SCPI en assurance-vie : comment investir et quel contrat choisir ?

Combiner SCPI et assurance vie, c’est un peu comme disposer d’un couteau suisse patrimonial : un outil polyvalent qui cumule les avantages sans les inconvénients habituels de chaque élément pris séparément. Cette stratégie d’investissement séduit de plus en plus d’épargnants en quête d’optimisation fiscale et de revenus réguliers.

Investir en SCPI en assurance vie est l’une des stratégies patrimoniales les plus pertinentes. Vous pouvez ainsi bénéficier de la diversification, des revenus réguliers et de la gestion déléguée qu’apporte la pierre-papier, tout en profitant de la fiscalité privilégiée de l’assurance vie. Avec une liquidité facilitée par l’assureur des frais optimisés et une flexibilité de gestion remarquable, c’est la solution miracle ? Il existe quelques limites, tout de même. Je vous aide à comprendre les mécanismes de cette combinaison patrimoniale qui peut – selon votre profil – vous permettre d’optimiser vos rendements tout en sécurisant votre épargne.

Acheter des parts de SCPI en assurance vie, une des solutions pour investir

L’univers des SCPI offre plusieurs portes d’entrée aux investisseurs. La voie la plus directe consiste à acquérir des parts auprès de la société de gestion ou via un intermédiaire spécialisé comme S’investir Conseil. Vous avez alors un contrôle total sur l’investissement, avec la possibilité de financer l’achat à crédit ou d’opter pour un démembrement de propriété. Je précise d’ailleurs que le fait de passer par un conseiller en gestion de patrimoine ou un autre intermédiaire n’entraîne pas de surcoût : la rémunération de ces derniers se fait sous la forme d’une commission versée par les sociétés qui gèrent les SCPI, mais vous ne payez pas vos parts à un prix supérieur en passant par un professionnel.

Cette précision à propos de l’achat de SCPI en direct étant réalisée, je dois tout de même concéder que l’assurance vie constitue une alternative particulièrement séduisante pour loger des SCPI. En effet, les SCPI font partie des unités de compte (UC). Ces supports permettent de s’exposer au marché immobilier sans les contraintes de la gestion directe. Ce n’est pas de l’immobilier locatif, mais bien de la pierre-papier comme on le dit pour les SCPI (le terme est entré dans le langage courant, apparu dans les années 70).

En direct ou avec l’assurance vie notamment, rappelons brièvement pourquoi investir en SCPI présente des atouts.

• Tout d’abord, les SCPI offrent une diversification géographique et sectorielle remarquable, permettant d’accéder à un patrimoine immobilier professionnel – bureaux, commerces, entrepôts logistiques, établissements de santé – normalement réservé aux investisseurs institutionnels.
• La gestion locative est entièrement déléguée à des professionnels, éliminant les tracas habituels de la location.
• De plus, la mutualisation des risques assure une stabilité des revenus même en cas de vacance locative ponctuelle.

L’assurance vie transforme ces atouts en y ajoutant sa propre valeur.

👉  En intégrant des SCPI dans un contrat d’assurance vie multi support, vous avez une approche hybride : la performance potentielle de l’immobilier avec la souplesse et les avantages fiscaux de l’assurance vie.

Les SCPI constituent une excellente porte d’entrée vers l’immobilier professionnel. Avec des tickets d’entrée souvent inférieurs à 10 000 €, elles démocratisent l’accès à des actifs de qualité, impossibles à acquérir autrement. Posséder une parts des murs de magasins, de salles de sport, d’hôpitaux ou encore d’entrepôts, cela soigne votre diversification !

Conseil de Matthieu – Les SCPI, l’atout diversification de votre patrimoine

Les contrats d’assurance vie qui intègrent des SCPI proposent généralement entre 10 et 30 SCPI différentes, couvrant diverses stratégies d’investissement. Certaines se concentrent sur l’immobilier de bureaux parisiens, d’autres privilégient la diversification européenne, tandis que quelques-unes misent sur des niches comme la santé ou la logistique. Cette variété permet de construire une allocation immobilière équilibrée au sein d’un même contrat. Mais jamais vous ne pourrez via l’assurance vie accéder à toutes les SCPI du marché (plus de 220 selon les chiffres de l’état du marché de l’ASPIM, l’Association française des Sociétés de Placement IMmobilier).

