Après le succès de l’ETF MSCI World Swap sur PEA de iShares, qui a collecté plus de 635 millions d’euros en un an, BlackRock étoffe sa gamme avec un nouvel outil très attendu. Il est désormais possible d’investir dans les grandes entreprises américaines via le nouvel ETF iShares S&P 500 éligible au PEA.
Ce produit permet de s’exposer au célèbre indice S&P 500 à moindre coût. La part de lancement est fixée à seulement 5 euros, rendant cet ETF accessible au plus grand nombre.
Qu’est-ce que l’ETF « iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ?
Lancé en juin 2025, cet ETF a été conçu pour offrir aux investisseurs français une exposition simple et fiscalement rentable aux marchés américains via le célèbre indice S&P 500, tout en restant éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA).
C’est une bonne nouvelle pour les épargnants qui souhaitent diversifier leur portefeuille avec des actions américaines, sans se ruiner. L’ETF est capitalisant et accessible dès 5 euros la part, ce qui le rend particulièrement attractif pour les petits comme les grands portefeuilles.
📊 Caractéristiques clés de l’ETF iShares S&P 500 Swap PEA
| Caractéristiques | Détails |
|---|---|
| Nom complet | iShares S&P 500 Swap PEA UCITS ETF |
| Code ISIN | IE000DQLYVB9 |
| Indice de référence | S&P 500 |
| Type de réplication | Synthétique (via contrat swap) |
| Frais de gestion (TER) | 0,10 % par an |
| Utilisation des revenus | Capitalisation (accumulation) |
| Devise de cotation | Euro (EUR) |
| Éligibilité | PEA |
| Prix de lancement de la part | 5 € |
| Date de lancement | 4 juin 2025 |
| Fournisseur | BlackRock / iShares |
✅ Avantages de l’ETF
L’ETF iShares S&P 500 Swap PEA présente plusieurs points forts pour les investisseurs français :
- Il permet une exposition simple et directe aux grandes entreprises américaines, dans un cadre fiscal avantageux.
- Grâce à sa structure synthétique, il évite la retenue à la source sur les dividendes, ce qui améliore la performance nette pour l’investisseur.
- Son faible coût (0,10 % par an) le rend particulièrement compétitif face à d’autres ETF similaires.
- La part à 5 € rend l’investissement accessible à tous, y compris ceux qui souhaitent mettre en place un plan d’investissement progressif (DCA).
- Il est entièrement éligible au PEA, ce qui le rend particulièrement intéressant pour les particuliers souhaitant optimiser leur fiscalité.
Cet ETF repose sur une réplication synthétique, via un modèle multi-swaps, afin de mieux répliquer l’indice tout en limitant les risques liés à une seule contrepartie.
Conseil de Matthieu
Comme tout investissement en actions, il comporte des risques : volatilité des marchés, risque de contrepartie, et fluctuations liées aux produits dérivés. Il est donc essentiel d’investir avec une vision de long terme et en connaissance de cause.
Pourquoi cet ETF est-il intéressant pour les investisseurs français ?
L’ETF iShares S&P 500 Swap PEA se distingue dans un univers déjà bien fourni. Il existe en effet plusieurs ETF éligibles au PEA qui répliquent le S&P 500, proposés notamment par Amundi ou BNP. Pourtant, ce nouvel ETF reste intéressant.
📈 Performance historique solide du S&P 500
Investir dans un ETF S&P 500, c’est miser sur un indice emblématique qui regroupe les 500 plus grandes entreprises américaines. Historiquement, le S&P 500 a affiché une croissance régulière sur le long terme, porté par des leaders mondiaux comme Apple, Microsoft, Amazon ou Nvidia.
Ci-dessous, vous pouvez visualiser la performance passée du S&P 500. Elle met en lumière la capacité de cet indice à créer de la valeur sur le long terme, malgré les cycles de marché.
⚠️ Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs, mais elles aident à comprendre pourquoi le S&P 500 reste un pilier des portefeuilles diversifiés.
💶 Un ticket d’entrée ultra-accessible
L’un des arguments les plus forts, c’est le prix de la part à seulement 5 euros. Cela permet à n’importe quel investisseur, même avec un petit budget, de se constituer progressivement une exposition au marché américain. C’est une excellente nouvelle pour ceux qui pratiquent l’investissement programmé (DCA), qui pourront acheter régulièrement sans se soucier d’un prix de part élevé.
🧩 Une nouvelle option dans un marché concurrentiel
L’arrivée de cet ETF permet d’élargir l’offre existante pour investir sur le S&P 500 via un PEA. Plus de choix, c’est plus de flexibilité pour les investisseurs. Cela peut être utile notamment pour diversifier ses fournisseurs, ou pour choisir un ETF selon sa stratégie (fiscalité, frais, réplication, encours, etc.).
🛡️ La solidité de BlackRock en arrière-plan
Ce fonds est émis par iShares, la marque ETF de BlackRock. Cela garantit une infrastructure robuste, une exécution efficace et une gestion du risque rigoureuse, notamment sur les aspects liés à la réplication synthétique. C’est un gage de sérieux, de fiabilité et de transparence.
📊 Un outil fiscalement avantageux
Enfin, comme tous les ETF synthétiques éligibles au PEA, celui-ci évite la double imposition sur les dividendes américains, grâce au mécanisme de swap. Cela permet d’améliorer la performance nette à long terme, tout en conservant l’avantage fiscal du PEA sur les plus-values.
Attention toutefois à ne pas s’emballer trop vite. Cet ETF est tout juste lancé, ce qui signifie qu’il dispose encore de très peu d’historique. On ne connaît pas encore précisément la qualité de sa réplication, ni la tracking difference qu’il affichera dans le temps.
Conseil de Matthieu – Quelques réserves à garder en tête
En bref, l’ETF iShares S&P 500 Swap PEA combine accessibilité, efficacité fiscale et exposition aux grandes entreprises américaines, le tout au sein de l’enveloppe avantageuse du PEA. Avec une part à seulement 5 €, c’est une option à considérer pour diversifier son portefeuille dès aujourd’hui.
👉 Si vous souhaitez aller plus loin et construire un portefeuille solide, n’hésitez pas à consulter mon article sur les meilleurs ETF PEA.
2 réponses
Bonjour Mathieu,
Merci tout d’abord pour ce dossier.
Quel(s) avantage(s) y a-t-il à se positionner sur cet ETF par rapport aux ETF existants S&P 500 ?
S’il y en a ?
Bien à toi,
Thomas
Bonjour, tout est détaillé dans l’article justement 😉