Les 8 meilleurs placements court terme pour allier sécurité et rendement

Votre épargne dort sur un compte courant à 0 % pendant que l’inflation grignote votre pouvoir d’achat ? Il est temps de réveiller ces capitaux endormis ! Entre sécurité absolue et rendements décents, les placements court terme consistent à mobiliser intelligemment une somme disponible pour la valoriser et la « mettre au travail » pour gagner des intérêts.

Que vous ayez reçu une prime exceptionnelle, que vous prépariez un achat immobilier dans les 2 ans à venir, ou que vous souhaitiez simplement optimiser votre épargne de précaution, les solutions ne manquent pas. De la traditionnelle épargne réglementée aux fonds monétaires en passant par les stratégies plus audacieuses, je vous propose de découvrir comment faire fructifier vos liquidités sans compromettre leur disponibilité.

Qu’entend-on par placements court terme ?

📌 Avant de plonger dans le vif du sujet, je vous propose de clarifier la notion de « court terme » en matière d’investissement. Contrairement au placement à long terme qui s’étend généralement sur 8 ans, 10 ans ou plus, le placement à court terme correspond à un horizon d’investissement inférieur ou égal à 3 ans. Des durées comprises entre quelques mois et 2 ans peuvent aussi être envisagées.

Cette temporalité réduite impose des contraintes spécifiques qui façonnent entièrement la stratégie d’investissement.

• D’abord, la liquidité devient primordiale : vous devez pouvoir récupérer vos fonds rapidement, idéalement en quelques jours, et si possible sans pénalité excessive.
• Ensuite, la sécurité du capital prend le pas sur la performance 📈 : il serait contre-productif de risquer une perte en capital sur un horizon si court.

➡️ Ces exigences propres aux placements court terme excluent d'emblée certaines catégories d’investissement. Les placements immobiliers directs, par exemple, sont inadaptés en raison des frais d’acquisition (frais de notaire, droits de mutation) qui nécessitent plusieurs années pour être amortis. De même, la Bourse présente une volatilité trop importante à court terme : si les actions peuvent générer d’excellents rendements sur 10 ou 20 ans, elles peuvent tout aussi bien perdre 20 à 30 % de leur valeur en quelques mois.

Ne confondez pas placement à court terme et placement qui rapporte tous les mois (qui rapporte à court terme). Un investissement locatif peut générer des revenus mensuels dès que vous placez un locataire, mais son horizon de détention recommandé reste de 8 à 10 ans minimum pour amortir les frais d’acquisition, envisager une éventuelle revente avec plus-value, et générer un retour sur investissement puissant.

Conseil de Matthieu – Placement ou rendement à court terme ?

Plusieurs situations de la vie courante justifient le recours aux placements court terme. La constitution d’une épargne de précaution est sans doute l’usage le plus répandu : cette réserve financière, qui peut être équivalente à 3 ou 6 mois de charges, doit rester parfaitement disponible pour faire face aux imprévus. Mais cela n'empêche pas de faire travailler cette épargne et d’en tirer des intérêts. La préparation d’un projet à échéance définie constitue un autre cas typique : achat d’une voiture, financement de travaux, ou constitution d’un apport pour un achat immobilier.

L’attente d’une opportunité d’investissement plus attractive peut également motiver le placement temporaire de liquidités importantes. Certains investisseurs préfèrent « parquer » leurs capitaux sur des supports sécurisés en attendant le bon moment pour investir en Bourse 🏛️ ou dans l’immobilier.

➡️ Maintenant que le contexte est posé, passons aux solutions avec les placements court terme que je vous recommande.

1. Les livrets d’épargne : la sécurité avant tout

Alors, dans ces placements court terme, qui est le roi ? Autant le dire tout de suite, les livrets d’épargne sont la solution de référence pour allier sécurité maximale et disponibilité immédiate. Cette famille de produits se divise en 2 catégories distinctes : les livrets réglementés – dont les conditions sont fixées par l’État – et les livrets bancaires classiques, laissés à la libre appréciation des établissements.

Les incontournables livrets réglementés

Le Livret A demeure le placement préféré des Français (début 2024, 78,1 % des ménages détenaient un Livret A selon l’Insee). Avec un taux de rémunération fixé à 1,7 % (après avoir culminé dans la période récente à 3 % en 2023-2024), il offre une rentabilité « correcte » pour un risque nul. Son plafond de versements s’établit à 22 950 €, et surtout, ses intérêts sont totalement exonérés d’impôt et de prélèvements sociaux.