Avant de me focaliser sur les SCPI en assurance vie, je précise que vous pouvez aussi loger des parts dans un Plan d’Épargne Retraite (PER) pour profiter notamment de la déductibilité des versements, ou un contrat de capitalisation.

Acheter des SCPI en direct ou loger les SCPI en assurance vie, ça change quoi ?

La différence entre les 2 modes d’investissement va bien au-delà de la simple modalité de souscription. Chaque approche présente des caractéristiques distinctes qui influencent directement… la rentabilité ! Mais pas seulement. Si je vais bien entendu vous détailler la rentabilité à attendre, sachez que pour arbitrer entre SCPI en assurance vie ou en direct, il faut aller au-delà du taux de distribution, et s’intéresser à la fiscalité et la gestion de votre patrimoine. Et d’ailleurs, il n’est pas impossible de détenir certaines SCPI en direct et d’en loger d’autres dans une assurance vie. L’un n'empêche aucunement l’autre.

SCPI en direct : l’avantage de la propriété intégrale

L’achat direct de parts de SCPI vous confère le statut d’associé à part entière. Vous percevez l’intégralité des dividendes, généralement versés trimestriellement mais parfois libérés mensuellement, et vous bénéficiez de tous les droits liés à cette qualité d’associé, notamment le droit de vote en assemblée générale.

Vous avez également la possibilité de financer l’acquisition par un crédit, ce qui permet de profiter de l’effet de levier. Les intérêts d'emprunt sont déductibles des revenus fonciers, optimisant ainsi la fiscalité. Le démembrement de propriété est une autre spécificité de l’investissement direct, particulièrement intéressante pour la transmission patrimoniale ou l’optimisation de l’impôt sur la fortune immobilière (IFI).

Cependant, la fiscalité directe s’avère plus lourde. Les loyers sont imposés comme des revenus fonciers selon votre tranche marginale d’imposition (TMI), auxquels s’ajoutent les prélèvements sociaux de 17,2 %. Pour un contribuable dans la tranche à 30 %, le taux global d’imposition atteint 47,2 % sur les dividendes perçus (car ils sont la « part » des loyers qui vous revient).

Ajoutons un autre bémol, le fait que la liquidité n’est pas garantie : la revente dépend de l’offre et de la demande sur le marché secondaire, avec des délais parfois conséquents. C’est une des limites des SCPI, le marché n’est pas aussi fluide et liquide que celui des ETF par exemple. Mais ce risque de liquidité doit toutefois s’apprécier au cas par cas, certaines parts de SCPI pouvant, selon les conditions de marché, se revendre très rapidement au besoin.

SCPI en assurance vie : l’optimisation par l’enveloppe

L’investissement via une assurance vie transforme fondamentalement l’approche. Vous ne devenez pas propriétaire des parts mais bénéficiez d’une créance sur l’assureur, qui détient les actifs pour votre compte.

La liquidité est facilitée par l’assureur : vous pouvez vendre vos parts à tout moment, généralement avec une valorisation quotidienne. Le ticket d’entrée des SCPI en assurance vie est aussi plus accessible, certains contrats acceptant des investissements dès 75 €. Enfin, les frais de souscription peuvent être réduits grâce aux négociations menées par l’assureur auprès des sociétés de gestion.

Certains contrats distribuent des SCPI « maison », ou des SCPI dont les gestionnaires ont accepté de signer des accords pour booster la souscription via l’assurance vie. Comme d’habitude, je vous recommande de faire preuve de prudence face aux offres qui paraissent trop alléchantes, avec des frais absents ou supprimés sans même commencer la négociation. Cela peut cacher une collecte massive pour une SCPI qui bat de l’aile.

Venons en à la fiscalité des SCPI en assurance vie. Car ce sujet est l’atout majeur. Les revenus ne sont pas imposés tant qu’ils restent dans le contrat, permettant un effet de capitalisation. Lors d’un rachat partiel, seule la part correspondant aux gains est imposée, avec un régime fiscal avantageux après 8 ans de détention : 7,5 % d’imposition après un abattement de 4 600 € pour une personne seule (9 200 € pour un couple).

👉 En clair, vous l’avez compris, c’est le régime fiscal de l’assurance vie que l’on retrouve. Vous maîtrisez votre imposition car c’est vous qui choisissez quand vous la déclenchez (retrait partiel ou total).

