Les meilleurs ETF MSCI World sur PEA, CTO et AV

Investir dans un ETF MSCI World est souvent l’une des meilleures portes d’entrée pour se lancer en Bourse. En une seule ligne d’investissement, on obtient une exposition à des centaines d’entreprises cotées dans les plus grandes économies du monde : États-Unis, Europe, Japon… C’est un moyen simple et efficace de diversifier son portefeuille à long terme, sans passer des heures à sélectionner des actions individuellement. Mais au fond, savez-vous vraiment comment fonctionne un ETF Monde ? Et surtout, que couvre réellement l’indice MSCI World est-il aussi « planétaire » qu’il n’y paraît ? 🌍

Dans cet article, je vais vous expliquer en toute simplicité ce qu’est le MSCI World, comment il est construit, et surtout quels sont les meilleurs ETF Monde pour y investir depuis votre PEA, votre compte-titres, votre assurance-vie ou même votre PER.

ETF MSCI World : qu’est-ce que l’indice MSCI World ?

Un ETF MSCI World est tout simplement un ETF qui réplique l’indice MSCI World créé par le fournisseur d’indice MSCI. Avant de vous donner la liste des meilleurs ETF monde, il me semble important de vous rappeler ce qu’est l’indice MSCI World.

Les principales positions d’un ETF Monde

🔍 Le MSCI World est souvent perçu comme un indice très diversifié, mais dans les faits, il reste fortement concentré sur les grandes capitalisations américaines, en particulier dans le secteur technologique. À lui seul, le top 10 des entreprises représente environ un quart de l’indice (26 %). En tête, on retrouve NVIDIA, Microsoft et Apple, trois géants de la tech qui pèsent chacun plus de 4 % de l’indice. Viennent ensuite Amazon, Meta Platforms et Broadcom, suivis de Alphabet (actions A et C), Tesla et JPMorgan Chase, seule entreprise financière du classement.

💡 Cette forte concentration illustre bien que, même si le MSCI World couvre plus de 1 500 entreprises dans les pays développés, ses performances dépendent largement de quelques grandes sociétés américaines, un point important à garder en tête lorsqu’on investit via un ETF MSCI World.

La diversification géographique du MSCI World

Les 1 500 entreprises qui composent l’indice MSCI World proviennent de 23 pays développés. Comme vous pouvez le remarquer sur le diagramme ci-dessous, les États-Unis représentent plus de 72 %.

La diversification sectorielle du MSCI World

Le MSCI World regroupe les 11 secteurs d’activités, au sens du GICS (Global Industry Classification Standard) avec une pondération plus importante pour les entreprises technologiques : autour de 26 % notamment à cause des big techs comme Apple et Microsoft.

Autrement, l’indice est bien diversifié : santé, finance, biens de consommation cyclique, industries, etc. Ce qui est très efficace pour éviter les crises de secteur.

Imaginez que demain, les entreprises de la santé subissent une forte baisse, alors les autres secteurs compenseront cette perte. Votre portefeuille, s’il est bien diversifié, ne va accuser qu’une perte mineure par rapport aux entreprises du secteur de la santé.

La performance historique du MSCI World

📈 Sur les quinze dernières années (2010–2025), l’indice MSCI World affiche une progression remarquable : sa valeur a été multipliée par plus de 5, passant d’une base 100 à plus de 550 points. Cette performance témoigne de la résilience et de la croissance à long terme des grandes entreprises des pays développés, en particulier aux États-Unis qui pèsent lourd dans l’indice.

On observe également que le MSCI World a régulièrement surperformé le MSCI ACWI (qui inclut aussi les pays émergents) et surtout le MSCI Emerging Markets, resté bien en retrait autour de 200 points. Malgré quelques phases de volatilité (notamment en 2020 et 2022), la tendance de fond reste clairement haussière, ce qui illustre tout l’intérêt d’une exposition mondiale diversifiée via un ETF MSCI World sur le long terme. 🌍

À ce stade, vous vous demandez peut-être : « Faut-il vraiment investir dans un ETF MSCI World », ou ne vaudrait-il pas mieux « se contenter d’un ETF S&P 500 », puisque le MSCI World est déjà composé à près de 70 % d’actions américaines ? 🤔
Et pourquoi pas construire « votre propre MSCI World maison » en combinant un ETF S&P 500 avec un ETF sur les marchés émergents et européens, par exemple ?
Si cette question vous trotte dans la tête, j’ai justement rédigé un article dédié pour vous aider à faire le bon choix : ETF MSCI World ou ETF S&P 500 ? 📝