Le Livret de Développement Durable et Solidaire (LDDS) partage exactement les mêmes caractéristiques que le Livret A, à l’exception de son plafond plus modeste de 12 000 €. Les 2 produits sont conçus pour être complémentaires, permettant à un couple de placer jusqu’à 69 900 € (22 950 € × 2 + 12 000 € × 2) en toute sécurité.

Pour les ménages aux revenus modestes, le Livret d’Épargne Populaire (LEP) possède un taux plus attractif. Il est de 2,7 %. C’est le placement réglementé le plus rémunérateur. Néanmoins, son accès reste conditionné par des plafonds de revenus stricts, et son plafond de versements se limite à 10 000 €.

L’alternative des livrets bancaires

Au-delà des livrets réglementés, les établissements bancaires proposent leurs propres solutions d’épargne, souvent appelées « super livrets » ou « livrets boostés ». Ah, le marketing. Ces produits présentent l’avantage de plafonds très élevés (plusieurs millions d’euros parfois) et de taux temporairement attractifs. Temporairement, c’est important.

👉 Attention car la fiscalité sur ces livrets change la donne : les intérêts de ces livrets sont soumis au prélèvement forfaitaire unique (PFU) de 30 %, composé de 12,8 % d’impôt sur le revenu et de 17,2 % de prélèvements sociaux. Un taux brut de 4 % se transforme donc en rendement net de 2,8 %, ce qui relativise sérieusement l’attractivité de ces offres. Oui, c’est mieux que du Livret A.

➡️ Petit conseil supplémentaire à propos de la mécanique du calcul des intérêts par quinzaine, commune à tous les livrets. Concrètement, vos versements ne produisent des intérêts qu’à partir du 1^er ou du 16 du mois selon la date de dépôt. Pour optimiser le rendement, privilégiez les versements en fin de quinzaine (14-15 ou 30-31 du mois).

Les taux « boostés » des super livrets ne durent généralement que quelques mois. Avant de vous lancer, vérifiez toujours le taux qui s’appliquera après la période promotionnelle, souvent décevant.

Conseil de Matthieu – C’est l’histoire de Toto

2. Les fonds monétaires : l’alternative moderne aux livrets

Dans le paysage des placements court terme, les fonds monétaires sont eux aussi une solution sophistiquée qui mérite toute votre attention. Ces véhicules d’investissement collectif investissent exclusivement dans des actifs monétaires à très court terme : bons du Trésor, certificats de dépôt, billets de trésorerie d’entreprises de premier rang.

📌 Le fonctionnement des fonds monétaires

Le principe des fonds monétaires est simple : votre argent rejoint un « pool » géré par des professionnels qui l’investissent dans un portefeuille diversifié d’instruments financiers ultra-sécurisés. Cette mutualisation permet d’accéder à des opportunités d’investissement généralement réservées aux gros porteurs, tout en bénéficiant d’une liquidité quasi-immédiate.

L’atout majeur des fonds monétaires réside dans leur capacité à capter instantanément les variations des taux directeurs des banques centrales. Quand la Banque centrale européenne relève ses taux, les fonds monétaires répercutent cette hausse dans les jours qui suivent, contrairement aux livrets réglementés qui évoluent plus lentement.

Les différentes déclinaisons

Le marché propose plusieurs types de fonds monétaires selon vos besoins spécifiques. Les fonds monétaires classiques en euros constituent le choix le plus évident pour la majorité des épargnants français. Ils investissent dans des actifs libellés en euros, éliminant tout risque de change.

Pour les investisseurs souhaitant diversifier leurs devises, les fonds monétaires en dollars américains peuvent présenter un intérêt, notamment dans un contexte de dollar fort. Attention cependant : le risque de change peut transformer un placement sécurisé en pari sur l’évolution des parités monétaires.

Les fonds monétaires dynamiques adoptent une stratégie légèrement plus offensive en intégrant des obligations courtes dans leur portefeuille. Cette approche peut améliorer le rendement, mais au prix d’une volatilité accrue.

Les fonds monétaires représentent un excellent support d’attente pour vos liquidités importantes en attendant de saisir des opportunités d’investissement plus rémunératrices à moyen terme. C’est également une solution pour sécuriser vos liquidités en période d’inflation ! Je vous l’explique dans mon article complet dédié aux fonds monétaires.

