Meilleurs ETF : quel ETF choisir ?

Aujourd’hui, vous pouvez investir dans des centaines d’actions du monde entier de manière simple, avec des frais minimisés et en une seule transaction grâce aux ETF. Mais tous ne se valent pas ! Certains se distinguent par leur performance et leur rendement. D’autres sont à éviter

Il est difficile de choisir parmi les plus de 2 600 ETF accessibles aux investisseurs européens. Et investir comporte des risques. Voilà pourquoi il faut sélectionner ses ETF méticuleusement.

👉  Vous vous demandez quel ETF choisir ? Dans quel ETF investir ? Dans cet article, je vous propose un comparatif des meilleurs ETF 2025. Ces ETF vous permettront d’investir passivement, à frais ultra-réduits et avec une diversification instantanée. Les chiffres parlent d’eux-mêmes : l’étude SPIVA montre chaque année que plus de 90 % des gérants professionnels en Bourse ne parviennent pas à battre une stratégie ETF sur le long terme. Alors, ces meilleurs ETF, je vous les donne ?

Les meilleurs ETF 2025 pour investir sur la France

Les ETF sont généralement indiciels, c’est-à-dire que leur but est de répliquer un indice donné. Vous connaissez sûrement notre indice français le plus connu : le CAC 40.

Pour Cotation Assistée en Continu, le CAC 40 est l’indice de référence de la Bourse de Paris. Créé en 1987, son objectif est simple : refléter les performances des 40 plus grandes entreprises françaises cotées ce qui en fait un baromètre de la performance boursière en France. On retrouve notamment à l’intérieur LVMH, Sanofi, Air Liquide, L’Oréal, Airbus.

Le CAC 40 est dominé par quelques secteurs majeurs. La pondération des valeurs est à regarder par grands secteurs.

• La consommation discrétionnaire (ou les « services aux consommateurs ») pèsent selon les variations de 25 à 35 % notamment grâce au Luxe (LVMH, Hermès, Kering). Un secteur clé grâce à l’influence française dans ce domaine.
• L’industrie varie de 23 à 26 % avec par exemple Airbus, Schneider Electric, Safran.

Ces 2 secteurs représentent plus de 50 % de la répartition sectorielle du CAC 40.

Le secteur du luxe, largement représenté dans le CAC 40, a bénéficié d’une croissance spectaculaire ces dernières années, portée par la demande en Asie. Ça peut être une force en période de croissance, mais peut devenir un point de vulnérabilité lors d’un ralentissement économique mondial. 

Niveau répartition géographique, évidemment, nous sommes exposés à 100 % à des entreprises françaises, mais contrairement à ce que l’on pourrait croire, le CAC 40 n’est pas exclusivement tourné vers la France. Près de 70 % du chiffre d’affaires des entreprises du CAC 40 provient de l’international. Cela en fait un indice globalisé, même si sa base reste la France. Cela se traduit par une évolution du CAC 40 qui suit directement le contexte mondial, comme on peut le voir ci-dessous avec le graphique de son évolution depuis 1987.

Depuis 1990, la performance moyenne annuelle du CAC 40 est de + 6,5% par an…  Évidemment c’est sans compter les dividendes, un détail qui change tout. Attention donc, le CAC 40 que vous voyez partout et notamment dans les médias généralistes ne prend pas en compte les dividendes versés par les entreprises.

En les prenant en compte, la performance réelle du CAC 40 est bien meilleure : de 1988 à fin 2003, le rendement réel moyen d’un placement dans les actions françaises composant le CAC 40 GR a été de 7,4 % par an (chiffres AMF). Cette différence, on va pouvoir la retrouver avec les ETF, avec des ETF CAC 40 et des ETF CAC 40 GR (ces derniers prenant en compte les dividendes).

Pour investir sur le CAC 40, 2 options solides s’offrent à vous. J’ai décidé de vous présenter, volontairement, un ETF CAC 40 accumulant, et un second distribuant, pour vous laisser le choix.

1. Amundi CAC 40 UCITS ETF ACC

Données clés	Détails
Nom	ETF AMUNDI CAC 40 UCITS ETF ACC
Code ISIN	FR0013380607
Indice de référence	CAC 40
Type de réplication	Physique (achat direct des actions)
Politique de distribution	Capitalisant (dividendes réinvestis)
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,25 % / an
Encours sous gestion	3 943,25 M€
Prix de la part	37,18 €
Date de lancement	13/12/2018
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Avec un prix par part autour de 38 €, cet ETF CAC 40 proposé par Amundi est une très bonne option. Sa réplication est excellente, avec un tracking error positif mais très bas (0,03 % sur 1 an et 0,04 % sur 3 ans lors de mes derniers relevés).

Vous trouverez également sa version distribuant les dividendes (Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist, ISIN FR0007052782). Attention, dans un compte-titres, les dividendes sont fiscalisés. Cela serait dommage de prendre cette version si vous investissez avec cette enveloppe.

La version de cet ETF capitalisant que je vous propose ici possède des frais faibles de 0,25 % par an, le tout étant éligible au PEA, ce qui vous exonère d’impôt sur le revenu sur vos gains après 5 ans de détention.

2. XTrackers CAC 40 UCITS ETF 1D

Données clés	Détails
Nom	Xtrackers CAC 40 UCITS ETF 1D
Code ISIN	LU0322250985
Indice de référence	CAC 40
Type de réplication	Physique (achat direct des actions)
Politique de distribution	Distribuant
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,2 % / an
Encours sous gestion	110,95 M€
Prix de la part	78,58 €
Date de lancement	09/07/2008
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Une alternative à l’ETF Amundi que je viens de vous présenter est le XTrackers CAC 40. Xtrackers est le plus gros émetteur allemand d’ETF. Avec un prix par part autour de 75 €, des frais plus faibles à 0,20 %, il a des atouts. Il est distribuant, éligible lui aussi au PEA et avec un encours sous gestion de plus de 100 millions d’euros. Attention, il réplique moins bien le CAC 40 que celui d’Amundi, avec une légère sous-performance cumulée depuis le lancement.

Ces ETF – et les ETF en général – s’achètent vous le savez aussi simplement qu’une action. Vous pouvez les trouver en assurance-vie, sur votre PEA, PER, ou encore dans un compte-titres. Une simplicité qui vous incite à vous positionner sur les entreprises française ? Je comprends votre engouement, vous qui lisez ces lignes et avez identifié deux ETF CAC 40 de qualité. Mais attention.

Attention car le CAC 40 ne représente que 2 % de la capitalisation boursière mondiale. Il n’est pas idéal pour une exposition et une diversification globale. N’être exposé qu’à la France serait un biais, le biais domestique, qui pourrait limiter les opportunités en cas de ralentissement économique local. 