Conseil de Matthieu

Les dividendes dans un ETF Monde

En tant qu’investisseur dans un ETF Monde, vous percevrez les dividendes des entreprises de l’indice. Sachant qu’environ 50 % des entreprises cotées versent des dividendes, vous toucherez en moyenne des dividendes de 750 entreprises par an. En sachant qu’en plus un dividende peut être versé en plusieurs fois, vous toucherez plusieurs dividendes par jour. Il existe tellement de dividendes que malheureusement, on ne trouvera pas de calendrier détaillé de tous les dividendes perçus.

Par rapport à la distribution de ces dividendes, 2 choix s’offrent à vous : opter pour un ETF capitalisant ou opter pour un ETF distribuant.

• Un ETF distribuant vous distribuera périodiquement l’ensemble des dividendes précédemment perçus, en général trimestriellement ou semestriellement.
• Un ETF capitalisant va réinvestir pour vous directement et automatiquement les dividendes dans l’ETF, ce qui fera augmenter son prix, votre potentielle plus-value et exploitera mieux la puissance des intérêts composés.

Capitalisant est le type d’ETF le plus adapté à ceux qui sont en phase de capitalisation et de développement de patrimoine. C’est aussi le type d’ETF le plus adapté pour ceux qui sont imposés sur les dividendes, car les ETF capitalisant sont fiscalement efficients.

Conseil de Matthieu

Mais alors, quel ETF MSCI World choisir sur compte-titres, sur PEA, sur assurance-vie ou PER ?

Quels sont les meilleurs ETF Monde ?

🧭 Maintenant que vous avez une vision claire de ce qu’est l’indice MSCI World et de sa composition, passons à la pratique. Si vous souhaitez investir dessus, le plus simple est de le faire via un ETF MSCI World : selon votre enveloppe fiscale (compte-titres, PEA, assurance-vie ou PER), différentes options s’offrent à vous. Je vous propose donc ma sélection des meilleurs ETF Monde pour vous lancer sereinement sur cet indice emblématique. 🌍

ETF Monde sur CTO

Tous les ETF MSCI World sont éligibles au CTO, qui est l’enveloppe fiscale par défaut pour investir en Bourse.

Voici une sélection de 3 meilleurs ETF Monde optimisés pour compte-titres :

	iShares Core MSCI World	Xtrackers MSCI World UCITS	Amundi Core MSCI World
ISIN	IE00B4L5Y983	IE00BJ0KDQ92	IE000BI8OT95
Politique de distribution	Capitalisant	Capitalisant	Capitalisant
Frais de gestion	0,20 %	0,12 %	0,12 %
Prix de la part	106,09 €	116,03 €	133,23 €
Encours	100 263 M€	15 333 M€	8 628 M€
Type de réplication	Physique	Physique	Physique
Date de création	25/09/09	22/07/14	17/01/24

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Les frais de gestion sont faibles pour ces 3 ETF : 0,2 % et 0,12 %. Pour rappel, les frais des ETF sont prélevés directement sur la performance de l’ETF. Vous ne les payez pas directement.

Au niveau de la politique des dividendes, ce sont tous des ETF capitalisant. Sur compte-titres, pour un Français fiscalisé sur les dividendes, utiliser des ETF distribuant en phase de capitalisation est une terrible erreur. Si vous souhaitez tout de même un ETF distribuant, vous trouverez le HSBC MSCI World UCITS ETF.

Meilleur ETF MSCI World PEA

 Je vous recommande seulement 4 ETF MSCI World sur PEA :

	Amundi MSCI World UCITS ETF – EUR (C)	Amundi MSCI World (D) (ex Lyxor PEA Monde)	iShares MSCI World Swap PEA UCITS ETF EUR (Acc)	Amundi PEA Monde (MSCI World) UCITS ETF
ISIN	LU1681043599	LU2655993207	IE0002XZSHO1	FR001400U5Q4
Politique de distribution	Capitalisant	Distribuant	Capitalisant	Capitalisant
Frais de gestion	0,38 %	0,38 %	0,25 %	0,20 %
Encours	5 480 M€	5 480 M€	811 M€	246 M€
Prix	576,49 €	34,55 €	5,83 €	5,13 €
Date de lancement	16/06/09	15/03/2024	26/03/2024	04/03/2025
Type de réplication	Synthétique	Synthétique	Synthétique	Synthétique

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer avec le temps.

