Bénéficiez d’un accompagnement sur mesure pour accéder au meilleur du capital-investissement, habituellement réservé aux institutionnels.
LE PRIVATE EQUITY
Nous sélectionnons pour vous les fonds les plus prometteurs, portés par des sociétés de gestion reconnues et des stratégies solides à long terme, notamment :
Un portefeuille mondial de Private Equity, clef en main, performant et diversifié : 50 % tech (logiciels & services), 20 % santé, 20 % services B2B, 10 % digital B2C. Exposition ciblée sur deux zones majeures : Europe et Amérique du Nord.
TRI net cible par an
+13 %
Profil de risque
6/7
Type de fond
FCPI
Durée de détention
10 ans
Accessible via le cabinet, sans surcoût et sans frais d'entrée
À partir de 100 000 €
TRI net cible par an
+18 %
Profil de risque
6/7
Type de fond
FCPI
Durée de détention
10 ans
Accessible via le cabinet, sans surcoût et sans frais d'entrée
À partir de 100 000 €
Sélection diversifiée de fonds d’investissement nationaux et/ ou internationaux (Europe de l’Ouest et Amérique du Nord) dont la stratégie est d’investir dans des entreprises non cotées en secondaire.
TRI net cible par an
+12 %
Profil de risque
6/7
Type de fond
Compte-titres / FPS Assurance-vie luxembourgeoise
Durée de détention
10 ans
Accessible via notre accompagnement patrimoniale S’investir Conseil
TRI net cible par an
+7 %
Profil de risque
3/7
Type de fond
Assurance-vie / FCPR
Durée de détention
8 ans
Accessible via notre accompagnement patrimoniale S’investir Conseil
TRI net cible par an
+13 %
Profil de risque
4/7
Type de fond
FCPI
Durée de détention
8 ans
Accessible via le cabinet, sans surcoût et sans frais d'entrée
À partir de 100 000 €
Fonds Professionnel Spécialisé (FPS) investissant dans des entreprises en forte croissance, avec pour objectif d’investir dans des secteurs porteurs tels que la santé, le numérique et la décarbonation en Europe et en Amérique du Nord.
TRI net cible par an
+13 %
Profil de risque
6/7
Type de fond
FCPI
Durée de détention
8 ans
Accessible via le cabinet, sans surcoût et sans frais d'entrée
À partir de 100 000 €
Fonds opportuniste axé sur l’immobilier résidentiel Value-Added en France. Il cible des zones à fort potentiel, avec une stratégie de transformation pour aligner les actifs sur des standards ESG élevés. Exposition limitée à 20 % par opérateur.
TRI net cible par an
+10 %
Profil de risque
6/7
Type de fond
FCPI
Durée de détention
8 ans
Accessible via le cabinet, sans surcoût et sans frais d'entrée
À partir de 100 000 €
TRI = Taux de Rentabilité Interne — Représente la performance annualisée lorsque du capital au travail FPCI = Fonds Professionnel de Capital Investissement
FCPR = Fonds Commun de Placement à Risques LBO = Leveraged buy-out FPS = Fonds Professionnel Spécialisé
En fonction de votre profil, nous construisons pour vous, une allocation adaptée via des FPCI (Fonds Professionnel de Capital Investissement – en direct) ou des FCPR (Fonds Commun de Placement à Risque – en direct ou via assurance-vie). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Investir comporte des risques.
S’investir COnseil
Objectif de rendement net supérieur à 10 %/an.
Diversification patrimoniale intelligente : en complément des actions, SCPI ou fonds en euros, le Private Equity vous donne accès à un univers d’entreprises plus vaste, dynamique et créateur de valeur que celui des marchés cotés.
Un levier stratégique pour générer des rendements plus élevés et diversifier votre patrimoine.
Des fonds de qualité institutionnelle sélectionnés pour leur sérieux, leur perspective de couple rendement/risque et leur accès à des investissements dans des entreprises non cotées, habituellement réservées aux investisseurs institutionnels.
Participation à l’économie réelle : vous financez directement des entreprises innovantes, des PME en croissance ou en transmission, créatrices d’emplois et de valeur sur les territoires.
Décorrélation des marchés financiers : le Private Equity réagit différemment des actifs cotés, permettant d’augmenter la stabilité globale de votre portefeuille, de lisser la volatilité et de mieux traverser les cycles de marché.
Au-delà des marchés cotés
Le Private Equity représente en moyenne 21 % du portefeuille des grandes fortunes mondiales, une preuve de son efficacité et de son rôle clé dans la constitution d’un patrimoine solide et diversifié.