Il va donc falloir diversifier. On va le voir dans la suite de cette sélection des meilleurs ETF : Europe, Etats-Unis, pays émergents, nous allons ensemble balayer les marchés.

La France en 2024 a d’ailleurs complètement décroché en Bourse, avec un CAC 40 à + 0,92 % contre un S&P 500 à +32,97 %.

Si vous souhaitez aller plus loin que cette sélection de 2 ETF CAC 40, vous pouvez consulter mon article dédié à la Bourse de Paris, avec les 4 meilleurs ETF CAC 40.

Dans la désignation d’un ETF, UCITS signifie qu’il respecte la réglementation encadrant les fonds d’investissement au sein de l’Union européenne. Cela vous garantit que vous investissez dans un produit conforme aux standards les plus élevés de régulation et de protection des investisseurs. ACC correspond à Accumulation. Cela signifie que l’ETF est capitalisant, donc il va automatiquement réinvestir pour vous les dividendes au sein de l’ETF et profiter au maximum des intérêts composés. Par opposition à Dist ou D, pour Distribuant.

Conseil de Matthieu – UCITS, ACC, qu’est-ce que c’est ?

Les meilleurs ETF pour investir sur l’Europe

La France, c’est bien. Ouvrez- vous aussi à l’Europe ! Voyez grand.

Si vous cherchez à diversifier vos investissements au-delà de la France, l’indice STOXX Europe 600 est une référence. Il offre une exposition large à 600 des plus grandes entreprises européennes, ce qui en fait un des indices les plus diversifiés en Europe. On y retrouve notamment Nestlé (qui est Suisse, pas Français), ASML le leader mondial des équipements pour semi-conducteurs (entreprise hollandaise), LVMH, Volkswagen, ou encore Total Energies, SAP, Novartis, Novo Nordisk. Le CAC 40 est inclus dans cet indice qui est forcément bien plus diversifié.

Niveau répartition sectorielle, la finance est le secteur le plus représenté avec la santé. L’industrie suit, derrière les biens de consommation. La technologie ne pèse qu’une part réduite de l’indice.

17 pays sont présents dans l’indice avec notamment le Royaume-Uni dominant, la France et la Suisse complétant le podium. On y retrouve aussi une exposition à des valeurs allemandes, hollandaises, danoises ou encore espagnoles. 

Sa performance historique depuis 1991 est de 8,02 % par an. 10 000 € seraient devenus 127 000 €. Un indice donc en même temps plus diversifié et plus performant que le CAC 40.

Cet indice représente autour de 90 % de la capitalisation européenne, mais à l’échelle mondiale, il ne représente que 10 % de la capitalisation globale. Pour investir sur l’Euro Stoxx 600, je vous propose là encore 2 options. 

1. Amundi Stoxx Europe 600

Données clés	Détails
Nom	Amundi Stoxx Europe 600 UCITS ETF Acc
Code ISIN	LU0908500753
Indice de référence	Stoxx Europe 600
Type de réplication	Réplication directe (physique)
Politique de distribution	Capitalisant (dividendes réinvestis)
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,07 % / an
Encours sous gestion	13 220,16 M€
Prix de la part	265,06 €
Date de lancement	08/02/2024
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

L’ETF Amundi Stoxx Europe 600 avec un prix par part autour de 260 €, des frais minimisés à 0,07 % par an, et des dividendes capitalisés donc réinvestis directement – ce qui est plus efficient – est mon ETF préféré pour le Stoxx Europe 600. Un ETF pesant plus de 13 milliards d’euros. Attention, il n’est pas éligible au PEA. 

Cet ETF affiche une différence de suivi (tracking difference) moyenne de -0,20% par an depuis 2014, ce qui indique qu’il a parfois surperformé son indice de référence.

Il est relativement jeune.

2. BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600

Vous trouverez une alternative sur PEA, le BNP Paribas Easy Stoxx Europe 600 qui s’achète très facilement avec un prix par part faible (17,84 € en, septembre 2025 seulement), avec 0,18 % de frais par an et 1 milliard d’euros d’encours.

Données clés	Détails
Nom	BNP PARIBAS EASY STOXX EUROPE 600 UCITS ETF
Code ISIN	FR0011550193
Indice de référence	Stoxx Europe 600
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant (dividendes réinvestis)
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,18 % / an
Encours sous gestion	914 M€
Prix de la part	17,25 €
Date de lancement	16/09/2013
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Les 600 composants couvrent effectivement 17 pays européens, mais la répartition géographique révèle une subtilité importante : les trois premiers pays (Royaume-Uni, France, Allemagne) dominent largement, créant une exposition concentrée aux 3 principales économies européennes. Une concentration qui peut avoir des conséquences : soit amplifier les performances en cas de synchronisation positive, soit accroître la volatilité en cas de divergences macroéconomiques.

Cette concentration s’accompagne d’un biais sectoriel marqué vers les services financiers, l’industrie et la santé, secteurs traditionnellement cycliques qui rendent l’ETF particulièrement sensible aux anticipations de politique monétaire de la BCE et aux cycles de crédit européens.

En clair, bien que diversifié au sein de l’Europe, l’indice reste fortement dépendant de la santé économique du continent européen. L’Europe n’a pas le même dynamisme économique ou technologique que les États-Unis ou certains marchés émergents.

Parlons-en justement !

ETF 2025 pour investir sur les pays émergents

Les pays émergents sont souvent perçus comme les moteurs de la croissance économique mondiale. Les économies émergentes, comme la Chine ou l’Inde, affichent des taux de croissance beaucoup plus élevés que les marchés développés. Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille, le MSCI Emerging Markets est un indice incontournable.

Créé en 1988 par MSCI (Morgan Stanley Capital International), un leader mondial des indices financiers, il rassemble environ 1 200 entreprises, grandes et moyennes capitalisations, comme TSMC, le leader de la production de puces électroniques, Samsung, Alibaba, géant de l’e-commerce et du cloud computing, ou encore Reliance Industries, un conglomérat indien industrie, plus gros producteur de polyester au monde. Oui, vous allez y trouver des entreprises dont vous ne connaissez parfois absolument pas le nom, mais qui sont pourtant des géants !

L’indice englobe 24 pays émergents, avec notamment la Chine à 27 %, l’Inde à 20%, ou encore Taïwan, la Corée du Sud et le Brésil.

Niveau secteurs, on retrouve la finance en premier secteur à 23,8 %, puis la Tech et la consommation discrétionnaire.
Cet indice représente autour de 12 % de la capitalisation mondiale.

Côté performance, l’indice depuis 10 ans n’a rapporté que 4,24 % annualisé. Évidemment, il faut regarder sur des temps bien plus longs et depuis 1991 il a rapporté 8,44 % annualisé, bien plus que les actions européennes. 10 000 € seraient devenus 145 000 €.

