Cabinet de conseil patrimonial

S’investir Conseil : notre approche unique pour transformer votre patrimoine

Découvrez notre expertise pour protéger et faire fructifier votre patrimoine grâce à notre accompagnement en gestion privée.

Clients accompagnés par nos experts

+ 0 Clients

Gains supplémentaires en moyenne sur 15 ans versus un CGP classique

+ 0 K €

Plus de 150 millions d’euros conseillés

+ 0 M €

Ils parlent de nous :

S’investir COnseil

Une expertise reconnue pour votre patrimoine

Chez S’investir Conseil, nous comprenons que gérer votre patrimoine, c’est bien plus qu’investir : c’est protéger l’avenir de vos proches et réaliser vos ambitions.

C’est pourquoi nous adoptons une transparence totale sur les frais, sans coûts cachés, pour que chaque euro travaille pleinement à votre service, et non l’inverse.

Prenons un exemple concret :
Un placement de 500 000 € à 7 % par an, sur 15 ans, peut prendre une tout autre dimension selon le choix de votre accompagnement.

Le comparatif

S’investir Conseil vs Gestion de patrimoine classique

	S’investir Conseil	Banque Privée	CGP Traditionnel
Accompagnement patrimonial 360° sur mesure	Accompagnement complet personnalisé en fonction de vos objectifs	Accompagnement global, mais souvent standardisé	Approche standardisée avec des solutions préconçues non adaptées
Architecture ouverte	Sélection parmi les meilleures solutions du marché	Solutions limitées ou orientées en faveur de la maison mère	Solutions très restreintes, souvent uniquement de l’assurance-vie
Frais et honoraires transparents	Tarification claire et transparente, sans frais cachés	Frais souvent complexes, peu transparents, et trop élevés	Frais opaques élevés et rarement bien expliqués
Suivi régulier et réactif	Suivi proactif et régulier, sans mouvement inutile, axé sur l’efficience	Suivi régulier, mais parfois excessivement proactif, générant des frais inutiles	Suivi régulier, mais parfois excessivement proactif, générant des frais inutiles
Conseiller dédié sans turn-over intentionnel	Conseiller dédié à votre projet pour une relation de confiance long terme	Rotation intentionnelle des conseillers enlevant la relation humaine au profit de la vente de produits	Conseiller dédié à votre projet pour une relation de confiance long terme
Intérêts clients alignés	Rémunération hybride pour aligner nos intérêts sur les vôtres	Rémunération souvent liée à la vente de produits internes	Modèle souvent basé uniquement sur les commissions de produits
Accès aux produits innovants et performants	Accès aux meilleurs produits du marché : ETF, SCPI sans frais, Private Equity institutionnel, contrats luxembourgeois, crédit lombard…	Accès limité à une sélection interne de produits souvent moins performants et plus chargés en frais	Accès restreint aux produits traditionnels moins performants, plus chers et plus risqués

Qui sommes-nous ?

Une équipe engagée à vos côtés, pour vos projets

Experts en ingénierie patrimoniale, conseillers en gestion privée et assistants front et back office, chez S’investir Conseil, vous bénéficiez d’un accompagnement sur mesure porté par une équipe pluridisciplinaire. Chacun de nos conseillers combine une expertise technique avec une compréhension fine de vos enjeux patrimoniaux.

Matthieu Louvet

Fondateur et CEO de S'investir Conseil

Cyril Renaud

CGP associé S'investir Conseil

J.Guillaume Imbert

CGP associé S'investir Conseil

Inès Chibani

Experte Ingénierie Patrimoniale

Omar Lamhaya

Expert Gestion de Fortune

ORIAS CIF : n°24003981

ANACOFI-CIF : n°E010839

Exploiter le plein potentiel de votre capital

Nous vous accompagnons pour que vous profitiez à fond de votre patrimoine grâce aux solutions les plus adéquates pour votre profil et vos objectifs : actions, obligations, private equity, crowdfunding, SCPI, produits structurés, fonds dédiés…

Protéger votre patrimoine et votre avenir

Nous minimisons vos risques et des fluctuations de marché grâce à des stratégies. La préservation de votre patrimoine est essentielle dans notre démarche pour assurer la pérennité de vos actifs et pour que vous puissiez envisager le futur avec sérénité.

Préparer et optimiser votre succession

Nous élaborerons avec vous un plan clair et structuré, qui respecte vos souhaits et maximise vos avantages et ceux de vos proches. L’anticipation de cette étape est un point crucial de la gestion de votre patrimoine, trop souvent oubliée ou bâclée.

Diminuer et tirer le meilleur parti de votre fiscalité

Nous mettons en place les stratégies fiscales les plus profitables pour vous pour réduire votre charge fiscale, augmentant ainsi votre rendement net, notamment par l’utilisation de niches fiscales, la structuration de votre patrimoine, et nos conseils sur les déclarations d’impôt.

