Particulier ou chef d’entreprise, avec un patrimoine dès 5 millions d’euros, accédez à une approche patrimoniale sur mesure et privilégiée.
S’investir COnseil
Prenons un exemple concret :
Un placement de 500 000 € à 7 % par an, sur 15 ans, peut prendre une tout autre dimension selon le choix de votre accompagnement.
Le comparatif
S'investir Conseil | Banque Privée | CGP Traditionnel | Accompagnement patrimonial 360° sur mesure | Accompagnement complet personnalisé en fonction de vos objectifs | Accompagnement global, mais souvent standardisé | Approche standardisée avec des solutions préconçues non adaptées |
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Architecture ouverte | Sélection parmi les meilleures solutions du marché | Solutions limitées ou orientées en faveur de la maison mère | Solutions très restreintes, souvent uniquement de l’assurance-vie |
Frais et honoraires transparents | Tarification claire et transparente, sans frais cachés | Frais souvent complexes, peu transparents, et trop élevés | Frais opaques élevés et rarement bien expliqués |
Suivi régulier et réactif | Suivi proactif et régulier, sans mouvement inutile, axé sur l’efficience | Suivi régulier, mais parfois excessivement proactif, générant des frais inutiles | Suivi régulier, mais parfois excessivement proactif, générant des frais inutiles |
Conseiller dédié sans turn-over intentionnel | Conseiller dédié à votre projet pour une relation de confiance long terme | Rotation intentionnelle des conseillers enlevant la relation humaine au profit de la vente de produits | Conseiller dédié à votre projet pour une relation de confiance long terme |
Intérêts clients alignés | Rémunération hybride pour aligner nos intérêts sur les vôtres | Rémunération souvent liée à la vente de produits internes | Modèle souvent basé uniquement sur les commissions de produits |
Accès aux produits innovants et performants | Accès aux meilleurs produits du marché : ETF, SCPI sans frais, Private Equity institutionnel, contrats luxembourgeois, crédit lombard… | Accès limité à une sélection interne de produits souvent moins performants et plus chargés en frais | Accès restreint aux produits traditionnels moins performants, plus chers et plus risqués |
Gestion de fortune
Chez S’investir Conseil, chaque client a son histoire, chaque patrimoine est une responsabilité que nous prenons à cœur et chaque décision compte. Nos 3 pôles d’expertise travaillent ensemble pour transformer vos ambitions en réalité, avec une approche qui mêle rigueur, clarté et proximité :
Qui sommes-nous ?
Fondateur et CEO de S'investir Conseil
Matthieu est le fondateur CEO de S'investir et S'investir Conseil, et est aussi CIF-CGP (Conseiller en Investissements Financiers et en Gestion de Patrimoine) accrédité.
CGP associé S'investir Conseil
Cyril est CIF-CGP associé senior de S'investir Conseil, Expert conseil en gestion de patrimoine certifié, et responsable du pôle profession libérale et TNS.
CGP associé S'investir Conseil
Jean-Guillaume est CIF-CGP associé senior de S'investir Conseil. Ancien trader et fondateur d'une société d'investissement, il est également responsable du pôle chef d'entreprise.
Experte Ingénierie Patrimoniale
Avec 6 années d'expérience dans l'une des plus grosses banque privée française en tant qu'ingénieure patrimoniale, Inès est devenue responsable du pôle ingénierie patrimoniale chez S'investir Conseil.
Expert Gestion de Fortune
Avec 8 années d'expérience dans l'une des plus grosses banque privée française en tant que gestionnaire de fortune, Omar est devenu responsable du pôle Gestion de Fortune (Wealth Management) de S'investir Conseil.
« Après plusieurs années en gestion de fortune au sein d’une grande institution bancaire, j’ai pris conscience du décalage entre les pratiques souvent orientées par des intérêts internes et les véritables besoins des clients. Ce constat m’a conduit à faire un choix fondamental : rejoindre S’investir Conseil, un cabinet offrant un accompagnement totalement aligné avec les intérêts du client. »
Notre localisation
Nos solutions d’investissement
Investir en Private Equity, c’est choisir la classe d’actifs la plus performante historiquement, avec 13,3 % de performance annuelle, contre 10,5 % pour le CAC 40 sur les 10 dernières années (rapport 2024 EY & France Invest). Aujourd’hui, près de 23 % des portefeuilles des grandes fortunes intègrent ce type d’investissement (source : AFFO), en raison de son potentiel à générer une véritable création de valeur et de son pouvoir diversificateur.
Les contrats d’assurance-vie et de capitalisation luxembourgeois offrent une sécurité unique grâce à la législation protectrice du Luxembourg. Ils permettent également de profiter d’un cadre fiscal avantageux et d’une grande flexibilité pour adapter vos placements à vos objectifs. Que vous souhaitiez sécuriser votre patrimoine, le diversifier avec des actifs performants ou le transmettre efficacement, ces contrats s’intègrent parfaitement dans une stratégie patrimoniale personnalisée, aussi bien pour les particuliers que pour les chefs d’entreprise.
Le crédit lombard vous permet d’obtenir des fonds rapidement en utilisant votre portefeuille d’actifs comme garantie, sans avoir à céder vos placements. Cette solution flexible préserve vos placements tout en vous offrant des liquidités disponibles, non fiscalisées, pour saisir une opportunité, répondre à un besoin immédiat ou financer votre train de vie. Un levier financier efficace qui allie rapidité et simplicité.
Les entrepreneurs ayant cédé leur entreprise peuvent transformer leur capital en moteur de croissance grâce aux fonds éligibles à l’apport-cession. Conformes à l’article 150-0 B ter du Code général des impôts, ces solutions permettent de réinvestir dans des projets adaptés à vos objectifs tout en bénéficiant d’un cadre fiscal optimisé. Cette approche protège votre capital tout en créant de nouvelles opportunités pour le développer.
Réduire la charge fiscale tout en valorisant vos actifs : les solutions de défiscalisation que nous proposons allient optimisation fiscale et développement patrimonial. Investissements immobiliers, dispositifs pour l’épargne retraite, ou avantages fiscaux spécifiques, chaque stratégie est conçue pour transformer votre fiscalité en un atout concret pour l’avenir.
Nos solutions d’investissement
L’architecte de votre patrimoine
Le réfèrent pour vos opérations du quotidien
L'expert des patrimoines complexes
L'expert en investissement
S’investir Conseil
Grâce à notre architecture ouverte, nous vous donnons accès aux meilleurs produits du marché pour construire une stratégie patrimoniale réellement optimisée.
S’investir Conseil
Résultat : en moins d’un an, Monsieur D. a vu son portefeuille générer des rendements deux fois supérieurs à son précédent gestionnaire, tout en regagnant confiance dans la gestion de ses actifs.
Résultat : en 5 ans, la trésorerie a généré un rendement annualisé de 7 %, créant un capital significatif pour de nouveaux projets familiaux.
Résultat : madame L. reçoit désormais un revenu stable couvrant ses besoins courants, tout en maintenant une croissance modérée de son portefeuille.
Résultat : monsieur T. passe d’une charge fiscale de 39% à une charge de 3%.
Résultat : une réduction immédiate de son impôt sur le revenu de 25 % et un portefeuille mieux équilibré pour l’avenir.
Résultat : un portefeuille performant avec un rendement annualisé de 12 %, tout en maîtrisant les risques.
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