Vous vous êtes renseigné sur la Bourse, vous savez sur quel ETF investir, vous avez même ouvert votre PEA ou votre CTO chez le courtier de votre choix. Bravo ! C’est déjà un grand pas en avant de réaliser dans votre vie d’investisseur en herbe. Cependant, une question persiste : comment passer un ordre de Bourse ?
Eh oui, cela peut sembler idiot, mais c’est souvent un point bloquant pour les novices. Dans cet article, je vous explique la marche à suivre pour acheter vos ETF en toute simplicité. Je vous aide également à savoir quel type d’ordre choisir, car il en existe plusieurs.
Savoir quel type d’ordre de Bourse choisir
Avant de savoir comment passer un ordre de Bourse, vous devez impérativement connaître les différents types d’ordre qu’il existe. En effet, plusieurs options s’offrent à vous et si vous ne faites pas les bons choix vous pourriez perdre de l’argent.
L’ordre au marché
L’ordre au marché est souvent perçu comme étant le plus facile, mais il est aussi le plus dangereux. Pourquoi ? Tout simplement parce que cet ordre va devenir prioritaire sur les autres.
Autrement dit, vous allez vous retrouver à acheter votre ETF à tout prix. En choisissant ce type d’ordre, vous ne précisez pas le prix, mais seulement la quantité souhaitée. De cette manière, vous perdez donc la main sur le prix d’achat qui dépend de l’offre présente sur le marché.
Par exemple, si vous décidez d’acheter un ETF S&P 500 coté à 20 €, et que le cours monte à 22 €, votre ordre sera exécuté en achetant peut-être 5 ETF à 21,50 € et 5 à 22 €.
Ce type d’ordre peut servir si vous êtes dans l’optique d’acheter coûte que coûte, mais sinon je ne vous le recommande pas. Sur les marchés très liquides, il n'y a peu de risque, mais vous n'êtes jamais à l'abri d'un trou de liquidité, d'un flash krach, d'une volatilité accrue.
Conseil de Matthieu
L’ordre à cours limité
Il existe aussi l’ordre à cours limité, qui est celui que je vous recommande. En effet, avec cet ordre, vous avez la maîtrise du prix d’achat ou de vente. Vous définissez simplement une limite en indiquant un montant précis.
Concrètement, si vous souhaitez acheter un ETF MSCI World dont le cours est à 461 €, vous fixez une limite à, par exemple, 461,50 €. Ainsi, vous n’achèterez cet ETF qu’au prix maximum de 461,50 €. Si l’offre actuelle est à 461 €, votre ordre sera exécuté à ce prix, mais, s’il est à 462,00 €, votre ordre ne sera pas exécuté, sauf si vous modifiez votre limite.
Veuillez noter que les ordres à cours limité peuvent être exécutés partiellement. Par exemple, si vous demandez 3 ETF, vous pourriez n’en acheter que 2. De même, l’ordre peut ne pas être exécuté si le prix reste au-dessus de la limite que vous avez fixée.
L’ordre à seuil de déclenchement
Le 3e type d’ordre est l’ordre à seuil de déclenchement. Dans ce cas, vous définissez un seuil à partir duquel votre ordre sera exécuté.
Ainsi, si vous pensez que l’ETF BNP SP&500 à 21 € va baisser, vous placez un seuil de déclenchement à 20,50 €. Quand le cours atteint ce seuil, votre ordre devient un ordre au marché, avec les risques associés.
Bien que ce type d’ordre ne soit pas nécessairement recommandé, il peut être utile si vous souhaitez vendre une position à un prix spécifique, par exemple, si vous avez acheté à 20,50 € et voulez vendre si le cours descend en dessous pour éviter une perte d’argent.
L’ordre à plage de déclenchement
L’ordre à plage de déclenchement est une autre variante de l’ordre à seuil de déclenchement où, au lieu d’indiquer un seuil spécifique, vous définissez une fourchette inférieure et supérieure. Celle-ci vous permet de vous assurer de ne pas acheter trop cher.
Il existe également d’autres types d’ordres tels que l’ordre suiveur, l’ordre tactique et l’ordre direct émetteur que je ne développerai pas ici, car en tant qu’investisseur débutant, je ne vous les conseille pas.
Je vous recommande de passer des ordres à cours limité. Ce sont les moins risqués pour les investisseurs, à plus forte raison quand on débute.
Conseil de Matthieu
Savoir comment passer un ordre de Bourse
Dans cet exemple, je vais vous montrer concrètement comment passer un ordre de Bourse sur le PEA de BoursoBank, qui pour moi est un des meilleurs plans d’épargne en actions (PEA). Rassurez-vous, si vous êtes chez un autre courtier, la démarche reste sensiblement la même, seule l’interface change.
Avant toute chose, afin de pouvoir exécuter un ordre de Bourse, vous devez avoir approvisionné votre PEA ou votre compte-titres. Une fois connecté, Cliquez sur l’onglet « tradingboard » en haut de la page.
Une nouvelle page s’ouvre, laissant apparaître vos positions, le carnet d’ordres, et le formulaire de passation d’ordres.
Pour investir sur un ETF en particulier, il vous suffit de saisir son code ISIN dans la partie en haut à gauche nommée « chercher une valeur ». Le carnet d’ordre de l’ETF en question s’affiche alors. Vous voyez les prix de ventes et d’achat évoluer très rapidement.
C’est grâce au carnet d’ordres que vous allez pouvoir déterminer la valeur limite à laquelle vous souhaitez passer votre ordre de Bourse. Une fois que cela est fait, il ne vous reste plus qu’à remplir le carnet d’ordres situé à droite de la page.
Vous indiquez alors le nombre d’ETF que vous souhaitez acheter dans l’onglet « quantité ». Vous voyez le montant investi juste à droite. Ensuite, conformément à ce que je vous expliquais précédemment, vous sélectionnez « ordre limité ».
Puis, vous indiquez le prix limite auquel vous souhaitez acheter votre ETF. Vous vérifiez que la date est bien celle du jour et vous cliquez sur « valider ».
Votre ordre est alors passé auprès de votre courtier. Vous recevez un mail de confirmation dès qu’il a pu être exécuté.
Pour passer un ordre de Bourse, vous devez le faire sur les heures d’ouverture de la Bourse (de 9 h à 17 h 30). Une astuce consiste à le faire à 15 h 30, car cela correspond à l’heure d’ouverture de la Bourse de New York.
Conseil de Matthieu
Connaître les bonnes pratiques pour passer un ordre en Bourse
Pour être sûr de ne pas faire n’importe quoi en passant un ordre de Bourse, voici quelques bonnes pratiques à mettre en place :
- Passer un ordre de Bourse quand les marchés sont ouverts (et si possible quand les marchés des sous-jacents de l’ETF le sont aussi).
- Bien vérifier son carnet d’ordres avant de valider.
- S’assurer de passer des ordres à cours limité afin de maîtriser le prix d’achat.
- Utiliser les places boursières les moins chères comme Euronext Paris).
- Privilégier les ETF cotés en euros afin d’éviter les frais de conversion de devise.
En bref, vous savez à présent comment passer un ordre de bourse en quelques minutes et sans perdre la main sur le prix d’achat. Il ne vous reste plus qu’à passer à l’action.
D’ailleurs, si vous souhaitez étendre vos connaissances sur la Bourse et apprendre à vous construire un portefeuille performant, n’hésitez pas à suivre la formation en Bourse offerte.