L’assurance vie transforme la fiscalité des SCPI. Là où un investissement direct peut être taxé à plus de 50 % pour les très hauts revenus, l’enveloppe assurance vie ramène cette imposition à 7,5 % après 8 ans (auxquels il faut ajouter les prélèvements sociaux), sans compter l’abattement annuel.

Conseil de Matthieu – La fiscalité de l’assurance vie, idéale pour loger certaines SCPI

Attention aux contraintes qui existent tout de même. Oui, vous avez avec les SCPI en assurance vie un net avantage sur le plan fiscal, mais le choix des SCPI est limité à la sélection de l’assureur. Vous ne pouvez pas accéder à l’ensemble des 220 SCPI existantes. Surtout, pour certaines SCPI très attirantes (je pense à Remake Live ou Iroko Zen, jeunes SCPI sans frais de souscription), il est parfois obligatoire de se tourner vers une poignée de contrats, voire un seul contrat qui les propose.

En l’occurrence, Remake Live était listée sur le contrat Linxea Spirit 2, mais n’y est plus depuis le début de l’année 2025. Impossible de loger cette SCPI dans un contrat d’assurance vie. Je la trouve pourtant très intéressante pour nombre de mes clients, alors je les amène à un achat en direct.

Autre limite, les garanties des loyers des SCPI en assurance vie peuvent varier : certains contrats ne reversent que 85 % des dividendes, conservant 15 % pour couvrir leurs frais de gestion. Vous avez bien lu. Une couche de frais se rajoute aux frais de gestion appliqués par les gérants de la SCPI. Votre rendement est donc rogné. Grignoté légèrement ? Cette part de rendement en moins peut peser lourd dans la durée. Il faut faire des simulations et utiliser des scénarii pour bien comprendre les implications (c’est ce que nous faisons lors des rendez-vous).

Enfin, l’effet de levier par le crédit n’est pas possible en assurance vie. Vous ne pouvez pas emprunter de l’argent puis placer cette somme sur un contrat d’assurance vie et vous positionner sur des UC immobilières. Il faut déjà avoir l’argent nécessaire.

Critère	SCPI en direct	SCPI en assurance vie
Propriété	Réelle (associé)	Économique (créance)
Liquidité	Variable (marché secondaire)	Facilitée par l’assureur
Crédit	Possible	Impossible
Démembrement	Possible	Impossible
Fiscalité courante	Revenus fonciers (jusqu’à 62,2 % au maximum)	Capitalisation (0 % pendant la vie du contrat)
Frais d’entrée	8-12 %	6-8 % (parfois moins)
Ticket minimum	1 000-5 000 €	75-500 €
Reversement des loyers	100 %	85-100 % selon le contrat

La fiscalité propre à l’achat de parts de SCPI en assurance vie

J’ai commencé à effleurer le sujet de la fiscalité des SCPI en assurance vie en évoquant précédemment les atouts de cette combinaison. Allons maintenant dans le détail.

La fiscalité constitue l’un des éléments différenciants majeurs entre l’investissement direct et l’investissement via assurance vie. Cette distinction influence directement la performance nette de votre placement.

En investissement direct, les loyers perçus entrent dans la catégorie des revenus fonciers. Ils s’ajoutent à vos autres revenus et subissent le barème progressif de l’impôt sur le revenu, complété par les prélèvements sociaux de 17,2 %. Cette mécanique peut rapidement devenir pénalisante : un contribuable dans la tranche marginale à 41 % supporte un taux global de 58,2 % sur ses revenus de SCPI. Avec une faible imposition globale, les dividendes peuvent être vus comme un complément de revenu, mais à moins d’en avoir besoin à cour terme, la fiscalité de l’assurance vie restera plus efficace.

L’assurance vie bouleverse cette donne. Pendant la phase de constitution de l’épargne, aucune imposition n’intervient. Les loyers sont automatiquement capitalisés, permettant un effet boule de neige particulièrement puissant sur le long terme. Cette capitalisation transforme des revenus immédiatement taxables en plus-values différées, bénéficiant d’un régime fiscal privilégié. Concrètement, et selon le contrat, les loyers perçus sont versés sur votre compte pour effectuer de nouveaux achats en UC, ou sont automatiquement réinvestis en parts de la SCPI qui a généré les dividendes.

