10 règles d’Or pour mieux investir en Bourse

10 règles d'or pour mieux investir en Bourse

10 règles d’Or pour mieux investir en Bourse

Pour réussir ses investissements, il ne s’agit pas de faire mieux que tout le monde, mais plutôt d’éviter de faire des erreurs et d’appliquer des bonnes pratiques.

Pour que ces bonnes pratiques deviennent des habitudes, vous avez besoin de règles à intégrer.

Dans cet article, j’ai dressé une liste de 10 règles simples, mais essentielles auxquelles je me réfère pour prendre de bien meilleures décisions et mieux investir en Bourse.

 Et selon moi, la dernière règle est la plus importante.

Cet article existe aussi en format vidéo ci-dessous :

Table des matières

Règle 1 – Il n'existe pas de moment parfait pour investir

 

C'est l'une des plus grosses erreurs que je vois être commise par les investisseurs qui débutent et que je faisais moi-même au début. On souhaite toujours commencer à investir au meilleur moment. Sauf que ce meilleur moment est impossible à prévoir.

Le meilleur moment pour investir était hier, le deuxième meilleur moment est aujourd'hui.

Investissez le plus tôt possible. Commencez dès aujourd'hui si vous savez investir. Votre futur vous vous remerciera.

Moment parfait en Bourse

Règle 2 – Les pertes feront forcément partie de l'investissement.

L'une des premières choses à accepter en tant qu'investisseur est que vous perdrez parfois de l'argent, peut-être parfois beaucoup d'argent. Il faut y être préparé. Cela fait partie du risque que vous supportez en échange de rendements plus élevés pour vos investissements. La bonne nouvelle est que vous pouvez réduire le risque de perte et c’est ce qu’on va voir dans la règle suivante.

Risque en investissement

Règle 3 – Le temps est plus important que le timing.

 

Tout le monde veut acheter puis vendre au bon moment. Cependant, l'un des secrets les mieux gardés de Wall Street est qu’il est bien plus important de rester investi sur la durée plutôt que de chercher le timing parfait pour acheter puis vendre au meilleur moment et profiter des mouvements du marché (ce qui est de toute façon impossible). Pour réduire vos probabilités de pertes et augmenter vos gains, investissez sur la durée.

Règle 4 – Ne suivez pas la foule ni les nouvelles modes

 
Nous ressentons souvent un sentiment de sécurité à suivre une foule. Mais c’est parfois qu’une illusion nous cachant la vérité d’une situation. Parfois, nous nous contentons de rester dans le confort en reproduisant exactement ce que font les autres en se disant que même s'ils ont tort, au moins nous ne nous serions pas ridiculisés.
 
L'histoire est remplie de gens qui suivent un mouvement sans en voir la direction et les répercussions.

En Bourse, la foule créée régulièrement des situations irraisonnées pouvant mener à des pertes colossales pour de nombreux investisseurs, et on en parle à la règle suivante.

Suivre une foule en Bourse

Règle 5 pour mieux investir en Bourse – Méfiez-vous des bulles

 

Les bulles font partie des forces les plus destructrices pour les investisseurs et parfois même pour l’économie mondiale. Lorsque les prix de certains actifs commencent à s’envoler, ils peuvent s’envoler encore plus, créant un sentiment de richesse facile et rapide puisque les prix continuent de monter.

Mais les bulles finissent toutes par exploser, laissant de nombre investisseur sur la paille. Méfiez-vous des bulles et des mouvements spéculatifs si vous voulez mieux investir en Bourse. La richesse immédiate n’existe pas.

 
Bulle spéculative
Les différentes étapes d'une bulle en Bourse
Je partage cette illustration avec l'aimable autorisation de mabouledeneige.fr. Je vous invite à faire un tour sur son site : https://www.mabouledeneige.fr/.

 

Règle 6 – Un bon investissement est ennuyeux.