Piloter la gestion de votre patrimoine

Nous pouvons diriger la gestion de votre patrimoine sur la durée et l’améliorer en continu et de manière alignée avec vos besoins évolutifs. Vous gagnez en temps, en énergie, tout en bénéficiant d’un patrimoine optimisé, d’une surveillance constante et de stratégies ajustées sans frais superflus.

Transparence

Nous vous fournissons des informations claires et complètes sur nos stratégies, nos décisions, les frais associés, garantissant une visibilité totale sur la gestion de votre patrimoine.

Confiance

La confiance est le fondement de notre relation avec vous. Nous nous engageons à agir toujours dans votre intérêt, en établissant un rapport basé sur l’honnêteté, l’intégrité et le respect mutuel.

Pérennité

Notre ambition est d’assurer la pérennité de votre patrimoine. Nous adoptons une vision à long terme, en mettant en œuvre des stratégies indéfectibles qui sécurisent et font fructifier vos actifs sur la durée.

Personnalisation

Chaque client est unique, et nos services le reflètent. Nous élaborons des stratégies sur mesure, adaptées à vos objectifs spécifiques, votre profil de risque et votre situation individuelle.

Disponibilité

Nous sommes toujours là pour vous. Notre équipe s’engage à être accessible et réactive, pour répondre à vos questions et vous accompagner à chaque étape de la gestion de votre patrimoine.

L’accès aux meilleurs produits financiers du marché

Grâce à notre expertise et notre sélection rigoureuse. Cela vous assure de bénéficier des opportunités les plus avantageuses du marché.

Notre travail en architecture ouverte

Nous permet de construire avec vous un patrimoine réellement optimisé et diversifié. Nous ne sommes pas contraints par des produits « maison » aux frais élevés et aux possibilités restreintes.

Notre réseau privé et nos partenariats négociés

Pour des mises en relation privilégiées avec des professionnels de confiance (notaires, experts-comptables, avocats…), et un accès à des tarifs préférentiels (assurance-vie, contrat de capitalisation, assurance-vie luxembourgeoise…).

Nos expertises patrimoniales

Notre fine connaissance des marchés, notre veille permanente, notre ingénierie patrimoine et nos outils dédiés seront à votre service.

Notre approche scientifique et rigoureuse

Dans l’analyse des marchés et la sélection des investissements, basée sur des données concrètes et des recherches approfondies, permet la pertinence et l’efficacité de nos recommandations.

Notre localisation

Un accompagnement de proximité où que vous soyez

Que vous soyez à Paris, Lyon, Bordeaux ou dans une autre région, S’investir Conseil reste à vos côtés. Avec nos bureaux à Paris, Toulouse et Aix-en-Provence, et une organisation pensée pour le travail à distance, nous accompagnons 95 % de nos clients sans contrainte géographique.

Grâce à des outils performants et une communication fluide, nous restons proches de vous, même à des centaines de kilomètres.

Nos solutions d’investissement

Des solutions adaptées à votre patrimoine

Il est temps de passer à l'action !

100% Gratuit et sans engagement

Il est temps de passer à l'action !

100% Gratuit et sans engagement

Nos solutions d’investissement

Une équipe de proximité à votre écoute

Votre banquier privé gestion de fortune

L’architecte de votre patrimoine

Votre assistant commercial

Le réfèrent pour vos opérations du quotidien

Votre ingénieur patrimonial

L'expert des patrimoines complexes

Votre spécialiste financier

L'expert en investissement

Avis & TÉMOIGNAGES

Ce que nos clients pensent de nous

S’investir Conseil

Pourquoi choisir S’investir Conseil ?

Un accompagnement privilégié

Votre temps est précieux, et vos projets méritent une attention sur-mesure. Chaque étape de notre collaboration est basée sur des échanges humains et une compréhension précise de vos priorités.

Un accès aux meilleures solutions du marché

Grâce à notre architecture ouverte, nous vous donnons accès aux meilleurs produits du marché pour construire une stratégie patrimoniale réellement optimisée.

Une expertise pour concrétiser vos projets

Depuis 5 ans, nous aidons entrepreneurs et particuliers à optimiser leur patrimoine avec une approche sur-mesure. Chacune de nos solutions est pensée pour vous, et avec vous.

L’équilibre entre performance et sérénité

Nos solutions ne se limitent pas à des produits financiers. Elles sont conçues pour créer un équilibre entre ce que vous souhaitez atteindre aujourd’hui et ce que vous voulez sécuriser pour demain.