Beaucoup de pays émergents dépendent massivement des matières premières ou de quelques secteurs clés. Il faut bien l’identifier (et les connaître) pour éviter les mauvaises surprises. Ainsi, si le pétrole chute, les bourses du Moyen-Orient plongent. Si les métaux baissent, l’Afrique du Sud souffre.

Conseil de Matthieu – Les pays émergents et leurs spécialisations

Il a fallu environ 18 ans (de décembre 1987 à septembre 2005) pour que l’indice multiplie sa valeur par 10, passant de 10 000 à 100 000 points. Il atteint son plus haut niveau en juillet 2025, avec une multiplication par près de 37 depuis sa création (367 958 points). Les données de 2025 montrent une forte progression ces derniers mois.

1. AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS

Données clés	Détails
Nom	Amundi MSCI Emerging Markets UCITS ETF EUR (C)
Code ISIN	LU1681045370
Indice de référence	MSCI Emerging Markets
Type de réplication	Synthétique (swap non financé)
Politique de distribution	Capitalisant (dividendes réinvestis)
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,20 % / an
Encours sous gestion	3 634,88 M€
Prix de la part	~5,51 €
Date de lancement	30/11/2010
Devise de cotation	EUR (€)

Il existe actuellement de très bons ETF qui répliquent le MSCI Emerging Markets, comme le AMUNDI MSCI EMERGING MARKETS, avec 0,2 % de frais par an, 3,7 milliards d’euros d’encours, capitalisant, et un prix par part de seulement 5,5 €. Malheureusement, il n’est pas éligible au PEA.

2. Amundi PEA Emergent (MSCI Emerging) ESG Transition UCITS ETF Acc

Données clés	Détails
Nom	Amundi PEA Emergent (MSCI Emerging) ESG Transition UCITS ETF Acc
Code ISIN	FR0013412020
Indice de référence	MSCI EM ex Egypt ESG Leaders Select 5%
Type de réplication	Synthétique (swap)
Politique de distribution	Capitalisant (dividendes réinvestis)
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,30 % / an
Encours sous gestion	312,89 M€
Prix de la part	~25,77 €
Date de lancement	25/04/2019
Devise de cotation	EUR (€)

Éligible au PEA, vous trouverez l’ETF Amundi PEA Emergent (MSCI Emerging) ESG Transition UCITS ETF Acc. Attention, il ne suit pas tout à fait le MSCI Emerging Markets mais le MSCI Emerging Markets ESG Leaders ex Egypt, c’est-à-dire en n’incluant aucune entreprise égyptienne, et en ne prenant dans chaque secteur que les entreprises ayant des scores élevés en matière de critères ESG (critères environnementaux, sociaux et de gouvernance).

Il s’agit du seul ETF pays émergents sur PEA, avec 0,3 % de frais, capitalisant, une part autour de 26 € et plus de 300 millions d’euros d’encours.

3. iShares Core MSCI Emerging Markets IMI

Données clés	Détails
Nom	iShares Core MSCI EM IMI UCITS ETF
Code ISIN	IE00BKM4GZ66
Indice de référence	MSCI Emerging Markets Investable Market Index
Type de réplication	Physique (Réplication totale)
Politique de distribution	Capitalisant (dividendes réinvestis)
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,18 % / an
Encours sous gestion	23 540,01 M€
Prix de la part	~40,61 €
Date de lancement	30/05/2014
Devise de cotation	USD ($)

Un autre ETF intéressant pour s’exposer aux marchés émergents est celui de BlackRock, le iShares Core MSCI Emerging Markets IMI qui va lui répliquer un indice encore plus large en prenant aussi les petites capitalisations émergentes avec en tout plus de 3000 entreprises, représentant 99 % de la capitalisation des 24 pays émergents.

Et si vous avez des affinités particulières ou de fortes convictions sur certains pays émergents précisément, vous pouvez investir sur des ETF qui répliquent des indices comme le MSCI China, le MSCI Brazil, ou encore le MSCI Mexico, et vous exposer à 85 % de l’univers des actions investissables dans ces pays respectifs.

Quand vous investissez en marchés émergents, vous pariez à la fois sur les entreprises ET sur leurs devises locales (comme c’est le cas sur tout marché qui n’est pas lié à l’euro). Une entreprise chinoise peut faire +20 % en yuan mais vous rapporter -10 % en euros si le yuan s’effondre face à l’euro.

Conseil de Matthieu – Le risque de change, une double dose de stress !

Attention, les marchés émergents sont connus pour leur instabilité due à des crises économiques, politiques ou monétaires. Il y a aussi un risque de change puisque les devises locales peuvent être volatiles face au dollar ou à l’euro, impactant la performance de l’indice. L’indice est orienté vers des économies en développement, où la croissance est souvent plus rapide mais aussi plus risquée.

C’est là où vous pourriez évidemment être tentés d’investir sur les actions américaines.

ETF  2025 pour investir sur le marché américain

Si vous vous demandez quel ETF choisir pour investir sur le marché américain, vous pouvez miser sur l’indice S&P 500. Créé par S&P – Standard & Poor’s – en 1957, il reflète la performance des 500 plus grandes entreprises cotées aux États-Unis, représentant environ 80 % de la capitalisation totale du marché américain.

L’indice depuis sa création a généré autour de 10 % de performance annualisée et depuis 1991, il a rapporté 12,0% annualisé, dividendes réinvestis évidemment, bien plus que tous les indices vus précédemment. 10 000 € seraient devenus 421 000 €.

Le S&P 500 couvre les principaux secteurs de l’économie américaine, avec une forte dominance de la technologie, suivie de la finance et de la santé à 10,7 %. Au cœur de cet indice se trouvent les entreprises les plus valorisées de la planète. Apple, avec sa capitalisation qui représente à elle seule plus que l’ensemble des bourses de nombreux pays développés. Microsoft, Amazon, Alphabet (Google), et Nvidia complètent ce club ultra-exclusif des « méga-caps » technologiques.

Cet indice représente autour de 59 % de la capitalisation mondiale, les États-Unis dominant évidemment sur le plan économique et boursier. Le S&P 500 représente donc bien plus qu’un simple indice boursier américain : il constitue le véritable baromètre de l’économie mondiale. En achetant un ETF S&P 500, vous accédez instantanément aux entreprises les plus performantes et les plus innovantes de la planète. La liquidité est exceptionnelle, les frais réduits, et la transparence totale.

Cependant, cette domination crée aussi des vulnérabilités systémiques. Une correction majeure du marché américain se répercute immédiatement sur l’ensemble des bourses mondiales. Les crises de 2008 et 2020 l’ont démontré : quand l’Amérique éternue, le monde s’enrhume.