En Bourse, il y aura toujours une action à la mode ou une soi-disant opportunité à saisir. Or, en Bourse, il n'existe pas de raccourcis vers la richesse. Si vos investissements vous procurent de l’excitation, positive ou négative, vous êtes en train de vous tromper. L’histoire en est remplie d’exemples.

Comme disait Paul Samuelson, ancien économiste américain ayant reçu le prix Nobel,

“Investir devrait plutôt être comme regarder la peinture sécher ou regarder l’herbe pousser. Si vous voulez de l’excitation, prenez 800 dollars et allez à Las Vegas.”

Paul Samuelson
Investissement long terme est ennuyeux

Règle 7 – N'oubliez pas que l'investisseur particulier vient toujours en dernier.

 
Vous et moi, en tant qu'investisseurs particuliers, sommes en concurrence directe avec les fonds spéculatifs, les fameux puissants et influents Hedge-Fund, et avec les banques d’investissement et les traders professionnels du monde entier.
 

Un exemple concret de cette concurrence féroce est lors des introductions en Bourse avec par exemple Airbnb qui pouvait être acheté par investisseurs institutionnels à environ 68$ par action, alors que le cours ayant rapidement grimpé, le seul prix disponible pour les investisseurs particuliers était autour de 146$.

Règle 8 – Être humble vous évitera une performance médiocre.

 
Lorsque vous investissez en Bourse, vous allez être tenté de sélectionner vos actions pour n’investir que sur les meilleures. L’histoire et les études montrent qu’en faisant cela, vous avez une grande probabilité d’obtenir une performance médiocre, face à un investissement passif et diversifié.
 
Ne vous croyez pas plus malin que les professionnels, car au jeu du Stock-picking, même Ray Dalio, le gérant du plus grand Hedge-Fund de la planète, a des doutes sur sa chance de gagner :

"Nous avons 1500 personnes qui travaillent à Bridgewater, nous dépensons des centaines de millions de dollars pour la recherche et tout le reste. Nous faisons cela depuis 37 ans et nous ne savons toujours pas si nous allons gagner.”

Ray Dalio

Règle 9 – En cas de doute, effectuez un zoom arrière.

 

Avant de prendre une décision importante dans votre vie, il est toujours bon d’aller dormir une bonne nuit de sommeil, puisque la nuit porte conseil. En Bourse, prendre du recul et avoir plus de contexte fait partie des clés vers la réussite. Nous nous enfermons parfois dans une vision des détails et du court-terme, tout en ignorant la vision à long-terme. À ce moment-là, faites un dé-zoom sur votre graphique.

Dé-zoom graphique - investissement long-terme
Dé-zoom = long terme

Dernière règle pour mieux investir en Bourse – Éliminez le bruit.

 

Dans nos sociétés modernes, nous sommes constamment surchargés d'informations, dont la plupart sont presque sans valeur. Cela s'applique particulièrement aux marchés boursiers.

Comme disait Warren Buffett, un des meilleurs investisseurs de l’histoire :

 Parce qu'il y a tellement de bavardages sur les marchés, l'économie, les taux d'intérêt, le comportement des prix des actions, etc., certains investisseurs pensent qu'il est important d'écouter les experts - et, pire encore, important d'envisager de donner suite à leurs commentaires. 

Warren Buffet

En tant qu'investisseurs, nous devons comprendre que les marchés boursiers évoluent de manière imprévisible et dynamique. Nous devons être très sélectifs avec les articles que nous lisons, les vidéos que nous regardons et les tweets que nous consommons, car ils influeront forcément vos décisions. Une exposition à des contenus de qualité amènera des investissements de qualité.

Et selon moi, c’est la règle la plus importante pour mieux investir en Bourse.

Et puis, pour réussir en Bourse, il vous faudra forcément construire un portefeuille solide et diversifié. Et pour cela, je vous laisse avec les 3 conseils clés et intemporels pour votre portefeuille boursier selon le milliardaire américain Ray Dalio qui gère le plus grand Hedge-Fund de la planète.

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