S’investir Conseil

Exemple de cas clients S'investir Conseil

Après un audit détaillé, nous avons restructuré son portefeuille :

Remplacement des produits peu performants par des placements tels que le Private Equity et des SCPI premium, garantissant diversification et rendement.
Réallocation stratégique de ses actifs, avec un équilibre parfait entre sécurité, performance et diversification. Mise en place d’un suivi précis, avec des objectifs mesurables comme sécuriser une partie du capital tout en maximisant la rentabilité nette.

Résultat : en moins d’un an, Monsieur D. a vu son portefeuille générer des rendements deux fois supérieurs à son précédent gestionnaire, tout en regagnant confiance dans la gestion de ses actifs.

Nous avons activé des leviers spécifiques :

Investissements exclusifs en Private Equity institutionnel et en obligations d’entreprise soigneusement sélectionnées.
Une stratégie à moyen terme permettant d’accroître les rendements sans compromettre la flexibilité financière de leur activité.

Résultat : en 5 ans, la trésorerie a généré un rendement annualisé de 7 %, créant un capital significatif pour de nouveaux projets familiaux.

Nous avons élaboré une allocation diversifiée :

Intégration de SCPI à rendement régulier pour générer un revenu passif.
Ajout de fonds obligataires datés et de placements en dette privée pour une gestion équilibrée entre sécurité et performance.

Résultat : madame L. reçoit désormais un revenu stable couvrant ses besoins courants, tout en maintenant une croissance modérée de son portefeuille.

Notre intervention :

Répartition des revenus via des mécanismes fiscaux avantageux pour réduire la pression immédiate.
Structuration de la transmission avec des outils tels que le pacte Dutreil pour limiter les coûts successoraux.

Résultat : monsieur T. passe d’une charge fiscale de 39% à une charge de 3%.

Nous avons :

Structuré une stratégie avec des dispositifs défiscalisants, comme le Girardin Industriel.
Sélectionné des placements combinant fiscalité optimisée et rendement élevé.

Résultat : une réduction immédiate de son impôt sur le revenu de 25 % et un portefeuille mieux équilibré pour l’avenir.

Nous avons construit une stratégie audacieuse :

Intégration d’ETF spécialisés, de private equity institutionnel et d’une exposition contrôlée aux marchés émergents.
Optimisation via un contrat luxembourgeois et l’utilisation d’un crédit lombard pour amplifier les résultats.

Résultat : un portefeuille performant avec un rendement annualisé de 12 %, tout en maîtrisant les risques.

Conseil patrimonial & INVESTISSEMENTS FINANCIERS

Une approche unique axée sur la protection et la valorisation durable de votre patrimoine

Notre cabinet S’investir Conseil vous propose un accompagnement patrimonial unique en son genre grâce à notre expertise, aux meilleurs investissements du marché et aux solutions les plus adaptées à votre situation.

Ici, vous ne subirez pas de frais insidieux, ni de propositions peu profitables (Pinel, assurance-vie chargée en frais, fonds peu performants). Notre liberté nous permet de pas être contraints de présenter uniquement des produits « maison », souvent inefficaces et trop onéreux.

Notre approche s’appuie sur les recherches académiques, nos outils internes, notre analyse approfondie du marché et notre réseau privé. Votre avantage : bénéficier d’un conseil à très forte valeur ajoutée, et sur la durée.

Cabinet de conseil en gestion de patrimoine

Pourquoi choisir notre accompagnement ?

Valorisation

Chez S’investir Conseil, nous sommes là pour démystifier ces choix complexes et vous guider vers ce qui est réellement le mieux pour vous. Grâce à notre équipe de Conseillers en Gestion de Patrimoine experts, à nos outils internes et notre veille informationnelle permanente, nous pourrons analyser en profondeur le marché, votre situation et vos objectifs pour vous orienter vers les investissements les plus avantageux.

Plus

Transparence

Nous prônons une transparence totale en matière de coûts, en éliminant les frais cachés et en veillant à ce que votre argent travaille pour vous, et non l’inverse. Notre but est de construire une relation durable pour développer et optimiser votre patrimoine sur le long terme.

Plus

Protection

Chez S’investir Conseil, la protection de votre patrimoine est une des nos priorités absolues. Nous mettons en place des stratégies personnalisées pour préserver vos actifs des aléas économiques, fiscaux et juridiques. Nos Conseillers en Gestion de Patrimoine, appuyés par des outils de pointe et une veille constante, vous offrent une protection sur-mesure, une anticipation des risques, notamment sur la transmission et la pérennité de vos biens pour les générations futures.

Plus

Qui sommes-nous ?

Découvrez nos experts en gestion de patrimoine

Notre équipe, composée de 3 spécialistes accrédités CIF-CGP (Conseiller en Investissements Financiers et en Gestion de Patrimoine), combine ses forces pour vous offrir des conseils de la plus haute qualité. Nous avons déjà accompagné des centaines de particuliers et de chefs d’entreprise pour optimiser et développer leurs patrimoines.