Lors des rachats, la fiscalité s’applique uniquement sur la fraction correspondant aux gains. Le mécanisme du « premier entré, premier sorti » détermine la répartition entre capital et plus-values. Après 8 ans de détention, le taux d’imposition tombe à 7,5 %, auxquels s’ajoutent les prélèvements sociaux de 17,2 %, soit un total de 24,7 %. Surtout, un abattement annuel de 4 600 € (9 200 € pour un couple) exonère une partie significative des gains.

Je le répète, mais cet avantage vous permet de contrôler quand (et à combien) vous êtes imposé sur vos gains en SCPI. Certes vous ne maîtrise pas la performance de vos SCPI (qui dépend de la gestion et de la vision de la société émettrice) mais vous contrôlez la fiscalité sur vos gains potentiels.

Fiscalité toujours, la transmission patrimoniale est facilitée. 👉  En cas de décès du souscripteur, les bénéficiaires désignés bénéficient d’abattements généreux : 152 500 € par bénéficiaire pour les versements effectués avant 70 ans, avec une taxation forfaitaire de 20 % au-delà (31,25 % au-delà de 700 000 €). Bien plus favorable que les droits de succession classiques en cas de détention des parts en direct.

Pour les SCPI européennes 🇪🇺, l’assurance vie fait perdre l’avantage fiscal de l’investissement direct. En détention directe, ces SCPI bénéficient d’une exonération de prélèvements sociaux et d’une imposition réduite grâce aux conventions fiscales. L’assurance vie uniformise la fiscalité selon ses propres règles.

Conseil de Matthieu – Le cas à part des SCPI avec un patrimoine international

Les contrats d’assurance vie pour investir dans des SCPI

Le choix du contrat détermine largement la réussite de votre stratégie d’investissement en SCPI. Tous les contrats ne se valent pas, et les différences portent sur des éléments variés : sélection des SCPI disponibles, pourcentage de reversement des loyers, frais appliqués et qualité de gestion. Voici une sélection de 3 contrats que je juge pertinents sur l’aspect SCPI. Mais n’oubliez pas que vous devez les apprécier dans leur globalité avant d’y souscrire.

Linxea Spirit 2 : l’excellence de la sélection SCPI

Linxea Spirit 2 est une référence du marché pour l’investissement en SCPI en assurance vie. Ce contrat propose 31 supports immobiliers dont 22 SCPI différentes, couvrant l’ensemble du spectre immobilier : bureaux, commerces, logistique, santé, résidentiel. Cette diversité permet de construire une allocation véritablement diversifiée au sein d’un même contrat.

L’atout principal, outre cette offre assez importante (bien qu’étroite si l’on prend du recul, car ce ne sont que 10 % des SCPI du marché) est complété par le reversement intégral des loyers. Contrairement à de nombreux concurrents qui conservent 15 % des dividendes, Linxea Spirit 2 redistribue 100 % des loyers perçus. Sur un portefeuille de 50 000 € générant 4 % de rendement, cette différence représente environ 300 € annuellement, soit 4 500 € sur 15 ans avec la capitalisation.

Les frais de gestion sont particulièrement compétitifs : 0,50 % par an sur les unités de compte, sans frais d’entrée ni d’arbitrage. Cette structure tarifaire permet d’optimiser la performance nette 📈, élément déterminant sur le long terme. Le contrat propose également un fonds euros performant – Nouvelle Génération – qui a affiché 3,13 % en 2024, une alternative sécurisée pour la partie prudente de l’allocation.

L’interface de gestion en ligne facilite le pilotage du contrat. Les arbitrages s’effectuent en quelques clics, avec une exécution généralement le jour ouvré suivant. Une bonne réactivité pour saisir les opportunités ou ajuster l’allocation selon l’évolution des marchés. J’ai déjà investi personnellement plus de 30 000 € sur ce contrat. Vous pouvez retrouver en détail mon avis sur Linxea Spirit 2.

Caractéristique	Détail
Nom du contrat	Linxea Spirit 2
Nombre de SCPI	22 SCPI
Loyers versés	100 %
Frais sur UC	0,50 % + frais de la SCPI
Limites UC	Jusqu’à 50 % de chaque versement en SCPI dans la limite de 1 000 000 €
Versements programmés en SCPI	❌ Non

Corum Life : la spécialisation immobilière poussée

Corum Life adopte une approche radicalement différente en se concentrant exclusivement sur l’univers Corum. Ce contrat permet d’investir jusqu’à 55 % du capital en SCPI du groupe Corum (Corum L’épargne), complété par des fonds obligataires maison. Cette spécialisation présente des avantages et des inconvénients.