1. BNP Paribas Easy S&P 500

Données clés	Détails
Nom	BNP Paribas Easy S&P 500
Code ISIN	FR0011550185
Indice de référence	S&P 500 Composite (NR)
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,13 %
Encours sous gestion	3 310,00 M€
Prix de la part	26,23 €
Date de lancement	16/09/2013
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Un des meilleurs ETF S&P 500 est l’ETF BNP Paribas Easy S&P 500, un ETF très accessible puisqu’il est affiché aux alentours de 28 € au moment d’écrire cet article. Cet ETF réussit à faire même mieux que l’indice de référence S&P 500 avec une surperformance de 0,24 % par an depuis sa création. En cumulé, cela fait +21 % depuis son lancement en 2008.

Il a des frais de 0,13 % par an, un encours de plus de 3 milliards d’euros et une performance annualisée de 12,52 % par an depuis sa création.

Il est capitalisant, il va donc réinvestir pour vous directement dans l’ETF les dividendes que vous percevez. C’est un des meilleurs moyens pour profiter des intérêts composés. Et bonne nouvelle : cet ETF est éligible au PEA pour optimiser vos impôts si vous êtes résident fiscal français.

2. SPDR S&P 500 UCITS ETF (Dist)

Données clés	Détails
Nom	SPDR S&P 500 UCITS ETF (Dist)
Code ISIN	IE00B6YX5C33
Indice de référence	S&P 500
Type de réplication	Physique (Réplication complète)
Politique de distribution	Distribuant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,03 %
Encours sous gestion	14 279,00 M€
Prix de la part	555,85 €
Date de lancement	19/03/2012
Devise de cotation	USD ($)

Avec des frais de gestion (TER) de seulement 0,03% par an, il s’agit de l’ETF le moins cher qui réplique l’indice S&P 500®. L’ETF utilise une réplication physique complète, c’est-à-dire qu’il achète directement toutes les actions composant l’indice.

Avec un encours sous gestion de 14,138 milliards d’euros, c’est un fonds de très grande taille qui offre une excellente liquidité. Il constitue un moyen simple et économique d’investir dans l’ensemble du marché boursier américain. Mais il s’agit d’un ETF distribuant. Vous cherchez l’alternative capitalisante ? Elle existe.

3. SPDR S&P 500 UCITS ETF Acc

Données clés	Détails
Nom	SPDR® S&P® 500 UCITS ETF (Acc)
Code ISIN	IE000XZSV718
Indice de référence	S&P 500
Type de réplication	Physique (Réplication complète)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,03 %
Encours sous gestion	10 188,00 M€
Prix de la part	13,70 €
Date de lancement	31/10/2023
Devise de cotation	USD ($)

Vous pouvez en effet préférer investir en ETF sur le SPDR S&P 500 (IE000XZSV718), de chez SPDR donc. Le quatrième gestionnaire d’actifs au monde décline son suivi du S&P 500 avec cette version capitalisante très intéressante, arrivée en 2023.

Cet ETF a tout simplement les frais les plus bas du marché européen avec seulement 0,03 % par an. Son encourus est de plus de 10 milliards d’euros. Il s’achète à environ 14 € par part. Sacrée différence avec la version distribuante (IE00B6YX5C33) que j’ai évoqué juste avant, accessible elle je vous le rappelle… à 555 € la part ! Les deux ETF sont de vrais mastodontes avec 10 et 14 milliards d’euros de capitalisation, ce qui en fait des véhicules à l’excellente liquidité.

Une autre option pour s’exposer au marché américain est d’opter pour l’indice concurrent du S&P 500 mais chez MSCI, le MSCI USA, avec par exemple l’Amundi MSCI USA, ou le Invesco MSCI USA.

Attention, bien que les entreprises du S&P 500 soient souvent globales et multinationnales, l’indice reste très dépendant de l’économie américaine. Aussi, avec près de 30 %, l’indice est très exposé à la technologie, ce qui peut augmenter la volatilité en cas de correction dans ce secteur. Enfin, les 7 plus grandes entreprises, dont Apple et Microsoft, représentent près de 25 % de l’indice, ce qui le rend tout de même très concentré.

Conseil de Matthieu – Concentration et dépendance

Pour ceux qui recherchent encore plus de dynamisme et d’exposition technologique, le Nasdaq-100 est un indice se concentrant sur les 100 plus grandes entreprises cotées au Nasdaq, le deuxième plus grande Bourse américaine, 100 % électronique, réputée pour abriter les entreprises les plus innovantes et à forte croissance, principalement dans les secteurs de la technologie, puis la consommation suivi de la santé. L’indice a aussi la particularité de n’avoir aucune banque puisqu’il exclut le secteur financier. Dans les grandes capitalisations à l’intérieur de cet indice, on retrouve évidemment Apple, Microsoft, Nvidia, Meta, Amazon, Tesla.

Avec un biais rétrospectif évident, avec les révolutions qu’ont apportées les technologies, l’indice a rapporté une performance annualisée incroyable de 16,33 % depuis 1991. 10 000 € seraient devenus 1 471 000 €, battant tous les indices vus précédemment. Oui, la technologie, c’était le pari qu’il fallait prendre ces 30 dernières années. Mais le passé n’est que souvenir. Alors, maintenant, sur quoi investir ?

Pour miser sur les Etats-Unis avec une alternative au S&P 500, plusieurs ETF Nasdaq 100 sont disponibles et méritent votre attention.

4. iShares NASDAQ 100 UCITS ETF

Données clés	Détails
Nom	iShares NASDAQ 100 UCITS ETF
Code ISIN	IE00B53SZB19
Indice de référence	NASDAQ-100® Index
Type de réplication	Physique (Réplication complète)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,03 %
Encours sous gestion	19 955, 613 M€
Prix de la part	1350,25 €
Date de lancement	26/01/2010
Devise de cotation	USD ($)

L’ETF iShares NASDAQ 100 avec un prix par part autour de 1 150 €, des frais de 0,30 % par an, et des dividendes capitalisés, est une excellente option pour s’exposer aux géants technologiques américains. Un ETF mastodonte pesant plus de 17 milliards d’euros. Attention, il n’est pas éligible au PEA.

Cet ETF affiche une différence de suivi (tracking difference) moyenne de 0,20 % par an, ce qui signifie qu’il sous-performe légèrement son indice de référence du fait des frais et coûts de transaction. Une performance très correcte pour un ETF de cette envergure.

Il s’agit d’un ETF déjà mature, lancé en 2010, qui a fait ses preuves avec des performances spectaculaires. Les chiffres parlent d’eux-mêmes avec un rendement annualisé de 18,55 % depuis sa création, soit un gain cumulé de plus de 1 299 %. Sur les 12 derniers mois, il affiche encore +20,32 %.

Cette performance s’explique par sa concentration sur les méga-caps technologiques – NVIDIA, Microsoft, Apple en tête – qui représentent environ 30 % du portefeuille. C’est à la fois sa force et son talon d’Achille car cela génère une volatilité importante de 18,91 %.

