secteurs, de certains pays ou de certaines entreprises au sein du portefeuille, car beaucoup de sociétés du Nasdaq sont présentes dans le S&P 500.
Conseil de Matthieu
La performance du Nasdaq-100
En ce qui concerne les performances du Nasdaq-100, comme le montre clairement la courbe ci-dessous, la tendance est à la hausse depuis les 5 dernières années.
Bien entendu, une chute du marché a été observée au début de l’année 2020 en raison de la crise sanitaire. Cependant, la courbe a rapidement rebondi, suivie d’une légère baisse au début de l’année 2023, pour ensuite connaître une nouvelle augmentation. Quelle que soit la volatilité du marché, malgré les hauts et les bas, la tendance globale reste haussière.
Ainsi, investir dans le Nasdaq-100 demeure intéressant. Il est également pertinent de constater que la courbe de l’ETF reproduit parfaitement celle de l’indice de référence, démontrant de la sorte une fidèle réplication des performances.
AMUNDI NASDAQ-100 UCITS ETF - EUR (C) | |
ISIN | LU1681038243
|
Indice de référence | Nasdaq-100 |
Type de réplication | Physique + Swap |
Politique de distribution | Capitalisant |
Éligibilité | Compte-titres |
Frais de gestion | 0,23 % |
Performance depuis le début de l'année | 48,06 % |
Encours sous gestion | 1 799,85 M EUR
|
Prix | 172,76 € (fin 2023) |
Date de lancement | 17/04/2018
|
Devise | EUR |
* Les données de ce tableau sont en date du 23 décembre 2023 et sont susceptibles d'évoluer au fil du temps.
En bref, ce Top 5 des ETF pour débutant vous donne un aperçu de ce sur quoi vous pouvez investir pour commencer. Voici le tableau récapitulatif de ma sélection :
ETF | ISIN | Point fort |
ETF Amundi MSCI World | LU2655993207
| Propose une diversification géographique globale |
ETF Amundi Emerging Markets | LU1681045370 | Ouvre des opportunités dans les marchés émergents |
ETF BNP Paribas S&P 500 | FR0011550185 | Propose une diversification sectorielle globale sur le marché américain |
ETF Amundi CAC 40 | FR0013380607 | Permet une exposition au marché français |
ETF Amundi Nasdaq-100 | LU1681038243 | Se distingue par son accent sur les valeurs technologiques |
Selon votre stratégie et vos possibilités d’épargne, vous pouvez opter pour un seul ETF ou diversifier vos investissements. Si vous privilégiez un seul ETF, le choix du S&P 500 ou du MSCI World est recommandé pour leur diversification intrinsèque. Pour une diversification optimale, vous pouvez allouer différentes parts et pourcentages dans ces différents ETF. La construction de votre portefeuille d’investissement dépendra de vos objectifs personnels.
Si vous souhaitez approfondir vos compétences avant de vous lancer, je vous encourage à suivre ma formation offerte, spécialement conçue pour les novices. Elle vous fournira les connaissances nécessaires pour prendre des décisions éclairées et débuter votre parcours d’investisseur.
7 Responses
Merci et bravo à l’équipe pour cette documentation. Étant débutant en la matière, c’est très intéressant !
Merci beaucoup !
Petite question pourquoi c est ETF la et pas
S&P 500 USD par exemple ?
Un ETF en USD (dollar) coûte généralement plus cher à l’achat chez les différents courtiers
OK merci Mattieu,
Sur les 5 ETF sur trade républic j en trouve que 1 ou peut-être que j’ai mal fait ma recherche parce que j aimerais commencer avec vos conseils .
Bonjour Matthieu,
Quelle pourcentage en portefeuille pour chaque ETF préconise-tu ?
Tout dépend du profil, des objectifs, et de l’allocation patrimoniale à côté 🙂