Conseil de Matthieu – Attente et rendement face à l’inflation

L’accès aux fonds monétaires s’effectue via différentes enveloppes : compte-titres ordinaire, PEA (pour les fonds éligibles), ou assurance-vie. Chaque support présente ses propres implications fiscales qu’il convient d’analyser selon votre situation personnelle.

3. Les fonds euros : un peu de sophistication et une garantie court terme

Les fonds euros permettent de concilier sécurité absolue et performance attractive 📈 sur un horizon court terme. Ces supports d’investissement, méconnus du grand public, offrent un capital garanti par l’assureur assorti d’une rémunération annuelle qui surpasse généralement les livrets traditionnels.

Les atouts intrinsèques du fonds euros

La force du fonds euros réside dans sa double garantie : garantie du capital investi (de 97 à 99,4 % selon les fonds) et garantie des intérêts acquis. Cette sécurité maximale s’explique par la composition rigoureuse du portefeuille sous-jacent 🔍, majoritairement investi en obligations d’État françaises et européennes, complétées par des obligations d’entreprises de premier rang ✅.

Les meilleurs fonds euros affichent actuellement des rendements compris entre 2,5 % et 4 % 📊, soit un niveau souvent supérieur aux livrets réglementés. Cette performance s’explique par la gestion active des assureurs qui optimisent la duration de leur portefeuille et captent les opportunités du marché obligataire.

L’absence de plafond de versement représente un avantage pour les patrimoines importants. Contrairement aux livrets réglementés qui vous limitent à quelques dizaines de milliers d’euros, les fonds euros acceptent des montants illimités tout en préservant la garantie du capital. Pratique pour des placements cour terme dont les sommes sont par exemple issue d’un héritage, et dépassent alors les plafonds des livrets.

L’accès via les enveloppes fiscales

Les fonds euros sont accessibles via 3 enveloppes principales, chacune présentant ses spécificités fiscales et réglementaires :

1. L’assurance-vie, offrant une liquidité sous une semaine via les rachats partiels ou totaux. Contrairement aux idées reçues, vos capitaux ne sont jamais bloqués, rendant cette solution parfaitement compatible avec un horizon court terme.
2. Le Plan d’Épargne Retraite (PER) intègre également des fonds euros dans sa palette d’investissement. Si la vocation première du PER concerne la préparation de la retraite, la possibilité de déblocage anticipé pour l’acquisition de la résidence principale peut justifier son utilisation dans certaines stratégies court terme, notamment pour les primo-accédants.
3. Les contrats de capitalisation, moins connus, offrent les mêmes garanties que l’assurance-vie sans la clause bénéficiaire. Ils s’adressent principalement aux personnes morales et aux investisseurs souhaitant optimiser leur fiscalité successorale.

Vous vous en doutez, la fiscalité varie significativement selon l’enveloppe choisie. En assurance-vie, les gains de moins de 8 ans sont soumis au PFU de 30 % ou au barème progressif sur option. Cette imposition ne s’applique toutefois que sur les plus-values effectivement réalisées lors des rachats. Dans le PER, les versements bénéficient d’une déduction fiscale immédiate, mais les sorties en capital sont imposées selon le barème progressif.

Certains fonds euros proposent des taux bonifiés la première année ou pendant une période de temps parfois plus longue (2 à 3 ans) pour attirer de nouveaux capitaux. Ces « primes de bienvenue » peuvent porter le rendement initial à 4-5 % 📊, offrant une opportunité intéressante pour un placement temporaire. C’était le cas notamment pour Linxea Vie avec un taux boosté de 1,60 % net à l’été 2025, poussant le rendement non garanti à 4,60 % sur 2025 et 2026.

Conseil de Matthieu – Profitez des offres commerciales

4. Les comptes à terme : le compromis rendement-blocage

Dans la palette des placements court terme, les comptes à terme (CAT) occupent une position particulière en proposant un véritable contrat : vous vous engagez à immobiliser vos fonds pendant une durée définie, en contrepartie d’un taux de rémunération garanti et généralement attractif. Une formule qui peut vous convenir si vous avez de la visibilité.

📌 Le mécanisme des comptes à terme

Le principe du compte à terme repose sur un échange équilibré : votre banque s’engage sur un taux de rémunération fixe, et vous vous engagez sur une durée de placement. Cette prévisibilité mutuelle permet aux établissements de proposer des conditions plus avantageuses qu’un livret classique. C’est, on peut le dire, un vrai contrat que vous passez.