Chez S’investir Conseil, le Private Equity n’est pas un produit isolé, c’est une brique stratégique d’une allocation patrimoniale bien pensée.
Performance des classes d’actifs – Monde
Performances à fin 2023 exprimées en TRI net et calculées sur les Millésimes compris dans la période concernée. Sources : Pitchbook / MSCI World Index (Net Return) – Septembre 2023
RIEN QUE POUR VOUS !
Chez S’investir Conseil, nous sélectionnons rigoureusement nos partenaires pour vous proposer uniquement des fonds portés par des acteurs reconnus du Private Equity, à la fois solides, innovants et accessibles dans les meilleures conditions du marché.
S’investir Conseil s’appuie sur un partenaire d’excellence, Altaroc, acteur européen et pionnier du Private Equity depuis 1972. Avec 1,4 milliard d’euros levés en 4 ans, plus de 7 000 investisseurs privés, une présence dans 9 pays européens, 70 collaborateurs et plus de 450 sociétés en portefeuille, Altaroc démocratise l’accès au Private Equity institutionnel en Europe. Grâce à ce partenariat, vous bénéficiez de l’expertise et de la rigueur d’un acteur institutionnel, désormais accessible via notre accompagnement sur-mesure.
S’investir Conseil s’appuie sur un partenaire solide, Archinvest, spécialiste du co-investissement en Private Equity. L’offre d’Archinvest couvre un large éventail de stratégies : LBO, Infrastructure, Dette Privée, Growth et Impact, sur des zones clés comme la France, l’Europe, les États-Unis, Israël et les pays émergents. Cette approche permet d’accéder, via un seul point d’entrée, à des opportunités diversifiées, régulièrement renouvelées, avec une forte sélectivité.
S’investir Conseil s’appuie sur un partenaire innovant, Peqan, spécialiste des stratégies secondaires en Private Equity. Peqan structure des portefeuilles multigestionnaires avec une approche analytique rigoureuse, permettant d’investir sur l’ensemble du cycle de vie des fonds non cotés, via les meilleurs gérants européens et nord-américains. Avec 220 millions d’euros d’actifs sous gestion, plus de 2 000 investisseurs et 300 partenaires distributeurs, Peqan combine technologie, transparence et expertise institutionnelle.
S’investir Conseil s’appuie sur un acteur majeur du Private Equity, Eurazeo, présent sur le marché depuis plus de 50 ans.
Avec 36,8 milliards d’euros d’actifs sous gestion et plus de 600 entreprises accompagnées, Eurazeo détecte les entreprises les plus prometteuses et les aide à devenir les champions mondiaux de demain. Son ambition pour 2024–2027 : devenir l’acteur de référence de la gestion d’actifs privés en Europe, sur les segments du mid-market, de la croissance et de l’impact.
S’investir Conseil s’appuie sur Opale Capital, filiale de multigestion du groupe Tikehau Capital, leader international en Private Equity et Dette Privée. Tikehau Capital est un acteur majeur de la gestion d’actifs alternatifs (Private Equity, Dette Privée, Infrastructures et Immobilier), présent dans 17 pays avec plus de 750 collaborateurs, une cotation sur Euronext Paris depuis 2017 et 50 milliards d’euros d’actifs sous gestion. Grâce à sa taille critique et à l’expérience cumulée de plus de 200 ans de son comité de sélection, Opale Capital offre un accès privilégié aux meilleurs fonds mondiaux de dette privée.
S’investir Conseil s’appuie sur Entrepreneur Invest, un leader du financement des PME de croissance non cotées et des acteurs de l’immobilier. Créée en 2000, Entrepreneur Invest a levé plus de 1,7 milliard d’euros et accompagné plus de 300 PME. Plus de 25 000 souscripteurs font partie de son réseau. Spécialisé dans l’investissement positif et les critères ESG, Entrepreneur Invest propose des solutions en capital développement, transmission, et financement immobilier, accessibles via notre accompagnement personnalisé.
S’investir Conseil
Une sélection rigoureuse. Un suivi sur-mesure.
Chez S’investir Conseil, nous ne nous contentons pas de vous proposer un fonds. Nous concevons une stratégie d’investissement Private Equity alignée sur votre profil, vos objectifs et votre horizon patrimonial.
Nous ne sommes liés à aucune société de gestion, ce qui nous permet de sélectionner les meilleurs fonds du marché en toute indépendance.
De la sélection des fonds à la stratégie d’investissement, nous vous accompagnons à chaque étape : de la souscription au suivi des distributions, pour atteindre vos objectifs (création de revenus, préparation de la retraite, optimisation patrimoniale, etc).