Principal avantage, l’absence de frais supplémentaires. Corum Life ne prélève aucun frais de gestion au niveau du contrat, seuls les frais intrinsèques des SCPI et fonds obligataires s’appliquent. Cette transparence tarifaire optimise la performance nette et simplifie le suivi des coûts.

Le fonds euros lancé en juillet 2023 affiche des performances remarquables 📈 : 4,65 % en 2024, plaçant ce contrat parmi les plus performants du marché. Cette performance s’appuie sur une gestion active et une allocation innovante, incluant une exposition à l’immobilier direct.

Cependant, la limitation à l’univers Corum restreint la diversification. En choisissant ce contrat, vous devez accepter une concentration sur les stratégies d’un seul gestionnaire, avec les risques afférents. Cette approche convient aux épargnants convaincus par la philosophie d’investissement de Corum mais peut s’avérer limitative pour ceux recherchant une diversification maximale. Je recommande ainsi de ne pas débuter avec ce contrat. Il peut en revanche selon votre profil et votre patrimoine déjà constitué (tant financier qu’immobilier), s’agir d’un très bon produit. Vous pouvez en apprendre plus sur cette offre en assurance vie intéressante pour la partie la plus résiliente et la moins volatile de votre épargne sur la page avis sur l’assurance vie Corum Life.

Caractéristique	Détail
Nom du contrat	Corum Life
Nombre de SCPI	SCPI Corum uniquement
Loyers versés	100 %
Frais sur UC	0% (frais SCPI uniquement)
Limites UC	Maximum 55 % en SCPI
Versements programmés en SCPI	✅ Oui

Placement-Direct Vie : la puissance du choix

Placement-Direct Vie propose plus de 1 300 unités de compte, incluant 12 SCPI. Une meilleure diversité que chez Corum, qui permet de construire des allocations sur-mesure, avec (un peu) moins de limite. On découvre parmi la sélection des SCPI des noms connus, classiques. Peut-être un peu trop. Je pense aux véhicules de La Française REM comme Epargne Foncière, LF Europimmo ou Selectinvest1 ou à certaines SCPI Amundi comme Edissimmo et Rivoli Avenir Patrimoine. Des SCPI dont le prix de part est en recul !

Certaines SCPI présentes dans la sélection ont même essuyé 3 ou 4 baisses en 2 ans. A voir comment ces dernières vont repartir. Mais si ces SCPI surmontent leurs difficultés et parviennent à reprendre des couleurs, ou si la sélection de SCPI disponibles évolue, il peut être intéressant de se positionner.

L’investissement sur les SCPI est limité à 40 % de votre versement avec un maximum de 50 000 € par SCPI. Petite limite, les versements programmés sur les SCPI ne peuvent par être mis en place. Vous le savez, je suis assez amateur des solutions qui automatisent et planifient les placements. Petit bémol donc.

Le contrat se distingue par son fonds euros à performance variable selon l’exposition aux unités de compte. En 2024, ce fonds a servi entre 1,90 % et 3,25 % selon la part investie en UC. Cette mécanique incite à la diversification tout en récompensant la prise de risque mesurée.

Les frais demeurent maîtrisés : 0,50 % sur les unités de compte, 0,60 % sur le fonds euros. L’option de gestion pilotée, moyennant 0,40 % supplémentaires, s’adresse aux épargnants souhaitant déléguer leurs arbitrages. Comme pour Linxea Spirit 2, Placement-Direct Vie reverse 100 % des loyers des SCPI, optimisant le rendement effectif.

La plateforme de gestion, développée en partenariat avec Swiss Life, propose des outils avancés d’analyse et de suivi. Les reportings détaillés permettent un pilotage fin de l’allocation. L’offre est à aller regarder en détail, mais selon moi pas uniquement avec le prisme des SCPI. Pour vous faire une première idée, lisez mon avis complet sur l’assurance vie Placement Vie.