BlackRock assure une réplication physique complète, achetant directement toutes les actions de l’indice. Une gestion solide et transparente qui justifie sa position de leader sur ce segment.

5. Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc

Données clés	Détails
Nom	Amundi PEA Nasdaq-100 UCITS ETF Acc
Code ISIN	FR0011871110
Indice de référence	NASDAQ-100 Notional Net Total Return Index
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,30 %
Encours sous gestion	785,04 M€
Prix de la part	81,46 €
Date de lancement	20/05/2014
Devise de cotation	EUR (€)

Si vous cherchez un accès aux géants technologiques américains depuis votre PEA, l’Amundi PEA Nasdaq-100 mérite clairement votre attention. Avec ses plus de 700 millions d’euros d’encours et un prix autour de 81 €, il est facilement accessible.

Les frais d’Amundi s’établissent à 0,30 % par an, identiques à la concurrence mais sans l’avantage de l’échelle du mastodonte iShares. C’est le prix à payer pour bénéficier de l’enveloppe fiscale du PEA – et franchement, ça vaut largement le coup quand on sait les économies d’impôts réalisées.

Car oui, bonne nouvelle : il est éligible au PEA, contrairement à son cousin iShares. Un atout majeur pour optimiser sa fiscalité en France. L’ETF capitalise les dividendes automatiquement, parfait pour faire jouer les intérêts composés sur le long terme.

Côté réplication, Amundi utilise une méthode synthétique via swap plutôt que d’acheter physiquement les actions. Cela introduit un risque de contrepartie, mais permet paradoxalement de rester dans l’enveloppe PEA. La différence de suivi reste correcte à 0,22 % par an.

Lancé en 2014, cet ETF a moins d’historique que son concurrent iShares mais reste suffisamment mature. Sa volatilité de 18,91 % reflète la nature cyclique du secteur technologique – il faut avoir l’estomac bien accroché.

Pour un investisseur français privilégiant l’optimisation fiscale, c’est probablement le meilleur compromis pour s’exposer au Nasdaq depuis un PEA.

6. Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc

Données clés	Détails
Nom	Amundi Nasdaq-100 Daily (2x) Leveraged UCITS ETF Acc
Code ISIN	FR0010342592
Indice de référence	NASDAQ-100 Notional Net Total Return Index
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,60 %
Encours sous gestion	995,44 M€
Prix de la part	1 325,94 €
Date de lancement	27/06/2006
Devise de cotation	EUR (€)

Amundi propose ici l’arme ultime pour démultiplier ses gains sur le Nasdaq : un ETF à effet de levier x2 qui transforme chaque mouvement de l’indice en montagnes russes financières. À environ 1300 € la part, cet ETF affiche déjà près d’un milliard d’euros d’encours.

Le concept ? Quand le Nasdaq progresse de 1 %, cet ETF bondit de 2 %. Mais attention, l’effet de levier joue aussi à la baisse – si le Nasdaq plonge de 5 %, vous encaissez -10 %. La volatilité grimpe logiquement à 33,62 % avec des chutes possibles jusqu’à -20,80 % sur l’année. Pas vraiment un placement pour dormir tranquille.

Amundi facture 0,60 % de frais annuels, soit le double d’un ETF classique. Normal quand on sait la complexité des swaps et instruments dérivés nécessaires pour maintenir ce levier quotidien. La différence de suivi reste maîtrisée à 1 % maximum.

Excellent point : éligible au PEA malgré sa sophistication. Un exploit réglementaire qui permet aux investisseurs français de jouer l’effet de levier tout en conservant leurs avantages fiscaux. Du jamais vu sur ce segment.

Créé en 2006, ce vétéran de l’effet de levier a survécu à toutes les crises et garde sa pertinence. Mais soyons clairs sur un point : ce produit ne se destine qu’aux investisseurs aguerris qui maîtrisent parfaitement les risques du levier quotidien. À réserver pour de la spéculation pure ou du trading, jamais pour du buy-and-hold classique.

Attention avec le Nasdaq-100, cet indice est très sensible aux cycles économiques et peut connaître des fluctuations importantes. Pendant l’éclatement de la bulle Internet, l’indice a perdu plus de 80 % de sa valeur, et il a fallu 13 ans pour qu’il retrouve ses niveaux d’avant-crise. Attention également, vous excluez tout un secteur avec cet indice, le secteur financier qui n’est pas représenté.

Pour mieux diversifier, c’est là que les actions Monde entrent en jeu…

Top ETF MSCI World 2025

Si vous souhaitez une exposition diversifiée et simple à l’économie des pays développés, le MSCI World est l’indice à connaître. Créé en 1969 par MSCI, il regroupe 1 400 des plus grosses entreprises cotées dans 23 pays développés avec notamment les États-Unis à 74 %, le Japon à 5 %, le Royaume-Uni à 3,4 %, le Canada à 3 %, la France à 2,5 %.

En fait, cet indice incorpore entièrement le S&P 500, le Nasdaq-100, le MSCI Europe, le CAC 40. Oui, tous les indices sur lesquels nous venons de nous attarder sont « englobés ». Il permet de suivre les performances des grandes et moyennes capitalisations des marchés développés tous secteurs confondus, avec, vu la prépondérance des États-Unis dans l’indice, évidemment la technologie en première position avec 25 %, puis la finance avec 16 %, suivi de l’industrie avec 11 %.

Cet indice représente la majorité de la capitalisation mondiale (de l’ordre de 70 à 80 %). Niveau performance, sur les 50 dernières années, il a rapporté 10,78 % de performance annualisée. Depuis 1991, il a rapporté 9,04 % par an. 10 000 € seraient devenus 173 000 €. Oui, cela vous semble moins bon, mais ici, le maître mot, c’est la diversification.

Pour vous exposer à cet indice, sur PEA, les meilleurs ETF sont les 2 ETF AMUNDI MSCI WORLD et l’ETF iShares MSCI World Swap PEA.

1. AMUNDI MSCI WORLD

Données clés	Détails
Nom	AMUNDI MSCI WORLD
Code ISIN	LU1681043599
Indice de référence	MSCI World
Type de réplication	Synthétique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	✅ Oui
Frais de gestion (TER)	0,38 %
Encours sous gestion	575,89 M€
Prix de la part	5 816,77 €
Date de lancement	16/06/2009
Devise de cotation	EUR (€)

Difficile de faire plus classique et rassurant qu’un ETF World pour débuter en bourse. L’Amundi MSCI World, coté autour de 573 € et fort de ses 5 milliards d’euros d’encours, incarne parfaitement cette philosophie de diversification maximale. 23 pays développés d’un coup dans votre portefeuille.

Lancé en juin 2009, juste après la crise financière, ce produit a traversé tous les cycles économiques sans broncher. Une maturité qui rassure, d’autant que sa taille imposante garantit une liquidité permanente. Amundi a visé juste avec ce calibrage.