Ces ETF ont un bon tracking. Le 1er est accessible autour des 576 €, et le 2e 34€ et les 2 derniers pour seulement 5 €. Au passage, le prix d’un ETF dépend du prix initial de la part qui est assez arbitraire et fixé par la société de gestion. Du point de vue de l’investisseur, le prix de la part ne doit pas être un critère de sélection, sauf si un prix trop élevé rend vos investissements récurrents difficiles.

Meilleur ETF Monde pour Assurance-vie 

Investir au sein d’une assurance-vie sur un ETF MSCI World peut être une très bonne idée. Attention, il faudra bien choisir son contrat d’assurance-vie, car tous les contrats ne proposent pas la possibilité d’investir en ETF. Pour ceux qui le proposent, on retrouve généralement 2 ETF MSCI World Amundi. Ce sont des ETF avec un encours important.

	Amundi MSCI World II UCITS ETF DIST	Amundi MSCI World Swap II UCITS ETF Acc
ISIN	FR0010315770	FR0014003IY1
Politique de distribution	Distribuant	Capitalisant
Frais de gestion	0,30 %	0,30 %
Prix	362,13 €	15,76 €
Encours	7 399 M€	9 633 M€
Type de réplication	Synthétique	Synthétique
Date de création	26/04/06	02/06/21

* Les données de ce tableau sont susceptibles d’évoluer au fil du temps.

Exemple de portefeuille avec du MSCI World

Un portefeuille contenant uniquement un ETF MSCI World est déjà un excellent portefeuille pour débuter en Bourse. C’est un ETF qui va vous exposer aux marchés boursiers de 23 pays et vous positionner sur plus de 1 500 boîtes. Autant dire que sans ETF, il va être très compliqué de diversifier autant en nombre d’entreprises et de suivre le marché soi-même sans fonction autonettoyante.

Pour les investisseurs souhaitant mieux diversifier leurs investissements qu’un MSCI World, il existe des alternatives. Forcément, ce sera plus difficile à gérer qu’un simple ETF Monde. Mais, vous pouvez composer votre allocation vous-même en vous créant un portefeuille d’ETF.

Voici quelques ETF qui peuvent être intéressants à étudier pour composer son portefeuille d’ETF (attention, certains indices sont déjà compris dans le MSCI World) :

• un ETF S&P 500 pour investir sur 500 entreprises du continent américain (déjà présentes dans le MSCI World) ;
• un ETF Nasdaq-100 pour investir sur 100 entreprises du Nasdaq, essentiellement des Tech américains (déjà présentes dans le MSCI World) ;
• un ETF MSCI Europe pour investir sur le continent européen avec 420 entreprises (déjà présentes dans le MSCI World) ;
• un ETF Topix pour investir sur près de 1700 entreprises japonaises ;
• un ETF MSCI Emerging Asia sur environ 1100 entreprises de 8 pays émergents asiatiques ;
• un ETF MSCI Emerging Markets.

Ensuite, la vraie diversification sera celle en termes de classes d’actifs. Voici quelques idées :

• ETF Standards comme un ETF MSCI World ;
• ETF Smart Beta ;
• Private Equity ;
• Immobilier ;
• ETF Obligataires ;
• Crypto ;
• Or, métaux.

En bref, investir dans un ETF MSCI World est une excellente façon de se lancer en Bourse tout en diversifiant son portefeuille à l’échelle mondiale 🌍. Cet indice rassemble les plus grandes entreprises des pays développés, avec une forte pondération sur les États-Unis, mais aussi une exposition à d’autres grandes zones comme l’Europe ou le Japon. On a vu qu’il est plutôt concentré sur les géants de la tech américaine, tout en restant diversifié sectoriellement (finance, santé, industrie, consommation…). Sa performance sur le long terme reste solide, et il est possible d’y investir facilement à travers différents ETF MSCI World, que ce soit sur compte-titres, PEA, assurance-vie ou PER, selon votre situation et votre fiscalité.

Pour terminer, si vous cherchez un support simple, efficace et éprouvé pour construire votre patrimoine en Bourse, un ETF MSCI World peut être un pilier de votre stratégie d’investissement à long terme. Et si vous souhaitez aller plus loin et investir avec méthode et confiance, je vous propose de suivre ma formation offerte pour bien débuter en Bourse. C’est le meilleur point de départ pour bâtir vos premiers investissements sereinement. 🚀