Caractéristique	Détail
Nom du contrat	Placement-Direct Vie
Nombre de SCPI	12 SCPI
Loyers versés	100 %
Frais sur UC	0,50 % + frais de la SCPI
Limites UC	40 % max (50 000 € / SCPI)
Versements programmés en SCPI	❌ Non

Mes conseils pour investir en SCPI en assurance vie

Permettez moi en guise de dernière partie de partager mes recommandations pour optimiser votre investissement en SCPI en assurance vie. Ces conseils s’appuient sur l’observation des performances à long terme et l’analyse des erreurs les plus fréquentes que nous rencontrons au sein de notre cabinet, S’investir Conseil.

1️⃣ La diversification constitue le premier pilier d’une stratégie réussie. Misez sur une SCPI qui est elle-même diversifiée, pour réduire votre risque. SI votre surface financière le permet, et que vous avez des sommes importanes à investir en SCPI, je recommande de répartir votre allocation sur plusieurs SCPI issues de différentes sociétés de gestion, là encore avec des stratégies globales. Bref, des SCPI « qui font de tout ». Vous allez ainsi lisser les performances et de réduire l’impact des cycles sectoriels ou géographiques.

2️⃣ La temporalité est aussi un élément sur lequel je tiens à vous alerter. L’investissement en SCPI via assurance vie doit s’envisager sur au moins 8 ans pour bénéficier pleinement de la fiscalité avantageuse. Cette durée permet également d’amortir les frais d’entrée et de traverser les cycles immobiliers. Les meilleures SCPI du moment peuvent évoluer, mais les fondamentaux de la diversification restent constants. Cet horizon de placement est de toute manière la durée de détention minimale souvent recommandée (il n’existe pas de durée de détention imposée).

3️⃣ L’allocation progressive, est-ce une bonne idée ? Vous songez à appliquer le même principe que le DCA sur ETF ou le DCA sur Crypto ? Échelonner les versements sur 12 à 24 mois permet de lisser les points d’entrée sur certains actifs, plutôt que d’investir la totalité de votre enveloppe d’un coup. Mais cette stratégie est peu pertinente sur le marché des SCPI. La volatilité est faible, et le moment de l’investissement 📅 lance la période d’attente (le délai de jouissance) avant de percevoir les revenus. Si vous attendez, vous décalez cette perception des dividendes. Je recommande donc plutôt l’investissement avec une mise importante, en soignant le choix de la SCPI ou des SCPI dans votre panier.

4️⃣ Le suivi actif de votre portefeuille demeure indispensable malgré la nature « passive » de l’investissement en SCPI. Analyser trimestriellement les performances 📈, les taux d’occupation et l’évolution des patrimoines permet d’anticiper les ajustements nécessaires. Les sociétés de gestion communiquent régulièrement sur leur stratégie : ces informations guident les décisions d’arbitrage. Ne jetez pas directement les bulletins d’information trimestrielle. Lisez-les !

5️⃣ L’optimisation fiscale ne doit pas occulter la performance intrinsèque. Certains épargnants se concentrent exclusivement sur les avantages de l’assurance vie, négligeant la qualité des SCPI sous-jacentes. Un rendement de 3 % net d’impôts reste préférable à 4 % imposés à 47 %, mais encore faut-il que ce rendement soit pérenne et les SCPI bien gérées. Le choix des bonnes SCPI est important (c’est exactement là que nous intervenons, pour vous informer et vous orienter).

6️⃣ Enfin, ne négligez pas la complémentarité avec d’autres supports d’investissement. Ellle enrichit la stratégie globale. Les SCPI en assurancevvie s’intègrent naturellement dans une allocation incluant des ETF, des fonds euros et éventuellement du Private Equity. C’est la diversification « multi-classes d’actifs » qui optimisera votre couple rendement-risque sur le long terme.

L’investissement en SCPI par l’assurance vie est une très bonne stratégie patrimoniale, à la fois moderne et performante. A condition de respecter les fondamentaux que nous avons balayé. L’approche hybride entre pierre et papier et entre sécurité et performance ne doit pas s’improviser. À l’heure où les placements traditionnels peinent à générer des rendements attractifs, vous avez peut-être envie de vous lancer avec les SCPI en assurance vie. Alors, pour en savoir plus sur cette alternative crédible pour construire un patrimoine équilibré et performant, rapprochez-vous de nos conseillers. Nous avons une offre en SCPI ultra-complète à vous présenter.