Les 0,38 % de frais annuels se situent dans la moyenne haute du marché. Pas donné, mais acceptable pour un ETF synthétique qui réplique via swap un indice aussi complexe que le MSCI World avec ses 1 200 valeurs. La différence de suivi de 0,14 % reste très correcte.

Atout majeur : il reste compatible avec l’enveloppe PEA malgré son exposition mondiale. Un tour de force réglementaire qui évite aux investisseurs français le casse-tête fiscal des ETF domiciliés ailleurs. Question volatilité, on respire avec ses 14,54 % annuels – du sur-mesure pour les profils prudents.

Seul bémol, sa performance récente peine face aux indices spécialisés. Quand le Nasdaq flambe, la diversification mondiale peut frustrer. Mais c’est justement là sa vertu : lisser les excès et protéger des krachs sectoriels. L’Amundi MSCI World fait exactement ce qu’on attend d’un ETF World : diversifier sans surprises.

2. iShares Core MSCI World UCITS ETF

Données clés	Détails
Nom	iShares Core MSCI World UCITS ETF
Code ISIN	IE00B4L5Y983
Indice de référence	MSCI World Index(SM)
Type de réplication	Physique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,20 %
Encours sous gestion	100 157,90 M€
Prix de la part	123,14 €
Date de lancement	25/09/2009
Devise de cotation	USD ($)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

L’iShares Core MSCI World fait partie de ces rares ETF qui tiennent leurs promesses. Avec plus de 100 milliards d’euros sous gestion, ce géant de BlackRock avale littéralement la concurrence sur le segment World.

Son secret ? Des frais défiant toute concurrence à 0,20 % par an seulement. Là où Amundi facture 0,38 % sur son équivalent, BlackRock divise quasiment par deux. Cette guerre des prix profite directement aux investisseurs, surtout sur du très long terme où chaque dixième de pourcentage compte.

Lancé en septembre 2009, pile pendant les soubresauts de la crise financière, cet ETF a prouvé sa résilience avec une performance annualisée de 10,50 % depuis son origine. Pas flamboyant comme le Nasdaq, mais diablement efficace sur la durée. Les 386 % de gain cumulé en 15 ans parlent d’eux-mêmes.

BlackRock mise sur une réplication optimisée plutôt que sur l’achat intégral des 1 321 valeurs de l’indice. Technique d’échantillonnage statistique qui permet d’économiser sur les coûts de transaction tout en gardant un suivi quasi parfait. Malin.

Gros bémol : totalement incompatible avec le PEA. Domicilié en Irlande, il vous oblige à sortir de l’enveloppe fiscale française. Un handicap de taille face aux solutions hexagonales, même si ses frais imbattables compensent partiellement sur le long terme.

3. Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C

Données clés	Détails
Nom	Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C
Code ISIN	IE00BJ0KDQ92
Indice de référence	MSCI World Index(SM)
Type de réplication	Physique (Échantillonnage optimisé)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,12 %
Encours sous gestion	20 240, 00 M€
Prix de la part	115,15 €
Date de lancement	22/07/2014
Devise de cotation	USD ($)

DWS frappe fort avec le Xtrackers MSCI World et ses frais dérisoires de 0,12 % par an. Récemment réduits de 0,19% à 0,12%, cette baisse témoigne de l’intensification de la guerre des prix sur le segment des ETF World. Une aubaine pour les investisseurs que nous sommes.

DWS, filiale de la Deutsche Bank, mise tout sur l’efficience opérationnelle pour proposer ces tarifs écrasés. Pari réussi quand on observe la croissance régulière de ses actifs sous gestion.

L’approche technique ? Réplication par échantillonnage optimisé qui évite d’acheter les 1 500+ valeurs de l’indice MSCI World. Cette méthode intelligente permet d’économiser massivement sur les frais de transaction tout en maintenant un tracking fidèle. Moins romantique que la réplication intégrale, mais redoutablement efficace.

Côté performances, impossible de reprocher quoi que ce soit avec un suivi quasi parfait de l’indice de référence. Les dividendes sont automatiquement capitalisés, optimisant mécaniquement la croissance patrimoniale sur le long terme.

Problème récurrent : totalement exclu du PEA. Ce statut irlandais condamne l’investisseur français à subir la fiscalité du compte-titres. Même avec des frais plancher, cette contrainte pèse lourd dans l’arbitrage face aux solutions domestiques éligibles. Excellent choix technique, mais réservé aux comptes-titres en France.

Attention, on parle de MSCI World et d’ETF Monde. C’est un abus de langage, car cet indice n’englobe pas toute la planète puisqu’il ne couvre pas les marchés émergents. Bien que diversifié, il est très exposé aux États-Unis, ce qui peut être un avantage en période de croissance mais un risque en cas de ralentissement économique américain. Les économies dynamiques comme la Chine ou l’Inde ne sont pas incluses.

Et justement, parlons d’un ETF encore plus pratique : le MSCI ACWI.

👉 Découvrez aussi le tout nouvel ETF Amundi MSCI World leveraged x2.

Les meilleurs ETF MSCI ACWI en 2025

Si on reprend les différents indices, voici ce que cela donne :

• Le CAC 40 l’indice français, est inclus lui-même dans le MSCI Europe, lui-même inclus dans le MSCI World qui englobe aussi le MSCI USA et le S&P500, plus d’autres pays développés ;
• De l’autre côté le MSCI Emerging Markets représente les pays émergents ;
• La somme du MSCI World et du MSCI Emerging Markets donne le MSCI ACWI, pour All Country World Index, soit 47 pays et 2600 entreprises.

Ainsi pour diversifier en même temps son portefeuille sur les pays développés et émergents, il est possible d’investir dans un ETF MSCI ACWI, l’un des ETF qui apporte l’approche la plus globale. Mais lequel choisir ?

1. SPDR MSCI All Country World UCITS ETF (Acc)

Données clés	Détails
Nom	SPDR MSCI All Country World UCITS ETF (Acc)
Code ISIN	IE00B44Z5B48
Indice de référence	MSCI All Country World Index (ACWI)
Type de réplication	Physique
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,12 %
Encours sous gestion	3 952, 00 M€
Prix de la part	230,28 €
Date de lancement	13/05/2011
Devise de cotation	USD ($)

Je vous recommande le SPDR MSCI All Country World UCITS ETF (Acc), anciennement connu sous le nom de SPDR®
MSCI ACWI UCITS ETF. Avec plus de 3,5 milliards d’euros d’encours, capitalisant et avec 0,12 % de frais annuels, c’est un très bon ETF pour maximiser votre diversification tant sectorielle que géographique, vous l’avez compris. Malheureusement, il n’existe pas d’ETF ACWI éligible au PEA.