Les durées proposées s’échelonnent généralement de 3 mois à 5 ans, avec une concentration sur la tranche 12-24 mois particulièrement adaptée aux besoins court terme. Les taux actuels varient entre 1,8 % et 3,7 % selon la durée choisie et l’établissement, avec une tendance à la hausse pour les échéances plus longues. Je vous donne tous les détails dans mon article dédié aux meilleurs comptes à terme.

Les avantages et contraintes

L’atout principal du compte à terme réside dans la visibilité totale qu’il procure : dès la souscription, vous connaissez précisément le montant que vous récupérerez à l’échéance. Cette prévisibilité est précieuse pour budgéter un projet ou constituer un apport.

La garantie du capital par le fonds de garantie des dépôts (jusqu’à 100 000 € par épargnant et par établissement) assure une sécurité maximale, équivalente à celle des livrets réglementés.

Cependant, l’immobilisation des fonds constitue la principale contrainte. En cas de besoin urgent de liquidités, vous devrez généralement renoncer à tout ou partie des intérêts acquis. Certains établissements proposent néanmoins des sorties anticipées moyennant un préavis de 30 jours et une pénalité sur la rémunération.

Les comptes à terme des banques européennes offrent souvent de meilleures conditions que leurs homologues français. Les plateformes comme Raisin (ex Privatbanka) facilitent l’accès à ces produits tout en conservant la garantie européenne des dépôts. Vous n’avez notamment pas l’obligation d’ouvrir un compte courant dans l’établissement ni de somme minimale à déposer.

Conseil de Matthieu – Connectez vous à l’Europe !

5. Les obligations courtes : le retour en grâce

La remontée des taux d’intérêt depuis 2022 a redonné ses lettres de noblesse au marché obligataire. Les obligations d’État ou d’entreprises de qualité à échéance courte (1 à 3 ans) proposent désormais des rendements intéressants compris entre 3 % et 5 % selon la signature de l’émetteur.

L’avantage des obligations réside dans leur cotation en Bourse 🏛️ qui assure une liquidité quotidienne. Vous pouvez donc les revendre avant échéance si nécessaire, même si cette flexibilité s’accompagne d’un risque de moins-value en cas de hausse des taux.

En 2025, la collecte des fonds obligataires court terme reste pour l’heure en retrait par rapport aux fonds monétaires que j’ai évoqué précédemment. Mais il existe pourtant un réel intérêt autour de ces produits. L’investissement en obligations courtes peut s’effectuer selon plusieurs modalités. L’achat direct d’obligations individuelles via un compte-titres offre une maîtrise totale de l’échéance et du rendement, mais nécessite des montants importants (généralement 100 000 € minimum par ligne).

Les fonds spécialisés sur les échéances courtes constituent une alternative plus accessible, permettant une diversification immédiate avec des tickets d’entrée réduits. Ces portefeuilles professionnellement gérés optimisent la sélection des émetteurs et la gestion du risque de crédit.

Dans une optique de gestion tactique, cette allocation permet de capter la dynamique actuelle des taux sans subir les à-coups d’un éventuel retournement monétaire. Car si les banques centrales amorcent effectivement un cycle de baisse, les produits monétaires verront leur rendement s’éroder rapidement, tandis que les obligations courtes auront déjà intégré cette perspective dans leur valorisation.

6. Les fonds obligataires datés : la prévisibilité à l’échéance

Les fonds obligataires datés sont conçus spécifiquement pour répondre aux besoins des investisseurs ayant un horizon de placement défini. Contrairement aux fonds obligataires classiques qui fonctionnent à durée indéterminée, ces véhicules d’investissement arrivent automatiquement à échéance à une date prédéfinie.

📌 Le mécanisme ingénieux des fonds datés

Le principe repose sur une construction financière élégante : le gestionnaire acquiert un portefeuille d’obligations qui arrivent toutes à maturité autour de la même date. Par exemple, un fonds daté 2027 investira exclusivement dans des obligations échéant entre fin 2026 et début 2028.

Cette synchronisation présente un avantage : à l’approche de l’échéance, la volatilité du fonds diminue progressivement pour tendre vers zéro au moment du remboursement des obligations sous-jacentes. Vous bénéficiez ainsi d’une visibilité croissante sur votre capital, tout en conservant la possibilité de céder vos parts avant l’échéance si nécessaire.