Nous ne nous arrêtons pas au Private Equity. Notre expertise couvre l’ensemble de votre patrimoine avec une approche globale : Bourse, SCPI, Assurance-Vie, Fiscalité, Transmission… Si vous le souhaitez, vous pourrez donc bénéficier d’un accompagnement sur-mesure pour optimiser chaque aspect de votre patrimoine.
Chez S’investir Conseil, nous maximisons la résilience et la performance de votre portefeuille en sélectionnant les sociétés de gestion les plus solides et les plus performantes, aux meilleures conditions du marché, avec une attention constante portée au couple rendement/risque.
En assurance-vie, en direct ou en société, nous vous aidons à optimiser le rendement net de fiscalité, pour maximiser vos gains tout en réduisant la charge fiscale.
Chez S’investir Conseil, nous nous rémunérons directement grâce aux frais intrinsèques des fonds. Vous n’avez donc aucun surcoût à payer, notre rémunération est déjà comprise dans vos investissements.
Grâce à notre réseau, vous bénéficiez d’opportunités exclusives, réservées à nos clients, ainsi que d’opérations privilégiées.
S’investir CONSEIL
Pour qui ?
Que ce soit pour dynamiser une épargne significative, diversifier un portefeuille bien construit, investir un capital issu d’une cession d’entreprise ou renforcer une stratégie à long terme, notre accompagnement s’adresse aux investisseurs souhaitant accéder à des opportunités de Private Equity de qualité institutionnelle, sélectionnées avec rigueur et aux meilleures conditions du marché, habituellement réservées aux investisseurs institutionnels.
Pourquoi ?
Le Private Equity permet de viser des performances supérieures aux marchés cotés, avec un accès à l’économie réelle et à la création de valeur sur le long terme.
C’est une classe d’actifs stratégique pour diversifier son patrimoine, profiter de la décorrélation des marchés financiers, et investir aux côtés de professionnels aguerris, sans la volatilité du quotidien.
Avis & TÉMOIGNAGES
FAQ
Nous ne sommes liés à aucune société de gestion, ce qui nous permet de sélectionner les meilleurs fonds du marché en toute indépendance.
Notre rôle est de vous guider dans la construction d’une stratégie cohérente, d’assurer un suivi rigoureux dans la durée, et de vous apporter un conseil global, au service de vos objectifs patrimoniaux.
Notre rémunération peut prendre deux formes : une commission d’apporteur versée par la société de gestion (sans surcoût pour vous), ou des honoraires transparents si vous optez pour un accompagnement global. Dans tous les cas, nous vous détaillons en amont notre mode de rémunération : sans frais cachés, ni mauvaise surprise.
Comme tout investissement, le Private Equity comporte des risques, notamment celui de perte en capital. C’est une classe d’actifs à envisager sur le long terme (8 à 12 ans), avec une bonne diversification. Nous sélectionnons rigoureusement les fonds pour limiter ces risques au maximum.
Oui. En investissant tous les ans dans différents millésimes, il est possible de se créer des revenus réguliers grâce au Private Equity. Par contre, le Private Equity ne génère généralement pas de revenus récurrents immédiats. Les premières distributions commencent en général à partir de la 4e année.
Cela dépend du mode d’investissement choisi : en direct, en société ou via assurance-vie.
En assurance-vie, vous bénéficiez du cadre fiscal de l’enveloppe (exonération d’impôt sur les plus-values au-delà de 8 ans, hors prélèvements sociaux). En direct, les plus-values sont imposées selon le régime des plus-values mobilières. Nous vous accompagnons dans cette dimension
En direct via FPCI, le capital est appelé de manière progressive sur 5 ans (environ 20% par an). En assurance-vie, le versement est libre selon vos capacités. Cette progressivité permet d’investir sans immobiliser l’intégralité du capital dès le départ.
Pas du tout. Grâce à certains fonds éligibles à l’assurance-vie, il est possible d’y accéder dès 1 000 €. En direct, les tickets d’entrée commencent autour de 20 000 €, mais avec des appels de fonds échelonnés sur plusieurs années.
Le Private Equity est un investissement de long terme, avec un capital souvent bloqué entre 8 et 12 ans. Il présente une faible liquidité : vous ne pouvez pas sortir avant le terme, sauf cas très particuliers. Comme tout investissement, il existe un risque de perte en capital. Enfin, les mécanismes d’investissement (appels de fonds, structuration juridique, fiscalité) peuvent être techniques : un accompagnement avec un expert S’investir Conseil est indispensable pour faire les bons choix.
NOS CONSEILLERS SONT LÀ POUR VOUS RÉPONDRE