Attention à certains ETF qui peuvent être très dangereux, voire toxiques, comme les ETF inverses pour spéculer sur la chute des marchés, complètement contre-productifs pour des investisseurs particuliers à long terme. Prenez garde aussi aux ETF thématiques qui surfent sur des hypes et parfois même des bulles spéculatives. Souvent présentés comme des opportunités d’avenir, ces ETF ne sont souvent que des produits marketing pour les émetteurs d’ETF plutôt que de vrais placements financiers sérieux.

Conseil de Matthieu – Tenez vous à distance des modes en ETF

Meilleurs ETF 2025 pour investir sur l’Or

En cette période de forte inflation un des meilleurs ETF 2025 pourrait être un ETF or, qui est un actif refuge pour les investisseurs. C’est un actif tangible qui a en plus une faible corrélation avec les actions et donc une source intéressante de diversification. Là où les actions pourraient souffrir du contexte économique et monétaire, l’or pourrait en bénéficier.

L’un des avantages de posséder un ETF Or est qu’il n’est pas nécessaire de stocker physiquement de l’or chez soi. Par contre, si vous vous inquiétez du système monétaire dans son ensemble, vous pouvez aussi envisager de posséder des lingots ou des pièces d’or physiques chez vous.

1. iShares Physical Gold ETC

Données clés	Détails
Nom	iShares Physical Gold ETC
Code ISIN	IE00B4ND3602
Indice de référence	LMBA Gold Price PM USD
Type de réplication	Réplication directe (physique)
Politique de distribution	Pas de distribution
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,12 %
Encours sous gestion	14 milliards de $
Prix de la part	39,14 $
Date de lancement	08/04/2011
Devise de cotation	USD ($)

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Chaque crise mondiale et chaque hausse d’inflation incite les investisseurs à se procurer un peu d’or. Pour s’y exposer, une bonne idée est d’utiliser un ETF Or, comme le iShares Phyisical Gold par exemple qui réplique le cours de l’or.

Vous pouvez voir sur ce graphique que le cours de l’ETF en vert réplique très bien le cours de l’or. 

Vous vous exposez à l’or physique puisque pour chaque part de l’ETF achetée, iShares (filiale de Blackrock) détient un équivalent en lingot d’or.

2. AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC (C)

Données clés	Détails
Nom	AMUNDI PHYSICAL GOLD ETC (C)
Code ISIN	FR0013416716
Indice de référence	LMBA Gold Price PM USD
Type de réplication	Réplication directe (physique)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,12 %
Encours sous gestion	8 565, 09 M€
Prix de la part	135,15 $
Date de lancement	21/05/2019
Devise de cotation	USD ($)

Vous trouverez également le Amundi Physical Gold, ETC qui permet d’investir sur le métal jaune. Chez Amundi, l’or est détenu chez HSBC et chaque lingot est ségrégué et identifié individuellement (vous pouvez accéder au détail de la liste de tous les lingots, régulièrement mise à jour, en plus des rapports mensuels).

Malheureusement, aucun ETF Or n’est pas éligible au PEA. On trouvera cet ETF sur compte-titres, comme sur Trade Republic, qui est le courtier que je recommande personnellement.

Attention, en dehors de ces périodes intéressantes pour le métal jaune, l’or sur le long terme n’apporte pas autant de performances que les actions. Il s’agir bien plus d’une position tactique en cas d’inflation, mais l’or ne doit pas être la position principale de votre portefeuille.

Conseil de Matthieu – Avoir un peu d’or pour palier à l’inflation

ETF CTO pour investir sur les cryptos

Dynamiser son portefeuille et profiter des opportunités liées au marché des cryptos, en déléguant en plus la sécurité de ses cryptos à des professionnels, et en investissant donc plus passivement/sereinement, c’est possible grâce aux meilleurs ETF crypto.

Aux États-Unis, les ETF Bitcoin viennent juste d’être autorisés avec l’approbation de la SEC (la « Securities and Exchange Commission »), notamment avec l’ETF Bitcoin de chez BlackRock, qui a fait beaucoup de bruit, car un ETF comme celui-ci devrait permettre aux investisseurs institutionnels, d’investir facilement dans le Bitcoin, mais aussi de manière très accessible pour tout le monde.

En Europe, les ETF américains ne sont malheureusement pas disponibles, mais le vieux continent est bien plus en avance que les Etats-Unis sur ce point, car il existe en réalité plus de 70 ETF Cryptos déjà accessibles sur le marché européen.

1. 21Shares Bitcoin Core ETP

Données clés	Détails
Nom	21Shares Bitcoin Core ETP
Code ISIN	CH1199067674
Indice de référence	CryptoCompare Index Bitcoin – USD
Type de réplication	Réplication directe (physique)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,21 %
Encours sous gestion	435 M$
Prix de la part	22,21 €
Date de lancement	28/06/2022
Devise de cotation	USD ($)

Le 21 shares Bitcoin Core, qui est le plus compétitif du marché avec 0,21 % de frais par an, un encours sous gestion cependant assez faible de près de 60 millions de dollars. Cet ETF est collatéralisé à 100 %, c’est-à-dire que pour 1 € investis dessus, 1 € de Bitcoin est bien conservé de manière sécurisée par un dépositaire réglementé choisi par 21 shares, l’émetteur de l’ETF. Sa performance depuis sa création en juin 2022 a été de 112,48 %, contre 113,18 % pour le Bitcoin. Il a donc une assez bonne réplication.

2. ETF Bitcoin : VanEck Bitcoin ETN

Données clés	Détails
Nom	VanEck ETN Bitcoin
Code ISIN	DE000A28M8D0
Indice de référence	MarketVector Bitcoin VWAP Close (indice MVBTCV)
Type de réplication	Réplication directe (physique)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	1 %
Encours sous gestion	808,8 M$
Prix de la part	135,15 $
Date de lancement	19/11/2020
Devise de cotation	USD ($)

Le VanEck Bitcoin ETN, dont les frais sont plus élevés, 1 % par an, avec un encours beaucoup plus important, plus de 300 millions de dollars sous gestion, lui aussi collatéralisé à 100 %, et détenant même une assurance crypto dessus, jusqu’à un montant limité.

Au-delà du Bitcoin, grâce aux ETF vous pouvez vous exposer à d’autres cryptomonnaies, voire un panier diversifié de cryptomonnaies comme avec l’ETF 21Shares Crypto Basket, qui a été le premier ETF indiciel de cryptomonnaies en Europe. Il permet aux investisseurs de s’exposer à 5 des premières cryptomonnaies en termes de capitalisation :

• Bitcoin ;
• XRP ;
• Ethereum ;
• Polkadot ;
• et Solana.

Le prix de la part cote actuellement autour de 10 € et les frais sont élevés sur cet ETF : 2,5 % par an. Maintenant, avec la grande volatilité des cryptos et donc de cet ETF, les frais sont tout de même noyés devant les importantes variations.