Les rendements actuels de ces fonds varient entre 3,5 % et 5 % selon l’échéance et la qualité des émetteurs, soit un niveau attractif par rapport aux solutions purement monétaires.

L’accès via différentes enveloppes

Ces fonds s’intègrent parfaitement dans une stratégie d’allocation temporaire via l’assurance-vie pour les versions éligibles. Leur liquidité quotidienne autorise une sortie anticipée, même si cette flexibilité peut s’accompagner d’une légère volatilité en cours de vie.

La fiscalité dépend de l’enveloppe choisie : PFU de 30 % en compte-titres ordinaire, fiscalité de l’assurance-vie dans ce cadre, ou exonération totale dans le PEA après 5 ans de détention.

Les fonds obligataires datés constituent l’alternative moderne aux comptes à terme, avec l’avantage d’une liquidité préservée et d’un rendement souvent supérieur. Privilégiez les fonds datés Investment Grade (qui intègrent les entreprises « bien notées » avec des notes allant de AAA à BBB selon le classement de Standard & Poor’s) pour limiter le risque.

Conseil de Matthieu – Maximisez la sécurité

7. Les fonds de dette privée : rendement élevé contre risque maîtrisé

L’émergence des fonds de dette privée démocratise l’accès à une classe d’actifs historiquement réservée aux investisseurs institutionnels. Ces véhicules prêtent directement aux entreprises non cotées, et court-circuitent le système bancaire traditionnel, captant ainsi une prime de rémunération attractive.

📌 La mécanique de la dette privée

Le fonctionnement s’apparente à celui d’une banque spécialisée : le fonds collecte l’épargne des investisseurs pour la prêter à des PME et ETI en recherche de financement. Ces entreprises, souvent écartées du marché obligataire classique par leur taille, acceptent de payer des taux d’intérêt supérieurs pour accéder aux capitaux.

Les rendements cibles de ces fonds oscillent généralement entre 4 % et 7 % nets de frais 📊, soit un niveau particulièrement attractif dans l’environnement actuel. Cette rémunération s’explique par l’illiquidité relative de l’investissement et la prime de risque associée au financement d’entreprises non cotées. Vous le comprenez, nous sommes là à l’opposé total des sommes placées sur un Livret A !

Pas de durée de vie limitée pour ces fonds. Cette temporalité les positionne à la frontière entre court et moyen/long terme, selon votre définition personnelle de ces horizons. C’est aussi pour cela que j’ai décidé d’aborder ce type de placement en dernier. En clair, comme avec un ETF, vous pouvez vous positionner et acheter, puis réaliser une plus-value lors de la vente si la valorisation a été positive.

Les risques à appréhender

La dette privée n’est pas exempte de risques, même si les gestionneurs déploient des processus de sélection rigoureux 🔍 . Le risque de défaut d’une ou plusieurs entreprises du portefeuille peut affecter la performance globale du fonds.

La sélection du gestionnaire est une clé : privilégiez les acteurs reconnus disposant d’une expertise avérée dans l’analyse crédit et le suivi des entreprises financées. L’AMF recense les fonds agréés et leurs performances historiques.

Ces fonds s’adressent principalement aux investisseurs disposant d’un horizon flexible et capable d’immobiliser une partie de leur épargne pour optimiser leur rendement. Dans une allocation court terme, ils peuvent représenter 10 % à 20 % maximum du portefeuille, en complément des solutions plus liquides traditionnelles.

8. Le crowdfunding immobilier : l’opportunité à double tranchant

Dernière solution, sur laquelle je pose tout de suite des limites : le crowdfunding. Il s’agit d’une solution court terme (avec un horizon de placement compris entre 12 et 36 mois), mais le risque est ici important. On s’éloigne de la promesse « placements court terme pour allier sécurité et rendement ». Je pense qu’il est tout de même intéressant d’être sensibilisé à ces produits.

Car le financement participatif immobilier a révolutionné l’accès aux investissements de promotion. En participant au financement d’opérations immobilières via des plateformes spécialisées, vous pouvez viser des rendements annuels de 8 à 12 % 📊 sur des durées de 12 à 36 mois.

Le principe séduit par sa simplicité : un promoteur a besoin de fonds propres pour lancer une opération (construction, rénovation, division), vous lui prêtez de l’argent via une plateforme, et il vous rembourse avec intérêts à la commercialisation des biens.