Si vous souhaitez prendre davantage de risques et vous exposer à une seule cryptomonnaie, sachez qu’il existe des ETF sur des cryptos précises. D’ailleurs, l’ETF Solana devrait bientôt sortir.

Vous trouverez aussi des ETF sur Algorand, Binance Coin, Ethereum, Cardano, Polkadot, et j’en passe.

Attention quand même, cette classe d’actifs représente plus de risques et beaucoup plus de volatilité. On ne bâtit évidemment pas une stratégie durable et long terme avec 100 % de son patrimoine dans des cryptos-actifs.
Il existe aussi pléthore de shitcoins, de cryptos douteuses, ou de projets comme Terra et son token LUNA ou encore le SHIBA INU, ayant laissé nombre de personnes sur le carreau.

Conseil de Matthieu

Meilleurs ETF pour investir sur les obligations

Lorsque l’on se trouve dans un contexte de remontée des taux d’intérêt, cela favorise l’investissement dans les obligations en Bourse. Elles ont alors des rendements plus importants et intéressants. Les portefeuilles d’obligations ont été très affectés en 2022, entre -4 % et -30 % pour les obligations américaines à différentes maturités. Mais, elles ont retrouvé leur intérêt en 2023 après une longue période de taux très bas, voire négatifs.

Attention, il faut être conscient que certains secteurs d’entreprises, tels que l’industrie, peuvent être affectés par la hausse des coûts énergétiques. Nul besoin de prendre des risques trop importants : des obligations de bonne qualité « investment grade » offrent aujourd’hui des rendements intéressants.

Les actifs obligataires devraient donc devenir plus attractifs et offrir de nouveaux avantages de diversification dans les portefeuilles des investisseurs plus diversifiés.

Pour vous exposer au marché obligataire, je vous invite à lire mon article sur les meilleurs ETF obligations.

Top ETF 2025 : 2 bonus

Toujours dans cette optique d’inflation, les sociétés d’investissement Immobilier Cotées, les REITs* en anglais, pourraient profiter de cette situation.

Ces entreprises investissent dans l’immobilier, touchent des loyers, et le cas échéant, vendent avec plus-value. Les investisseurs peuvent en profiter, car ces entreprises doivent reverser au moins 90 % de leurs revenus aux investisseurs.

*REITs : Real Estate Investment Trusts = Sociétés d’investissement immobilier cotées en Bourse

Sur ce graphique, on peut voir la différence de performance entre les REITs et le S&P 500 entre 1972 et 2020 en fonction des différentes périodes d’inflation. Lorsque l’inflation est faible (à gauche sur le graphique), l’indice S&P 500 se comporte mieux, mais pendant les périodes d’inflation modérées et élevées, les REITs ont historiquement surperformé le S&P 500.

En effet, les sociétés d’investissement immobilier offrent une protection assez naturelle contre l’inflation, puisque les loyers et les prix de l’immobilier ont tendance à augmenter en même temps que l’inflation, les investisseurs se réfugiant dans des actifs tangibles.

Pour s’exposer rapidement au secteur de l’immobilier en Bourse, le mieux est de se diversifier sur plusieurs sociétés en optant pour un ETF.

1. Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global UCITS ETF DR (C)

Données clés	Détails
Nom	Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global
Code ISIN	LU1437018838
Indice de référence	FTSE EPRA/NAREIT Developed, total return
Type de réplication	Réplication directe (physique)
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	❌ Non
Frais de gestion (TER)	0,24 %
Encours sous gestion	677,2 M€
Prix de la part	63,66 €
Date de lancement	29/06/2016
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Un des meilleurs ETF 2025 bonus serait donc le Amundi Index FTSE EPRA NAREIT Global qui a bien progressé en 2021 avec +35 % de performance sur l’année.

Un seul ETF immobilier existe pour le PEA : le Lyxor PEA Immobilier Europe qui n’investit que sur des sociétés européennes. La diversification est donc moins importante qu’avec l’ETF de chez Amundi. Il est aussi capitalisant, a un encours un peu faible de seulement 17 millions d’euros et des frais de 0,4 %.

L’eau est une ressource stratégique à enjeu planétaire qui est appelée à manquer dans les prochaines décennies, avec une demande qui progresse constamment vu la progression démographique globale. L’eau est d’ailleurs appelée l’or bleu et nécessite toute une organisation, une infrastructure, un réseau de distribution et de traitement de l’eau.

2. AMUNDI PEA EAU UCITS ETF – CAPI

Données clés	Détails
Nom	AMUNDI PEA EAU UCITS ETF – CAPI
Code ISIN	FR0011882364
Indice de référence	MSCI ACWI IMI Water Custom Index
Type de réplication	Indirecte
Politique de distribution	Capitalisant
Éligibilité PEA	Compte-titres, PEA, Assurance-vie
Frais de gestion (TER)	0,60 %
Encours sous gestion	86,25 M €
Prix de la part	26,83 €
Date de lancement	13/05/2014
Devise de cotation	EUR (€)

* Les données de ce tableau sont en date du 18 janvier 2024 et sont susceptibles d’évoluer au fil du temps. 

Pour miser sur l’eau, Lyxor a sorti un ETF nommé Amundi PEA Eau qui permet d’investir dans 40 entreprises réalisant au moins 40 % de leur chiffre d’affaires dans l’eau.

Vous trouverez aussi la version distribuant avec cette fois-ci 1,3 milliard d’euros d’encours sous gestion.

Du point de vue investissement, c’est une méga-tendance de fond à laquelle il faudra prêter attention. Je vous renvoie à mon article sur les Megatrends qui vont façonner le futur en Bourse.

En bref, sachez que l’univers des ETF est extrêmement vaste : il existe aujourd’hui près de 10 000 ETF dans le monde, dont plus de 2 600 accessibles pour un investisseur européen, et notamment :

• des ETF sectoriels, comme le Xtrackers MSCI Europe Health Care ESG qui investit dans des entreprises liées au monde de la santé, en filtrant par des critères liés à l’environnement, le social et la gouvernance d’entreprise ;
• mais aussi des ETF sur l’intelligence artificielle, comme le Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data qui investit dans des entreprises liées aux secteurs de l’IA, du Big Data et de la Cyber-Sécurité.
• des ETF sur le luxe, comme l’ETF de chez Amundi qui réplique le cours du S&P Global Luxury, indice composé de 80 des plus grandes entreprises du secteur du luxe ;
• des ETF immobiliers permettant d’investir sur des foncières cotées, comme le iShares European Property Yield ;
• des ETF à dividendes ;
• et même des ETF actifs, donc gérés activement par des gestionnaires de fonds.

Pour savoir sur quel ETF investir en 2025, je vous invite à télécharger gratuitement la liste des meilleurs ETF avec les frais, les encours, les liens vers les fiches des ETF, l’éligibilité au PEA, etc., en cliquant sur le bouton ci-dessous.