👉 Mais attention, ce rendement alléchant s’accompagne de risques non négligeables. Le retard dans les travaux, les difficultés de commercialisation, voire la défaillance du promoteur peuvent compromettre le remboursement. Il s’agit donc d’un placement réservé aux investisseurs expérimentés capables de diversifier leurs risques. Une « brique », sans mauvais jeu de mots, qui ne doit pas constituer la base de vos investissements, mais au contraire s’ajouter dans votre pyramide patrimoniale après d’autres produits plus sûrs. Surtout avec une vision à cour terme et/ou des sommes importantes en jeu.

➡️ Investir dans le crowdfunding mérite de la préparation, et surtout une approche centrée sur la recherche d’information. Analyser les plateformes, comprendre leurs stratégies, puis se pencher projet par projet sur l’idée, les projections financières, etc. Personnellement, j’adore cette forme d’investissement car elle nécessite de s’impliquer et de comprendre réellement ce à quoi sert son argent. Je vous propose d’ailleurs un article « guide » pour débuter et investir en crowdfunding, même avec de petites sommes au départ.

Comment choisir selon votre profil et vos objectifs ?

La multiplicité des solutions disponibles impose une approche méthodique pour identifier le placement court terme le mieux adapté à votre situation. Plusieurs critères doivent guider votre choix : le montant à placer, l’horizon de placement, votre tolérance au risque, et votre situation fiscale.

L’approche par montant

Pour des sommes modestes (moins de 50 000 €), la simplicité et la sécurité doivent primer. Les livrets réglementés constituent alors la solution de référence, en commençant par le LEP si vous y êtes éligible, puis en complétant par le Livret A et le LDDS. Cette approche garantit une disponibilité immédiate et une absence totale de risque.

Au-delà de 50 000 €, la diversification devient pertinente. Une allocation possible pourrait combiner 40 % en livrets réglementés (pour l’épargne de précaution), 40 % en fonds euros d’assurance-vie (pour optimiser le rendement), et 20 % en fonds monétaires (pour la flexibilité).

Pour les gros patrimoines (plus de 500 000 €), l’optimisation fiscale et la diversification des risques prennent tout leur sens. L’assurance-vie devient incontournable, complétée par des fonds monétaires et éventuellement des obligations courtes pour les investisseurs avertis.

L’horizon temporel comme guide

Un besoin de liquidité inférieur à 6 mois oriente naturellement vers les solutions les plus liquides : livrets réglementés et fonds monétaires. Au-delà de cette échéance, les comptes à terme et l’assurance-vie deviennent attractifs.

Pour un horizon de 12 à 24 mois avec une date de sortie connue (achat immobilier, par exemple), les comptes à terme offrent une visibilité parfaite. Cette prévisibilité facilite la planification financière de votre projet.

Ne mettez jamais tous vos œufs dans le même panier, même pour un placement court terme. Une répartition 50 % livrets / 30 % assurance-vie / 20 % fonds monétaires offre un bon équilibre entre sécurité, rendement et liquidité.

Conseil de Matthieu – Diversification, je crie ton nom !

L’impact de la situation fiscale

Votre tranche marginale d’imposition influence enfin l’approche que vous devez avoir parmi les différentes solutions. Pour les contribuables non imposables ou faiblement imposés, les livrets bancaires peuvent concurrencer les livrets réglementés après application du PFU.

À l’inverse, les gros contribuables bénéficient pleinement de l’exonération fiscale des livrets réglementés. L’assurance-vie peut également présenter un intérêt, notamment si vous optez pour le barème progressif plutôt que le PFU.

➡️ L’art du placement court terme réside finalement dans cette capacité à orchestrer intelligemment ces différentes solutions selon l’évolution de vos besoins et de votre patrimoine. Loin d’être un simple « parking » pour liquidités oisives, il constitue un maillon essentiel de toute stratégie patrimoniale équilibrée. Les solutions présentées dans cet article offrent un éventail suffisamment large pour répondre à tous les profils d’investisseurs, des plus prudents aux plus audacieux. Vous avez besoin d’aide pour faire vos arbitrages ? Je peux vous accompagner avec les équipes de S’Investir Conseil.

Avec une personnalisation de l’approche, couplée à la surveillance régulière de l’évolution des taux et des conditions de marché que nous assurons, nous pouvons vous permettre de tirer le meilleur parti de vos liquidités temporaires tout en préservant leur disponibilité pour vos projets futurs.